Américas: Anguila Regulado Regulado Ley de oferta de tokens de utilidad de Anguila (la Ley AUTO) se introdujo en 2017 para regular cómo se deben emitir las ICO y los tokens de seguridad. Antigua y Barbuda No regulado No regulado Antigua y Barbuda no tiene legislación sobre el uso de criptomonedas. Sin embargo, el país permite que las organizaciones sin fines de lucro y las organizaciones benéficas recauden fondos vendiendo la moneda de desarrollo de Antigua y Barbuda, que cuenta con el apoyo del estado. El Fiscal General recibió instrucciones de redactar un marco regulatorio sobre bitcoin. No se dispone de aclaraciones sobre el estado actual de la normativa. Argentina No regulado / no reconocido como moneda legal No regulado Bitcoin y otras criptomonedas no son consideradas monedas legales por el Banco Central. Sin embargo, pueden utilizarse como dinero y los ingresos derivados de su venta están sujetos al impuesto sobre la renta. Las Bahamas Parcialmente regulado / recomendado Sujeto a las leyes de valores Regulación en las Bahamas varía dependiendo de si la criptomoneda se considera una moneda, valor o mercancía. Los tokens de seguridad están sujetos a las reglas de valores. Barbados No regulado No regulado El Banco Central de Barbados (CBB) publicó un documento que detalla si las criptomonedas deben incluirse en su cartera de reservas internacionales, pero hasta ahora no se ha tomado ninguna medida. Belice No regulado / licencias no emitidas para negocios de criptomonedas No regulado Belice no ha publicado ningún plan de legislación sobre criptomonedas ni parece emitir licencias para que las personas participen en intercambios de monedas. Bermudas En proceso de redacción de regulaciones de moneda digital No regulado El gobierno de Bermudas se encuentra en las primeras etapas de redacción de regulaciones con el objetivo de convertir al país en un centro internacional de criptomonedas. Bolivia Prohibida Prohibida Bolivia no reconoce monedas no emitidas por un banco central o autoridad monetaria. Brasil No regulado / desaconsejado No regulado El Banco de la Reserva Federal de Brasil no regula ni supervisa el comercio de criptomonedas. Islas Vírgenes Británicas No regulado Ligeramente regulado Las Islas Vírgenes Británicas no tienen ninguna regulación con respecto al comercio de criptomonedas. Sin embargo, un comentarista ha afirmado que las leyes existentes atraen a las empresas que quieren hacer ICO, y algunas ya se han registrado y realizado ICO en el país. Canadá Prohibición bancaria parcial o regulada Sujeto a las leyes de valores Si bien la postura de Canadá sobre las criptomonedas es similar a la de los Estados Unidos con respecto a diferir las regulaciones a las reglas de valores existentes, existen diferencias clave. Uno es el ámbito bancario, donde las preocupaciones sobre la naturaleza especulativa de las criptomonedas llevaron a una prohibición bancaria no oficial.

Según la Agencia del Consumidor Financiero, solo el dólar canadiense se reconoce como moneda de curso legal. Si bien las monedas digitales están sujetas al impuesto sobre la renta, las compras realizadas con moneda digital se consideran transacciones de trueque. Los activos digitales también se tratan como productos básicos, ya que están sujetos a informes de ganancias de capital e impuestos.

