Análisis regulatorio y legislativo de criptomonedas #12
Análisis Normativo y Legislativo – GLOBAL
BIS afirma que podría haber más de 20 CBDC activos para 2030
Un julio xnumx publicado por el Banco de Pagos Internacionales (BIS), revela que el 93% de los bancos centrales de todo el mundo están investigando activamente las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC). La encuesta realizada por BIS predice que para 2030 podría haber hasta quince CBDC minoristas y nueve CBDC mayoristas en circulación. Los mercados emergentes y las economías en desarrollo están tomando la delantera en la adopción de CBDC, con un mayor porcentaje de bancos centrales piloteando proyectos de CBDC minoristas y mayoristas en comparación con las economías avanzadas.
Documento temático de la OCDE que destaca los valores democráticos de las CBDC
El 5 de julio, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), con sede en Francia, emitió un “Monedas digitales del Banco Central (CBDC) y valores democráticos”. En lugar de centrarse en el riesgo potencial que representan las CBDC, este documento explora cómo el diseño y la implementación de las CBDC pueden ayudar a los países a mitigar las amenazas a las libertades individuales y los derechos humanos, así como a promover el trato equitativo de los ciudadanos (es decir, disparidades de género, ancianos, personas con discapacidad o sin documento de identidad), la protección de la privacidad y la confianza de los ciudadanos en los bancos centrales.
El presidente del FSB envía una carta a los ministros de finanzas y gobernadores de bancos centrales del G20
El 11 de julio, Klaas Knot, presidente del Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) envió este carta a los Ministros de Finanzas y Gobernadores de Bancos Centrales del G20, antes de la reunión del G20 del 17 al 18 de julio. La carta analiza los eventos recientes en el sector bancario y el plan de trabajo del FSB para extraer lecciones, junto con las implicaciones políticas asociadas, del episodio. La carta incluye recomendaciones para la regulación, supervisión y supervisión tanto de los criptoactivos y mercados como de los mercados globales. stablecoinLas monedas estables pueden ser criptomonedas o algoritmos emitidos de forma privada... Más preparativos; recomendaciones revisadas para direcciónEn un contexto de criptomonedas, una dirección es un k criptográfico... Más vulnerabilidades del descalce de liquidez en fondos abiertos; un conjunto de herramientas de políticas para mejorar la gestión y supervisión de riesgos de terceros y un informe de progreso sobre la hoja de ruta del FSB para abordar los riesgos financieros relacionados con el clima.
BIS publica un informe que examina fallas estructurales en el ecosistema criptográfico
En julio de 2023, el Banco de Pagos Internacionales (BIS) publicó un reporte que examinó la criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más ecosistema e identificó una serie de sus fallas estructurales. El informe tiene tres conclusiones clave. En primer lugar, señalan que el criptoecosistema está sujeto a un alto grado de fragmentación y se caracteriza por la congestión y las altas tarifas. A pesar de un espíritu original de descentralización, las criptomonedas y DeFi también suelen presentar una centralización de facto sustancial, lo que presenta varios puntos débiles. Finalmente, mientras que DeFi replica principalmente xDSLServicios generales, incluidas organizaciones sin fines de lucro, foros y sitios de noticias... Más que ofrece el sistema financiero tradicional, no financia ninguna actividad de la economía real, es altamente especulativo y amplifica los riesgos conocidos. El informe sugiere que, en resumen, las fallas estructurales inherentes de las criptomonedas las hacen inadecuadas para desempeñar un papel constructivo en el sistema monetario.
FSB publica recomendaciones sobre criptoactivos y regulación global de monedas estables
El 17 de julio, el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) publicó su informe final de alto nivel recomendaciones sobre la regulación y supervisión de criptoactivos y “monedas estables globales”. Las recomendaciones incluyen: la disposición de las autoridades para regular y supervisar las monedas estables globales de acuerdo con los estándares internacionales; Intercambio de información y cooperación transfronteriza; Estructuras de gobierno y operaciones descentralizadas; Marcos efectivos de gestión de riesgos; Almacenamiento de datos y acceso a marcos de datos; Planes de recuperación y resolución; Divulgaciones; Derechos de rescate y estabilización; Conformidad regulatoria, de supervisión y fiscalización antes de iniciar operaciones.
