En una entrevista reciente con BitPinas, el comisionado de la SEC, Kelvin Lester Lee revelada El plan de la Comisión para colaborar con la Comisión Nacional de Telecomunicaciones (NTC) para atacar plataformas y intercambios de cifrado no registrados que operan en Filipinas, como se identifica en sus avisos.

Esta semana, la SEC emitió un aviso importante contra Binance, citando sus operaciones no autorizadas en Filipinas. A continuación, se envió un comunicado de prensa al día siguiente, reforzando los puntos de la entrevista. El comunicado enfatizó la intención de la SEC de trabajar con la NTC para bloquear estos sitios web, proyectando que la aplicación comenzará dentro de los próximos 90 días.

En respuesta a estos acontecimientos, BitPinas se ha puesto en contacto con Atty. Rafal Padilla, experto legal en blockchain, fintech y el sector criptográfico en Filipinas, para brindar un análisis legal informado y explicar el impacto potencial de este aviso en el panorama web3 en el país.

Mira la entrevista aquí:

Notas del episodio

¿Por qué la SEC emitió este aviso frente a Binance?

• “No creo que pueda cambiar la posición de la SEC desde una perspectiva política. Si no es obvio, probablemente no lo dirán pública u oficialmente, pero parece bastante obvio por la acción que están adoptando una actitud de esperar y ver, lo cual es una actitud razonable”, explicó el abogado. 
• Antes de que terminara noviembre, Binance estaba encontrado culpable de violar la Ley de Secreto Bancario (BSA) y provocar que una institución financiera viole la BSA en los EE. UU. Es después de que el Departamento de Justicia alegó que Binance no implementó controles adecuados contra el lavado de dinero (AML), lo que permitió a los delincuentes usar la intercambio para lavar dinero y evadir sanciones.
• “Deben haber sentido que ahora es el momento de recurrir a acciones coercitivas también en Filipinas. Parece que Kung puede emitir en Estados Unidos, probablemente puede emitir rin aquí en Filipinas”, añadió Padilla. 
• “En relación con la asesoría, la SEC ha señalado algunos productos que se consideran valores. La SEC es un regulador de valores y si ve una plataforma que ofrece valores en Filipinas sin el permiso necesario, eso constituye una violación del Código de Regulación de Valores (SRC). La SEC, como regulador financiero, tiene el mandato de hacer cumplir. Y el aviso parece ser la salva inicial de lo que sucederá a continuación”.

¿Se permite a la NTC bloquear sitios web?

• En 2022, el Consejo Antiterrorista (ATC) también se coordinó con el NTC para bloquear los sitios web de medios independientes y grupos progresistas vinculados a los rebeldes comunistas. 
• Sin embargo, el ex juez adjunto de la Corte Suprema Antonio Carpio y el Colegio de Abogados Integrado de Filipinas no estuvieron de acuerdo con esta medida, diciendo que el NTC no tiene derecho a bloquear los sitios web de presuntos grupos CPP-NPA. 
• El mismo caso le sucede a Binance, pero esta vez, Binance tiene una supuesta violación del SRC. 
• “No puedo responder la pregunta ahora. Pero sospecho que incluso la SEC está deliberando o reflexionando sobre esa cuestión. Tendremos que ver si eso es posible; Hablarán con el CNT y probablemente llegarán a un consenso”.
• "Es posible que el abogado de Binance cuestione la legalidad de la orden de NTC".

¿Binance ahora está prohibido en PH?

• “Permítanme recordarles que esto es sólo un aviso; en términos de efecto legal, esto no significa nada; simplemente le da una idea de lo que podría hacer la SEC en los próximos días, semanas o meses, además de advertir al público ya. Pero el aviso no puede obligar legalmente a Binance a detenerse”. 
• Sin embargo, todo esto cambiará una vez que la SEC emita una orden de cese y desista:
• "Y cuando se haya emitido una orden de cese y desistimiento, ito na iyong mayroong legal force na kailangan sumunod si Binance".
• Y una vez que la SEC haya emitido una orden de cese y desista sobre Binance, "Binance tiene la opción o remedio de presentar una moción para levantar la orden de cese y desista".

