Perspectivas bancarias | 7 de marzo de 2024

Imagen del perfil de Linkedin de Christopher Woolard

Reflexionando sobre la resiliencia y la evolución regulatoria del sector bancario

Un año después del Agitación bancaria en la primavera de 2023, provocada por las quiebras de importantes instituciones como Credit Suisse y tres bancos regionales estadounidenses, ha sentado las bases para un cambio supervisor significativo. Con las reformas de Basilea 3 a la vanguardia, las instituciones financieras de todo el mundo están implementando una capitalización más sólida y prácticas de gestión de riesgos más rigurosas para garantizar la estabilidad y resiliencia del sistema bancario global. En esto Artículo de pulso de LinkedIn, Christopher Woolard, Socio de EY, EMEIA lidera la regulación de servicios financieros, presidente de EY Global Regulatory Network, arroja luz sobre las tendencias regulatorias que toda institución financiera debería conocer.

Cotizaciones seleccionadas y lo que significan para las fintechs y los inversores

"Ha pasado casi un año desde que la volatilidad de los mercados financieros fue provocada por las quiebras de Credit Suisse y tres bancos regionales estadounidenses".

Esta cita destaca la interconexión de los mercados financieros globales y el efecto dominó que puede tener el fracaso de instituciones importantes. Para las fintech, subraya la importancia de una sólida gestión de riesgos y la necesidad de un plan de contingencia. Los inversores deben ser conscientes de los riesgos sistémicos y considerar la estabilidad de las instituciones financieras dentro de sus carteras.

“La implementación de la parte final del marco de Basilea, las Reformas de Basilea 3, actualizadas a la luz de la crisis financiera global de 2007-08, será clave para garantizar que los bancos estén bien capitalizados”.

Las reformas de Basilea 3 representan un conjunto integral de estándares regulatorios Diseñado para fortalecer la regulación, supervisión y gestión de riesgos dentro del sector bancario.. Para las fintech, especialmente aquellas en préstamos, pagos y tecnología regulatoria (RegTech), esta cita subraya la importancia de alinear o facilitar el cumplimiento de estos requisitos de capital mejorados.

Ver:  El impulso estratégico de KOHO hacia una licencia bancaria

Señala la necesidad de soluciones innovadoras que puedan ayudar a los bancos a cumplir estos estándares de manera eficiente. Para los inversores, la implementación de Las reformas de Basilea 3 son un factor crítico para evaluar el perfil de riesgo y la estabilidad de los bancos. Las inversiones en bancos que son proactivos en la adopción de estas reformas pueden considerarse más seguras, dadas sus posiciones de capital fortalecidas y su menor riesgo de quiebra. Este enfoque está en la capitalización para Garantizar que las instituciones financieras sean más capaces de soportar tensiones financieras futuras..

"Los supervisores actúan cada vez más basándose en advertencias previas y puntos de acción solicitados a sus empresas supervisadas, monitoreando de cerca los esfuerzos de los bancos para remediar las debilidades conocidas en la gestión de riesgos".

Esta cita sugiere un cambio hacia una supervisión regulatoria más proactiva y estricta. Las fintech deben anticipar y prepararse para un mayor escrutinio, particularmente en áreas de gestión de riesgos y cumplimiento. Para los inversores, esto podría significar que los bancos y las instituciones financieras se estén convirtiendo en opciones de inversión más seguras, aunque posiblemente enfrenten mayores costos de cumplimiento.

"La agitación bancaria de 2023 demostró que el apoyo del banco central es crucial durante una corrida bancaria".

El Papel de los bancos centrales en el suministro de apoyo a la liquidez durante las crisis. Es crucial. Las fintech, especialmente aquellas en los espacios de pagos y préstamos, deberían considerar las implicaciones de las políticas del banco central en sus operaciones y estrategias de gestión de liquidez. Los inversores podrían ver la disposición del banco central a apoyar al sector bancario como una red de seguridad que mitiga algunos de los riesgos asociados con las corridas bancarias.

Ver:  Del colapso a la reinvención: el surgimiento de un ecosistema de criptobanca descentralizado

“El presidente de la Autoridad Bancaria Europea (EBA), Campa, se hizo eco de la crecientes preocupaciones regulatorias de los vínculos entre los bancos y las instituciones financieras no bancarias (IFNB), incluidos los fondos de cobertura, el capital privado y las criptomonedas”.

Esto destaca el Creciente importancia de las IFNB y el sector criptográfico en el ecosistema financiero más amplio. Las fintechs que operan en estos sectores o con ellos deben ser conscientes del panorama regulatorio en evolución y sus implicaciones para sus modelos de negocios. Los inversores deben considerar la posibilidad de que los cambios regulatorios afecten la valoración y el perfil de riesgo de sus inversiones en estas áreas.

Por qué es Importante

Los acontecimientos de la primavera de 2023 sirven como un recordatorio crucial de la interconexión de los sistemas financieros globales y la importancia de marcos regulatorios sólidos. El objetivo de implementar las reformas de Basilea 3 y mejorar las prácticas de gestión del riesgo de liquidez es salvaguardar el sistema financiero contra futuras crisis.

Ver:  Perspectivas de la banca abierta: decodificando el futuro financiero de Canadá

Comprender estos eventos ayuda a las partes interesadas a prepararse para los desafíos futuros, garantizando un sector bancario más resiliente frente a crisis imprevistas.

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• Fuente: https://ncfacanada.org/chris-woolards-insights-1-year-after-2023s-banking-turmoil/