Análisis Normativo y Legislativo – NAM (Estados Unidos y Canadá)
Nasdaq vuelve a presentar iShares actualizados BitcoinEl término "Bitcoin" puede referirse a la red Bitcoin,... Más Solicitud de ETF de confianza
Nasdaq tiene según se informa volvió a presentar una solicitud modificada para el ETF iShares Bitcoin Trust, anteriormente conocido como BlackRock Spot Bitcoin ETF. Tras las preocupaciones de la SEC con la presentación inicial, la versión revisada ahora incluye Coinbase en un acuerdo de vigilancia compartida. El CBOE también presentó presentaciones actualizadas para ETF de bitcoin al contado, para Invesco Galaxy Bitcoin ETF, VanEck Bitcoin Trust, WisdomTree Bitcoin Trust, Wise Origin Bitcoin Trust y ARK 21Shares Bitcoin ETF.
Gemini demanda a DCG acusándolos de actividades fraudulentas
El 7 de julio, Gemini presentó una pleito contra Digital Currency Group (DCG) y su fundador Barry Silbert, acusándolos de actividades fraudulentas. La demanda se dirige específicamente a la subsidiaria de DCG, Genesis, que tenía fondos para Gemini relacionados con el programa Earn de este último. La acción legal tiene como objetivo recuperar los fondos de Gemini de DCG, como se indica en un documento presentado ante la Corte Suprema del Condado de Nueva York. Gemini se asoció con Genesis, lo que permitió a sus clientes obtener un rendimiento porcentual anual de hasta el 7.4 %. Para facilitar este programa, Gemini transfirió los fondos de sus clientes a Genesis, que, a su vez, los prestó a entidades como la ahora desaparecida Three Arrows Capital.
El fundador de Kraken, Jesse Powel, bajo investigación
El 7 de julio, el cofundador de Kraken, Jesse Powel, fue según se informa sujeto de una investigación federal, debido a acusaciones de participación en actividades de piratería informática y acoso cibernético dirigidas a una organización sin fines de lucro que él ayudó a establecer, conocida como Verge Center for the Arts'. Verge afirma que Powell impidió las operaciones comerciales y limitó el acceso a los correos electrónicos de la empresa. Agentes del FBI realizaron un cateo en la residencia de Powell en California, donde incautaron múltiples dispositivos electrónicos. Powell no fue acusado de ningún delito, mientras que un abogado de Powell dijo que no ha hecho "nada malo" y que el asunto no está relacionado con el "Sr. El empleo de Powell o su conducta en el campo de las criptomonedas".
El Fiscal de los Estados Unidos anuncia la primera criminalUn criminal es un individuo o grupo que ha sido condenado... Más caso que involucra un ataque a un contrato inteligente operado por un intercambio criptográfico descentralizado
El 11 de julio, el fiscal federal Damian Williams anunció el primer caso criminal que involucra un ataque a un contrato inteligente operado por un descentralizado intercambio de criptocorrienteUn intercambio de criptomonedas es un negocio que permite al cliente... Más, sobre el reciente litigio por explotación de Solana por valor de 9 millones de dólares. Esto significa la voluntad del Departamento de Justicia de presentar cargos penales si una persona usa intencionalmente un protocolo de una manera que no estaba destinada a usarse. “También alegamos que luego blanqueó los fondos robados a través de una serie de transferencias complejas en el blockchainUna cadena de bloques es un libro de contabilidad digital compartido, o un continuo... Más, donde intercambió criptomonedas, saltó a través de diferentes cadenas de bloques y utilizó intercambios de criptomonedas en el extranjero. Pero ninguna de las acciones cubrió las huellas de los acusados ni engañó a las fuerzas del orden. Y ciertamente no impidieron que mi oficina o nuestros socios encargados de hacer cumplir la ley siguieran el rastro del dinero."
