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La decisión más importante que tomamos es si creemos que vivimos en un universo amistoso u hostil.

- Albert Einstein

Parafraseando la cita anterior: ¿Es el mundo un lugar amigable o hostil?? Desafortunadamente, la respuesta a esa pregunta es principalmente la última, especialmente en lo que respecta al dinero, ya que uno nunca puede ser demasiado cuidadoso.

A pesar de todas las cosas maravillosas que son las criptomonedas, también hay muchas cosas no tan maravillosas al respecto. Una de ellas son las estafas criptográficas. “Los estafadores van a estafar”, dice el refrán. Desafortunadamente, donde hay una manera de ganarse la vida honestamente, siempre habrá quienes aprovechen para enriquecerse, sin importarles si los demás resultan heridos. Si está interesado en descubrir lo que sucede en la mente de un estafador/hacker, consulte este episodio de Darknet diaries, un podcast sobre hacks y estafas. Escuchar esto me dio escalofríos:

Nunca sería capaz de robar a alguien a punta de pistola con un arma, pero estoy mirando detrás de la pantalla de una computadora. No veo a quién estoy lastimando…. Estaba dispuesto a hacer todo lo posible para obtener las cuentas de estas personas... y no estoy preocupado por eso. Duermo bien por la noche... Cuando se trataba de tomar los correos electrónicos de las personas o hacerles cosas en línea, realmente no había una brújula moral.

—Joseph Harris

En este artículo, desglosaremos los tipos de estafas más comunes que se encuentran en las criptomonedas (y probablemente en otras partes del mundo). También le mostraremos cómo evitar una estafa criptográfica al estar atento a las señales de alerta. Finalmente, hay una sección sobre algunas de las peores estafas criptográficas que han ocurrido hasta ahora.

La mayoría de las estafas se pueden clasificar en categorías específicas: relacionadas con humanos, relacionadas con el sistema e impulsadas por la curiosidad, con combinaciones ocasionales de varias categorías. Echaremos un vistazo más de cerca a los tipos de estafa dentro de cada categoría.

Estafas relacionadas con humanos

Estos tipos de estafas generalmente se originan cuando alguien se acerca a la víctima. Por lo general, se inicia a través de una llamada telefónica, mensajes directos a través de las redes sociales o en contacto con alguien que puede "responder a sus preguntas". A veces puede ser un bot en el otro extremo, e incluso si ese es el caso, todavía está imitando una presencia humana.

Romance falso

La mo: Alguien se te acerca a través de una plataforma de redes sociales a través de mensajes directos, una aplicación de citas o incluso algo completamente inocuo como un sitio web de intercambio de idiomas. Entablarán una conversación, la foto en los perfiles generalmente se copia de otro lugar en Internet y casi de inmediato solicitarán pasar a una aplicación de mensajería como WhatsApp/Signal/Telegram. Luego, cuando se les pide que tengan una conversación cara a cara, darán un millón de excusas que van desde la privacidad del trabajo, el secreto ("mantengamos las cosas en secreto para que sea más divertido"), etc.

Obtendrá mucha atención de la persona inicialmente, creando un estado elevado que puede usarse más adelante. Por lo general, dentro de un mes o menos, comenzarán a solicitar detalles financieros. Algunos incluso querrán pedirte tu nombre completo o fecha de nacimiento (para poder enviarte un regalo). Pronto, lo apretarán con oportunidades de inversión o información privilegiada para un gran intercambio, y lo están haciendo por ambos. También está el "¿puedes enviarme dinero para comprar un boleto de avión para que pueda verte?" línea, que también se utiliza a menudo. Cuando suene vacilante en cumplir, jugarán la carta de la confianza ("¿No confías en mí? ¿Es así como tratas a tu pareja?", Etc.). Si es un tipo que estafa a las mujeres, las dudas serán recibidas con desprecio, haciéndote sentir horrible al mismo tiempo. Incluso pueden pedirle/coaccionarlo para que abra una cuenta con un intercambio de criptomonedas o que abra una en su nombre y procese los fondos de esta manera. En este punto, no solo es una estafa romántica, sino que también puede ser parte de un plan de lavado de dinero sin darse cuenta.

Es esencial mantener la cabeza fría cuando sus dudas se encuentran con el despido. Si estás buscando una pareja cariñosa, ese es un comportamiento idiota/perra, lo que ya te dice que no es una buena persona.