Islas Caimán No regulado Altamente regulado / recomendado Las Islas Caimán no tienen regulaciones específicas con respecto a las criptomonedas. Sin embargo, la nación somete algunos criptoactivos a su marco regulatorio de valores. Chile No regulado No regulado Las monedas digitales no están reguladas ni supervisadas por el gobierno chileno. Colombia No regulado / no reconocido como moneda No regulado El gobierno colombiano no reconoce las criptomonedas como moneda legal, sino que simplemente advierte a sus ciudadanos de sus riesgos inherentes. Costa Rica No regulado / no reconocido como moneda No regulado Costa Rica no reconoce las criptomonedas como moneda legal, sino que simplemente advierte a sus ciudadanos de sus riesgos inherentes. Dominica No regulado / recomendado No regulado Dominica participa en una prueba piloto que probará el uso de monedas digitales. República Dominicana No regulado / prohibición bancaria No regulado Las instituciones financieras tienen prohibido el uso de criptoactivos en cualquier transacción en la República Dominicana. Sin embargo, las personas pueden usar criptoactivos "bajo su propio riesgo". Unión Monetaria del Caribe Oriental (Anguila, Antigua y Barbuda, Commonwealth de Dominica, Granada, Montserrat, Saint Kitts y Nevis, Santa Lucía y San Vicente y las Granadinas) No regulado / recomendado No regulado Varias de las economías más pequeñas del Caribe otorgan autoridad monetaria a través de un banco central compartido, el Eastern Caribbean Currency Bank. El ECCB no prohíbe el uso de monedas digitales, y algunos de los miembros participantes actualmente tienen agendas que apoyan o promueven la tecnología de criptomonedas y blockchain. Ecuador No regulado / no reconocido como moneda No regulado El Banco Central del Ecuador no reconoce el cripto como método de pago autorizado pero no prohíbe su uso. El Salvador No regulado / no reconocido como moneda No regulado Granada No regulado No regulado Guatemala No regulado / no reconocido como moneda No regulado Honduras No regulado / no reconocido como moneda No regulado Jamaica No regulado No regulado México Regulado / reconocido como activo virtual / no reconocida como moneda de curso legal Sujeto a las leyes de valores México es una de las únicas naciones estadounidenses importantes que tiene leyes que reconocen específicamente las criptomonedas. Las empresas que utilizan criptomonedas deben informar a sus clientes de los riesgos asociados; más allá de esto, los activos criptográficos se tratan como valores en función de sus características. No existen restricciones personales contra el uso de criptomonedas. Montserrat No regulado No regulado Nicaragua No regulado No regulado Saint Kitts y Nevis No regulado / no reconocido No regulado No se acepta la criptomoneda como medida de inversión para la Unidad de Ciudadanía por Inversión (CIU). Santa Lucía No regulado No regulado Trinidad y Tobago No regulado / no reconocido No regulado Tras el lanzamiento de una ICO, Trinidad y Tobago instó al público a extremar las precauciones con las criptomonedas. Estados Unidos Parcialmente regulado / reconocido como activo virtual / no reconocido como moneda de curso legal Sujeto a leyes de valores y regulaciones estatales individuales A excepción de bitcoin, Ethereum y otros criptoactivos de “tipo moneda”, Estados Unidos trata todos los criptoactivos como valores. Las personas son libres de usar y poseer criptoactivos si se obtienen legalmente.

Los requisitos comerciales para el uso y posesión de criptoactivos dependen de las regulaciones estatales y locales. Estos van desde no se requieren licencias especiales para los transmisores de dinero de criptoempresas hasta requerir depósitos fiduciarios para todas las transacciones transmitidas desde, hacia y a través de un estado. Los criptoactivos se gravan como productos básicos.

