Informe de McKinsey & Company | 30 de octubre de 2023

McKinsey & Company en el Revolución WealthTech en Asia-Pacífico, Una oportunidad de un billón de dólares

• El mercado de gestión patrimonial de Asia y el Pacífico rebosa de potencial, que se estima alcanzará 81 billones de dólares en activos financieros personales en el país (PFA) para 2027, impulsado por innovaciones tecnológicas y cambios en el comportamiento de los clientes.
• Esto se traduce en una asombrosa 1 billón de dólares en fondos comunes de ingresos a lo largo del continuo de riqueza.
• La segmento rico se destaca por su potencial de crecimiento, con una CAGR proyectada del 8% de 2022 a 2027, y una tasa de penetración de la gestión patrimonial que se espera que aumente del 15-20% al 22-27% durante el mismo período.

Ver:  El futuro de Asia: los flujos y redes asiáticos están definiendo la próxima fase de la globalización

• El sector WealthTech está creciendo rápidamente ganando tracción entre el 40% y el 45% de las AFP de la región están en efectivo y depósitos.
• Ampliar el acceso a los servicios de gestión patrimonial, especialmente para los segmentos sin explotar y desatendidos.
• La industria está avanzando hacia proporcionar “consejos para todos”, permitiendo que una gama más amplia de clientes se beneficie del asesoramiento financiero y las oportunidades de inversión.
• Se espera que el futuro de la gestión patrimonial en la región esté dominado por plataformas híbridas digitales, proporcionando servicios de asesoramiento flexibles y bajo demanda, impulsando un alejamiento de los modelos tradicionales de gestión de relaciones de alto contacto.
• El informe destaca la necesidad de personalización a escala y enfatiza la importancia de Educación de inversores para empoderar a las personas. para tomar decisiones financieras informadas.

Tres formas principales de atender a los clientes

1. Plataformas WealthTech fáciles de usar (directas al consumidor)

Estas plataformas digitales son fáciles de usar y ofrecen una variedad de activos para negociar, tanto públicos como privados. Los clientes pueden obtener Asesoramiento financiero a través de canales online., ya sea completamente digital o una combinación de servicios en línea y presenciales. Este tipo de WealthTech hace que el asesoramiento financiero sea accesible a una gama más amplia de clientes, desde la gente común hasta los ricos, y proporciona más opciones de interacción en línea para individuos de alto patrimonio.

• Riqueza simple: Con sede en Toronto, Wealthsimple es una popular plataforma de inversión digital que ofrece una variedad de productos y servicios financieros, incluidos robo-asesoramiento, operaciones sin comisiones y cuentas de ahorro. La plataforma está diseñada para ser fácil de usar y atender tanto a inversores novatos como experimentados.

Ver:  McKinsey Global Payments en la cúspide de la 'era desacoplada'

2. Soluciones tecnológicas para empresas financieras (entre empresas y instituciones financieras)

Estas empresas WealthTech brindan soluciones tecnológicas para ayudar a las empresas financieras u otras WealthTechs a mejorar sus servicios de gestión patrimonial en línea. Pueden especializarse en ciertas partes del servicio, como ventas o gestión de cartera, u ofrecer soluciones completas para actualizar todo el sistema de gestión de patrimonio digital de una empresa, haciéndolo más funcional e integrado.

• Soluciones financieras PureFacts: Ubicada en Toronto, PureFacts ofrece soluciones de gestión patrimonial para instituciones y asesores financieros. Sus servicios incluyen facturación de tarifas, informes de desempeño y portales de clientes, con el objetivo de mejorar las capacidades digitales de las empresas de gestión patrimonial.

3. Herramientas digitales para asesores financieros (asesores de empresa a financiera)

Este grupo se centra en la creación herramientas digitales específicas para asesores financieros, haciendo que sus trabajos sean más eficientes y permitiéndoles dedicar más tiempo a ayudar a los clientes. También proporcionan una plataforma para que los clientes realicen un seguimiento de sus inversiones en línea. Algunas plataformas líderes en esta categoría están desafiando el modelo tradicional basado en comisiones al ofrecer sus servicios a los clientes de forma gratuita.

• Creso: Con sede en Montreal, Croesus ofrece gestión de carteras y soluciones CRM adaptadas a asesores financieros. Su plataforma tiene como objetivo optimizar los flujos de trabajo de los asesores, mejorar la participación del cliente y proporcionar análisis detallados.

La Asociación Nacional de Crowdfunding y Fintech (NCFA Canadá) es un ecosistema de innovación financiera que brinda educación, inteligencia de mercado, administración de la industria, redes y oportunidades y servicios de financiamiento a miles de miembros de la comunidad y trabaja en estrecha colaboración con la industria, el gobierno, los socios y los afiliados para crear una tecnología financiera y una tecnología financiera vibrantes e innovadoras. industria en Canadá. Descentralizada y distribuida, la NCFA colabora con partes interesadas globales y ayuda a incubar proyectos e inversiones en los sectores de tecnología financiera, finanzas alternativas, crowdfunding, finanzas entre pares, pagos, activos y tokens digitales, inteligencia artificial, blockchain, criptomonedas, regtech e insurtech. . Únete Comunidad de Fintech y Financiamiento de Canadá hoy GRATIS! O conviértete en un miembro contribuyente y obtener ventajas. Para mayor información por favor visite: www.ncfacanada.org

• Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
• PlatoData.Network Vertical Generativo Ai. Empodérate. Accede Aquí.
• PlatoAiStream. Inteligencia Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
• PlatoESG. Carbón, tecnología limpia, Energía, Ambiente, Solar, Gestión de residuos. Accede Aquí.
• PlatoSalud. Inteligencia en Biotecnología y Ensayos Clínicos. Accede Aquí.
• Fuente: https://ncfacanada.org/wealthtech-in-asia-pacific-a-trillion-dollar-opportunity/