Análisis regulatorio y legislativo de criptomonedas #13
Análisis Normativo y Legislativo – NAM (Estados Unidos y Canadá)
La SEC congela activos y acusa a 18 acusados de Utah por fraude de 50 millones de dólares
El 3 de agosto, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) consiguió una congelación temporal de activos y orden de restricción contra Digital Licensing Inc. (también conocida como “DEBT Box”) y sus directores. La denuncia de la agencia alega un plan fraudulento en curso que involucra la venta de valores no registrados a través de “nodoEn el mundo de la moneda digital, un nodo es una computadora que... Más licencias”, donde DEBT Box engañó a los inversores al afirmar falsamente actividades de criptominería y generación de ingresos.
Coinbase toma medidas para desestimar la demanda de la SEC
El 4 de agosto, Coinbase presentó una Memorando de ley buscando la desestimación de la demanda de la SEC, alegando que se excede la jurisdicción del regulador y afirmando que las transacciones en su plataforma son ventas de materias primas, no contratos de inversión. La SEC había demandado a Coinbase por supuestamente violar las leyes de valores al operar sin registro y nombrar criptomonedas específicas como valores.
Paypal lanza un dólar estadounidense stablecoinLas monedas estables pueden ser criptomonedas o algoritmos emitidos de forma privada... Más
El 7 de agosto, el gigante de pagos Paypal anunció ha lanzado PayPal USD (PYUSD), una moneda estable denominada en dólares estadounidenses. PayPal USD está diseñado para canjearse 1:1 por dólares estadounidenses, es emitido por Paxos Trust Company y es la única moneda estable admitida dentro de la red de PayPal.
La SEC acusa a Richard Heart, fundador de Hex, Pulsechain y PulseX por ofrecer criptoactivos no registrados
La Comisión de Valores e Intercambio de los Estados Unidos (SEC) cargado Richard Heart y tres entidades no incorporadas que controla, Hex, PulseChain y PulseX, con la realización de ofertas no registradas de valores de criptoactivos, que recaudaron más de mil millones de dólares. La SEC también acusó a Heart y PulseChain de fraude por apropiarse indebidamente de al menos 1 millones de dólares de las ganancias de la oferta para comprar artículos de lujo, incluidos automóviles deportivos, relojes y un diamante negro de 12 quilates conocido como 'The Enigma', supuestamente el diamante negro más grande del mundo. .
Revolut suspende la plataforma criptográfica de EE. UU. y permite a los clientes del Reino Unido transferir sus criptomonedas
Revolut es según se informa cerrando su plataforma de criptomonedas en EE. UU., suspendiendo el acceso a las criptomonedas en los EE. UU. citando un "entorno regulatorio en evolución y las incertidumbres en torno al mercado de criptomonedas en los EE. UU." A partir del 2 de septiembre, los clientes de EE. UU. no podrán comprar criptomonedas a través de Revolut, pero podrán continuar Véndalo por 30 días más antes de que el acceso se deshabilite por completo. Por otro lado, Revolute según se informa permitir que sus clientes criptográficos del Reino Unido realicen transferencias BitcoinEl término "Bitcoin" puede referirse a la red Bitcoin,... Más comprado en la plataforma en otro lugar por primera vez.
Bitstamp detiene el comercio de siete tokens en EE. UU.
El 8 de agosto, Bitstamp, con sede en Luxemburgo anunció que a partir del 29 de agosto de 2023 suspenderá la negociación de siete tokens en EE.UU. clasificados por la SEC como valores. Los tokens son: Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), Decentraland (MANA), Polygon (MATIC), Near Protocol (NEAR), The Sandbox (SAND) y Solana (SOL). Bitstamp USA, Inc. tiene licencia para participar en actividades comerciales de moneda virtual y, además, tiene licencia como transmisor de dinero otorgada por el Departamento de Finanzas del Estado de Nueva York. ServiciosServicios generales, incluidas organizaciones sin fines de lucro, foros y sitios de noticias... Más.