Venezuela Prohibida / emitió criptomoneda nacional Prohibida Venezuela ha emitido una criptomoneda nacional, el petro, para sortear las sanciones petroleras internacionales. Sin embargo, la Asamblea Nacional (Asamblea Nacional) ha dictaminado que todas las criptomonedas, incluido el petro, son ilegales ya que no fueron aprobadas por el Banco Central. Sin embargo, el Gobierno ha dictaminado que la petrolera licitará legalmente todas las transacciones que involucren a instituciones gubernamentales. Europa: Unión Europea No regulado Regulado / sujeto a leyes de valores Si bien no hay nada que dicte que la postura de la Unión Europea sobre las criptomonedas deba ser compartida por los países miembros, la mayoría ha seguido el ejemplo de la Eurozona. Esto significa que los estados miembros deben imponer reglas AML / KYC para las criptomonedas. Además, las transacciones en criptomonedas están exentas de impuestos al valor agregado (IVA). Albania No regulado No regulado Armenia No regulado / desaconsejado No regulado Austria Parcialmente regulado / reconocido como activo virtual / no reconocido como moneda de curso legal Sujeto a las leyes de valores Austria reconoce las criptomonedas como “otros bienes intangibles”, en lugar de moneda de curso legal. A efectos fiscales, se tratan como un activo empresarial. Lituania Legal / Advertencia Azerbaiyán No regulado / actualmente redactando nuevas regulaciones No regulado Bielorrusia Permitido Regulado Según un decreto presidencial de 2018, se permite la compra, venta y extracción de criptomonedas. Está destinado principalmente a las empresas que operan en el parque de alta tecnología en Bielorrusia. El cambio de moneda Fiat debe ser aprobado por el Banco Nacional. No hay reglas establecidas en el decreto que regule el funcionamiento de las ICO y los intercambios de cifrado; pueden autorregularse, con la salvedad de que deben ser tratados como clientes de alto riesgo, como los casinos. Bélgica No regulado No regulado Bosnia y Herzegovina No regulado No reconocido / Prohibición bancaria parcial El Banco Central de Bosnia y Herzegovina ha determinado que solo la marca convertible es la moneda de curso legal del país. El Banco Central también ha prohibido la conversión de criptomonedas en la marca y viceversa. Bulgaria No regulado / gravado como ganancias de capital No regulado Croacia No regulado No regulado Chipre No regulado No regulado República Checa No regulado No regulado Dinamarca No regulado No regulado Estonia Regulado / no reconocido como moneda de curso legal Regulado Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, “El 27 de noviembre de 2017, Estonia promulgó enmiendas a su legislación contra el lavado de dinero que definen las criptomonedas (monedas virtuales) como valor representado en forma digital que es transferible, preservable o negociable digitalmente y que las personas físicas o jurídicas aceptan como instrumento de pago, pero que no es la moneda de curso legal de ningún país o fondos (billetes o monedas, dinero bíblico en poder de los bancos o dinero electrónico) ... Los proveedores de servicios de moneda virtual deben tener una licencia ". Finlandia No regulado / gravado como ganancias de capital No regulado Francia No regulado / actualmente redactando nuevas regulaciones No regulado / actualmente redactando nuevas regulaciones Georgia No regulado / no reconocido como moneda de curso legal No regulado Alemania Regulado / no reconocido como moneda virtual Regulado Federal Financial Supervisory Authority ( Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin) califica las monedas virtuales / criptomonedas como unidades de cuenta y, por lo tanto, como instrumentos financieros. Las empresas y las personas que organizan la adquisición de tokens, venden o compran tokens sobre una base comercial, o llevan a cabo servicios principales de intermediación en tokens a través de plataformas de negociación en línea, entre otras, generalmente deben obtener la autorización de BaFin por adelantado ". Gibraltar No regulado / permitido Regulado Grecia No regulado No regulado Grecia ha adoptado la posición de la Unión Europea con respecto a las criptomonedas. Guernsey No regulado / desaconsejado No regulado / hostil Según la Biblioteca de Derecho del Congreso, “Las monedas virtuales son un área de innovación que la Comisión continúa monitoreando de cerca al tiempo que reconoce que actualmente existen riesgos significativos asociados con ellas. A la luz de esos riesgos, la Comisión adoptará un enfoque cauteloso y bien podría rechazar las solicitudes para registrar