Lo que puede hacer: 

1. Pide siempre una videollamada. Si dicen que no, es una gran bandera roja.
2. Tenga cuidado con el tipo de información que comparte con la "fecha potencial". Incluso está bien darles un alias o identificador en lugar de su nombre real. Mantenga el contenido superficial, como pasatiempos/intereses, noticias actuales, videos de TikTok, etc. Trate de no mencionar nada relacionado con el trabajo o la familia. Si insisten, devuélvele la carta misteriosa. Incluso cosas como las aspiraciones, las esperanzas y los sueños son peligrosos porque pueden usarse como ángulos para que se desarrolle la estafa.
3. No tenga miedo de hacer muchas preguntas con respecto a los arreglos financieros. Incluso si no quieres que piensen que eres un idiota, si es alguien a quien realmente le gustas por lo que eres, esto no los perturbará.

También ha habido casos en los que pueden decir que han puesto su nombre real en algún documento que suena legal y que si no lo hace, lo van a demandar/ir a la cárcel/su familia se enterará. (moverse al territorio de la vergüenza), etc. Es fácil entrar en pánico en momentos como estos, así que mantén la calma, date unos momentos para respirar profundamente y trata de no hundirte en el miedo. Por lo general, el miedo a algo es mayor que la cosa real.

Sé paranoico cuando alguien sea demasiado amistoso demasiado pronto.

Soporte técnico falso

La mo: Necesita ayuda con algo, ya sea para navegar en una plataforma DeFi o tiene una pregunta publicada en un foro general, pero nadie ha respondido a su pregunta todavía. De repente, recibe un mensaje de alguien que se ofrece a ayudar. Una variación de esto es que ya ha sido estafado y se encuentra con un sitio web o con alguien (a través de alguna vid nebulosa) que puede ayudarlo a recuperar sus fondos por una tarifa.

La mayoría de los canales comunitarios de los proyectos tendrán un mensaje anclado que diga algo así como "Nunca nos comunicaremos con nadie / DM". Y es verdad. En aras de la transparencia, toda la ayuda proporcionada estará disponible públicamente para que todos los demás la conozcan. Si esto suena un poco demasiado, como si no quisiera que otras personas supieran su negocio, es posible que desee considerar crecer una piel más dura. Nadie lo sabe todo, por lo que la ignorancia no es motivo de vergüenza.

Lo que puede hacer: 

• Las personas son amables en público, pero no siempre en privado cuando se trata de extraños. Rechace cortésmente las ofertas de ayuda privada o sugiera publicar su solicitud en canales públicos. Diles que quieres que todo el mundo sepa lo amables que son.
• Incluso si comenzó a relacionarse con ellos en privado cuando lo tomaron por sorpresa, preste atención a sus ofertas de ayuda. Ningún soporte técnico necesita conocer sus claves privadas/frases iniciales. Es aún más importante que no los ingrese en ninguna parte de un sitio web a menos que esté tratando de recuperar su billetera (más sobre eso en una sección a continuación).
• Si se ofrecen a ayudarlo pero necesitan que instale un software de acceso remoto como TeamViewer o AnyDesk en su computadora, rechace cortésmente.

Ofertas de empleo y Empleados Fraudulentos

El MO para ofertas de empleo: Si usted es un empleado descontento que busca una mejor oferta de trabajo, podría ser víctima de esto. Es posible que lo contacten a través de LinkedIn o alguien que sepa que está buscando un cambio (porque publicó esto en las redes sociales) y se acerque a usted para ponerlo en contacto con un reclutador, etc. Responda algunas preguntas superficiales o que suenan básicas, y pronto te enteras de que tienes el trabajo con un salario increíble, horarios súper flexibles, etc. Sin embargo, todo esto ocurre a través de mensajes de texto, por lo que no hay interacción cara a cara.

Después de eso, es posible que se le pida que reciba algunos fondos en su cuenta y luego que retire una parte de ese dinero con el resto como comisión. Luego le pedirán que convierta el efectivo en la criptomoneda de su elección y la envíe a la dirección de su billetera. Todas estas solicitudes se colocarán bajo urgencia. Literalmente te están instando a que hagas esto ahora o pierdas la oferta de trabajo. Todo lo que quieren es apresurarte tanto como sea posible.

Una vez que los fondos se hayan enviado como criptografía, su banco podría notificarle que no puede aceptar el depósito y que el dinero se deducirá de su cuenta.

Lo que puede hacer: 

• Solicite una entrevista cara a cara, incluso si hacer tal solicitud puede significar que podría perder la oferta de trabajo.
• Cuando el acuerdo es que alguien te pague una gran cantidad de dinero y luego te lo pida, hay mucho para pensar. ¿No les preocupa que no devuelvas sus fondos?
• Haz tantas preguntas como necesites. Obtenga consejos de amigos y hable sobre la oferta. No hay daño en hacerlo si es legítimo.

