Reflejando los vientos en contra de la industria de la vivienda, solo 16 prestamistas y corredores hipotecarios hicieron el informe anual lista of Inc. Magazine5,000 empresas privadas de más rápido crecimiento en los EE. UU. para 2023. Es una fuerte descenso a partir de 2022, cuando se nombraron casi 70 prestamistas y corredores hipotecarios.
Las empresas tienen sede en los EE. UU., son de propiedad privada e independientes al 31 de diciembre de 2022. Además, cada negocio tuvo un ingreso mínimo de $190,000 en 2019 y $2 millones el año pasado.
El principal prestamista hipotecario en la lista Inc. 5000 fue Hipoteca mayorista VA, que se especializa en ofrecer préstamos hipotecarios a veteranos y militares en servicio activo. Fundado en 2019, el prestamista con sede en Virginia experimentó una tasa de crecimiento de tres años del 2,230 %.
Hipoteca Zap (núm. 294) se ubicó en segundo lugar entre los prestamistas hipotecarios, creciendo 1,915% en los últimos tres años. Socios de préstamos de Trius (nº 678), InstaLend (n. ° 769) y Hipoteca Americana Hipoteca seguido con un crecimiento promedio de tres años de tres dígitos.
Las empresas que debutaron en la lista Inc. 5000 se basaron notablemente en productos tecnológicos o de nicho para generar volumen.
InstaLend es un prestamista de préstamos inmobiliarios habilitado por tecnología que proporciona capital a desarrolladores residenciales a través de tecnología optimizada y flujo de trabajo automatizado, según su sitio web.
Freerateupdate.com, que ocupó el sexto lugar como el prestamista hipotecario de más rápido crecimiento en Inc. 5000, es un corredor de hipotecas y se asocia con otros prestamistas para generar clientes potenciales para VA, FHA, compra, refinanciamiento y préstamos personales.
En un momento en que las refis se agotan y los oficiales de crédito necesitan acuerdos desesperadamente, algunos oficiales de crédito se inclinan por compra de clientes potenciales — de empresas que incluyen Zillow, Realtor.com y Freerateupdate.com.
Hipoteca no calificada (no QM) prestamista mayorista Hipoteca AD obtuvo el volumen de originación en gran parte debido a la mejora en la tecnología que finalmente lo ayudó a ganar participación de mercado de los competidores, Max Slyusarchuk, CEO de A&D Mortgage, dijo anteriormente en una entrevista con ViviendaAlambre.
El prestamista desarrolló su software patentado de originación de préstamos, software de servicio, motor de fijación de precios y sistema de gestión de relaciones con el cliente el año pasado, pasando del uso de sistemas de software de tecnología hipotecaria de terceros.
“Seguimos invirtiendo en tecnología mientras no haya tanta actividad. Estamos investigando y desarrollando mucho en él y en inteligencia artificial”, dijo Slyusarchuk. “Creemos que este es el momento de la oportunidad porque las tasas pueden subir, pero tarde o temprano empezarán a bajar”.
Sólo uno 25 mejores prestamistas de HMDA por volumen de originación hizo la lista Inc. 5000. en 2023. Hipoteca a campo traviesa, el undécimo prestamista más grande del país según HMDA, ocupó el puesto 11 con un crecimiento promedio de tres años del 3,020%.
La industria hipotecaria aún se está redimensionando después de casi dos años de tasas históricamente bajas.
Un banco hipotecario independiente (IMB, por sus siglas en inglés) promedio y las subsidiarias hipotecarias de bancos colegiados perdieron $534 en el segundo trimestre, según el Asociación de banqueros hipotecarios (MBA).
Es una gran mejora con respecto a la pérdida de $1,972 por préstamo en el primer trimestre de 1. Incluyendo las líneas de negocio de producción y servicios, el 2023 % de las empresas hipotecarias minoristas fueron rentables en el segundo trimestre, frente al 58 % del trimestre anterior.
Con las tasas hipotecarias actualmente por encima del 7%, hay un efecto de bloqueo de tasas en el que los propietarios son reacios a renunciar a sus bajas tasas existentes y aceptar una nueva hipoteca con tasas más altas.
Si bien los oficiales de crédito han dicho que el 5% sería la tasa mágica que haría que los propietarios se mudaran, el MBA no espera que la hipoteca de tasa fija promedio a 30 años baje. debajo del 5% hasta 2024.
| Rango | Compañía | Crecimiento (promedio de 3 años) | Categoría de medios HW |
|---|---|---|---|
| 252 | Hipoteca mayorista VA | 2,230% | Prestamista hipotecario |
| 294 | Hipoteca Zap | 1,915% | Prestamista hipotecario |
| 678 | Socios de préstamos de Trius | 869% | Prestamista hipotecario |
| 769 | InstaLend | 766% | Prestamista hipotecario |
| 997 | Hipoteca Americana Hipoteca | 594% | Prestamista hipotecario |
| 1,273 | Freerateupdate.com | 464% | Intermediación Hipotecaria |
| 1,472 | Hipoteca AD | 392% | Prestamista hipotecario |
| 1,649 | Hipoteca NXT | 341% | Prestamista hipotecario |
| 1,700 | Capital del hogar ASTAR | 329% | Prestamista hipotecario |
| 2,524 | Financiamiento Griffin | 216% | Prestamista hipotecario |
| 2,829 | Depósito Hipotecario | 188% | Intermediación Hipotecaria |
| 3,020 | Hipoteca a campo traviesa | 172% | Prestamista hipotecario |
| 3,552 | Capital RCN | 139% | Prestamista hipotecario |
| 3,590 | Hipoteca Freedom | 136% | Prestamista hipotecario |
| 4,196 | nuevo oeste | 106% | Prestamista hipotecario |
| 4,209 | La compañía de valores Everest | 105% | Intermediación Hipotecaria |
| Fuente: Inc. 5000 – 2023 |
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- Fuente: https://www.housingwire.com/articles/just-16-mortgage-lenders-brokers-make-inc-5000-list-in-2023/