empresas de servicios financieros en las que se utilice moneda virtual. Sin embargo, este enfoque será revisado periódicamente a la luz de los desarrollos internacionales. ”Hungría No regulada No regulada Islandia No está clara No está clara La criptomoneda fue prohibida en Islandia. Sin embargo, las restricciones se han relajado para permitir el uso, aunque el estado legal de dicho uso sigue siendo turbio. Irlanda No regulado / sujeto a impuestos como ganancias de capital Sujeto a las leyes de valores cuando sea aplicable Isla de Man Regulado / aceptado como moneda de curso legal Regulado Italia Regulado Regulado Italia reconoce que las transacciones criptográficas no generan IVA y que las criptomonedas utilizadas por razones no corporativas o no comerciales producir renta imponible. Jersey Regulado / alentado Regulado Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, “La jurisdicción emitió una consulta sobre la regulación de las criptomonedas en 2015, y señaló que '[l] a creación de un marco favorable a las empresas que fomente la innovación, el empleo y el crecimiento tanto en los servicios financieros como en los sectores digitales es una prioridad para el Gobierno de Jersey '”. Kosovo No regulado No regulado Letonia Regulado / no reconocido como moneda de curso legal Regulado Letonia ha establecido un marco regulatorio que introdujo requisitos de monitoreo para los proveedores de servicios de moneda virtual. Liechtenstein Regulado Regulado Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, “La Autoridad del Mercado Financiero de Liechtenstein (Finanzmarktaufsicht, FMA) ha publicado una hoja informativa sobre monedas virtuales como bitcoin. Afirmó que las monedas virtuales se definen generalmente como una 'representación digital de un valor (equivalente en efectivo) que no es emitido por un banco central o una autoridad pública' y no constituyen una moneda fiduciaria (moneda de curso legal). Sin embargo, se señala que las monedas virtuales son similares a las monedas fiduciarias cuando se utilizan como medio de pago o se negocian en un intercambio. La producción y el uso de monedas virtuales como medio de pago actualmente no están sujetos a ningún requisito de licencia regulado por legislación especializada… Los modelos de negocio se evalúan caso por caso. En particular, pueden aplicarse los requisitos de diligencia debida de acuerdo con la Ley de diligencia debida ". Lituania No regulado Prohibición bancaria Luxemburgo No regulado / reconocido como moneda No regulado / actualmente desarrollando nuevas regulaciones Macedonia Prohibido Prohibido El Banco Nacional de Macedonia advirtió que es ilegal que los residentes de Macedonia tengan cuentas bancarias en el extranjero, incluidas las criptocuentas. Malta No regulado / actualmente desarrollando nuevas regulaciones No regulado / actualmente desarrollando nuevas regulaciones Moldavia No regulado Regulación parcial se ha aprobado en Transnistria para crear una zona económica libre para la cripto minería. Montenegro No regulado No regulado Países Bajos No regulado No regulado Noruega No regulado No regulado Las ganancias de las criptomonedas deben declararse como ganancias de capital a efectos fiscales. Las criptomonedas están exentas del impuesto al valor agregado de Noruega. Polonia No regulado No regulado Portugal No regulado No regulado Rumania No regulado No regulado Rusia Parcialmente regulado / parcialmente prohibido Prohibido Según la Biblioteca de Derecho del Congreso, “El Ministerio de Finanzas publicó un proyecto de ley sobre activos financieros digitales el 20 de enero de 2018, e introducido en la Duma del Estado el 20 de marzo de 2018. El proyecto de ley define 'minería' como actividades destinadas a la creación de criptomonedas con el propósito de recibir una compensación en forma de criptomonedas. La minería se trata como una actividad empresarial sujeta a tributación si el minero excede los límites de consumo de energía establecidos por el gobierno durante tres meses seguidos. En cuanto a las ofertas iniciales de monedas (ICO), solo los inversores calificados pueden participar en ellas, excepto en los casos que defina el Banco Central, según informes de prensa. Los tokens y monedas se clasifican en la factura como propiedad y no se consideran moneda de curso legal. El proyecto de ley no autoriza el intercambio de criptomonedas por rublos o moneda extranjera. Se permite el intercambio de tokens por rublos y divisas, pero solo a través de operadores autorizados. El proyecto de ley también proporciona una definición de 'contrato inteligente' ”.