El MO para empleados fraudulentos: Alguien se pone en contacto contigo, alegando ser de un negocio legítimo como Amazon o una empresa afiliada a un negocio legítimo y dice que hay un reembolso por un artículo que acabas de comprar. Quieren reembolsar el dinero directamente a su cuenta bancaria. Le pedirán que proporcione los detalles de la cuenta o vaya a un sitio web para ingresar los detalles o incluso le pedirán que instale un software de acceso remoto como TeamViewer o AnyDesk.

Otra variación implica una llamada de una empresa de mensajería como FedEx/UPS, etc., y tienen un paquete para usted que se retrasó en la aduana, y debe pagar el impuesto antes de poder recibir el paquete. En lugar de ir a la oficina de impuestos local para pagar los impuestos, ofrecen hacerlo por usted por una pequeña tarifa o de forma gratuita como parte de su excelente servicio al cliente.

Incluso podría recibir una llamada de alguien que dice ser el personal bancario de su banco local y desea verificar sus datos para procesar algunos pagos que se depositan en su cuenta.

Una vez que tengan acceso a sus datos bancarios o a su dispositivo, pueden configurar una cuenta con un intercambio de criptomonedas en su nombre y convertir su dinero en criptomonedas, que se retiran a su billetera. Dado que las transacciones criptográficas son irreversibles, no hay nada que nadie pueda hacer ahora.

Lo que puede hacer: 

• Verifique que el número desde el que llaman sea realmente del sitio web oficial de la compañía. Tenga cuidado de que este sea el sitio web real y no un enlace del sitio web proporcionado por la persona que llama. Si es su banco local, por ejemplo, comuníquese con el banco por teléfono o en persona para verificar qué está pasando. Si el banco dice que no, lo más probable es que sea una estafa.
• En lugar de confiar en el motor de búsqueda para obtener el número, busque la empresa o vaya a las redes sociales para buscar sus canales de soporte. Verifica que la información que tienes coincida con diferentes fuentes.
• Cuelgue las llamadas de las que no sabe nada, por ejemplo, si no espera un paquete y recibe un mensaje de correo de voz grabado que dice que hay un paquete para usted. En algunos casos, es posible que incluso reciba llamadas de alguien que dice ser de la embajada. Solo ignoralo. No mandarán a la policía a por ti por ignorar una llamada, incluso si es real.
• Rechace cortésmente todas las ofertas de asistencia que utilicen software de acceso remoto.

Estafas de criptoinfluencers

Hay dos tipos de estafas que involucran a influencers criptográficos.

Estafa de sorteo de criptomonedas en redes sociales

La mo: Estás navegando en YouTube un día y, de repente, te encuentras con un chat en vivo con un influenciador de criptomonedas que ha estado funcionando durante un tiempo. Rara vez puede ver un chat en vivo, por lo que hace clic en el enlace del video. Es probable que te hayas encontrado con algo que se parece a la imagen de abajo:

Un formato estándar para una estafa de obsequios en YouTube. Imagen a través de YouTube

El video que presenta a la celebridad está incrustado en el medio de la pantalla, mientras que el sitio web de la estafa está debajo, junto con la “mecánica” de cómo funciona el sorteo. Otras variaciones de esto están en Twitter, donde las cuentas tienen una marca de verificación azul verificada para que parezcan legítimas. Estos videos están diseñados con ubicación, etc., para generar una reacción FOMO del usuario.

Hay un famoso experimento llamado Condicionamiento Pavloviano. Implica que hagamos supuestas conexiones entre dos imágenes. Una imagen de un hombre mirando hacia la izquierda junto con un letrero de McD da como resultado la conclusión natural de que el hombre está pensando en comprar algo de comida rápida. En este caso, la imagen de una celebridad junto con las palabras que la rodean facilitan la creación de la ilusión de una relación entre la celebridad y el mensaje que la rodea, que es la estafa real.

La segunda parte de la estafa involucra un sitio web falso. En algún lugar del sitio web habrá una lista de "personas" que han participado en la oferta. También habrá una dirección de billetera esperando para recibir pagos. Sin embargo, si busca la dirección en el explorador de blockchain para el activo criptográfico, verá muchas entradas o ninguna. Si hay muchas entradas, le garantizo que no podrá hacer coincidir ninguna de las direcciones de billetera con lo que vio en la pantalla.

Lo que puede hacer:

• Está bien perderse un trato, no importa cuán bueno sea. Si escucha la campana de FOMO sonando en su cabeza, lo mejor que puede hacer es alejarse o dejar el teléfono, tomar un trago de agua y respirar profundamente. Espere hasta que la campana FOMO desaparezca antes de volver a su dispositivo. Luego trate de pensarlo cuidadosamente.
• En caso de duda, cuéntaselo a alguien en quien confíes. Pídeles su opinión.

