Las empresas más pequeñas a menudo dejan de lado las preocupaciones financieras estratégicas y de gran alcance a medida que lanzan e intensifican sus operaciones. La mayoría de los fundadores y propietarios, si bien se centran en los aspectos básicos de las pérdidas y ganancias, los balances generales esbozados y elementos esenciales similares, descuidan el complejo marco financiero que es crucial para que una empresa evolucione hasta convertirse en una entidad sostenible y madura, especialmente si su objetivo es un evento de liquidez. , buscando financiación externa o preparándose para una fase de rápido crecimiento.

En general, las empresas requieren un presupuesto detallado, modelos y pronósticos estrictos y revisiones financieras exhaustivas. Sin embargo, muchos carecen de los recursos financieros o del deseo de contratar un director financiero a tiempo completo. Para aquellos que buscan una solución rentable, el mercado abunda en directores financieros subcontratados que pueden brindar el apoyo vital necesario para hacer avanzar sus negocios hoy.

¿Qué es un CFO fraccionado y qué puede hacer por mi empresa?

 Aunque la mayoría de los roles de la C-Suite (director ejecutivo, oficina de operaciones, oficina de marketing) son evidentes, el rol del director financiero no es tan sencillo como los demás. Aunque la función principal de un director financiero implica supervisar las funciones financieras dentro de una empresa, afectan mucho más a la cadena de valor holística de una empresa de lo que su nombre implica. Por ejemplo, el aporte de un director financiero podría impulsar el gasto en campañas de marketing o optimizar la fabricación a través de recomendaciones de gasto de capital: funciones que en gran medida se esperaría que recayeran únicamente en las oficinas de CMO o COO. 

Con ese fin, el rol de un CFO fraccionado es tan diverso como el de un ejecutivo de tiempo completo, pero aún más. Generalmente, la asistencia de su director financiero fraccionario es tan amplia o limitada como lo exijan sus circunstancias específicas. En última instancia, ese es el atractivo de un CFO fraccionado; el rol puede ser tan simple como elaborar un estado financiero pro forma trimestralmente o tan complejo como liderar el cargo para dimensionar correctamente toda su empresa. operación contable. 

Aún así, en general se puede esperar que un director financiero fraccional sobresalga en estas amplias áreas comerciales: 

Evaluación financiera holística

 Lo primero que hará un director financiero fraccionario que se precie es realizar una encuesta y evaluar cómo funcionan sus funciones financieras existentes. Como mínimo, vale la pena contratar a un director financiero fraccionario para auditar sus sistemas existentes, incluso si decide detener la relación comercial después.

Más allá de una revisión inicial, su director financiero fraccionario revisará los resultados periódicamente (generalmente trimestralmente). Esto ayuda a garantizar que su negocio se mantenga en el camino correcto y a identificar posibles problemas y dificultades antes de que surjan.

Presupuestos, previsiones y modelos financieros

Administrar un presupuesto empresarial es mucho más difícil que una hoja de trabajo de ingresos y retiros de efectivo en el hogar: debe ampliar su alcance para incluir transacciones no monetarias como la depreciación, predecir con precisión posibles déficits y encontrar soluciones de financiamiento, administrar los gastos de capital necesarios para crecer y más. Los dueños de negocios más nuevos (e incluso más experimentados) a menudo luchan con la profundidad del presupuesto necesario para administrar un negocio, y hacerlo generalmente resta valor a la misión central del propietario o fundador: ganar dinero.

Un director financiero fraccional puede intervenir para llenar el vacío, ayudándolo a orientar o revisar su presupuesto mientras modela con precisión el flujo de caja futuro, los gastos potenciales, los estados de resultados pro forma y más, todo lo cual es fundamental para guiar su trayectoria empresarial y al mismo tiempo siendo documentos requeridos si busca financiación de terceros, como un préstamo bancario, una emisión de capital o una solución de crédito privado.