Los sitios del mercado de criptomonedas actualmente tienen prohibido el acceso en territorio ruso, y las decisiones judiciales actuales dictaminaron que Bitcoin es un sustituto de moneda que está prohibido en Rusia.
Los sitios del mercado de criptomonedas actualmente tienen prohibido el acceso en territorio ruso, y las decisiones judiciales actuales dictaminaron que Bitcoin es un sustituto de moneda que está prohibido en Rusia.

Serbia No regulado No regulado Eslovaquia No regulado / no reconocido como moneda de curso legal No regulado Eslovenia No regulado No regulado España No regulado / exento del impuesto sobre el valor añadido No regulado Suecia No regulado No regulado Suiza Regulado Regulado Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, “Suiza clasifica las monedas virtuales como activos (propiedad). Ha relajado las cargas regulatorias y las barreras de entrada para las empresas Fintech innovadoras, al tiempo que tiene en cuenta los riesgos asociados con las Ofertas iniciales de monedas (ICO) y las criptomonedas relacionadas con la protección de los inversores, los delitos financieros y las amenazas cibernéticas. Actualmente no existen regulaciones específicas de ICO, pero dependiendo de cómo esté diseñado el ICO, las leyes del mercado financiero pueden ser aplicables. Esto se evalúa caso por caso. El blanqueo de capitales y la regulación de valores son las leyes más relevantes a este respecto. Las criptomonedas también pueden estar sujetas a impuestos sobre la riqueza, los ingresos y las ganancias de capital ". Ucrania No regulado / actualmente redactando nuevas regulaciones No regulado / actualmente redactando nuevas regulaciones Reino Unido No regulado No regulado África y Medio Oriente: Argelia Prohibido Prohibido Bahrein Parcialmente prohibido Parcialmente prohibido El uso de bitcoin dentro de Bahrein está prohibido, aunque los ciudadanos de Bahrein pueden invertir en negocios de bitcoin y bitcoin fuera de Bahrein. Egipto Prohibido La criptomoneda prohibida se considera haram o está prohibida por la Sharia en Egipto. Ghana No regulado No regulado Irán No regulado Prohibición bancaria Por la Biblioteca Legal del Congreso, “El Banco Central de Irán anunció a fines de abril de 2018 que estaba prohibiendo que todas las instituciones financieras iraníes, incluidos los bancos, las instituciones de crédito y los intercambios de divisas, manejen criptomonedas. La decisión del Banco Central estuvo en línea con los recientes esfuerzos de Irán para abordar las deficiencias en sus políticas contra el lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo, esfuerzos realizados para cumplir con el plan de acción del Grupo de Acción Financiera sobre Lavado de Dinero (GAFI) . La decisión del Banco fue precedida por un debate entre aquellos en el país que estaban preocupados por los riesgos inherentes al uso de criptomonedas y aquellos que creen que su uso es la ola del futuro y esencial para la estabilidad financiera del país a la luz de las sanciones financieras de los EE. UU. . "

El presidente Hassan Rouhani también ha recientemente propuesto recientemente para crear una criptomoneda para ser utilizada en el comercio entre países musulmanes.

Irak Prohibido Las criptomonedas prohibidas están prohibidas en Irak como respuesta a la legislación nacional contra el lavado de dinero. Israel No regulado Regulado Por la Biblioteca Legal del Congreso, “De acuerdo con las regulaciones emitidas en 2016, la moneda virtual se considera un 'activo financiero' en Israel, para lo cual la prestación de servicios financieros requiere una licencia. Como activo financiero, el comercio en moneda virtual está sujeto a impuestos sobre las ganancias de capital ".

“En 2014, el Banco de Israel (el banco central de Israel), junto con varias agencias reguladoras, emitió una advertencia sobre los peligros asociados con el uso de la moneda virtual, incluido el bitcoin. En una declaración realizada por el Banco en enero de 2018, aclaró que no reconoce las monedas virtuales como monedas reales, sino más bien como un activo financiero. Aunque las monedas virtuales no son reconocidas como moneda real por el Banco de Israel, la Autoridad Tributaria de Israel ha propuesto que el uso de monedas virtuales debe considerarse como un "medio de pago virtual" y sujeto a impuestos ".

“La legitimidad de la negativa de un banco a proporcionar servicios bancarios a una empresa que comercia con bitcoins está siendo revisada por la Corte Suprema de Israel. El Tribunal ha emitido un mandato temporal contra el bloqueo completo del banco de las actividades de la compañía en la cuenta ".