Una vez que esté fuera de la agonía de FOMO, sería más fácil verlo como una estafa.

Esquemas de Ponzi

En pocas palabras, la definición de un esquema Ponzi es donde a los antiguos inversores se les paga con grandes ganancias utilizando los fondos de los nuevos inversores. El producto/servicio subyacente vendido es de naturaleza vaga. Uno de los esquemas Ponzi más famosos en criptografía fue OneCoin en 2014. Si está interesado en la historia, consulte este video de Guy, donde habla sobre los 5 mejores podcasts para escuchar. Uno de ellos detalla todo el proyecto desde el principio.

Si bien es discutible si Crypto Queen es una verdadera criptoinfluyente, ya que solo está financiada por su propio proyecto, otros criptoinfluenciadores en el espacio también están dispuestos a tomar su dinero y correr. Lo incitan a realizar una inversión inicial, en forma de una ICO falsa o algo similar, prometiendo rendimientos exorbitantes "debido a la naturaleza volátil de las criptomonedas", que es por lo que los forasteros creen que las criptomonedas son conocidas. Por supuesto, durante una carrera alcista, puede tener rendimientos legítimos que a menudo superan lo que las inversiones tradicionales tienden a generar, por lo que si no comprende el espacio, no es improbable. Y ahí es donde ocurre la tragedia porque a veces es difícil notar la diferencia.

Mientras tanto, una vez que suficientes personas han entrado en FOMO, están listos con su plan de salida, dejando a todos los demás con la bolsa, similar a un esquema de bomba y descarga.

Los esquemas Ponzi existen en muchos lugares improbables, no solo en criptografía

Lo que puede hacer:

• Investigue más por su cuenta. Guy tiene un gran video esta página sobre cómo hacerlo si no sabe cómo empezar.
• Algunas preguntas básicas a considerar: ¿de dónde viene la demanda? ¿Cómo se generan los rendimientos? ¿Qué pasa si no se unen nuevos inversores al club? ¿Cómo se mantiene a flote el proyecto?

Esquemas de criptoinversión

Cualquier cosa que caiga bajo una compañía de inversión de terceros, un corredor registrado o un experto financiero se considera un esquema de criptoinversión. Se basa en la presencia de un experto para brindar orientación a cambio de una tarifa. A esto lo llamo la estafa de “confía en los expertos”. Es una norma aceptable que haya profesionales financieros con los que consultamos para que nos digan cómo podemos invertir y obtener el máximo rendimiento de nuestra inversión.

La mo: Se le pide que deposite fondos en una empresa donde un experto financiero estará allí para trabajar con usted sobre cómo aumentar su riqueza.

Con el fin de atraerlo para que trate con ellos, le ofrecerán promociones y ofertas demasiado buenas para ser verdad, incluidas bonificaciones por depósitos considerables. También existe la presión de invertir de inmediato porque estas ofertas son solo por un tiempo limitado para los "pocos exigentes". Incluso podrían pedirle que cree una cuenta con un intercambio conocido y financie su cuenta con ellos a través de eso.

Cuando se trata de hacer retiros, podrían enviarle un token falso que no tiene valor en lugar de la criptografía depositada, tomando una hoja del libro de jugadas de tokens LP, o proporcionarle alguna excusa que requiera que invierta más dinero para obtener a sus fondos. De alguna manera, terminará sin tener en sus manos las devoluciones que le prometieron aunque pueda verlo en su página web o sistema.

Lo que puede hacer: 

• Si se siente más cómodo con alguien que maneje su dinero, asegúrese de que sea una empresa legítima buscando todas las afiliaciones y asociaciones a las que debería pertenecer la empresa. Si no pertenece a ninguno, es una gran bandera roja. 
• Busque en Google la compañía hasta la saciedad: ingrese palabras clave como "estafa", "fraude", etc. y busque cualquier reseña sobre la compañía, especialmente aquellas en las que las personas se quejan de tener dificultades para realizar retiros. Algunos de ellos eligen deliberadamente nombres muy parecidos a los de buena reputación, lo que hace que sea aún más difícil notar la diferencia. Preste mucha atención a cada palabra en el nombre de la empresa.
• Obtenga tanta información sobre sus tarifas y tarifas por adelantado como sea posible.

Estafas relacionadas con el sistema

Para este tipo de estafa, hay muy poco contacto humano involucrado. La mayor parte tiene que ver con la tecnología, como sitios web, correos electrónicos y aplicaciones móviles. El enfoque general es estar alerta cuando se trata de estas cosas. Preste mucha atención a los errores tipográficos y cualquier otra cosa que parezca estar mal. Trate de no ignorar estos signos incluso cuando las campanas FOMO están sonando en su cabeza. 

