La furia de los banqueros mientras Credit Suisse recupera las bonificaciones
Pobre Credit Suisse, nunca parecen estar lejos de la controversia y ahora hay una disputa sobre los pagos de bonos. Específicamente, parte del personal que no es de recepción tendrá disposiciones de recuperación de bonificación integradas en sus contratos de trabajo. Lo que me resultó difícil de entender fue que el banco sintiera que esto afectaría a aproximadamente una quinta parte de sus cincuenta mil empleados. No veo cómo esto podría ser correcto. Más concretamente, ¿cómo puede un banco importante como Credit Suisse llegar a la posición en la que el 80% de su personal califica para bonos de desempeño? Quién dirige el back office, dirige HR o funciones administrativas. Un empleado pontificó que el banco se estaba yendo por el baño. ¿Quién limpia esos? Trabajar en un banco para la mayoría del personal administrativo común significa que no se acercan al lado de los riesgos y los tratos de la organización, pero de una forma u otra, la cultura de las bonificaciones se ha afianzado no solo en Credit Suisse sino en todas partes del mundo. mundo de la banca sobrepagada y eso incluye TI. ¿Por qué los empleados bancarios que trabajan en TI ganan más que los que trabajan en otras industrias? En el caso de Credit Suisse, ¿por qué los negociadores no sabían lo que estaban haciendo?
Tres razones por las que la gran tecnología no ha logrado tener un impacto en el sector financiero
Matthew Lynn se centra, entre otras cosas, en por qué proyectos como la moneda Libra de Meta (o Facebook) han fracasado espectacularmente en hacer mella en las grandes bestias. Ciertamente no fue por falta de dinero o publicidad. Este artículo llega al meollo de la cuestión de por qué es tan difícil para las ofertas tecnológicas afianzarse en la corriente principal de las finanzas y el despliegue de activos a través de préstamos es una gran parte de esa franquicia. En primer lugar, la regulación, en parte necesaria, pero en su mayor parte no. La regulación es la mosca en el ungüento de la innovación en general. Cuanto menos tengamos, mejor. En segundo lugar, la importancia de las marcas y la confianza. Poner a alguien a cargo de su dinero es una gran decisión y es notoriamente difícil lograr que las personas cambien su relación bancaria principal. Estas cosas son muy pegajosas. Por último, ¿qué es lo que realmente se ofrece? Señala que muchas ofertas no ofrecen nada que él no pueda hacer con una tarjeta maestra. Buen punto. La verdad es que las ofertas tecnológicas actualmente están al margen. Ha habido algo de tracción en los sistemas de pago, en gran parte basados en el costo y otros como Comprar ahora y pagar más tarde que los apostadores no necesariamente ven como crédito y que pueden volverse desagradables si las cosas se ponen difíciles. ¿Hay algo realmente nuevo en el horizonte?
¿Downing Street elige a los ganadores tecnológicos?
Una historia bastante publicada. Aparentemente, a Boris Johnson le gustaría ver la lista Klarna de la empresa sueca Buy Now Pay Later en Londres. Supongo que la mera valoración de la empresa es llamativa, si no deslumbrante, teniendo en cuenta lo que hace, pero no estoy seguro de que los políticos deban involucrarse en este tipo de cosas. Klarna es un fenómeno de nuestro tiempo. Permite a la gente comprar cosas a plazos. No hay nada nuevo en eso: pero utiliza tecnología de aplicación para conectarse al punto de venta y, por lo tanto, está firmemente conectado con el bombo tecnológico. Mi preocupación es que los políticos deberían tratar de hacer su trabajo diario correctamente y dejar los mercados a su suerte. La FCA está analizando de cerca la regulación de Klarna y el resto del sector. Esta es una empresa relativamente nueva que ahora descubre que prestar dinero en el sector minorista a veces significa pérdidas crediticias. El gobierno tiene huevos en su cara de Bounce Back Loans. ¿Lecciones por aprender?
Howard Tolman es un conocido banquero, tecnólogo y emprendedor en Londres. Tenemos una restricción autoimpuesta de 3 noticias por semana porque servimos a los líderes senior de Fintech ocupados que solo quieren información sucinta e importante. Para conocer el contexto de Alt Lending, lea el Entrevista con Howard Tolman sobre el futuro de Alt Lending y leer artículos etiquetado Alt Lending en nuestros archivos
La información original de Daily Fintech se pone a su disposición por US $ 143 al año. (lo que equivale a $ 2.75 por semana). $ 2.75 le compra un café (quizás), o el costo de una suscripción de una semana al blog global Fintech: cafeína para la mente que podría valer $ millones.
