La tokenización de activos se refiere a la representación de tokens digitales en una cadena de bloques, lo que confirma los derechos de propiedad de los activos del mundo real.
Muchos de nosotros queremos poseer una pieza de varios tipos de obras maestras. ¿Recuerdas los días de tu infancia cuando intentabas coleccionar sellos, monedas o diferentes tipos de piedras?
Mucha gente tiene como afición comprar y coleccionar cuadros, relojes o coches antiguos. Entonces, mientras que para algunos es un pasatiempo y se sienten bien al coleccionar varios tipos de entidades, para muchos otros, esto toma la forma de una inversión alternativa.
Hasta ahora, comprar un cuadro o un coche antiguo era un asunto muy costoso. Pero ahora esto se puede hacer a un precio asequible con la tecnología.
¿Qué es la tokenización de activos?
La tokenización de activos ayuda a obtener propiedad fraccionada. Lo importante aquí es que el proceso general sea automatizado, transparente, sin intermediarios y rentable.
Hemos visto innovación cada vez que se reduce el costo de algo y se hace asequible para las masas.
Piense en un escenario en el que, según sus pasatiempos y preferencias, su banco le recompensa con la propiedad fraccionada de un cuadro preciado después de cada uso de la tarjeta.
En lugar de la práctica actual, donde primero acumulas puntos y luego los canjeas para comprar algo, desde el día 1, según tus preferencias, comienzas a poseer una pieza de un reloj antiguo o cualquier otra pieza histórica o cualquier otra cosa.
Puedes poseer una pieza de un automóvil antiguo, un fuerte histórico o los dispositivos utilizados en tu película favorita.
La tokenización se aplica a diversos activos, incluidos activos tangibles como bienes raíces y metales preciosos, instrumentos financieros regulados como bonos y acciones, e incluso derechos de propiedad intelectual como música y otras obras de autoría protegidas por derechos de autor.
La tokenización ofrece importantes ventajas para activos que aún no se comercializan electrónicamente, como obras de arte o vehículos exóticos. También ayuda a que los activos que necesitan más transparencia en los pagos y los flujos de datos se vuelvan más líquidos y negociables.
Poseer una parte de tu cosa favorita no es un concepto nuevo. Hoy en día, también puedes poseer acciones de una empresa, lo que te convierte en copropietario.
De manera similar, es posible que algunos de nosotros hayamos obtenido membresía en planes de vacaciones de algún grupo hotelero. Obtienes la propiedad de un apartamento y una habitación para días específicos en ese grupo de hospitalidad y disfrutas de tus vacaciones.
Ahora, con la "Tokenización de (casi) cualquier activo", puede poseer una parte de cualquier activo tangible o intangible. Esto incluye ser propietario de una pieza en un edificio, joyas, pintura o software de propiedad intelectual, fotografías digitales, etc.
Las organizaciones pueden utilizar tokens para representar activos del mundo real. Esta representación toma la forma de un token, que puede programarse para incluir muchos tipos diferentes de información y características. La programabilidad es una característica convincente.
Puede ayudar a garantizar que los tokens se emitan o transfieran según reglas acordadas anteriormente. Estas reglas pueden estar relacionadas con la liquidez, el cumplimiento o cualquier otra cosa.
El activo tokenizado se puede comercializar las XNUMX horas del día de forma segura y eficaz porque todos los datos de activos pertinentes se han encapsulado y se puede acceder a datos de transacciones enriquecidos en tiempo real en el libro mayor de blockchain.
Tokenización de activos: una breve historia
El inicio de la tecnología blockchain y los libros de contabilidad digitales es cuando comenzó la tokenización de activos. Esta tecnología de contabilidad de vanguardia ofrecía una forma visible y segura de realizar un seguimiento de la propiedad e hizo viable la tokenización.
El lanzamiento de OpenSea fue el primer hito destacable. OpenSea es una plataforma donde se pueden crear y comercializar tokens no fungibles, o NFT. Como resultado, la tokenización de activos ganó fuerza y se conceptualizó por primera vez para varios activos únicos.
Desde entonces, otros como Harbor, Alchemy Insights y Securitize se han unido al movimiento, acelerando la adopción y el crecimiento de la tokenización de activos en diversas industrias. El potencial aquí es enorme. Para 2027, el mercado global de activos tokenizados será
Se prevé que alcance los 24 billones de dólares.