La corte federal dictamina que el token XRP de Ripple es un valor para las ventas institucionales, pero no para las ventas públicas
En diciembre de 2020, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) presentó este DE ACTUAR! contra Ripple Labs Inc. y dos de sus principales líderes, Bradley Garlinghouse y Christian A. Larsen, alegando que supuestamente participaron en la oferta y venta ilegal de valores. El 13 de julio, la jueza Analisa Torres del Tribunal Federal de Distrito del Distrito Sur de Nueva York, dictaminó que XRP, el token en sí mismo, no es un contrato de inversión y, por lo tanto, no es en sí mismo un valor. El XRP de Ripple no es un valor cuando se vende al público en general y, por lo tanto, Ripple no violó la ley de valores en este caso. Sin embargo, dictaminó que la venta de XRP constituía un contrato de inversión cuando se usaba para ventas institucionales.
Coinbase detiene temporalmente el servicio de participación minorista en cuatro estados de EE. UU.
El 14 de julio, Coinbase anunció que ha detenido temporalmente su servicio de participación minorista en California, Nueva Jersey, Carolina del Sur y Wisconsin debido a las demandas regulatorias en esos estados. Tras la demanda de la SEC contra Coinbase a principios de junio, un total de diez estados de EE. UU. iniciaron sus propios procedimientos relacionados con los servicios de participación minorista de Coinbase. Los cuatro estados mencionados han requerido a Coinbase que evite que los clientes minoristas apuesten activos adicionales mientras avanza su proceso. Coinbase anunció que cumplirá con las órdenes estatales preliminares, pero defenderá enérgicamente sus servicios de staking en esos procedimientos, en total desacuerdo con que sus servicios de staking sean valores.
La Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal publica 109th reporte anual
En julio de 2023, la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal publicó la 109. Informe Anual. Aspectos destacados con respecto a las CBDC: la Reserva Federal se dedica a la investigación de la moneda digital del banco central (CBDC), sin embargo, su trabajo no indica una decisión de emitir una CBDC; La investigación se centra en cómo una CBDC podría mejorar un sistema de pagos doméstico ya seguro, efectivo, dinámico y eficiente y reconoce que las implicaciones deben ser pensadas con mucho cuidado para considerar la política monetaria importante, la estabilidad financiera, la protección del consumidor, la ciberseguridad, consideraciones legales y de privacidad.
SEC presenta cargos contra Quantstamp
El 21 de julio, la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) presentó cargos contra Quantstamp, una firma de seguridad de cadena de bloques, con sede en San Francisco, por realizar una Oferta Inicial de Monedas (ICO) no registrada de valores de criptoactivos. A través de la ICO, Quantstamp recaudó más de 28 millones de dólares de unos 5,000 inversores. Sin admitir ni negar los hallazgos de la SEC, Quantstamp acordó devolver los fondos a sus inversores, acordó una orden de cese y desistimiento y pagó una devolución de $1,979,201, intereses previos al juicio de $494,314 y una sanción civil de $1 millón.
