Cada día, millones de personas contratan diferentes pólizas de seguro para su seguridad y la de sus familias. Sin embargo, con el rápido crecimiento del sector de seguros, la industria ha llegado a un punto en el que el crecimiento sólo puede lograrse mediante automatización de seguros. Actualmente, al solicitar una póliza o presentar una reclamación, los clientes tienen que lidiar con procesos largos y tediosos, la mayoría de los cuales son realizados manualmente por las compañías de seguros. Esto a menudo provoca grandes retrasos y un servicio al cliente insatisfactorio, lo que en última instancia genera pérdidas para la organización.

Sin embargo, esta tendencia ha comenzado a cambiar. La introducción de aplicaciones que apliquen tecnologías como Automatización robótica de procesos (RPA), Inteligencia artificial y el aprendizaje automático a los flujos de trabajo de seguros ha reducido en gran medida el tiempo y la eficiencia con los que las organizaciones de seguros pueden atender a sus clientes. Se espera que tecnologías como RPA lleven al sector insurtech en EE. UU. a 261.6 millones de dólares por 2026.

Automatización en el sector Seguros

La RPA en el sector asegurador tiene multitud de casos de uso, automatizando la entrada de datos, el mantenimiento de registros, facilitando nuevas aplicaciones e incluso la gestión de reclamaciones. La automatización puede hacer que todos estos flujos de trabajo sean más eficientes y estén libres de errores. Se prevé que la inteligencia artificial en el sector de seguros crecerá de 4.2 millones de dólares en 2022 a 40.1 millones de dólares por 2030.

En un sector inundado de procedimientos ineficaces y dependientes del papel, la automatización de los seguros tiene el potencial de agilizar las tareas y, en última instancia, revolucionar las experiencias tanto de los clientes como de los empleados al ahorrar tiempo y esfuerzo. Las compañías de seguros pueden utilizar múltiples tecnologías de automatización inteligente juntas para crear aún más casos de uso para sus flujos de trabajo existentes. Por ejemplo, al implementar la automatización de procesos robóticos junto con la IA conversacional, las compañías de seguros pueden crear agentes virtuales que puedan responder las consultas de primer nivel de los clientes, recopilar información básica y generar cotizaciones. 

La automatización inteligente tiene la capacidad de abordar numerosos desafíos que enfrentan las aseguradoras en la actualidad, que van desde el laborioso procesamiento de reclamos en papel hasta demoras en la atención al cliente, y esto es solo tocar la punta del iceberg.

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Beneficios de la automatización de seguros

La automatización en el sector asegurador puede ser muy beneficiosa no sólo para la organización, ya que agilizará los flujos de trabajo y reducirá los tiempos de respuesta, ahorrando así gastos y aumentando la rentabilidad. Pero también para los clientes, ya que puede ofrecer una mayor protección de su información personal y reducir los tiempos de espera para una solicitud o reclamación que puedan necesitar realizar. Algunos de los principales beneficios de la automatización de seguros son:

1. Eficiencia incrementada: La industria de seguros tradicionalmente se ha gestionado completando manualmente tareas que requerían mucho tiempo. Sin embargo, a través de la automatización de seguros, estas tareas que consumen mucho tiempo ahora pueden automatizarse y finalizarse en segundos. Llevando a mucho mayor eficiencia operativa y, a su vez, menores costos operativos para las organizaciones de seguros.
2. Mejor experiencia de cliente: Gracias a la automatización en el sector de seguros, los clientes no tendrán que esperar días para obtener respuestas a sus consultas. Más bien, podrían hablar con agentes virtuales y obtener respuestas inmediatas e incluso citas que les permitan tomar decisiones mucho más rápidas por su parte. Además, los clientes no tendrán que pasar por obstáculos y perseguir a varias personas para presentar un reclamo por su póliza de seguro. Todo se podría hacer rápidamente con la ayuda de flujos de trabajo optimizados a través de RPA. La introducción de estos cambios a través de la automatización de los seguros conducirá eventualmente a una experiencia del cliente mucho mejor, lo que se traducirá en mayores ingresos a largo plazo.
3. Mayor protección de datos: Las organizaciones de seguros tienen acceso a una gran cantidad de información confidencial de los clientes que debe protegerse para cumplir con las leyes locales y garantizar la confianza del cliente. La creación de flujos de trabajo en los que los formularios y la información de los clientes se gestionan de un extremo a otro a través de sistemas automatizados proporciona un nivel mucho mayor de seguridad de datos y también una mejor gestión de documentos para los sistemas administrativos mediante la recopilación y el procesamiento de datos optimizados.
4. Detección precisa del fraude: El fraude siempre ha sido una preocupación para la industria de seguros. Pero con la llegada de las nuevas tecnologías, esto se está convirtiendo en un problema mucho mayor. Sin embargo, gracias a la automatización, los proveedores de seguros ahora pueden combatir mucho mejor a los estafadores. Con la ayuda de la IA, los proveedores de seguros podrán reconocer y detener preventivamente dichos ataques, lo que generará enormes ahorros en los costos que dichos intentos pueden generar.
5. Asignación de recursos y escalabilidad: Al introducir la automatización, los proveedores de seguros pueden aumentar drásticamente la velocidad con la que pueden atender a sus clientes. Esto no solo dará como resultado un mejor servicio al cliente, sino que también brindará la capacidad de escalar y atender a una base de clientes mucho más grande sin la necesidad de aumentar mucho la plantilla.