Cómo funciona la tokenización de activos
Veamos de cerca cómo funciona la tokenización de activos.
1. El activo: Piensa en esa atractiva obra de arte que siempre te ha gustado. Puede que sea el único vehículo antiguo que siempre has deseado. El universo de la tokenización se construye en torno a este activo real o digital. Cada componente se registra cuidadosamente
para garantizar que su autenticidad e importancia se comuniquen con precisión.
Estos activos pueden incluir elementos tangibles como bienes raíces o obras de arte, elementos monetarios como acciones o bonos, elementos intangibles como propiedad intelectual e incluso identidad y datos.
2. Tokenización: La transformación del activo físico en su contraparte digital es donde ocurre la magia. Las técnicas seguras dividen la propiedad en porciones más pequeñas, cada una representada por un token independiente. Piense en ellas como claves digitales que
proporcionar acceso al activo del que posee una fracción.
3. Distribución: Estas claves, listas para su distribución, se entregan a los inversores. Gracias a esto, ahora cualquiera puede poseer una parte de algo que antes era inalcanzable o propenso a cometer errores. Las opciones ahora son ilimitadas. Independientemente de la situación financiera de una persona
En esta situación, una comunidad global de coleccionistas puede comprar una obra maestra y los entusiastas del arte en todas partes pueden poseer un automóvil de lujo.
4. Trading: Intercambiar tus tokens será la parte emocionante. Ahorre tiempo esperando días para que se liquiden las transacciones. La tokenización permite que sus claves digitales se negocien continuamente en los mercados globales, brindándole una flexibilidad incomparable en la compra, venta,
y gestionar sus inversiones.
Como resultado de la mayor liquidez, los activos se venden regularmente y alcanzan su máximo potencial en un entorno dinámico.
Este proceso de cuatro pasos, por simple que parezca, puede alterar fundamentalmente la forma en que poseemos y utilizamos los activos. democratiza el acceso y fomenta un sistema financiero más justo y eficiente.
La tecnología detrás de la tokenización de activos
1 Blockchain es un componente crucial de tokenización de activos. Además de Blockchain, se requiere un ecosistema robusto de tecnologías auxiliares para operar sin problemas y alcanzar su máximo potencial.
2. Contrato inteligente: El contrato inteligente juega un papel esencial en la tokenización de activos. Debido a que estos contratos automatizados prescriben tareas basadas en criterios predeterminados, no requieren participación humana. Imagine un token para bienes raíces que emplee
contratos inteligentes para depositar el alquiler a los inversores cada mes de forma automática o un token de arte que compensa al creador con regalías al momento de la reventa.
O piense en elementos de importancia histórica propiedad de una comunidad que utiliza esta tecnología, como un vehículo antiguo o un fuerte. Ahora, un productor de cine pagará a esta ciudad una suma considerable por alquilarlas para su drama histórico. Ganar-ganar para todas las partes interesadas involucradas.
Procedencia, contratos inteligentes y Blockchain facilitar el establecimiento de la propiedad de activos tokenizados.
3. Oráculos: Al unir los mundos digital y físico, los oráculos proporcionan los datos del mundo real que los contratos inteligentes necesitan para funcionar de manera efectiva. Ya sea monitoreando la temperatura en un almacén que contiene productos tokenizados o verificando la autenticidad de un
Obra de arte física representada por tokens, los oráculos garantizan que haya información precisa y confiable disponible para desencadenar los eventos apropiados.
4. DEX (intercambios descentralizados): No es necesario utilizar un intermediario con intercambios descentralizados o DEX.
Debido a que los DEX permiten a los usuarios intercambiar activos tokenizados directamente, también eliminan la necesidad de los intercambios tradicionales y las tarifas asociadas. El comercio entre pares ofrece un entorno seguro para el cambio y al mismo tiempo brinda a los inversores mayor libertad, control,
y transparencia. Comprender cómo funciona Blockchain con diferentes tecnologías auxiliares puede ayudarle a comprender mejor la tokenización de activos.
Características importantes de la tokenización de activos
1. Propiedad fraccionaria: Quieres poseer un pedazo de la luna o una participación en un manuscrito que gane un Premio Nobel. La tokenización de activos libera este potencial y hace que incluso los activos más valiosos sean accesibles para cualquiera al dividir la propiedad en
pedacitos diminutos.