Estafas de phishing

La mo: Recibes un mensaje de texto o correo electrónico que te pide que inicies sesión en una página web que conoces, tenías prisa y no prestaste suficiente atención. Sin darte cuenta, ya habías ingresado tus credenciales de inicio de sesión en la página web. A veces, incluso se le puede pedir que ingrese su frase inicial para su billetera criptográfica, especialmente si está tratando de recuperar fondos perdidos.

A veces, los enlaces en sí mismos les permiten instalar algún malware en su computadora, como grabar pulsaciones de teclas. Esto les permite capturar su información confidencial sin que usted lo sepa.

Lo que puede hacer: 

• Cuando vea un enlace, resista la tentación de hacer clic en él de inmediato. Piensa, haz una pausa antes de hacer clic en él.
• La única vez que revela su frase inicial es cuando intenta recuperar su billetera. Ninguna otra circunstancia lo justifica. Cuando necesite hacerlo, verifique tres veces que sea el sitio web correcto. 

No ponga su frase inicial aquí.

Sitios web falsificados

Por lo general, junto con la estafa de phishing, hay sitios web falsificados. Estos sitios web se ven casi idénticos a los oficiales que intentan imitar. Es posible que encuentre este sitio web a través de un motor de búsqueda o un correo electrónico/mensaje de texto de phishing. De manera similar a lo que se mencionó anteriormente, ingresa información confidencial y segura en el sitio web mientras tiene la impresión de que es el oficial. Los estafadores obtienen acceso a sus datos y se divierten con ellos.

Lo que puede hacer: 

• Marque los sitios que frecuenta que requieren que inicie sesión con credenciales.
• Solo ve a los sitios oficiales para hacer cualquier cosa en lugar de llegar a través del enlace de correo electrónico/SMS.
• Esté atento a los errores tipográficos o cualquier cosa que parezca fuera de lugar o inusual. El diablo está en los detalles.

Aplicaciones móviles falsas y dApps

Al igual que los sitios web falsificados mencionados anteriormente, existen aplicaciones móviles falsas y dApps. Lo más probable es que estos generalmente provengan de una estafa de phishing, pidiéndole que haga clic en un enlace o descargue esta aplicación móvil para hacer algo. Si te piden que lo hagas, no lo hagas. Si es una aplicación que busca por su propia cuenta, verifique que sea la aplicación real y no una falsificación realmente buena.

Ataque de intermediario

Como sugiere el nombre, este tipo de ataque es un tercero malicioso que se inserta entre dos rutas que se pasan información entre sí. A menudo sucede cuando se usan redes WiFi públicas donde los estafadores pueden interceptar información confidencial, como las credenciales de inicio de sesión.

Lo que puede hacer: 

• Cuando esté en público, siempre encienda su VPN. Este software anonimiza su ubicación real con direcciones IP diferentes de donde se encuentra. Vale la pena invertir en uno bueno, y no es tan caro como crees.
• Trate de no hacer ninguna transacción financiera en un lugar público. Esto incluye, entre otros, iniciar sesión en sitios bancarios, restablecer sus contraseñas o recuperar su billetera. Es mejor realizar estas acciones delicadas en la comodidad de su hogar (¡con la VPN activada!).

Siempre use una VPN en lugares públicos para protegerse

Estafas impulsadas por la curiosidad

Clasifico estas estafas como estafas impulsadas por la curiosidad porque existe una excelente posibilidad de que las encuentre a través de su investigación. No es que sea la única manera de que otros se enteren, pero no siempre es iniciado por alguien que le llama la atención. 

Bombear y tirar

En los primeros días de las finanzas, esto sucedía bastante con las acciones o cualquier inversión especulativa. Usted escuchó, a través de la vid, que el precio de las acciones de tal y tal ha estado subiendo, y no hay señales de que se detenga. Si bien puede que no sea evidente porque lo es, la mayoría de las personas ponen sus anteojeras y FOMO en él. Los primeros inversores "bombean" el mercado con información (errónea) sobre la inversión y, en general, llevan a otros a FOMO. Luego, tras llegar a un punto álgido, venden lo que tienen entre manos, provocando así un “volcado” en el mercado.

Debido a las pérdidas que sufrieron muchas de las personas comunes, la regulación intervino para prohibir este tipo de comportamiento. En criptografía, nos encanta la descentralización, pero también significa que somos susceptibles a este tipo de travesuras. Los puristas podrían argumentar que para mantener intacta la descentralización, debería haber poca o ninguna regulación y dejar que el mercado se regule a sí mismo. Por el contrario, otros avalan alguna forma de regulación para evitar que este esquema suceda. Dejando a un lado el debate, estos comportamientos no benefician a casi nadie y le dan una mala reputación a la industria.