Jordania No regulado / desalentado Prohibición bancaria Kenia No regulado / desalentado No regulado Kuwait No regulado Prohibición bancaria En lugar de las regulaciones, que se están redactando actualmente, el sector bancario tiene prohibido participar en todas las actividades de criptomonedas. Líbano No regulado / planea lanzar criptomonedas nacionales No regulado Lesoto No regulado / desaconsejado Prohibido Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, “El Banco emitió un comunicado de seguimiento en febrero de 2018, donde además de brindar información que reforzó el contenido del comunicado anterior, señaló que las criptomonedas no son moneda de curso legal en Lesoto ni se consideran moneda extranjera. También prohibió el funcionamiento de personas y entidades que promueven la inversión en criptomonedas porque todos y cada uno de los asesores de inversiones deben tener una licencia ". Marruecos Prohibido Prohibido Mozambique No regulado No regulado Namibia No regulado / no reconocido como moneda de curso legal No regulado Nigeria No regulado No regulado El Banco Central de Nigeria prohibió temporalmente a todos los bancos nigerianos aceptar bitcoins y otras criptomonedas antes de aclarar su postura. El subdirector del Sistema de Banca y Pagos del Banco Central de Nigeria es citado, “El banco central no puede controlar ni regular bitcoin. El banco central no puede controlar ni regular blockchain. De la misma manera, nadie va a controlar ni regular Internet. No lo poseemos ". Omán No regulado No regulado Qatar No regulado Prohibición bancaria Arabia Saudita No regulado No regulado / compatible con criptomonedas interbancarias Sudáfrica No regulado / no reconocido como moneda de curso legal No regulado Swazilandia No regulado / no reconocido como moneda de curso legal No regulado Turquía No regulado No regulado Uganda No regulado / desaconsejado No regulado Emiratos Árabes Unidos Prohibido / postura contradictoria / aceptación de facto Prohibido / postura contradictoria / aceptación de facto Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos en enero de 2017, todas las transacciones en 'monedas virtuales' (incluidas las criptomonedas en árabe) son prohibido."

En la práctica, Dubai ha emitido licencias para comerciar con criptomonedas. Los Emiratos Árabes Unidos también están trabajando con Arabia Saudita para desarrollar una criptomoneda interbancaria para facilitar los pagos transfronterizos y han establecido una "caja de arena" reguladora para nuevos proyectos de blockchain.

Con el gobierno de los EAU buscando el 50 por ciento de todas las transacciones gubernamentales realizadas en blockchain para 2021, es probable que la contradicción del Marco Normativo se resuelva mediante la derogación. Sin embargo, la acción legal actualmente no está en la agenda legislativa y el gobernador del Banco Central de los EAU ha emitido una declaración afirmando que el artículo D.7.3 no incluía criptomonedas o tecnologías blockchain. El banco afirma que se está desarrollando un marco regulatorio adecuado.

Zambia No regulado No regulado Banca de Zimbabwe Banca Banca Banca Zimbabue se opone abiertamente al uso de criptomonedas y ha prohibido a sus bancos participar en intercambios de criptomonedas. Asia y Oceanía: Australia Regulado Regulado Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, “Los enfoques regulatorios de las monedas digitales se han considerado con cierto detalle en Australia en los últimos años. Una comisión del Senado completó su investigación sobre este tema en 2015. De acuerdo con las recomendaciones de la comisión del Senado, se modificaron las disposiciones de la legislación fiscal sobre bienes y servicios para evitar un efecto de doble imposición con respecto a las transacciones de moneda digital. La orientación de la ATO también aborda el impuesto a las ganancias de capital y las consecuencias del impuesto a los beneficios complementarios de la utilización de monedas digitales ". Bangladesh Prohibido Prohibido Brunei No regulado / no reconocido como moneda de curso legal No regulado Camboya Poco claro Poco claro Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, “El estado de las criptomonedas en Camboya es ambiguo. El Banco Nacional de Camboya (NBC) 'firmó un acuerdo con una empresa japonesa. . . para desarrollar un proyecto basado en blockchain para su propio uso interno, que rastrearía los préstamos y transacciones interbancarios en abril de 2017. Sin embargo, solo aborda las transacciones interbancarias. La NBC ha 'pedido a los bancos en Camboya que no permitan que las personas realicen transacciones con criptomonedas' ”. China No regulado / tolerado La posición de Banned China sobre las criptomonedas ha sido fluida y refleja los cálculos y la planificación futura de Shanghai. Actualmente, hay un cierre de los activos criptográficos en China como reflejo de la posibilidad de que el gobierno chino inicie una moneda controlada y patrocinada por el gobierno.

