2023 marcó el año en que las instituciones comenzaron a interesarse seriamente en la tokenización de activos del mundo real (RWA), y parece que la tendencia se convertirá en uno de los desarrollos definitorios de 2024. Sin embargo, el alcance de las oportunidades no se limita a las instituciones. Empresas como Blocksquare, que tokenizan la inversión inmobiliaria, también están viendo un creciente interés en todo el mundo, lo que indica que la mayor liquidez y accesibilidad de los bienes raíces digitales podría ser un atractivo fundamental para la adopción de RWA tokenizados.
Dentro de la esfera blockchain, el concepto de activos tokenizados ha existido desde aproximadamente 2017, cuando los innovadores comenzaron a explorar el amplio alcance de los posibles casos de uso de Ethereum. Al utilizar contratos inteligentes en una cadena de bloques, el proceso de tokenización de activos es relativamente sencillo. El tipo de token, ya sea fungible o no fungible, se regirá por la fungibilidad del activo subyacente, y las condiciones que rigen la emisión y operación del token se pueden codificar en el contrato inteligente subyacente. La tecnología Blockchain también ofrece varios beneficios que de otro modo no serían posibles utilizando RWA, como la capacidad de fraccionar la propiedad de artículos de gran valor como obras de arte o bienes raíces y la transparencia de la propiedad y la emisión.
Una industria despierta
A pesar del potencial, durante muchos años, solo hubo un tipo de token respaldado por activos que ganó una tracción significativa: las monedas estables. Si bien las monedas estables como USDT y USDC han llegado a representar miles de millones de dólares de valor, el interés en tokenizar otros tipos de activos se mantuvo relativamente estable, hasta el último año.
Ahora, las instituciones e incluso los gobiernos se están dando cuenta de las oportunidades de tokenizar todo tipo de RWA. Análisis de Van Eck revela que la capitalización de mercado de los activos institucionales tokenizados del mundo real creció de cero en enero de 2023 a más de 300 millones de dólares en septiembre, mientras que la consultora Roland Berger estima que el mercado podría crecer hasta 10 billones de dólares para 2030.
Se espera que una parte importante de este crecimiento provenga de la tokenización de activos financieros, que es el área que actualmente está despertando el interés de las instituciones. El gigante bancario JPMorgan es uno de esos liderando la manada, después de haber anunciado a finales de 2023 que había demostrado con éxito una prueba de concepto para la tokenización de fondos del mercado monetario para administradores de activos.
La iniciativa se ejecuta como parte del Proyecto Guardian, una colaboración global entre los formuladores de políticas y la industria financiera encabezada por la Autoridad Monetaria de Singapur, cuyo objetivo es probar la viabilidad de aplicaciones en tokenización de activos y DeFi. El proyecto recientemente anunció su expansión a cinco pilotos más, incluida una exploración de infraestructura abierta compartida para alojar aplicaciones y activos financieros tokenizados. La colaboración sólo incluye un puñado de grupos encargados de formular políticas financieras; sin embargo, el Banco de Inglaterra, que no tiene relación con el Proyecto Guardian, anunció recientemente que "vigorizante”para un aumento en los depósitos bancarios tokenizados, lo que indica que existe una aceptación generalizada de que el cambio a la tokenización de RWA ya está en marcha.
Allanando el camino hacia las transacciones inmobiliarias tokenizadas
Aparte de la tokenización de activos financieros, Roland Berger predice que la otra área de crecimiento importante para la tokenización será el sector inmobiliario. Las oportunidades en este sector son significativas y ofrecen la promesa de aumentar la liquidez, reducir las barreras a la participación de los inversores que de otro modo quedarían fuera del mercado y aumentar el descubrimiento de precios y la transparencia.
Desafortunadamente, a pesar de la promesa, los obstáculos regulatorios hasta ahora han demostrado ser la mayor barrera práctica para la tokenización de bienes raíces en cualquier escala significativa. Sin embargo, gracias a los avances por parte del gobierno y la industria, las cosas están empezando a cambiar.
Unos informes recientes indicar que la Autoridad de Tierras de Israel, el registro de tierras del país, está investigando el desarrollo de un registro de tierras digital que respaldará las transacciones inmobiliarias basadas en tokens. Esto incluye el fraccionamiento, permitiendo a las personas comprar un incremento de una propiedad o grupo de propiedades y promoviendo así una mayor participación en el mercado.
Desde el lado de la industria, proveedor de tokenización Bloque cuadrado ha logrado un logro notable al unir los requisitos legales y contractuales de bienes raíces fuera de la cadena con una transacción de bienes raíces dentro de la cadena, trabajando dentro de los límites de la legislación de la UE. En septiembre de 2023, la empresa concluyó exitosamente la venta de un estacionamiento como prueba de concepto basada en su avanzada infraestructura diseñada explícitamente para la tokenización de activos inmobiliarios. El registro de la propiedad esloveno formalizó ante notario este logro histórico en un acuerdo de venta legalmente vinculante.
El compromiso de Blocksquare con el cumplimiento y la escalabilidad está dando dividendos, ya que la empresa ahora tiene presencia que permite la tokenización de activos inmobiliarios en 19 países y ha brindado servicios a propietarios de 85 propiedades por un valor total de $75 millones, una cifra que se espera que crezca aún más en 2024. a medida que despega el interés en la tokenización inmobiliaria. La firma también fue incluido recientemente en el Informe de preparación empresarial de Ethereum de Enterprise Ethereum Alliance de 2023 como un estudio de caso que muestra el uso de Ethereum en un entorno empresarial operativo.
El mundo apenas se está dando cuenta del potencial de la tokenización de RWA y, dada la escala de experimentación y el ritmo de desarrollo en 2023, es inevitable que el mercado continúe expandiéndose a buen ritmo en los próximos años. Sin embargo, si bien la tokenización de activos financieros ofrece importantes oportunidades para las instituciones, la tokenización de bienes raíces es el segmento que allanará el camino para una conciencia y adopción generalizadas.
Crédito de la imagen destacada: CHUTTERSNAP/Unsplash.
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- Fuente: https://dataconomy.com/2024/01/04/rwas-have-already-tokenized-hundreds-of-millions-which-industries-will-have-the-biggest-growth-in-2024/
