Banking Circle, un desarrollador de infraestructura financiera, señala que la adopción digital rápida y generalizada por parte de los clientes bancarios y la digitalización acelerada de los servicios financieros después del brote de COVID-19 han "ampliado la oportunidad de fraude".

Los delincuentes están explotando cada vez más las "brechas" que se encuentran entre las soluciones o plataformas digitales, los sistemas bancarios y los clientes. Círculo bancario revelado. La compañía también mencionó que el lavado de dinero ha crecido rápidamente a medida que la regulación y los procesos bancarios "no logran seguir el ritmo del aumento de la innovación criminal".

Círculo bancario agregado:

“Las infracciones de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML) en los primeros seis meses de 2020 superaron el total de 2019, con multas durante ese período de seis meses un 40% más altas que en todo 2019. Si bien las multas pueden ser pequeñas en relación con los ingresos de la industria , el daño causado a la confianza del cliente y la interrupción del negocio son considerables, y se pasan por alto las oportunidades para aprovechar la eficiencia operativa de los procesos de cumplimiento automatizados ".

En un seminario web organizado por Euromoney y Círculo bancario, un panel de profesionales de la industria habló sobre el futuro de AML y el cumplimiento en este nuevo entorno digital. El panel discutido varios temas clave, como el papel de ALD en el contexto de la transformación digital. También hablaron sobre los "elementos esenciales" que deben ser parte del arsenal o estrategia ALD de una empresa o negocio, y cómo el cumplimiento necesita "más agilidad que nunca".

El equipo de Banking Circe agregó:

“Como ocurre con muchas áreas del sector de servicios financieros, los sistemas heredados y la TI obsoleta se citan como obstáculos cuando se trata de crear un arsenal ALD moderno. De hecho, el artículo de investigación que se lanzará próximamente en Banking Circle, que encuestó a los responsables de la toma de decisiones de la industria de toda Europa, descubrió que el 42% de los banqueros senior citaron las tecnologías heredadas obsoletas como un problema importante para adoptar nuevos avances como la IA en AML ".

David Burns, Oficina principal de ingresos en IA de Napier, dijo que la IA es "esencial para el kit de AML, pero no es el lugar adecuado para comenzar". Es bastante común ver empresas o negocios que se lanzan directamente a soluciones impulsadas por inteligencia artificial antes de obtener los conceptos básicos correctos, agregó Burns.

Además señaló:

“El lugar correcto para comenzar es con un conjunto sólido y fortalecido de capacidades básicas, maximizando el uso de los datos disponibles, una política optimizada y sofisticada y un enfoque en aumentar la eficiencia dentro de la organización para luego crear el espacio de cabeza y la plataforma para poder Vaya al siguiente paso."

Chris Caruana, Vicepresidente de soluciones AML en Feedzai, enfatizó la importancia de los “datos de alta calidad” como parte clave de esa base.

Caruana comentó:

“Es probable que muchos de esos [datos] ya existan dentro de su organización; se trata de desbloquearlos primero, así como de tener las personas y los procesos adecuados en su lugar. Puedes 'activar' la IA mañana, pero sin la estructura adecuada, se derrumbará rápidamente ".

livia benisty, Global Head of Business AML en Banking Circle, señaló que con AML, un requisito de cumplimiento y regulatorio cada vez más relevante, hay muchas oportunidades para que las instituciones bancarias lo aborden dentro del contexto de sus estrategias de transformación digital.

Aunque hay mucho enfoque en la industria en la transformación digital o empresarial, esto es bastante aplicable a áreas comerciales como productos, lo que significa que AML puede "deslizarse hacia abajo en la lista de prioridades", agregó Livia.

Ella continuó:

“En los servicios financieros, si no se está transformando digitalmente continuamente, probablemente se quedará atrás. Los actores de la industria cuyas infraestructuras se han construido para permitir un cambio constante estarán en la mejor posición para innovar continuamente y utilizar las mejores tecnologías ".

(Nota: para obtener más información de Banking Circle, consulte esta página.)

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Fuente: https://www.crowdfundinsider.com/2021/03/173355-banking-circle-survey-42-of-senior-bankers-say-outdated-tech-is-major-hurdle-in-adopting-ai- para-mejorar-los-procesos-aml /