El comisionado Kelvin Lester Lee de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) declaró que la Comisión está estudiando de cerca los movimientos de la Unión Europea (UE) en la regulación de los activos digitales. Reveló esto en su columna para The Manila Times.
“La propuesta de la UE es uno de los muchos desarrollos globales a medida que los reguladores financieros intentan seguir el ritmo de las innovaciones tecnológicas. En este contexto, la SEC está vigilando el desarrollo de la UE, cuyo objetivo es controlar el Salvaje Oeste que es el espacio de las criptomonedas”. –Kelvin Lester Lee, comisionado de la SEC
El Comisionado señaló que en su estudio repetido de las regulaciones fintech, vino a aprender y asimilar los pasos dados por la UE en la regulación de las criptomonedas y señaló que la prevención del lavado de dinero es un aspecto crucial.
Si bien reconoció el auge de las criptomonedas, especialmente durante la pandemia, también señaló que también ha aumentado el posible uso indebido de las mismas a través del lavado de dinero y la evasión de las normas convencionales contra el lavado de dinero. Lee enfatizó que las transacciones con criptomonedas se realizan rápidamente, lo que ofrece a los lavadores de dinero "una mayor eficiencia y la conclusión de transacciones antes de que los reguladores las detecten".
“A diferencia de las instituciones financieras tradicionales, los usuarios de intercambio de criptomonedas no tienen que identificarse cuando transfieren activos. Las transacciones de criptomonedas a menudo están protegidas criptográficamente y son identificables solo a través de la cuenta de intercambio de un usuario o la dirección de la billetera criptográfica”
Comisionado de la SEC, Kelvin Lee
Citando las contramedidas de la UE, enfatizó que mitigaron los riesgos al redactar anti lavado de dinero medidas en el espacio de las criptomonedas al actualizar provisionalmente las reglas sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos al extender el alcance de esas reglas a las transferencias de activos digitales.
“La regla garantiza la transparencia financiera y proporcionará a la UE un marco que cumpla con los estándares internacionales sobre el intercambio de criptoactivos en el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. A través de una mejor trazabilidad de las transferencias, la regulación pretende dificultar la elusión de las regulaciones existentes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La UE estuvo de acuerdo con la urgencia de la regulación y decidió alinear el cronograma para su aplicación con el de los mercados en la regulación de criptoactivos”, escribió.
Después de esto, Lee mencionó con orgullo que la SEC ya ha hecho cumplir las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo desde 2018 cuando la Comisión emitió las Directrices de 2018 sobre el lavado de dinero y el combate al financiamiento del terrorismo para las instituciones cubiertas por la SEC o el Directrices ALD/CFT de 2018.
Las pautas han especificado que la SEC debe regular las instituciones, incluidos los corredores de valores, los asesores/administradores de fondos de las compañías de inversión, los asesores de inversiones, las compañías de préstamo y financiación y otras entidades que administran o comercian con divisas, productos básicos o derivados financieros basados en ellas, sustitutos del efectivo y otros instrumentos monetarios o bienes similares.
Mientras tomaba notas con el desarrollo de la UE, Lee declaró que la SEC está redactando sus propias medidas para crear las "mejores prácticas en la regulación de fintech y adoptarlas en nuestra jurisdicción".
El año pasado, el comisionado enfatizó que el enfoque de la SEC es proteger a las personas con respecto a la creciente industria de criptomonedas, fintech y blockchain y recordó al público que sea cauteloso al tratar con tales entidades. (Lee mas: Comisionado Kelvin Lee: La SEC simplemente enfatiza que el público sea cuidadoso)
En consecuencia, la Comisión ha estado emitiendo activamente avisos para advertir al público inversionista contra entidades fraudulentas que intentan atraer a las personas con generosas ofertas de criptomonedas. Consulte más avisos de la SEC aquí.
Por otro lado, Felipe Medalla, el nuevo gobernador de Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), afirmó que no está interesado en regular la criptomoneda y la consideró basada en la "teoría del tonto mayor". (Lee mas: El gobernador entrante del BSP descarta las criptomonedas, no está interesado en regular)
Este artículo se publica en BitPinas: La SEC vigila las normas de la UE sobre criptografía y AML
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