Contabilidad y Nómina

Incluso si las dos primeras competencias básicas del CFO no son suficientes para convencerlo, es probable que sus sistemas de contabilidad y nómina necesiten algo de ayuda. Incluso cuando abundan las soluciones de contabilidad automatizadas e impulsadas por inteligencia artificial, tener un profesional experimentado disponible para llamar y administrar su equipo de contabilidad puede significar la diferencia entre navegar sin problemas y una auditoría brutal, e incluso multas, demandas y cargos legales. La conclusión es que, a menos que el resto del personal superior tenga experiencia como contadores públicos, un director financiero fraccionado puede ayudarlo a mantenerse alejado de problemas cuando se trata de contabilidad y nómina. 

¿Cuándo necesita una empresa un director financiero fraccionario?

La respuesta más sencilla a "¿Mi empresa necesita un director financiero fraccionario? Es sí. Si tiene algo en mente, o si está considerando remotamente la posibilidad de incorporar un CFO fraccional, entonces es probable que esté identificando problemas e ineficiencias dentro de su negocio que un CFO fraccional podría ayudar a resolver. Sin embargo, como regla general, si su empresa tiene más de cinco personas O está ejecutando cualquiera de estas funciones financieras, un CFO fraccionado puede ser un activo invaluable: 

• Informes de estados financieros exigidos por el gobierno.
• Complejo cuentas por pagar y funciones por cobrar, incluyendo descuento anticipado gestión, automatización de la contabilidad integración, etcétera.
• Buscando financiación externa.
• Generar más de $100,000 anualmente en ingresos.
• Considerando una fusión o adquisición de negocios.
• Comprar una propiedad o equipo costoso.
• Gestión compleja internacional y cruzada.-transacciones fronterizas.
• Muchos, muchos más: si no es algo que alguien con experiencia empresarial básica pueda ejecutar sin problemas, un CFO fraccionario vale su peso en oro. 

Por supuesto, no hace falta decir que si ejecuta todas sus operaciones financieras desde Excel y un puñado de cajas bancarias repletas de documentos, encontrar un director financiero fraccionario para al menos ¡poner tu casa en orden es obligatorio! Lo mismo ocurre si estás estancado o intentas expandirte. Con demasiada frecuencia, las funciones financieras nos impiden alcanzar nuestro verdadero potencial empresarial, y el retorno de la inversión (ROI) al contratar a un director financiero fraccionario puede ser astronómico si se compara con el crecimiento y las ganancias empresariales.

¿Cómo se puede fraccionar el papel del CFO?

En pocas palabras, la digitalización permite fraccionar las responsabilidades de un director financiero. Seamos realistas: muchas pequeñas empresas no pueden permitirse, ni necesitan, un director financiero de tiempo completo que absorba un salario y espere un negocio anual. En muchos casos como estos, su director financiero teórico de tiempo completo estaría ocupado al principio y una vez cada trimestre a partir de entonces, pero de lo contrario, navegaría por las redes sociales y mataría el tiempo entre proyectos, lo que le costaría a su empresa dinero en efectivo que podría utilizarse para aumentar su alcance operativo.

Dado que trabajamos en un panorama principalmente digital, los directores financieros expertos pueden ofrecer sus servicios de forma remota a una variedad de empresas, siempre que puedan brindar acceso a documentos críticos. softwarey funciones comerciales.

Ventajas de contratar un director financiero fraccionario

La mayor ventaja de un CFO fraccionado, más allá de las mencionadas anteriormente, es que le da libertad para centrarse en lo que importa, ya sea ejecutar las operaciones diarias, solicitar financiación externa o ampliar su alcance operativo. Más allá de esa propuesta de valor (que, francamente, debería ser más que suficiente), un director financiero fraccional puede: 

