Según el estudio "Desafiando a los retadores: los bancos europeos se enfrentan a la competencia", casi la mitad (43%) está invirtiendo en nuevas empresas de tecnología financiera y un tercio (36%) está construyendo su propio banco digital o empresa de tecnología financiera totalmente nuevo.

Kanika Hope, directora de estrategia de Temenos, comenta: “El panorama competitivo está cambiando. A medida que los neobancos y las fintechs experimentan dificultades crecientes y enfrentan dificultades de financiación, los bancos europeos están aprovechando las oportunidades que ofrece la banca abierta buscando colaboraciones con sus rivales para ofrecer una gama más amplia de mejores servicios a sus clientes.

Los bancos europeos también están migrando sus sistemas bancarios centrales a la nube pública y SaaS en mayor número que sus homólogos de otras regiones. Más de una quinta parte (21%) de los bancos europeos ven la nube como una prioridad estratégica, garantizando que sus operaciones sean ágiles y seguras para competir con competidores más ágiles.

La IA también es una parte clave de su estrategia de inversión en tecnología, particularmente para mejorar la experiencia del cliente y apoyar el marketing digital, y tres cuartas partes (75%) de los banqueros europeos creen que el sector bancario se verá significativamente afectado por la IA generativa.

El informe revela que es más probable que los bancos europeos vean a los neobancos como los mayores competidores de sus empresas en los próximos cinco años en comparación con otras regiones. Sin embargo, los actores de pagos y los proveedores de tecnología siguen siendo una prioridad, siendo los pagos el espacio que los bancos europeos predicen que los nuevos participantes obtendrán la mayor participación de mercado.

Jonathan Birdwell, director global de políticas y conocimientos de Economist Impact, afirma: “Las fintechs y los neobancos tomaron la iniciativa en el uso de nuevas tecnologías para brindar mejores experiencias a los clientes. Los bancos europeos ahora están contraatacando, emulando la forma en que los actores no tradicionales han utilizado la tecnología para llegar a los consumidores que no habían sido atendidos por los servicios financieros tradicionales, y para atraer a los clientes existentes con apoyo en la gestión de sus finanzas personales”.

A pesar de los avances logrados por los tradicionales, todavía están por detrás de los bancos rivales en niveles de servicio al cliente. La última clasificación de la calidad del servicio de banca personal de la Autoridad de Competencia y Mercados (CMA) encontró que Monzo, Starling y First Direct eran las tres empresas principales, respectivamente, en calidad general del servicio, servicios de banca móvil y en línea, y servicios de sobregiro.

Mientras tanto, los prestamistas principales se han enfrentado a un gran número de quejas relacionadas con la “desbancación” y el cierre de sucursales.