Los Estados Unidos de América (EE.UU.) y la India son dos actores importantes en la economía global. Estados Unidos tiene la economía más grande del mundo. Para 2022, el PIB (Producto Interno de Crecimiento) del país creció a más de 25,46 billones de dólares estadounidenses. El PIB es una medida de la producción total creada dentro de las fronteras de un país durante un determinado período de tiempo. El PIB generalmente se mide cada año o cada trimestre. Por otro lado, India es el número uno a nivel mundial en términos de tamaño de población. Según datos de 2022, el PIB de la India fue de 3.071 billones de dólares.

En 2010, la rupia india (INR) logró un hito importante al adquirir su símbolo distintivo ( ₹) y diferenciarse de otros países. Este fue un paso importante que refleja la creciente importancia económica de la India en el escenario mundial.

El tipo de cambio USD/INR (dólar estadounidense frente a rupia india) ha experimentado fluctuaciones notables a lo largo de los años. Las tendencias históricas de esta tasa frecuentemente reflejan cambios económicos, eventos geopolíticos y alteraciones en la dinámica del comercio global.

Hay varios factores que influyen en el valor del USD/INR, como las decisiones sobre las tasas de interés, los precios de las materias primas, la balanza comercial, la política global y más. En este contexto, cabe mencionar que el precio del petróleo juega un papel importante en ambas economías. India es un importante importador de petróleo. Y Estados Unidos es el mayor consumidor y uno de los mayores productores de petróleo al mismo tiempo.

A lo largo del año 2023, la rupia india ha sido una moneda muy estable y su precio frente al dólar estadounidense osciló entre 80.9 y 83.6 niveles. Profundicemos en los factores que pueden afectar el valor del par de divisas en el futuro y pronostiquemos dónde puede estar el par de divisas en 2024. Cabe mencionar que al hacer predicciones de instrumentos financieros, nunca se garantiza que la predicción se haga realidad. Sólo podemos hacer una suposición fundamentada basada en factores críticos que normalmente influyen en los mercados financieros.

Factores que influyen en el valor del USD

El dólar estadounidense tiene buena aceptación mundial y se considera una moneda internacional. A pesar de los intentos de varios países como China y las naciones BRICS (Brasil, Rusia, India, China y Sudáfrica) de desafiar el dominio del dólar como moneda principal del mundo, sus esfuerzos históricamente han sido insuficientes. El valor del dólar generalmente se ve influenciado por factores técnicos, fundamentales e internacionales. Exploremos estos factores más a fondo.

Tasas de Interés

Las tasas de interés desempeñan un papel crucial en la configuración del valor de cada moneda. Los bancos centrales utilizan los ajustes de estos tipos como una poderosa herramienta para controlar la oferta. Cuando las tasas de interés están indignadas, los individuos y las empresas se ven disuadidos de solicitar préstamos a los bancos. Como resultado, se imprime menos dinero y aumenta el valor de la moneda.

En los últimos años, la Reserva Federal, que es el banco central de Estados Unidos, ha aumentado progresivamente las tasas para limitar la inflación. Las tasas estaban en el 0.25% a principios de 2022 y, a finales de 2023, las tasas de interés estaban en el 5.5%. Se prevé que el compromiso de la Reserva Federal con una política monetaria estricta persistirá hasta 2024 como parte del esfuerzo continuo para abordar las preocupaciones sobre la inflación.

Indicadores económicos

Para especular sobre cuán fuerte podría ser el dólar estadounidense en 2024, debemos tener en cuenta algunas cosas. Principalmente el Producto Interno Bruto (PIB), que es como un chequeo de salud para la economía del país. Estados Unidos tiene una enorme economía de 25 billones de dólares que sigue creciendo cada año. En 2023, cada mes, el PIB crecía de manera constante entre un 2% y un 3%. Pero en noviembre aumentó mucho, alcanzando el 5.2%. Se prevé que la economía estadounidense crezca entre un 2% y un 4%.

Tasas de inflación

La economía estadounidense ha disfrutado de una inflación baja y estable hasta 2021. En 2020 la tasa fue del 1.2%, en 2021 la inflación fue del 4.7% y en 2022 la tasa de inflación fue del 8%. Las principales causas de la inflación fueron la pandemia y las bajas tasas de interés anteriores. Cuando las tasas de interés son bajas, más personas piden préstamos y hay más dinero en los bolsillos del público, lo que alimenta la inflación. Es probable que la alta tasa de inflación se mantenga hasta 2024, ya que hay desafíos adicionales que deben abordarse, como los conflictos militares y las elecciones en Estados Unidos.

