Análisis regulatorio y legislativo – Global

El Banco de Pagos Internacionales (BIS) publica un informe sobre el proyecto mBridge, que experimenta con pagos transfronterizos utilizando una plataforma común basada en tecnología de contabilidad distribuida (DLT) sobre la cual múltiples bancos centrales pueden emitir e intercambiar sus respectivas monedas digitales de banco central (múltiples CBDC). El informe fue desarrollado por BIS, la Autoridad Monetaria de Hong Kong, el Banco de Tailandia, el Instituto de Moneda Digital del Banco Popular de China y el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos.  Proyecto rompehielos es otra colaboración emocionante entre el BIS y los bancos centrales de Israel, Noruega y Suecia, para explorar las CBDC que se pueden usar para pagos minoristas y de remesas internacionales.

Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI): Jurisdicciones bajo mayor monitoreo: En su Lanzamiento del 21 de octubre de 2022, El GAFI agrega a la República Democrática del Congo, Mozambique y Tanzania, identificados por tener deficiencias estratégicas ALD/CFT, pero han desarrollado planes de acción para abordar sus vulnerabilidades. Por otro lado, Nicaragua y Pakistán fueron eliminados de la lista de jurisdicciones del GAFI bajo un mayor control.

La OCDE publica el Marco de informes de criptoactivos (CARF): La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) publicó su Marco de informes de criptoactivos (CARF), luego de una solicitud del Grupo de los Veinte (G20) para un sistema de intercambio automático propuesto. Esta publicación contiene las reglas y comentarios del CARF, y un conjunto de enmiendas al Common (tax) Reporting Standard (“CRS”), según lo aprobado por el Comité de Asuntos Fiscales de la OCDE en agosto de 2022.

Análisis Normativo y Legislativo – Estados Unidos

En octubre 20^th, la Comisión de Comercio de Productos Básicos y Futuros (CFTC) publicó los resultados de aplicación para su año fiscal 2022, de las cuales 18 de las 82 acciones fueron casos relacionados con activos digitales. Destacar estos casos fue un esquema de fraude de $ 1.7 mil millones de junio; este es el caso de ejecución más grande hasta la fecha para la CFTC que involucra activos digitales.

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) publicó un borrador de instrucciones para los contribuyentes 1040.  Página 17 del borrador del comunicado incluye definiciones sobre cómo tratar los activos digitales de manera más amplia que en años anteriores, y ahora incluye una mención específica de tokens no fungibles (NFT).

En octubre 3^rd, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cargos anunciados contra celebridad, Kim Kardashian por no revelar que fue compensada por promocionar EthereumMax. El acuerdo incluyó su acuerdo de pagar $ 1.26 millones. El presidente de la SEC, Gensler, señaló que este es un recordatorio para que las celebridades sigan las leyes de divulgación y para que las personas sean conscientes de los riesgos de inversión. También el 3 de octubre^rd, la SEC anunció la detención del fraude relacionado con criptoactivos que involucra a inversores latinos. “El 19 de septiembre de 2022, la Comisión de Bolsa y Valores presentó una acción de emergencia para detener una oferta de criptoactivos fraudulenta y no registrada en curso dirigida a inversionistas latinos, dirigida por los acusados ​​Mauricio Chavez y Giorgio Benvenuto a través de una empresa fundada y controlada por Chavez, CryptoFX, LLC”. La SEC señaló que este esquema fraudulento involucró a más de 5,000 víctimas y $12 millones en fondos.

Análisis normativo y legislativo – EMEA

Los VASP en Europa mostraron una tasa sin precedentes de informes de transacciones sospechosas (STR) el año pasado. Datos recopilados por ACAMS lavado de dinero.com muestra que el total de STR recibidos por las unidades de inteligencia financiera de 42 naciones europeas casi se triplicó de 2.4 millones en 2020 a 6.9 millones el año pasado. Los STR aumentaron aproximadamente un 20 % en el Reino Unido e Italia, un 44 % en Francia, un 70 % en los Países Bajos, un 100 % en Alemania y Estonia. Sin embargo, el crecimiento más impresionante ocurrió en Lituania, que registró 13 veces más STR en 2021; y en Finlandia, donde los STR se multiplicaron por casi 60, de solo 62,000 2020 en 3.7 a XNUMX millones el año pasado.

Basado en los Estados Unidos Géminis se expande sus servicios de la UE en seis países europeos: Dinamarca, Suecia, Portugal, Chequia, Letonia y Liechtenstein. Los residentes e instituciones de estos países ahora pueden comprar, depositar, intercambiar y custodiar más de 100 criptomonedas a través de euros, libras esterlinas, tarjeta de débito, transferencia bancaria, Apple o Google Pay. A principios de marzo de 2022, Gemini registró "Gemini Payments Limited" como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP¿Qué es un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)? Un virtual A ... Más) por el Banco Central de Irlanda (número de referencia C432664).  Bajo el hito de la UE Mercados en Regulación de Criptoactivos (MiCA), los proveedores de servicios de criptoactivos necesitarán una autorización para operar dentro de la UE.