Tiradores de alfombra Crypto

Muchos de ustedes pueden haber oído hablar de la Ficha de calamar fiasco. Siguiendo la estela del popular programa de televisión Squid Game en Netflix, se creó el token Squid, tal vez como una moneda meme, pero los desarrolladores dijeron que quieren hacer una versión del juego del juego para ganar con algunas modificaciones. Mucha gente aceptó la visión y luego ¡bum! El proyecto se fue al sur con un montón de portadores de bolsas enojados con fichas sin valor.

La diferencia entre tirar de la alfombra y tirar y tirar es que los tiros de la alfombra a menudo se diseñan desde el primer día con el plan de salida en mente. Al final de un tirón de alfombra, la ficha está esencialmente muerta. Un pump-and-dump, por otro lado, es más un fenómeno, alentado externamente hasta cierto punto, por el precio de algo que sube a niveles estratosféricos antes de colapsar, pero el token podría no estar muerto y podría vivir para ver otro momento de bombeo y descarga.

Lo que puede hacer:

• Cíñete a invertir en proyectos criptográficos de buena reputación. Cualquier cosa en el top 100 suele ser segura.
• Al realizar una investigación, investigue los peores escenarios y si la probabilidad de que suceda es alta.
• Los intercambios centralizados generalmente hacen un poco de diligencia debida antes de incluir un token para negociar. Usa eso a tu favor. Limítese a intercambiar tokens enumerados cuando utilice un intercambio descentralizado.
• Esté atento a los patrones de distribución de tokens y los períodos de bloqueo. Pocos inversores/titulares y un período de bloqueo corto o nulo son grandes señales de alerta.
• Si un token ya ha obtenido grandes ganancias, espere a que el precio baje un poco antes de saltar, incluso si, mientras espera, el precio continúa subiendo. Nunca se sabe cuando está comprando cerca de la cima.

Intercambios de criptomonedas falsos

La mo: Encontró un anuncio, o escuchó a alguien mencionar en las redes sociales que un nuevo intercambio en la ciudad ofrece tarifas súper bajas y un bono de registro. En algunos casos, incluso puede encontrarse en una conversación de texto con alguien que se ofrece a enseñarle cómo intercambiar criptografía a cambio de una comisión.

Te registras para obtener una cuenta y, por lo general, solo requiere criptomonedas, no dinero fiduciario, por lo que primero debes convertir tu efectivo en criptomonedas. Luego, el bono de registro aparece en su cuenta y comienza a "comerciar". Pueden renunciar a todas las tarifas para nuevos clientes hasta un período específico. En el camino, aparecen otras ofertas para que deposites más dinero en la cuenta.

Sin embargo, cuando se trata de hacer un retiro, es cuando aparecen todo tipo de obstáculos, incluida la solicitud de una licencia comercial para demostrar que es un comerciante profesional antes de permitir retiros. Esto es, por supuesto, otra estafa en sí misma. En resumen, nunca recuperará ninguna de sus inversiones iniciales, y mucho menos las "ganancias" que podría haber obtenido.

Lo que puede hacer:

• Limítese a los intercambios que conoce o que aparecen en sitios de confianza como Coingecko.
• Si bien es normal que los intercambios tengan ligeras diferencias de precio dentro de 2 a 3 puntos decimales para el mismo activo, cualquier cosa considerable es muy sospechosa. Hay muchos bots que realizan operaciones de arbitraje. Si la diferencia es significativa, ¿cómo es que nadie se ha subido todavía?
• Cualquier otra cosa que parezca fuera de lugar en el sitio web, como solo bots para soporte y ningún otro canal para buscar ayuda, errores tipográficos, etc.
• Los sitios web comunitarios son demasiado silenciosos o nuevos, a pesar de los muchos seguidores enumerados.
• Busque los nombres de dominio de las direcciones para verificar su legitimidad.

Opere con los intercambios enumerados aquí para estar seguro.

Estudio de caso: Las peores estafas criptográficas de 2022

A continuación, se destacan las principales estafas criptográficas de 2022 para mostrarle que incluso las personas que consideramos expertos también pueden cometer una estafa.

Proyecto Día de la Derrota

Según Molly White, fundadora de Web3 va genial, este proyecto tenía banderas rojas en el wazoo. En primer lugar, el proyecto se anunció a sí mismo como un "token de experimento social radical diseñado matemáticamente para dar a los titulares un AUMENTO DE PRECIO DE 10,000,000 1,000,000 1.35X" (🚩🚩🚩). ¡¿En realidad?! ¿Para todo el mundo? ¿De dónde vienen las ganancias? Otra bandera roja es un "plan misterioso" que resulta en un aumento de precio de XNUMXx como parte de la hoja de ruta. ¿Cómo? Los detalles son esenciales. Las conversaciones superficiales siempre son muy sospechosas. Finalmente, el equipo "prometió" no retirar los fondos (no hay un contrato inteligente que respalde esto) en sus preguntas frecuentes, pero por supuesto, lo hicieron, por una suma de $ XNUMX millones.