China también tiene anunció su plan para lanzar moneda digital respaldada por el gobierno, lo que podría ser una señal de que el país se está abriendo a las criptomonedas. Sin embargo, no está claro si lo que el PBoC ha estado construyendo durante cinco días es en realidad o incluso basado en blockchain.

Hong Kong No regulado / no reconocido como moneda de curso legal Regulado / regulado actualmente en desarrollo Según la política de "Un país, dos sistemas" de China, Hong Kong puede establecer sus propias políticas y leyes financieras. Hong Kong se ha mantenido tradicionalmente como un oasis para las empresas de cifrado chinas que fueron paralizadas por la represión de China contra las ICO.

Los temores de que la actitud abierta de Hong Kong hacia las criptomonedas está creando posibles vías para actividades delictivas, así como la presión de China continental, han llevado a Hong Kong a crear un marco regulatorio para los activos de criptomonedas. Esto incluye el registro de empresas de cifrado, el reconocimiento de ciertas clases de tokens como valores y los requisitos de custodia fortalecidos.

India No regulado / no reconocido como moneda de curso legal Prohibición bancaria / regulaciones actualmente en desarrollo Aunque no existe una ley que prohíba el uso de criptomonedas, el Banco de la Reserva de India ha prohibido su uso en el sector bancario. La influencia del RBI se ha extendido al sector privado, con el cierre de algunas empresas de criptomonedas y el arresto de operadores. Indonesia No regulado / no reconocido como moneda de curso legal No regulado Japón Regulado Regulado Japón es una de las naciones más permisivas con los criptoactivos. Sin embargo, los hacks de intercambio de alto perfil, incluido el hack de Mt Gox, han llevado a la nación a adoptar estrictas regulaciones de cifrado.

De la Biblioteca de Derecho del Congreso, “Desde abril de 2017, las empresas de intercambio de criptomonedas que operan en Japón han sido reguladas por la Ley de Servicios de Pago. Las empresas de intercambio de criptomonedas deben estar registradas, mantener registros, tomar medidas de seguridad y medidas para proteger a los clientes, entre otras cosas. Los intercambios de criptomonedas también están sujetos a las regulaciones de lavado de dinero ”.

Recientemente, una nueva enmienda también ha especificado que el comercio de margen y otras transacciones de derivados criptográficos se clasificarán por separado y seguirán nuevas legislaciones, a diferencia de antes, cuando no estaban sujetas a la regulación de derivados. Además, los activos distribuidos a través de Tecnologías de libro mayor distribuido (DLT) también se regularán como valores de Tipo I, mientras que las actividades de custodia criptográfica también estarán sujetas a licencia. Esta enmienda será efectiva en algún momento en 2020.

