La incursión de OCBC Bank en la inteligencia artificial, encabezada por Donald MacDonald, jefe de la Oficina de Datos del Grupo de OCBC, significa un momento crucial en la evolución tecnológica del banco. La reciente introducción de OCBC GPT, su chatbot de IA impulsado por OpenAI de Microsoft, mostró el compromiso del banco de aprovechar las herramientas de productividad de IA generativa para la eficiencia operativa y la productividad de los empleados.
La IA generativa es un tipo de inteligencia artificial que ha sido entrenada con grandes cantidades de datos de texto para generar texto similar a un humano en función de la entrada que recibe. Como parte del campo más amplio del procesamiento del lenguaje natural (PNL) y el aprendizaje automático, los modelos de IA generativa son capaces de comprender y producir texto similar al humano, lo que los convierte en herramientas versátiles con numerosas aplicaciones potenciales, incluso en el sector bancario.
¿Cómo surgió OCBC GPT?
La génesis de OCBC GPT se remonta a la presentación de ChatGPT a finales de 2022. Donald recordó,
"ChatGPT salió en noviembre y diciembre del año pasado, y realmente fue casi como un momento AHA para la IA".
Este avance cambió drásticamente la perspectiva de la IA del banco, particularmente cuando los empleados comenzaron a experimentar con la IA en dispositivos personales.
Impulsado por este entusiasmo, Donald dice OCBC se embarcó en un programa piloto con 50 empleados, que eventualmente se expandió a 1000. Este piloto demostró la versatilidad de la IA en el manejo de tareas como "escribir descripciones de trabajo, hacer informes de investigación de inversiones, redactar respuestas a quejas de clientes, hacer traducción de documentos", según Donald.
Donald MacDonald, jefe de la oficina de datos del grupo, OCBC
Establecimiento de una sólida base de IA en la banca
El sector bancario, tradicionalmente cauteloso respecto a la adopción tecnológica, fue testigo de cómo OCBC abría nuevos caminos con su enfoque ágil de la IA. Al resaltar la respuesta típicamente lenta de la industria a los avances tecnológicos, Donald reconoció:
"La mayoría de los bancos no son conocidos por ser demasiado ágiles".
Por el contrario, OCBC modernizó sus plataformas de datos para permitir una rápida integración de nuevas tecnologías, incluida la IA generativa. Donald señaló que el viaje de OCBC en la ciencia de datos comenzó a fines de la década de 1990, con una importante inversión en IA desde 2018.
"Fuimos el primer banco en Asia en tener un laboratorio de IA exclusivo".
dijo Donald, indicando la postura pionera de OCBC en la tecnología transformadora dentro de la región.
El enfoque en la tecnología de código abierto formó la piedra angular de la infraestructura de IA de OCBC, permitiendo una rápida integración e implementación de soluciones de IA como OCBC GPT.
IA generativa que mejora las operaciones comerciales de OCBC
Destacando la integración estratégica con Microsoft Teams y su facilidad de uso para personal interno de OCBC a bordo, explicó Donald,
"Es muy agradable decirles a los empleados que este es el mismo ChatGPT que están usando en su teléfono, pero que simplemente está disponible en su dispositivo OCC a través de Microsoft Teams".
Esta integración aprovechó la plataforma familiar de Microsoft Teams, combinada con la experiencia en ingeniería de Microsoft, para brindar una experiencia de IA segura y confiable.
OCBC ha implementado alrededor de 250 modelos de IA centrados en la generación de ingresos, la reducción de costos y la gestión de riesgos. Donald elaboró,
"Utilizamos la IA para generar ingresos, que serían cosas como la hiperpersonalización o ayudar a los clientes a tomar mejores decisiones financieras".
Un empleado que utiliza OCBC GPT
Implementación ética de IA
La IA generativa refuerza las inversiones anteriores en IA de OCBC. Donald destacó además el papel de la IA en la personalización de las experiencias de los clientes, destacando su capacidad para interpretar las interacciones de los clientes en tiempo real.
Actualmente, la IA toma más de cuatro millones de decisiones diarias para el banco en gestión de riesgos, servicio al cliente y ventas, y OCBC proyecta que esta cifra llegará a 10 millones para 2025. La IA ofrece recomendaciones e información personalizada a través de la aplicación de banca móvil, enviando 250 millones de recomendaciones. por año para ayudar a los clientes a ahorrar tiempo, esfuerzo y mejorar la gestión financiera.
Además, la IA refuerza las iniciativas contra el lavado de dinero de OCBC, y el jefe de datos del grupo OCBC destacó que los perfiles de los clientes y las transacciones se analizan rápidamente en busca de actividades sospechosas utilizando una plataforma impulsada por IA.
Un aspecto fundamental de la estrategia de IA de OCBC es la práctica ética.
"OCBC se toma en serio los riesgos de la IA y practicamos de manera responsable".
Donald enfatizó.
Deseoso de demostrar un compromiso con el despliegue responsable de la IA, OCBC colaboró con el regulador de Singapur, el Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), al redactar directrices sobre ética y gobernanza de la IA, añadió el jefe de la Oficina de Datos del Grupo del banco.
El futuro de la IA en la banca
Donald prevé que la IA transformará el sector bancario aumentando las capacidades del personal. Él afirmó,
"Se trata de liberar tiempo para que la gente pueda concentrarse en las cosas que importan".
Muchos consideran que el desarrollo de copilotos de IA para trabajos específicos es el siguiente paso importante en la aplicación práctica de la IA, alterando la forma en que operan las funciones laborales e integrando la IA en los procesos centrales.
Como uno de los primeros en adoptarlo en el sector bancario regional, OCBC busca seguir estableciendo el estándar en el futuro. Donald habló de las iniciativas del banco para abrir parte de su trabajo de IA para uso de la industria y galvanizar al sector hacia aplicaciones de IA avanzadas y éticas.
"Intentamos ser líderes en el espacio, pero también intentamos animar a los demás".
El lo notó.
El viaje de OCBC Bank con OCBC GPT marca un hito en la integración de la IA en la industria financiera asiática. Al centrarse en el uso ético, mejorar las experiencias de los empleados y clientes y la innovación continua, OCBC sienta un precedente para la integración de la IA en las finanzas regionales.
Donald añadió que la visión de La IA aumenta las capacidades del personal y avanzar hacia una semana laboral más eficiente resalta el potencial de la IA para remodelar no solo la banca, sino también el espectro más amplio del trabajo y la productividad.
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- Fuente: https://fintechnews.sg/81603/ai/ocbc-generative-ai-chatgpt/