En consecuencia, mercados que antes eran exclusivos ahora son accesibles para cualquiera, lo que democratiza las oportunidades de inversión y elimina las barreras de entrada tradicionales. Esto abre interesantes oportunidades a una gama más amplia de personas, independientemente de su situación financiera.
circunstancias.
2. Alcance mundial: Las limitaciones geográficas tradicionales se eliminan mediante la tokenización de activos. Se pueden comerciar e invertir en activos desde cualquier lugar del mundo, lo que ofrece muchas oportunidades de inversión interesantes y apasionantes.
Esta economía global fomenta la innovación, la liquidez y la accesibilidad a través de la vinculación transfronteriza de inversores y activos.
3. Seguridad mejorada: En el mundo actual, la seguridad es esencial. La tecnología Blockchain, la base de la tokenización de activos, proporciona un registro de propiedad inmutable, lo que elimina la posibilidad de error y fraude.
Los procesos de cifrado y verificación de transacciones garantizan la integridad y seguridad de sus inversiones.
4. Mayor transparencia: Los días de turbios negocios financieros están llegando a su fin. La tokenización de activos registra cada fase del proceso, desde la emisión de tokens individuales hasta el comercio de esos tokens, en Blockchain. La transparencia se integra sin querer
en esto, ya que incluye toda la información disponible sobre el propietario original y el historial de cada transacción.
Gracias a esta transparencia incomparable, que fomenta la responsabilidad y la confianza, los inversores cuentan con un conocimiento completo de la propiedad y los antecedentes de sus activos.
5. Gastos más bajos: La propiedad tradicional de activos suele implicar tarifas elevadas y procesos complicados. La tokenización de activos agiliza estos procedimientos, eliminando intermediarios innecesarios y reduciendo significativamente los costos de transacción.
Debido a su asequibilidad, la inversión es ahora más accesible para individuos y organizaciones, lo que permite importantes ahorros de costos. Cuando se combinan, estos elementos fundamentales dan como resultado un enfoque de propiedad poderoso e innovador.
La tokenización de activos tiene como objetivo aumentar la accesibilidad, fomentar la participación de todo el mundo y mejorar la eficiencia y la transparencia en los componentes tecnológicos del sistema financiero.
6. Desbloqueo de activos ilíquidos: La tokenización hace que los activos tradicionalmente ilíquidos, como los bienes raíces y las obras de arte, sean más transportables y accesibles.
7. Mayor eficiencia: Los activos tokenizados son menos costosos y requieren menos esfuerzo administrativo para administrarlos y comercializarlos.
8. Promoción de la innovación: La tokenización facilita el desarrollo de nuevos bienes y servicios financieros, lo que mejora el ambiente para la inversión.
Papel de las instituciones financieras en la tokenización de activos:
Existen numerosas aplicaciones del mundo real para la tokenización de activos. Y los bancos pueden ayudar a sus clientes habilitando u ofreciendo esta aplicación.
1. Poseer un pedazo de historia: Imagínese sosteniendo un pedazo de luna, un documento histórico poco común o la primera edición de su mejor libro. Gracias a la tokenización de activos, usted puede poseer algunos de estos activos raros, haciéndolos disponibles incluso para aquellos con
recursos financieros limitados.
Imagínese poseer una parte de la Mona Lisa o compartir un libro que le garantice un Premio Nobel: sueños que eran inimaginables hace poco tiempo pero que ahora se han convertido en realidad.
2. Uso de tokens Bienes raíces: Ser propietario de un inmueble siempre ha requerido un compromiso financiero sustancial. La tokenización de activos elimina estas barreras, haciendo posibles las inversiones inmobiliarias fraccionadas.
Esto da a aquellos con menos recursos acceso a un mercado lucrativo. Imagine ser propietario de una propiedad comercial o de un edificio de apartamentos de lujo, ampliar su cartera de inversiones y obtener ingresos pasivos sin la carga de obligaciones importantes.
3. Ganar dinero por tu pasión: ¿Quieres invertir dinero en una startup innovadora pero no lo tienes? A través de la tokenización de activos, puede realizar contribuciones directas a las causas que son importantes para usted.
Al invertir en acuerdos tokenizados, puede contribuir a su crecimiento y ganancias cuando despeguen. Imagínese hacerse rico y marcar una diferencia real siendo uno de los primeros inversores en la próxima gran empresa de software o en un proyecto de energía verde que cambiará las reglas del juego.