¿Cuántas banderas rojas puedes detectar? Imagen a través de archivo web

Comenzó con un proyecto de criptoinversión llamado Orfano, fundado por Hanad Hassan, un criptoinversionista del Reino Unido. Su primer salto a la fama fue convertir £50 en millones (¿habilidades comerciales locas?!). Con Orfano, pretende retribuir al público, donando el 3% de sus beneficios a causas benéficas. Probablemente fue esta intención la que llamó la atención de la BBC. No contentos con un artículo, hicieron un documental sobre él que estaba programado para salir al aire antes de que se retirara cuando se corriera la voz de la estafa. Meses después de lanzar el proyecto, el fundador y el dinero desaparecieron, para resurgir más tarde con otro proyecto, OrfanoX, con una configuración y resultados similares. Te hace preguntarte: ¿la gente de la BBC no hizo suficiente diligencia debida? ¿O fue la estafa tan sofisticada que incluso ellos fueron engañados? Decide por ti mismo leyendo la historia. esta página.

Bored Ape de Seth Green se fue de viaje

A principios de año, el actor de Hollywood Seth Green, que sostenía un mono aburrido, dos monos mutantes y un garabato, fue robado en un ataque de phishing. Esta noticia, aparte de que el titular es una celebridad, probablemente no sea un artículo de noticias suficiente para llamar la atención. En una nota al margen, los propietarios de Bored Apes NFT tienen derecho a comercializar las imágenes de simios que poseen, entre otros derechos. El giro interesante fue que Seth planeó usar a Bored Ape como la estrella en una próxima serie animada. Una vez que Bored Ape cambió de dueño, se volvió discutible si podría continuar con sus planes para la serie. Para resumir, se las arregló para conseguir el Simio aburrido de vuelta por $297,000. Dado que pagó seis cifras por la compra inicial, puede parecer un precio bastante alto. Pero si piensa en los posibles ingresos futuros que su Mono puede generar para él, ¡tal vez podría cancelar la pérdida inicial como una pérdida de impuestos y la segunda compra como una inversión comercial!

Truco de Axie Infinity

Axie Infinity es famoso por dos cosas en el mundo criptográfico. Uno es ser el proyecto que popularizó el género de jugar para ganar, poniendo la P en ambos. El segundo fue su pirateo de Ronin por valor de $ 613 millones, uno de los piratas informáticos más destacados de la historia. Ronin fue desarrollado como una cadena lateral para lidiar con el problema de escalabilidad que enfrenta Axie debido a que Ethereum es la cadena de alojamiento. El hack no se debió a un error de contrato inteligente, sino a "deslizar claves criptográficas propiedad de Sky Mavis, el equipo detrás de Axie Infinity, y un validador de terceros dirigido por Axie DAO", según este artículo de Mashable. Se descubrió cuando un usuario no podía retirar los fondos obtenidos al jugar el juego.  

Se rumorea ampliamente que las personas que realizaron el ataque fueron el grupo Lazarus de Corea del Norte. La segunda especulación fue que esta enorme cantidad de fondos benefició al país por la atención del gobierno de EE.UU. Entonces, las sanciones de Tornado Cash podrían ser la reacción en cadena desencadenada por este evento. Verificar toma de chico sobre este tema si te interesa. Es el comienzo de otra madriguera de conejo; has sido advertido.

Cancelación de Airdrop desde Ucrania

Durante los primeros días de la guerra de Ucrania, el gobierno ucraniano anunció un lanzamiento desde el aire para quienes donaran a sus esfuerzos de recaudación de fondos para recaudar fondos. A cambio, los donantes recibirán un airdrop como una especie de recompensa. Este anuncio atrajo tanto a buenos como a malos actores, como cualquier otra cosa. Los estafadores enviaron pequeñas cantidades de ETH para calificar para el airdrop. Es probable que estén buscando cambiar lo que obtienen y ganar dinero rápido y fácil. Una vez que el gobierno ucraniano se dio cuenta de esto, decidió cancelar el lanzamiento aéreo. 

Si algún proyecto sacara algo como esto, se clasificaría como estafa No. 1 y se usaría como una advertencia. Pero, tal como van las cosas, las personas que realmente querían apoyar el esfuerzo de guerra no contaban con recibir el lanzamiento aéreo, por lo que no se molestaron. Los que dependían de ello sin darse cuenta hicieron una buena acción.