Casos de uso para la automatización en seguros

Automatización en el sector asegurador. tiene numerosos casos de uso. Cubriremos algunos ejemplos en este blog:

• Servicio al Cliente: Brindar un servicio al cliente perfecto es primordial para todos los proveedores de seguros. Mediante el uso de IA y RPA, los proveedores de seguros pueden automatizar flujos de trabajo completos, reduciendo los tiempos de espera de los clientes y proporcionando un nivel mucho mayor de seguridad para sus datos privados.
• Procesamiento más rápido de reclamaciones: Generalmente, presentar y dar seguimiento a las reclamaciones requiere mucho tiempo y es una tarea repetitiva. Los proveedores de seguros deben verificar y aprobar manualmente cada documento. En caso de cualquier ida y vuelta, cada vez es necesario volver a realizar esta actividad. Esto no sólo lleva a un tiempo de aprobación de reclamos mucho mayor, sino que también puede generar frustración en el cliente. Los proveedores de seguros pueden automatizar la mayor parte de este proceso definiendo todos los criterios aceptables en el documento de reclamación en software como Nanonetas. Luego, estos documentos pueden aprobarse automáticamente si los criterios coinciden o, de lo contrario, se puede generar una alerta solicitando documentos nuevamente. Esto puede reducir drásticamente el tiempo de respuesta y permitir un procesamiento de reclamaciones mucho más rápido.
• Gestión de políticas: La automatización de los procesos de seguros simplifica la gestión de pólizas al optimizar el flujo de trabajo para la emisión de pólizas y enviar alertas automáticas para renovaciones de pólizas. Las aseguradoras pueden incluso desarrollar asistentes virtuales para la gestión de pólizas, guiando a los clientes a través de los pasos de actualización o renovación de sus pólizas.
• Cumplimiento regulatorio : El entorno regulatorio dentro del sector de seguros es complejo y evoluciona continuamente. Garantizar el cumplimiento implica con frecuencia revisar procesos comerciales completos, lo que plantea un desafío para los empleados para mantenerse al tanto de estas modificaciones. Para apoyar a sus agentes, las empresas de seguros pueden mejorar el éxito implementando asistentes virtuales que los orienten a través de los cambios de procedimiento. Además, las empresas pueden aprovechar la automatización de seguros para establecer y monitorear alertas de cumplimiento, validar datos de clientes y producir informes regulatorios, todo lo cual contribuye al cumplimiento de los requisitos regulatorios.

Conclusión

La automatización es una piedra angular de la industria de seguros y ofrece ventajas multifacéticas. Simplifica procesos complejos, fomentando la eficiencia y el cumplimiento de regulaciones en constante evolución. Desde una gestión de políticas optimizada hasta flujos de trabajo acelerados, la automatización mejora la eficacia operativa. Los asistentes virtuales empoderan a los agentes, guiándolos a través de procesos dinámicos y elevando los estándares de servicio al cliente. Esta integración tecnológica no sólo acelera los tiempos de respuesta sino que también garantiza la adaptabilidad a los cambios de la industria. Las compañías de seguros se benefician de la capacidad de navegar rápidamente en paisajes en evolución, manteniendo la competitividad. En última instancia, la automatización transforma el sector de seguros, brindando una solución integral que optimiza los procesos, mejora las experiencias de los clientes y asegura una posición resiliente dentro del mercado dinámico.

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