La GAO de EE. UU. encuentra brechas regulatorias en los mercados al contado que no son valores y monedas estables
El 22 de julio, la Oficina de Responsabilidad del Gobierno de los Estados Unidos (GAO) emitió un reporte titulado "Blockchain en finanzas: se necesitan acciones legislativas y reglamentarias para garantizar una supervisión integral de los criptoactivos", como resultado de las solicitudes del Congreso. La GAO destaca que, si bien la cadena de bloques tiene el potencial de producir ahorros de costos, transacciones más rápidas y otros beneficios en comparación con sus contrapartes tradicionales, estos beneficios no se han materializado por completo. Además, se han materializado riesgos importantes (es decir, la volatilidad de los precios) y han afectado negativamente a los consumidores e inversores. La quiebra de FTX llevó al descubrimiento de que una parte sustancial de los activos de la plataforma podría estar perdida o robada. GAO encuentra que ningún regulador financiero federal tiene la autoridad para regular los mercados al contado de criptoactivos que no son valores. También encuentra lagunas en autoridad reguladoraEl nombre de la agencia reguladora en la que está registrado un VASP... Más en la supervisión de las monedas estables. No existen estándares uniformes para los niveles y riesgos de las reservas o para la divulgación pública de las reservas. Estas brechas podrían plantear riesgos para la estabilidad financiera, los consumidores y los inversores, que el Congreso debería abordar.
El regulador canadiense anuncia nuevas reglas para las instituciones que custodian criptomonedas
El 26 de julio, la Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras de Canadá (OFSI) anunció nuevas reglas para instituciones que custodian criptomonedas. Los reguladores canadienses han propuesto planes de capital para bancos y aseguradoras que se ocupan de criptoactivos, alineando sus propuestas con las recomendaciones del Comité de Basilea. Los planes ofrecen a las instituciones la posibilidad de elegir entre una fórmula integral que evalúa las criptomonedas en función del riesgo o una opción más simple pero menos precisa, con el objetivo de brindar claridad sobre cómo manejar las exposiciones de criptoactivos en relación con el capital y la liquidez.
La SEC ordena a las criptoempresas que divulguen las violaciones de seguridad
El 26 de julio, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) encargado que todas las empresas que cotizan en bolsa, incluidas las criptoempresas, deben publicar anualmente informes sobre su "gestión, estrategia y gobernanza de riesgos de ciberseguridad". Además, la nueva regla exige la divulgación de cualquier incidente de seguridad cibernética "material" dentro de los cuatro días hábiles. El objetivo es mejorar la confianza de los inversores en las empresas públicas proporcionando información rápida y completa sobre el impacto potencial de los ataques cibernéticos y un informe detallado del incidente y su momento.
Senado de EE. UU. aprueba proyecto de ley de gastos militares que incluye lenguaje criptográfico AML
El Senado de los Estados Unidos aprobó la Defensa Nacional, Acta de Autorización de para el año fiscal 2024, que incluye una disposición para una supervisión más estricta de las instituciones financieras involucradas en el comercio de criptomonedas y abordar los criptoactivos que mejoran el anonimato. El proyecto de ley, con apoyo bipartidista, requiere que el Secretario del Tesoro establezca estándares de examen para los criptoactivos para evaluar el riesgo y el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero y las sanciones, junto con un estudio sobre cómo combatir las criptotransacciones anónimas. El proyecto de ley espera negociación y aprobación en ambas cámaras.
Análisis normativo y legislativo – EMEA
Licencia de BitOasis suspendida por VARA de Dubai debido a retrasos en las condiciones posteriores a la licencia
El 10 de julio, la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales (VARA) de Dubái emitió un alerta de mercado y acciones de ejecución contra BitOassis. Debido a los retrasos en el cumplimiento de las condiciones posteriores a la licencia, VARA suspendió la licencia de Producto Mínimo Viable (MVP) de BitOasis, y ahora mantiene el estado de licencia de BitOasis como no operativo. BitOasis se convirtió en la primera plataforma comercial en recibir una licencia MVP operativa en abril de 2023 y, según se informa, ahora está trabajando con VARA para cumplir con las condiciones posteriores a la licencia.