• Mejore la eficiencia de costos y el retorno de la inversión en comparación con la contratación de ayuda ejecutiva a tiempo completo y, al mismo tiempo, haga lo mismo mejorando las funciones financieras posteriores, como contabilidad y libros de cuentas.
• Dale a tu empresa un mayor aire de legitimidad a la hora de buscar financiación externa.
• Ayudar a navegar la financiación externa, es decir, ayudar gestionar una sala de ofertas, elaboración de estados financieros pro forma, etc.
• Ofrezca una amplia experiencia empresarial y una longevidad operativa que, de otro modo, no tiene comparación dentro de su organización.
• Ofrezca flexibilidad sin tener que alinearse directamente con ciertos valores; por ejemplo, un conflicto de personalidad importante con un director financiero de tiempo completo es mucho más manejable cuando solo trabaja con él unas pocas veces al mes. Además, es mucho más Es más fácil “despedir” ayuda fraccionada que eliminar un puesto de tiempo completo (piense en la indemnización por despido, el seguro de desempleo e incluso los litigios).

En última instancia, es probable que encuentre una serie de ventajas y beneficios adicionales cuando hable con posibles directores financieros fraccionarios, pero ¿cómo puede encontrar un director financiero fraccionario para contratar?

¿Cómo puedo encontrar un director financiero fraccional para contratar?

Antes de encontrar un director financiero fraccionario para contratar, haga una lista de algunos puntos clave que le ayudarán a guiar la búsqueda: 

1. Valores y valores: aunque es posible que solo trabaje con ellos ocasionalmente, debe evitar chocar en la mayor medida posible.
2. Asegúrese de que comprendan sus necesidades y de que sus habilidades se alineen con esas necesidades y expectativas.
3. Honestidad: ¿cuál es su reputación profesional? Al final del día, su proveedor El nombre está estampado en esos estados financieros, por lo que desea asegurarse de que un director financiero fraccionario sea lo suficientemente honesto como para que usted se sienta cómodo respaldando su trabajo.
4. Asegúrese de que sus expectativas de costos y pagos se alineen con su presupuesto, aunque los directores financieros fraccionarios de primer nivel se pagan a sí mismos muchas veces si se consideran los ahorros de costos y las mejores fuentes de ingresos que generan sus servicios.

Una vez que tenga lista su lista de deseos, aquí es donde puede encontrar la mejor asistencia de CFO fraccional:

1. Toca tu red: Ya sea a través de asociaciones empresariales locales o una buena búsqueda en las redes sociales de LinkedIn, obtener referencias de directores financieros fraccionarios calificados es un atajo para examinar sus calificaciones profesionales.
2. Empresas y agencias de CFO fraccionadas: Innumerables agencias que representan a directores financieros fraccionados ofrecen una experiencia revisada y lista para usar y, a menudo, facilitan el proceso de incorporación. Al mismo tiempo, los directores financieros representados a través de una agencia tienden a estar más familiarizados con el concepto fraccional y pueden adaptarse más fácilmente a las operaciones remotas.
3. Sitios independientes: Si bien este lugar exige un poco más de trabajo y diligencia debida, puede encontrar ayuda global de primer nivel en plataformas independientes. ¡Solo asegúrese de validar su experiencia y calificaciones antes de apretar el gatillo!

Conclusión

Si es lo suficientemente pequeño como para contratar a un CFO a tiempo completo no tiene sentido, entonces un CFO fraccionado es la solución perfecta. Los directores financieros fraccionados ofrecen asistencia personalizada y profunda en todo el espectro de funciones financieras mientras ayudan a su empresa a avanzar en la dirección correcta desde el punto de vista operativo.

Del mismo modo, si tiene un equipo de contabilidad o personal centrado en las finanzas, un director financiero fraccionado puede ser el líder que necesitan para rendir al máximo y, a menudo, ofrecer información sobre las finanzas actuales y emergentes. tendencias contables futuras y herramientas, incluyendo soluciones automatizadas y habilitadas para IA.

En pocas palabras: si está considerando, aunque sea vagamente, un director financiero fraccionario, entonces ahora es el momento de contratarlo.

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• Fuente: https://nanonets.com/blog/fractional-cfo/