¿La SEC etiqueta a las criptomonedas como seguridad?

• En el aviso, la Comisión dijo que Binance está ofreciendo y vendiendo valores sin el registro adecuado en el país. 
• Según la SRC, los “valores” son acciones, participaciones o intereses en una corporación o en una empresa comercial o empresa con fines de lucro y se acreditan mediante un certificado, contrato o instrumentos, ya sean escritos o electrónicos.
• Los productos específicos de Binance, que son comercio al contado utilizando apalancamiento, contratos de futuros, contratos de opciones, cuentas de ahorro de criptomonedas, servicios de participación de criptomonedas y una plataforma para ofertas iniciales de monedas., fueron etiquetados como seguridad. Pero ningún token fue etiquetado como valor. 
• “Pero un producto de negociación al contado en el que se ofrece apalancamiento es efectivamente un producto derivado. Y los derivados son algo dentro de la jurisdicción de la SEC.."

¿Es posible que todos los intercambios de cifrado sin licencia sean bloqueados en PH?

• "No me parece. Como podemos ver en el Aviso de la SEC, especificaron algunos productos que constituyen seguridad. En el caso de otros intercambios, titignan din ni SEC iyong mga productos na ino-ofrecen din nila”.
• Luego, el abogado aconsejó a los intercambios registrados localmente que se aseguraran de que los productos ofrecidos por Binance que estaban etiquetados como valores ya no se ofrecieran más. 

Si el problema es la licencia, ¿por qué Binance no puede solicitar una licencia? 

• El BSP define los activos virtuales como unidades digitales de intercambio con un administrador centralizado, descentralizadas con o sin administrador, o creadas y/u obtenidas mediante esfuerzo informático y de fabricación. El banco central clasifica las criptomonedas como un tipo de activo virtual. Los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) son aquellos que facilitan el intercambio entre activos virtuales y monedas fiduciarias, activo virtual a activo virtual, custodia o transferencia de activos virtuales. Por lo tanto, los intercambios de cifrado como Binance, Coins.ph, PDAX y más deben obtener una licencia VASP para poder operar legalmente en el país.
• Haga clic aquí para ver la proveedores de servicios de activos virtuales con licencia en el país.
• Sin embargo, el BSP también anunció que no aprobaría ningún nuevo proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) en el próximos tres años. Según el memorando firmado por el vicegobernador Chuchi Fonacier, las empresas no podrán solicitar una licencia VASP a partir del 1 de septiembre de 2022. El memorando indicó que esto se está implementando para revisar el actual mercado local de activos virtuales en el Filipinas.
• En junio de 2022, Changpeng Zhao (también conocido como CZ), entonces director ejecutivo de Binance, anunció que la empresa planea obtener licencias de los reguladores financieros en Filipinas. La iniciativa de Binance tiene como objetivo proporcionar servicios más localizados en el país e invertir en bancos y proveedores de servicios de pago locales.
• Luego, en septiembre de 2022, Binance dijo que seguiría adelante con la adquisición de licencias de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) y de emisor de dinero electrónico (EMI) por adquirir una empresa local, Kenneth Stern, gerente general de Binance Filipinas, en una mesa redonda con los medios a la que también asistió BitPinas.
• Esa fue la última actualización que cubrimos sobre los planes de Binance para adquirir una licencia VASP. Ya no hubo actualizaciones durante más de un año.
• “Creo que ese es un problema potencial, kasi maroon tayong brecha regulatoria sobre cómo se pueden regular los intercambios. ¿Se registrarán como bolsa o como corredor de bolsa? preguntó el abogado. 
• "Vamos a suponer que Binance recibió un aviso de que (solicitar una licencia dentro de los próximos 90 días) no es posible en este momento".
• Y si, digamos, Binance obtuvo con éxito una licencia, Binance se verá obligado a eliminar productos como el comercio de derivados, el comercio de futuros, los préstamos y más. Por lo tanto, sólo pueden ofrecer operaciones al contado, como lo hacen las bolsas locales. 