Discurso del gobernador del Banco de Inglaterra del Reino Unido: nuevas perspectivas para el dinero
El 10 de julio, Andrew Bailey, gobernador del Banco de Inglaterra, dio una habla: “Nuevas perspectivas de dinero”. Andrew Bailey describe el trabajo que está haciendo el Banco para explorar la innovación en el dinero mientras se satisfacen dos bases importantes. La primera es que dondequiera que tengamos nuestro dinero, podemos estar seguros de su valor (lo que se conoce como la unicidad del dinero). La segunda es que cuando usamos dinero para pagar algo, podemos estar seguros de que el pago se liquidará (lo que se conoce como firmeza de la liquidación). Otros puntos destacados: “Las criptomonedas tienen no tienen valor intrínseco, son altamente volátiles y se tratan mejor como inversiones extremadamente especulativas". "Las monedas estables utilizadas como activo de liquidación para transacciones en el mundo de las criptomonedas no son sólidas y, tal como están organizadas actualmente, no cumplen con los estándares que esperamos del dinero seguro en el sistema financiero. En particular, ambos fallan las pruebas básicas de unicidad y firmeza de liquidación. no son dinero.” El gobernador Bailey sigue siendo más optimista sobre la perspectiva de formas mejoradas de dinero digital, como el dinero programable que usa contratos inteligentesUn contrato inteligente es un protocolo informático destinado a digitall... Más.
La FCA del Reino Unido continúa tomando medidas enérgicas contra los cajeros automáticos criptográficos no registrados
En julio 11 comunicado de prensa, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido continúa tomando medidas enérgicas contra los cajeros automáticos criptográficos no registrados. Desde principios de 2023, la FCA ha visitado e inspeccionado 34 ubicaciones en todo el Reino Unido sospechosas de albergar cajeros automáticos criptográficos y ha interrumpido 26 cajeros automáticos que operan ilegalmente en todo el país.
Kuwait prohíbe las criptomonedas y activo virtualEl término "activo virtual" se refiere a cualquier representación digital... Más transacciones
El 18 de julio, la Autoridad del Mercado de Capitales (CMA) de Kuwait emitió un circular en el que enfatizó que el uso de Activos Virtuales como medio de inversión y la minería de criptomonedas están absolutamente prohibidos en el país. Los valores regulados por el Banco Central de Kuwait y otros valores e instrumentos financieros regulados por la CMA están exentos de esta prohibición.
La unidad de criptomonedas de Société Générale, Forge, obtiene la primera licencia en Francia
El 19 de julio, Société Générale según se informa se convirtió en el primer banco en Francia en obtener una licencia para servicios criptográficos, a través de su unidad criptográfica Forge. Mediante el Licencia AMF No. A2023-001 Forge ahora puede ofrecer servicios que incluyen: custodia de activos digitales, compra/venta de activos digitales de curso legal (cripto/fiduciario), comercio de activos digitales contra otros activos digitales (cripto/cripto), recepción y transmisión de pedidos de terceros para activos. comercio cripto custodia, comercio y ventas.
El gobierno del Reino Unido rechaza la propuesta del Comité del Tesoro para clasificar el comercio de criptomonedas como las apuestas“Jugar” es aceptar, anotar o registrar apuestas, o… Más
El 20 de julio, el Tesoro de Su Majestad el Reino Unido rechazado una recomendación del Comité del Tesoro de la Cámara de los Comunes presentada a principios de mayo de 2023, para clasificar el comercio de criptomonedas como juegos de azar. El Tesoro de HM del Reino Unido dice que está "firmemente en desacuerdo" con él y que clasificar el comercio de criptoactivos como juegos de azar crearía una desalineación con los estándares y enfoques globales de otras jurisdicciones importantes, incluida la UE, y podría crear mandatos poco claros y superpuestos entre los reguladores financieros y el Reino Unido. Comisión.
