¿Cómo podemos diseñar una aplicación que proporcione una guía para mejores decisiones financieras? Los usuarios normalmente invierten en función de las ofertas dentro de la aplicación, pero, para ayudar a los clientes a alcanzar sus sueños, podemos cambiar ese enfoque. Mientras trabajaba en un producto de inversión reciente para
Con nuestro cliente, descubrimos que los usuarios necesitaban ayuda primero para dar sentido a sus inversiones, estableciendo los objetivos deseados y solo luego construyendo una estrategia financiera.

Muchos asesores y administradores de patrimonio solo hablan de cuánto crecimiento de capital pueden producir, pero no ayudan a sus clientes a priorizar los objetivos de la vida financiera ni a comprender las oportunidades que este dinero puede brindar.

Desarrollar un nuevo tipo de producto siempre corre el riesgo de resultar confuso para los usuarios. A medida que implementamos funciones no estándar, la interacción del usuario puede complicarse debido a la necesidad de aprender y adaptarse a un modelo mental desconocido. Para integrar perfectamente soluciones únicas
modelo, deberíamos centrarnos en investigar escenarios de usuario, priorizar características en línea con el propósito comercial y desarrollar flujos de usuario intuitivos.

Para superar este caos creativo, en nuestro trabajo seguimos estrictamente el principio centrado en el usuario: crear funcionalidades de acuerdo con las necesidades del usuario. Por ejemplo, durante el proyecto del cliente, pusimos énfasis en desarrollar cuidadosamente los flujos de usuarios para
los principales escenarios en este producto en particular.

Encuentre significado detrás del dinero para recuperar el entusiasmo de los usuarios por vivir

La planificación financiera no es lo más interesante para muchos. No es fácil crear hábitos de ahorro o inversión a largo plazo, ya que a menudo eso no está asociado con emociones positivas y las necesidades inmediatas se sienten más importantes. Además, en algún momento, financieramente
la gente rica pierde la alegría de vivir. Ganan dinero pero ya no tienen una sensación de realización.

¿Qué pasa si cambiamos el enfoque de "¿Dónde quieren invertir nuestros usuarios?" a "¿Qué quieren lograr?" 

Al tener en cuenta los conocimientos de la investigación de UX y colocar a un ser humano con esperanzas, miedos y dudas en el centro de nuestro enfoque, podemos crear una visión de producto de gestión financiera que permita a los usuarios centrarse en sus sueños y les ayude a lograrlos.
devolverle la ilusión por la vida. Un enfoque de diseño de productos de próxima generación que combina la formación de hábitos y la motivación con el establecimiento de objetivos y teorías de gamificación, centrándose en la creación de una experiencia atractiva que ayude a los usuarios a manifestar su futuro.

Panel de control con manifestación de sueños

Imagine que los usuarios clasifican sus sueños en tres categorías: cortos, largos y de por vida. Cuando un usuario ve cumplidos sus sueños a corto plazo, se emociona y le da el impulso de confianza para alcanzar incluso sus sueños más locos a largo plazo. 

Para ayudar a los usuarios a manifestar su futuro, podemos crear una segunda opción de panel, una experiencia visual que fomente el proceso de manifestación. Aquí, los usuarios pueden convertir todas las barras de progreso en imágenes de sus sueños; vivir literalmente dentro de
el futuro de sus sueños.

Cuando los usuarios comparten sus datos financieros y configuran todos los sueños que quieren lograr, podemos ofrecer un plan financiero paso a paso con tareas e instrucciones sobre cómo lograr estos sueños específicos con un valor determinado y en el cronograma establecido.

A menudo las personas saben que quieren un futuro mejor, pero les resulta difícil nombrar sueños específicos. Por tanto, si no se conoce una meta, es imposible alcanzarla. ¿Cómo conseguimos que los usuarios pongan por escrito sus sueños?

Para facilitar la toma de decisiones y ayudar a los usuarios a descubrir las posibilidades, podemos diseñar el “catálogo de sueños”. El catálogo de sueños permite elegir sueños preestablecidos en función de los datos proporcionados por el usuario. Los usuarios también pueden elegir “cubos” de sueños con sueños.
que podrían ser adecuados para el estilo de vida que desean, por ejemplo, "mejora del bienestar".

Al centrarnos en brindar experiencias financieras visuales, podemos reducir la carga cognitiva de los usuarios y aumentar la participación y la claridad incluso para los servicios financieros complejos.

Las innovaciones disruptivas surgen de ideas locas

Crear un producto financiero desde cero suele ser un proceso confuso y complicado. Pero con un equipo creativo y una mentalidad abierta es posible llevar a cabo ideas extraordinarias y combinar incluso cosas aparentemente inimaginables, como en este caso las finanzas.
y manifestación de los sueños.

Todos nos inspiramos en muchas cosas diferentes: arte, música, filosofía, películas, etc., y ni siquiera pensamos en cómo estas cosas pueden sincronizarse con la industria financiera. Pero todo esto se relaciona con la experiencia humana, con nuestras emociones y el significado de
vida. ¡Y necesitamos el coraje para cambiar nuestra forma de pensar y llevar todo eso al mundo financiero para darle un significado real al dinero!

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