Saldos comerciales

Durante los últimos años, Estados Unidos ha sido testigo de un aumento continuo del déficit comercial, que culminó en una cifra histórica de 945.32 millones de dólares estadounidenses en 2022. Aunque las cifras de 2023 aún no están disponibles, los indicios sugieren una posible persistencia de elevados déficits comerciales. Para comprender mejor cómo cambió el déficit comercial en los últimos años, echemos un vistazo a los datos anteriores. El déficit se situó en 393.77 millones de dólares en 2009 y 446.86 millones de dólares en 2013, lo que pone de relieve una importante escalada a lo largo del tiempo.

El creciente déficit comercial plantea una preocupación notable para la economía estadounidense, ya que tiene un posible impacto negativo en el valor del dólar estadounidense. La constante tendencia ascendente del déficit significa que sale del país más cantidad de la que entra por exportaciones.

Deuda

Actualmente, la deuda federal bruta de Estados Unidos ha superado los 33 billones de dólares, superando significativamente el PIB total del país, que asciende a 25 billones de dólares. Esta deuda federal bruta de 33 billones de dólares abarca tanto la deuda en poder de los fondos fiduciarios federales y las cuentas del gobierno como la del público. La enorme disparidad entre los niveles de deuda y el PIB aumenta las preocupaciones sobre la salud fiscal de Estados Unidos, lo que subraya la necesidad de una gestión financiera cuidadosa y medidas estratégicas para abordar la creciente carga de la deuda.

Elecciones 2024

Las elecciones presidenciales de 2024 en Estados Unidos pueden tener un enorme impacto en el valor del dólar estadounidense. Inversores de todo el mundo siguen de cerca los acontecimientos políticos en el país para decidir si vale la pena invertir en dólares estadounidenses o no. Especialmente las políticas económicas de la nueva administración, las decisiones de política monetaria y las políticas comerciales van a dejar su huella en el valor del dólar estadounidense. En este punto, es difícil predecir cuál será esta marca o si será positiva o negativa para la moneda.

Factores internacionales

Los conflictos militares en Ucrania e Israel mantendrán su presión sobre el dólar estadounidense, ya que Estados Unidos está gastando miles de millones para ayudar a sus aliados con armas y ayuda financiera. El aumento del gasto en armas deja menos dinero para la economía e insta al gobierno a aumentar la oferta monetaria. Cuanto más dinero se imprima para ayudar a los países en guerra, menos valor tendrá cada dólar. Es probable que estas dos guerras continúen hasta el año 2024.

Factores que influyen en el valor de la rupia india (INR)

El precio de la rupia india está determinado por un sistema de tipo de cambio flotante administrado. Esto simplemente significa que mientras el valor de la moneda flota, el banco central de la India interviene en el mercado Forex para estabilizar la moneda nacional, pero no fija la moneda a un valor específico. Para controlar el valor del INR, el banco central de la India utiliza sus reservas de divisas y su política monetaria. Hay varios factores que influyen más en el valor de la rupia india, analicémoslos con más detalle.

Inflación en la India

Mantener la tasa de inflación estable en niveles bajos es importante para todas las economías, ya que una inflación alta perjudica a las empresas y al comercio. Calcular los ratios de gastos e ingresos se convierte en una tarea difícil para las empresas. Además, hacer planes financieros a 5 o 10 años se vuelve prácticamente imposible cuando hay alta inflación. La alta inflación debilita la economía y debilita la moneda nacional.

Tasa de inflación anual en la India:

India ha logrado mantener la tasa de inflación más estable que otras economías. Por ejemplo, la inflación en Estados Unidos en 2022 fue del 8%, mientras que en India fue solo del 6.7%. Tras la pandemia de Covid-19, los últimos años han sido altamente inflacionarios a nivel mundial.

Tasas de Interés

Las tasas de interés juegan un papel crucial en el control de las tasas de inflación. Cuando la inflación es demasiado alta, el banco central de la India puede aumentar las tasas de interés y eso reducirá la oferta monetaria en la economía. Cuantas menos rupias indias haya en los bolsillos de los indios, más valor tendrá. Sin embargo, aumentar las tasas de interés siempre tiene un costo. Cuando se reduce la oferta monetaria, las empresas sufren porque los individuos empiezan a ahorrar dinero.

El aumento de las tasas de interés estabiliza la moneda local a corto plazo, pero daña la economía a largo plazo y, por lo tanto, también es malo para el valor de la moneda a largo plazo.

Las tasas de interés recientes más bajas de la India fueron del 4% desde la segunda mitad de 2020 hasta 2022. Sin embargo, a partir de 2022, las tasas aumentaron gradualmente hasta el 6.5%. La alta inflación todavía plantea un desafío para la economía india, razón por la cual es probable que las tasas de interés se mantengan en torno al 6.5% en 2024.