El gobierno israelí está investigando sobre las DAO para identificar las regulaciones apropiadas
El 26 de julio, el gobierno israelí emitió un gratuita informarse sobre los Organismos Autónomos Descentralizados (DAO) e identificar la regulación adecuada. La consulta está abierta hasta el 3 de septiembre de 2023
La SEC de Nigeria advierte que la actividad de Binance en el país es ilegal
El 28 de julio, la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria (SEC) emitió una advertencia destacando que las actividades de Binance en el país son ilegales, ya que Binance no está registrado ni regulado en Nigeria. La SEC insta al público inversionista a tener cuidado al invertir en criptoactivos y otros productos ofrecidos por entidades no registradas o reguladas por la SEC.
Crypto.com obtiene la aprobación de registro en los Países Bajos
El 28 de julio, Crypto.com anunció ha recibido la aprobación del banco central holandés para operar como proveedor de servicios de criptomonedas en los Países Bajos, luego de cumplir con los requisitos contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, uniéndose a otras 36 empresas de criptomonedas registradas en el país.
Análisis regulatorio y legislativo – APAC
Circle considera emitir moneda estable en Japón bajo nuevas reglas
el círculo es según se informa considerando emitir una moneda estable en Japón. Según la Ley de Servicios de Pago revisada de Japón, ahora en vigor, los emisores de monedas estables deberán cumplir con reglas estrictas, mientras que las monedas estables deben estar vinculadas al yen y garantizar que los titulares puedan canjearlas por su valor nominal. Solo las instituciones financieras autorizadas podrán emitir monedas estables.
Binance vuelve a entrar en Japón después de adquirir el Sakura Exchange Bitcoin regulado
Después de estar ausente de Japón durante cinco años, Binance anunció a principios de noviembre de 2022 que había adquirido el 100% de Sakura Exchange Bitcoin (SEBC), un intercambio regulado por la Agencia de Servicios Financieros de Japón (JFSA). SEBC cesará sus servicios el 31 de mayo de 2023 y reabrirá como Binance Japón. Los usuarios en Japón deberán registrarse con la nueva entidad (pasar por un nuevo proceso de verificación de identidad KYC) y un proceso de migración estará disponible a partir del 1 de agosto de 2023 hasta el 30 de noviembre de 2023.
Análisis Normativo y Legislativo – LAC
Las autoridades de EE. UU. confiscan fondos del banco bahameño criptoamigo Deltec en medio de una investigación de fraude
Las autoridades estadounidenses confiscaron aproximadamente USD 58 millones de fondos pertenecientes a Deltec Bank and Trust, un banco criptográfico de las Bahamas a principios de junio, en medio de una investigación de lavado de dinero y fraude según un pariente. documento federal presentada el 17 de julio de 2023.
La fintech bahameña Island Pay lanza una plataforma de criptorremesas para la región
La empresa fintech con sede en Bahamas Island Pay lanzado “CiNKO”, un programa digital billeterasUna billetera es un dispositivo (un dispositivo de hardware, un programa o servicio... Más impulsado por la moneda estable USDC de Circle. La plataforma tiene como objetivo proporcionar capacidades de transacción en 30 países y está diseñada para atender a las poblaciones bancarizadas y no bancarizadas. Los informes indican que existe un ahorro potencial de costos de hasta un 80 % en comparación con los métodos tradicionales de remesas. Se informa que Island Pay buscará incorporar alrededor de 100,000 para el próximo año.
La startup de criptomonedas Ramp Network comienza su expansión latinoamericana en Brasil
Ramp Network, una startup de la empresa fintech Ramp que ofrece infraestructura de pago para conectar criptografía y finanzas tradicionales, recientemente abierto una entidad local en Brasil en un movimiento para expandirse en la región. Ramp Network ofrecerá su kit de desarrollo de software (SDK) para sus clientes, lo que permitirá a sus usuarios comprar criptomonedas a través de una rampa de entrada sin custodia de extremo a extremo, además de ofrecer una rampa de salida de criptomonedas a fiat. La compañía citó la claridad regulatoria luego del régimen de licencias de proveedores de servicios virtuales de Brasil de diciembre de 2022 como una de las razones para elegir la jurisdicción.
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- Fuente: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-12/
