Andres Peel, director de Mercados de Activos Digitales de Morgan Stanley, publicó recientemente un artículo en el que analiza el papel cambiante de los activos digitales como Bitcoin, las monedas estables y las monedas digitales del banco central (CBDC) en el sistema financiero global. Su análisis profundiza en cómo estas innovaciones podrían desafiar y reforzar la hegemonía del dólar estadounidense en las finanzas globales.

A continuación se muestran algunos aspectos destacados de Peel's. artículo:

• El dominio del dólar estadounidense bajo escrutinio: Peel señala que el papel del dólar estadounidense como principal moneda de reserva mundial está siendo reevaluado debido a los cambios geopolíticos y a los crecientes déficits gemelos de Estados Unidos.
• Dinámica global de divisas: Según Peel, varias naciones y organizaciones internacionales están explorando alternativas al dólar. Destaca los esfuerzos de la Unión Europea para mejorar el papel del euro y la promoción del yuan por parte de China a través de su Sistema de Pago Interbancario Transfronterizo (CIPS).
• La notable evolución de Bitcoin: Peel destaca el viaje de Bitcoin desde sus inicios en foros de Internet hasta su estado actual, donde los estados soberanos lo consideran y lo utilizan como parte de sus activos de reserva.
• Impacto de los ETF al contado de Bitcoin: Peel analiza la aprobación estadounidense de los ETF de Bitcoin al contado, lo que marca un cambio potencial en la percepción global y la utilización de los activos digitales.
• El auge de las monedas estables: Peel observa el crecimiento exponencial de las monedas estables, especialmente las vinculadas al dólar estadounidense, y su papel fundamental en el comercio de activos digitales.
• CBDC y modernización financiera: Peel profundiza en la rápida adopción de monedas estables que estimulan el interés en las CBDC. Menciona el yuan digital de China y las iniciativas de moneda digital de Brasil como importantes avances.
• Cambiando el panorama monetario global: Peel afirma que el surgimiento de monedas digitales y monedas estables está provocando un alejamiento del dólar en las transacciones transfronterizas y las reservas de los bancos centrales.
• Integración Tecnológica en Finanzas: Peel señala que los países y las instituciones están integrando estos avances tecnológicos en sus procesos comerciales centrales, lo que marca una transición hacia transacciones internacionales más eficientes.
• Cambios graduales y aceptación generalizada: Peel sugiere que, si bien se espera que los cambios en el comercio global y el uso de divisas sean graduales, se prevé que las soluciones digitales ganen aceptación generalizada con el tiempo.
• Futuro del comercio y las finanzas internacionales: Peel enfatiza la importancia de comprender la interacción entre las monedas fiduciarias tradicionales, Bitcoin, dinero electrónico y monedas estables para dar forma al futuro del comercio y las finanzas internacionales.

El 3 de enero de 2024, James Gorman, ahora presidente ejecutivo de Morgan Stanley, mantuvo una conversación con Sonali Basak en Bloomberg TV.

La compañía había anunciado previamente el 25 de octubre de 2023 que el copresidente Edward (Ted) Pick asumiría el cargo de director ejecutivo a partir del 1 de enero de 2024, y Gorman asumiría el cargo de presidente ejecutivo. Este cambio también hizo que Pick se uniera a la junta directiva de Morgan Stanley.

En la entrevista, Gorman habló sobre su nuevo cargo como Presidente, destacando su intención de apoyar al CEO Ted Pick sin inmiscuirse en la gestión diaria de la firma. Reflexionó sobre su estilo de liderazgo, mencionando su hábito de fijar metas anuales y aprender de errores anteriores. Gorman expresó su satisfacción con las decisiones clave tomadas durante su liderazgo, incluidas las adquisiciones estratégicas y el manejo de la crisis de COVID-19, aunque admitió que algunos procesos, como la formación de equipos, podrían haberse acelerado.

Gorman recordó los desafíos iniciales que enfrentó como director ejecutivo y enfatizó la necesidad de actuar con firmeza a pesar de las críticas. Subrayó el cambio estratégico en el modelo de negocios de Morgan Stanley, una medida que todavía mantiene. En cuanto a los desafíos que aguardan a Ted Pick, Gorman señaló que serían diferentes y se centrarían en opciones estratégicas en una empresa que ya es próspera y de gran tamaño.

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También habló sobre su próximo papel en la junta directiva de Disney, profundizando en las complejidades de la sucesión y la estrategia en una industria dinámica. Gorman mencionó el crecimiento potencial de Morgan Stanley como administrador de patrimonio global, señalando oportunidades, especialmente en Asia y a través de su asociación con MUFG en Japón.

Sobre el tema de China, Gorman reconoció sus obstáculos demográficos y económicos, pero reconoció su importancia en el mercado global. Con respecto a Bitcoin y las criptomonedas, Gorman se mostró escéptico, especialmente sobre el papel de Bitcoin como depósito confiable de valor, citando su naturaleza especulativa y su vulnerabilidad a los cambios regulatorios:

"Nunca he entendido realmente el valor de Bitcoin como una forma de valor almacenado... Es claramente especulativo, altamente volátil y sujeto a importantes cambios regulatorios."

Aconsejó que Bitcoin sólo debería ser un componente menor en las carteras de personas adineradas debido a su carácter especulativo y al fluido panorama regulatorio en el sector de las criptomonedas.

Gorman también compartió sus opiniones sobre las regulaciones bancarias, anticipando modificaciones a las propuestas inicialmente agresivas. Destacó la importancia de una regulación equilibrada para el crecimiento económico y la estabilidad del sector bancario. Al abordar los problemas recientes del sistema bancario, Gorman descartó la idea de una crisis generalizada y atribuyó los problemas a las malas decisiones de bancos específicos.

Al concluir la entrevista, Gorman se mostró optimista sobre las perspectivas de la economía y elogió la gestión de la inflación y el desempleo por parte de la Reserva Federal. Compartió sus planes futuros, que incluyen una mayor participación en la Universidad de Columbia y un enfoque continuo en las relaciones con los clientes en Morgan Stanley.

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