Condiciones económicas en la India

La economía india ha experimentado tasas de crecimiento asombrosas durante los últimos años a partir de 2021. Sin embargo, cabe mencionar que la tasa de crecimiento del PIB de la India para 2019 fue del 3.87% y en 2020, la tasa de crecimiento del PIB fue del -5.83%. El PIB (Producto Interno de Crecimiento) es una medida de la producción económica total producida en un país. Normalmente, las cifras del PIB se presentan como datos anuales, trimestrales o mensuales. Cuanto mayor sea el PIB, mejor será la economía. Y una buena economía puede proteger su moneda. 2023 fue un buen año para la economía india. India tiene la población más grande del mundo, más de 1.4 millones de personas, y el país es un importante importador de petróleo. La guerra de Rusia en Ucrania aumentó los precios de la energía a nivel mundial (aunque no tan radicalmente como estimaban muchos expertos), sin embargo, algunos países, como India y China, disfrutaron de precios más baratos, gracias a las sanciones occidentales. La energía rusa es ahora muy limitada en Europa y el país hizo todo lo posible para encontrar compradores de energía alternativa.

Balanza comercial de la India

La balanza comercial puede tener un impacto significativo en el valor de la moneda nacional. Una balanza comercial positiva es buena para la moneda local y viceversa. En su mayor parte, la India ha tenido una balanza comercial negativa, con la excepción de 2020, cuando la cifra llegó a 0. Actualmente, la balanza comercial de la India supera los -31 mil millones de dólares estadounidenses. India muestra una tendencia de aumento de la balanza comercial negativa y es probable que esta tendencia continúe en 2024, lo que es malo para la moneda local.

Deuda

La deuda nacional de la India ha ido aumentando gradualmente en los últimos años y es probable que siga creciendo hasta 2024. En 2018, la deuda nacional de la India era de 1.595 billones de dólares estadounidenses. Y en 2021, la deuda ascendía a unos 2.36 billones de dólares estadounidenses. La gran deuda nacional ejerce presión sobre la moneda local, ya que cuando llega el momento de los pagos, los gobiernos suelen imprimir más dinero endeudándose, lo que devalúa la moneda local.

Gráfico del dólar estadounidense frente a la rupia india

Ahora echemos un vistazo al gráfico entre dólar estadounidense y rupia india. En un marco de tiempo semanal (cada vela representa una semana), podemos notar que hay un patrón de bandera. Los patrones en general funcionan mejor en períodos de tiempo superiores a 1 día, ya que hay menos ruido que pueda intervenir en la formación del patrón.

Según el patrón, el USD/INR está en una tendencia alcista y se espera que el precio aumente al menos en la misma proporción que el tamaño del asta de la bandera del patrón. Sin embargo, cabe mencionar que el movimiento del precio una vez que se rompió el nivel de resistencia no es tan fuerte como se esperaba y existe la posibilidad de que el precio regrese al nivel de resistencia para probarlo. En caso de que el nivel 83.30 mantenga el precio, puede convertirse en un fuerte soporte durante todo el año 2024.

Según el patrón, es probable que el valor del USD/INR oscile entre 83.30 y 92 niveles. Sin embargo, a la hora de hacer predicciones también hay que tener en cuenta los factores fundamentales que mencionamos.

Observaciones finales

Para predecir dónde puede estar el par USD/INR en 2024, debemos tener en cuenta los principales factores que influyen en ambos países y sus respectivas monedas.

India tiene la población más grande del planeta. Además, el país cuenta con una gran cantidad de jóvenes que pueden trabajar y contribuir al crecimiento económico del país. El banco central indio ha logrado proteger a sus ciudadanos de la alta inflación global mejor que en otros países. Por otro lado, la India tiene una balanza comercial negativa cada vez mayor y, como importante consumidor de energía, la economía india se ve afectada por los precios mundiales del petróleo.

En cuanto a Estados Unidos, el país tiene una economía fuerte con una baja tasa de desempleo. Sin embargo, hay factores importantes que ejercerán presión sobre el dólar estadounidense para el año 2024. Estados Unidos tiene una balanza comercial negativa cada vez más creciente que superó la marca de -945 mil millones de dólares estadounidenses en 2022, la deuda federal bruta del país también está dramáticamente creciendo (la deuda actualmente es de poco más de 33 billones de dólares). Además, en 2024 habrá elecciones en EE.UU. y los conflictos globales como las guerras en Ucrania e Israel tienen un efecto negativo en el valor del dólar.

Los fundamentos dicen que el INR tiene un mejor comienzo que el USD, sin embargo, el análisis técnico predice lo contrario. Teniendo en cuenta todos los factores, es probable que el valor del par USD/INR sea volátil durante todo el 2024 y pueda oscilar entre 80 y 87 niveles.

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