Kazajstán No regulado / prohibición propuesta No regulado / prohibición propuesta Kirguistán No regulado No regulado Macao No regulado No regulado / prohibición bancaria de facto Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, “La Autoridad Monetaria de Macao (AMCM) emitió una declaración el 27 de septiembre de 2017, advirtiendo a la industria financiera y al público sobre los riesgos de las materias primas virtuales y los tokens. "Cualquier comercio de estos productos básicos implica riesgos considerables, incluidos, entre otros, los relacionados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, contra los cuales todos los participantes deben permanecer atentos", dijo el comunicado. Según el comunicado, la AMCM había emitido un aviso a los bancos e instituciones de pago en Macao para advertirles que no participaran ni prestasen, directa o indirectamente, ningún servicio financiero relevante, tras una prohibición similar de las autoridades chinas en el continente sobre la moneda inicial. ofertas (ICO) ". Malasia No regulado / no reconocido como moneda de curso legal No regulado / regulaciones actualmente en desarrollo Islas Marshall No regulado / emitiendo criptomoneda nacional No regulado Las Islas Marshall están emitiendo una criptomoneda nacional llamada Sovereign, que se utilizaría, junto con el dólar estadounidense, como moneda nacional de la isla. Nepal Prohibido Prohibido Nueva Zelanda No regulado No regulado Pakistán No regulado / no reconocido como moneda de curso legal No regulado Filipinas No regulado / no reconocido como moneda de curso legal Regulado Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, “Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP, es decir, el Banco Central de Filipinas) ha emitido directrices sobre monedas virtuales (VC). Específicamente, estas Directrices establecen que, dado que los VC no están respaldados por un banco central o un producto en particular y no están garantizados por ningún país, no son moneda de curso legal. Sin embargo, dado que se utilizan como un conducto para proporcionar ciertos servicios financieros, como remesas y transacciones de pago, las entidades que brindan dichos servicios utilizando VC deben registrarse en el BSP y adoptar las medidas adecuadas para mitigar y administrar los riesgos asociados con dichas monedas. Además, las Directrices prevén sanciones aplicables a las entidades de capital riesgo que realicen operaciones sin la debida autorización del BSP ”. Samoa No regulado No regulado Singapur No regulado No regulado / desarrollando nuevas regulaciones Corea del Sur Regulado Regulado Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, “El gobierno de Corea del Sur implementó una regla que permite el comercio de criptomonedas solo desde cuentas bancarias de nombre real ('sistema de cuenta de nombre real') a partir del 30 de enero de 2018. Los distribuidores de criptomonedas deben tener contratos con los bancos en relación con el comercio de criptomonedas. Los bancos examinan los sistemas de gestión y ciberseguridad de los distribuidores antes de firmar dichos contratos. Para realizar un depósito en su billetera electrónica en un comerciante de criptomonedas, un comerciante de criptomonedas debe tener una cuenta en un banco donde el comerciante de criptomonedas también tenga una cuenta. El banco verifica la identidad del comerciante (cliente) cuando abre una cuenta para el comerciante, y el comerciante informa su cuenta bancaria al comerciante. El comerciante también verifica la identidad del comerciante y solicita el registro de la cuenta del comerciante en el banco. Los comerciantes de criptomonedas anónimos pueden realizar retiros de sus cuentas de criptomonedas, pero no pueden realizar un nuevo depósito. Los menores, así como los extranjeros, independientemente de su lugar de residencia, tienen prohibido comerciar con criptomonedas ". Taiwán No regulado Prohibición bancaria Tayikistán No regulado / no reconocido como moneda de curso legal No regulado Tailandia No regulado / actualmente desarrollando nuevas regulaciones Prohibición bancaria Por la Biblioteca de Derecho del Congreso, ”El Banco de Tailandia emitió una circular el 12 de febrero de 2018, solicitando a las instituciones financieras que se abstengan de hacer negocios que involucren criptomonedas. El 24 de febrero de 2018, el Banco de Bangkok detuvo las transacciones que involucran el comercio de criptomonedas con una empresa privada tailandesa, Thai Digital Asset Exchange (TDAX). El 27 de febrero de 2018, Krungthai Bank, una institución financiera estatal, detuvo las transacciones relacionadas con las criptomonedas con TDAX a través de las cuentas bancarias. Según un artículo de noticias, la prohibición continuará incluso después de que se emita una nueva regulación (que se analiza a continuación) ".

“Aunque el gobierno espera que se promulguen nuevas leyes con respecto a las criptomonedas en el futuro, decidió implementar medidas temporales para proteger a los inversores en criptomonedas. Según los artículos de noticias, el 13 de marzo de 2018, el Gabinete aprobó los principios de los borradores de dos decretos reales, uno para regular las monedas digitales, incluidas las criptomonedas, las transacciones y las ofertas iniciales de monedas (ICO), y el otro para modificar los ingresos Código para recaudar impuestos sobre ganancias de capital en criptomonedas. Los Decretos requerirían que todas las transacciones de activos digitales, incluidas las de intercambios de activos digitales, corredores y distribuidores, se registren ante las autoridades pertinentes ".

Uzbekistán No regulado No regulado / actualmente en desarrollo regulaciones Vanuatu No regulado No

Fuente: https://www.bitcoinmarketjournal.com/bitcoin-regulation-by-country/