El anuncio y la cancelación del lanzamiento aéreo de Ucrania. Imagen vía Twitter

para las victimas

Si eres víctima de una estafa iniciada por un ser humano, podría haber un sentido adicional de responsabilidad personal que se suma a la carga. Todos tenemos nuestros puntos ciegos. Los desencadenantes pueden incluir la preocupación por los seres queridos, el deseo de aceptación o una vida mejor, enmascarados por FOMO. Cuando se activan, los instintos de supervivencia de lucha o huida toman el control, dejando a un lado nuestro proceso de pensamiento racional. Desafortunadamente, es también cuando somos más vulnerables, haciéndonos susceptibles a cosas que ni siquiera consideraríamos cuando tuviéramos el control total de nuestras facultades.

En el momento de la estafa, puede sentir que tuvo un congelamiento temporal del cerebro, e incluso si suenan campanas de advertencia en su cabeza, es posible que la campana FOMO las ahogue. Después del evento, cuando ha recuperado sus sentidos, la vergüenza se activa, seguida por la culpa, el arrepentimiento y otras emociones negativas que lo acompañan.

Durante estos tiempos oscuros, vale la pena decirse a sí mismo, incluso si no lo cree, que lo que ha hecho puede haber sido tonto o estúpido, pero esas etiquetas no reflejan su sentido de autoestima. Con suerte, puedes aprender lo que puedas de la experiencia y seguir adelante. Sepa que los estafadores son aquellos hábiles para explotar las debilidades de la naturaleza humana. Es su trabajo ser bueno en eso y tu trabajo protegerte lo mejor que puedas. 

Amigos y familiares de víctimas de estafas

Si conoces a alguien que es una víctima, aquí hay algunas sugerencias para que las consideres:

• Dígales que no piensa menos de ellos por ser una víctima. Asegúreles de su amor, cuidado y preocupación por ellos.
• Anímelos a hacer un informe a las autoridades. Si bien es poco probable que se puedan recuperar sus fondos, les ayuda a poner todo en paz. Su informe también podría servir como una advertencia para otros.
• Regístrese con ellos de vez en cuando. Siempre que sea posible, proporcione apoyo mental simplemente estando allí. No necesitas saber qué hacer. Solo darles toda su atención y escucharlos con compasión puede ser todo lo que se requiere para ayudarlos a superarlo.
• Si sientes la necesidad de decir algo, haz una pausa y piensa. ¿Es probable que decir esto los haga sentir más o menos mal? Es posible que tengamos las mejores intenciones, pero a veces, puede parecer que lo frotamos, que es lo último que necesitan.

Conclusión

"Verificar, no confiar" se escucha a menudo en el mundo de las criptomonedas. Sin embargo, es un triste estado de cosas que la confianza se haya convertido en uno de los rasgos más preciados en estos días. Esto se debe a que los humanos son criaturas sociales, y no poder confiar en nadie significa que vivimos constantemente en un estado elevado de tensión, lo que podría generar problemas mentales a largo plazo. Incluso cuando se trata de verificación, también hay un límite. No muchos de nosotros podemos verificar los datos como los proporcionados por Análisis de dunas, Messari u otras empresas de investigación criptográfica de renombre. Tenemos que confiar en que han hecho lo que dicen.

Además de limitar nuestro factor de confianza a personas muy cercanas a nosotros, aún podemos implementar ciertas medidas para protegernos de las estafas criptográficas. Uno de ellos es un cierto nivel de paranoia, que es un precio que pagamos por incursionar en el mundo de las criptomonedas. No significa que debamos estar paranoicos todo el tiempo. En su lugar, resérvelo para acciones que nos obliguen a desprendernos de nuestro dinero o puedan llevarnos a hacerlo.

Seamos realistas: el mundo de las criptomonedas puede ser implacable. Debido al rasgo inmutable de las transacciones de blockchain, los errores pueden ser costosos. Además de eso, las estafas criptográficas también son un aspecto más indeseable desenfrenado en la industria criptográfica. Esto puede ser un doble golpe para los principiantes o para aquellos que recién comienzan. Después de haber superado algunos obstáculos mentales, también existe el temor de ser estafado por la ignorancia de uno. Con barreras mentales tan altas, ¿quién puede culparlos por tener miedo de intentarlo?

Para aquellos con la fortaleza mental para seguir adelante y continuar, como una herramienta lista para usar, con un nivel saludable de paranoia, las criptomonedas pueden conducir a un viaje muy gratificante.

Descargo de responsabilidad: estas son las opiniones del autor y no deben considerarse consejos de inversión. Los lectores deben hacer su propia investigación.

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