Hay muchos Exchanges internacionales que operan ilegalmente en el país, ¿por qué recibió Binance el primer aviso? 

• "Creo que una de las respuestas es que Binance es el líder del mercado, el mayor intercambio de cifrado de Filipinas".
• Pero tenga en cuenta también que no es la primera vez que la SEC emite un aviso contra un intercambio de cifrado centralizado sin licencia.
• ​En mayo de 2023, emitió una advertencia contra Gemini Trust Company, LLC, que ofrece su producto, Gemini Derivatives, sin el registro y las licencias necesarias en Filipinas para hacerlo.
• También emitió un severo aviso contra COMERCIO OCTAFX/OCTA, enfatizando que la entidad no está autorizada para vender u ofrecer valores en el país.

Una vez que Binance haya sido prohibido en PH, ¿podemos usar VPN para eludir esta regla? 

• Binance tiene una herramienta anti-VPN asociada con su proceso KYC; por lo tanto, usar una VPN para poder acceder a Binance podría resultar imposible.
• "Creo que se tomarán en serio la aplicación de medidas anti-VPN para que los usuarios utilicen la aplicación".

¿Qué hacer con nuestros activos en Binance? 

• En el aviso, la agencia reguladora ya les dijo a los filipinos que cerraran sus posiciones y retiraran sus activos en Binance.
• “¿Ililipat na ba natin sa intercambios locales? Mahirap mang gawin, pero siempre debemos alentar a las personas a la autocustodia”.
• “Pag-aralan na lang natin cómo autocustodia, en marami namang plataformas de intercambio descentralizadas. Recuerde, tiene alternativas descentralizadas que puede considerar ".

¿Se consideran facilitadoras las plataformas de retiro de efectivo en Binance?

• En Binance P2P, los usuarios pueden retirar sus fondos a través de GCash, BPI, UnionBank y más. 
• Para Padilla, estas plataformas de pago no deben considerarse facilitadoras de un intercambio no registrado. 
• “No creo que en sí mismo constituya una violación del SRC. Veo que podría ser más una cuestión de lavado de dinero que una cuestión de valores”.
• Pero tenga en cuenta que el aviso no menciona que las transacciones P2P en Binance se consideran valores. 

Si sigo operando en Binance a pesar del aviso, ¿seré penalizado?

• "No. No es ilegal si todavía queremos comerciar en Binance. Hindi naman iyan parang sugal. Pero, por definición, esto no es un juego de azar y no es ilegal que usted opere en Binance y en cualquier otro intercambio de cifrado no registrado”.
• "Pero como abogado, me siento obligado a hacerme eco del aviso de la SEC. Y no debería importar si se trata de una orden de cese y desistimiento, el aviso es claro y debemos prestarle atención.."

Este artículo se publica en BitPinas: [Resumen] ¿Binance será prohibido en Filipinas? | Webcast de BitPinas 32

Cláusula de exención de responsabilidades:

• Antes de invertir en cualquier criptomoneda, es esencial que lleve a cabo su propia diligencia debida y busque el asesoramiento profesional adecuado sobre su puesto específico antes de tomar cualquier decisión financiera.
• BitPinas proporciona contenido para Sólo tiene fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión. Tus acciones son únicamente tu propia responsabilidad. Este sitio web no es responsable de las pérdidas en las que pueda incurrir, ni reclamará la atribución de sus ganancias.

• Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
• PlatoData.Network Vertical Generativo Ai. Empodérate. Accede Aquí.
• PlatoAiStream. Inteligencia Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
• PlatoESG. Carbón, tecnología limpia, Energía, Ambiente, Solar, Gestión de residuos. Accede Aquí.
• PlatoSalud. Inteligencia en Biotecnología y Ensayos Clínicos. Accede Aquí.
• Fuente: https://bitpinas.com/webcast/binance-banned-philippines-webcast-32/