Bankhaus von der Heydt, uno de los bancos privados más antiguos de Alemania, fundado en 1754, está siendo considerado para la adquisición por Alemania criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más y blockchainUna cadena de bloques: la tecnología subyacente a bitcoin y otras c… Más inversor Bitcoin Group SE, propietario de banco futuro AG, una plataforma de negociación de monedas digitales. A principios de mayo, Coincidente, una startup de criptomonedas para ingresar fácilmente al mundo de las inversiones en criptomonedas, anunció una colaboración con Bankhaus von der Heydt, para crear una asociación operativa en criptocustodia y comercio. En otra nota, varios medios anunciaron que Binance está considerando comprar banco(s)) para cerrar la brecha entre la criptografía y las finanzas tradicionales.

BaFin ordenó a Deutsche Bank AG que tomara medidas específicas destinadas a prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Según un 28 de septiembre de 2022 anuncio, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania ha amenazado con imponer sanciones financieras en caso de que el banco no cumpla con estas medidas específicas.

FINMA revisa parcialmente la Ordenanza contra el lavado de dinero: la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza FINMA ha parcialmente revisado la Ordenanza contra el lavado de dinero de FINMA. A partir de enero de 2023, los ciudadanos suizos deberán verificar sus identidades cuando realicen transacciones con más de 1,000 francos suizos en criptomonedas.

La Bolsa de Valores de Tel Aviv remodelará su estructura de propiedad y también creará una plataforma de cadena de bloques para permitir un mayor comercio de criptomonedas en un esfuerzo por cumplir con los estándares internacionales, como se detalla en su plan de 2023 a 2027. documento de estrategia publicado el 24 de octubre

Análisis regulatorio y legislativo – APAC

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) publicó dos documentos de consulta el 26 de octubre^th.  Documento de Consulta P008-2022 proporciona medidas regulatorias propuestas para tokens de pago digitales; esto "establece las medidas regulatorias propuestas para los licenciatarios y los proveedores de servicios de pago exentos que realizan un negocio de prestación de un servicio de token de pago digital en virtud de la Ley de Servicios de Pago de 2019".  Documento de consulta P009-2022 proporciona un enfoque regulatorio propuesto para las actividades relacionadas con las monedas estables; esto "establece el pensamiento político de MAS con respecto al enfoque regulatorio general sobre las actividades de intermediación y emisión relacionadas con las monedas estables, y destaca los requisitos clave que se impondrán a tales actividades". El período de comentarios se extiende hasta el 21 de diciembre de 2022.

香港 planes para legalizar el comercio minorista de criptomonedas, y según se informa introducirá licencias obligatorias para plataformas criptográficas a partir de marzo de 2023. Hong Kong quiere restablecer su reputación como centro financiero mundial, sin embargo, contrasta con China continental, donde las criptomonedas están prohibidas.

El Banco de la Reserva de la India (RBI) emite un Papel de conceptos en Digital Rupee, su moneda digital del banco central (CBDC). El propósito es crear conciencia sobre las CBDC, explicar el enfoque y las consideraciones de RBI hacia la introducción de una rupia digital.

La Banco de Reserva de Australia sigue siendo cauteloso sobre el caso de una moneda digital del banco central (CBDC), en particular en el espacio minorista, pero avanza con una CBDC proyecto de investigación con el Centro de Investigación Cooperativa de Finanzas Digitales de Australia.

Análisis Normativo y Legislativo – LATAM

La Comisión de Bolsa y Valores de Brasil (CVM) publica una opinión de orientación sobre los criptoactivos y el mercado de valores

El 11 de octubre de 2022, la CVM de Brasil publicó la Opinión de Orientación 40, “que consolida la comprensión del Municipio de las reglas aplicables a los criptoactivos que se consideran valores”. Esto es importante ya que aclara cómo la CVM ejercería sus poderes regulatorios, incluida la supervisión y aplicación, sobre los criptoactivos.

El enfoque principal de la guía se encuentra en la mitad del documento, por lo que la CVM describe los criterios para las taxonomías de tokens y la caracterización de los criptoactivos como valores. La taxonomía de tokens es una distinción importante ya que indica el tratamiento legal. Las taxonomías iniciales incluyen las siguientes, y la CVM señala que un token puede encajar en múltiples categorías según su diseño y uso económico:

Cuando un criptoactivo entra en la categoría de un valor, las emisiones y las partes aplicables deben cumplir con las leyes de valores. Los participantes del mercado deben analizar las características del criptoactivo para determinar si se trata de un valor. Esto ocurre cuando: 1) “sea la representación digital de cualquiera de los valores previstos en los incisos I a VIII del artículo 2° de la Ley N° 6,385/76 y/o previstos en la Ley N° 14,430/2022” y 2) “se encuentra dentro del alcance del inciso IX del artículo 2° de la Ley N° 6,385/76 [CVM aprovecha el Test de Howie de los EE.UU. en esta ley], en la medida en que se trata de un contrato de inversión colectiva”. Otras consideraciones sobre el tratamiento de valores se describen en la guía para incluir: Inversión, Formalización, Naturaleza colectiva de la inversión, Expectativa de beneficio económico, Esfuerzo de terceros y Oferta pública. Por último, la CVM está abierta a los avances tecnológicos y encuentra beneficio en su capacidad para mejorar los mercados de capitales; continuará realizando análisis en esta área y puede actualizar/mejorar la guía y las medidas legales en el futuro.

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• Fuente: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-6/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=regulatory-and-legislative-analysis-6