Cualesquiera que sean sus pasiones (innovación, bienes raíces o historia), esta tecnología le permite aprovechar oportunidades fantásticas que estaban fuera de su alcance en el pasado.
4. Inversión en nuevas clases de activos: Poseer una pieza de ese reloj real, yate o edificio en una calle famosa ahora es fácil y asequible gracias a la tokenización de activos.
Los bancos pueden convertirse en guardianes de los activos digitales. Estos activos digitales con tokenización de activos se pueden proporcionar como una inversión alternativa.
Plataformas de tokenización de activos
- Mar abierto: Líder de la industria en la creación y el comercio de NFT, que abre la puerta a la tokenización de activos en varias industrias.
- Puerto: Se concentra en tokenizar activos inmobiliarios para aumentar la accesibilidad a la propiedad fraccionada para un grupo más grande de personas.
- Asegurar: Proporciona una gama completa de soluciones de tokenización para activos en diversos sectores, como valores, bellas artes y objetos de colección.
- Alquimia: Brinda a los inversores información útil al ofrecer información y análisis basados en datos para activos tokenizados.
- Erudito: Esta plataforma permite a los emisores crear y gestionar valores tokenizados.
Aparte de estos, Swarm Fund, FundRequest, Verta, Polypin, Bitbond y Tokensoft también son jugadores importantes aquí.
Ejemplos de tokenización de activos por parte de instituciones financieras
1. Proyecto Génesis y Proyecto Evergreen: En 2021, la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) y el centro de innovación del Centro de Innovación del BIS (Banco de Pagos Internacionales) en Hong Kong realizaron una prueba para emitir bonos verdes tokenizados.
Posteriormente, la HKMA inició el Proyecto Evergreen en 2022. Este evaluó la idoneidad de la infraestructura financiera, el marco legal y el entorno regulatorio de Hong Kong para implementar la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) en todo el ciclo de vida de los bonos, incluido
emisión y liquidación primaria, pago de cupones y liquidación comercial secundaria.
2. Tutor del proyecto: Una iniciativa de la Autoridad Monetaria de Singapur en colaboración con el sector financiero, tiene como objetivo evaluar la viabilidad de las aplicaciones de tokenización de activos y finanzas descentralizadas (DeFi).
3.UBS ha realizado pruebas de Ethereum de un fondo del mercado monetario tokenizado.
4. JP Morgan: En 2020, Onyx de JP MORGAN lanzó la plataforma blockchain inaugural dirigida por un banco dedicada a facilitar la transferencia de activos, información y valor digitales.
En este caso, una aplicación conocida como Tokenized Collateral Network (TCN) permite a los inversores pignorar activos como garantía.
5. SC Ventures de Standard Chartered ha introducido la plataforma de tokenización Libeara.
6.Citigroup ha comenzado a tokenizar los depósitos de los consumidores bajo la iniciativa Citi Token Services.
7. Expobanco: Ha emitido la primera oferta de diamantes simbólicos del país. Con esto, Expobank ha democratizado el acceso a las inversiones en piedras preciosas para los pequeños inversores.
8.HSBC incursionó en los activos digitales con la introducción de su plataforma de tokenización de oro. La acción se implementa mediante el enfoque general del banco para adoptar la tecnología blockchain y satisfacer la creciente necesidad de activos tokenizados.
La plataforma de tokenización de oro de HSBC, construida utilizando tecnología de contabilidad distribuida (DLT), otorga a los clientes la propiedad tokenizada del oro físico guardado de forma segura en las bóvedas del banco. Generando una representación digital de las tenencias físicas de oro de los clientes.
Con permiso, la plataforma aumenta la transparencia y agiliza el proceso comercial.
Conclusión:
No es simplemente un avance tecnológico, la tokenización de activos representa una revolución en el almacenamiento y la gestión de activos. Puede democratizar el acceso, crear nuevas oportunidades financieras y mejorar la seguridad y la transparencia.
Con el desarrollo de la tecnología y su uso cada vez mayor, podríamos esperar innovaciones y disrupciones más significativas en diversas industrias.
Al convertirse en guardianes de estos activos digitales y proporcionar inversiones en estos activos digitales, las instituciones financieras pueden desempeñar un papel importante en este sentido.
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- Fuente: https://www.finextra.com/blogposting/25420/tokenization-of-assets?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