El IRS afirma que las recompensas por apostar están sujetas a impuestos una vez que el inversor recibe el pago
El Servicio de Impuestos Internos de EE. UU. (IRS) ha dijo esa criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más inversores que apuestan por criptomonedas nativas de una prueba de participación blockchainUna cadena de bloques es un libro de contabilidad digital compartido, o un continuo... Másy reciben unidades adicionales de criptomonedas como recompensa cuando se produce la validación, deben considerar estas recompensas como ingresos en el año en que obtienen el control de los tokens.
La FDIC emite su informe de revisión de riesgos 2023
El 14 de agosto, la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) emitió su Informe de revisión de riesgos 2023. El informe presenta riesgos clave para los bancos en cinco categorías amplias: riesgo crediticio, riesgo de mercado, riesgo operativo, riesgo de criptoactivos y riesgo financiero relacionado con el clima. Curiosamente, el riesgo de criptoactivos representa una nueva sección del informe de la FDIC, en comparación con informes anteriores, y analiza el enfoque de la FDIC para comprender y evaluar los mercados y actividades relacionados con los criptoactivos. Específicamente para el riesgo de criptoactivos, la FDIC considera que "los criptoactivos presentan riesgos novedosos y complejos que son difíciles de evaluar en su totalidad". Algunos de estos riesgos clave relacionados con las criptomonedas incluyen: fraude, incertidumbres legales, representaciones y divulgaciones engañosas o inexactas, prácticas inmaduras de gestión de riesgos que carecen de solidez, riesgos operativos y posibles riesgos de contagio resultantes de las interconexiones entre ciertos participantes de criptoactivos con los bancos. Para evaluar estos riesgos, la FDIC ha desarrollado procesos para participar en debates de supervisión sólidos con organizaciones bancarias con respecto a las actividades propuestas y existentes relacionadas con criptoactivos y proporcionar comentarios de supervisión específicos de cada caso”.
El Tesoro de EE. UU. y el IRS publican regulaciones propuestas sobre ventas e intercambios de activos digitales por parte de corredores
El 25 de agosto, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) publicó un propuesta de reglamentación y aviso de audiencia pública, que contiene regulaciones propuestas con respecto a la presentación de información, la determinación del monto realizado y la base, y la retención de respaldo, para ciertas ventas e intercambios de activos digitales. La definición de monedas digitales es amplia a medida que continúan evolucionando y, como ejemplo, el IRS menciona específicamente las NFT que pueden comprarse y venderse, a menudo como inversiones especulativas en plataformas de comercio de activos digitales. La compra y venta de NFT plantea preocupaciones a la administración tributaria similares a las preocupaciones asociadas con otros tipos de activos digitales que los análogos físicos de las NFT no plantean. Los comentarios públicos deben presentarse a finales de octubre y las audiencias públicas están programadas para el 7 de noviembre.
X (Twitter) obtiene licencia para almacenar, transferir y comercializar bitcoins y criptomonedas
El 28 de agosto, Twitter Payments LLC, la sucursal de pagos de X (Twitter) fue aprobado por Rhode Island para una solicitud de licencia para almacenar, transferir e intercambiar Bitcoin y otros activos digitales en nombre de sus usuarios. La licencia también incluye proveedores de servicios relacionados, como billeteras, procesadores de pagos e intercambios.
Grayscale gana demanda de la SEC por revisión del ETF de Bitcoin
Según el 29 de agosto presentaciones judiciales, la jueza de circuito del Tribunal de Apelaciones de EE. UU., Neomi Rao, ordenó que se concediera la petición de revisión de Grayscale y que se anulara la orden de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de denegar la solicitud de cotización de Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Con esta decisión, el administrador de criptoactivos Grayscale Investments obtuvo una gran victoria contra la SEC de EE. UU. en sus esfuerzos por convertir su GBTC de venta libre (OTC) en un fondo cotizado en bolsa (ETF) de Bitcoin que cotiza en bolsa. La SEC ha retrasado o rechazado solicitudes de ETF similares en el pasado, incluidas Blackrock, Fidelity, Ark y otros.
Tribunal de EE. UU. desestima la demanda colectiva contra Uniswap y declara BTC y ETH como productos básicos
El 29 de agosto, un tribunal de Nueva York despedido una propuesta de demanda colectiva que alega que el principal intercambio de cifrado descentralizado, Uniswap, fue responsable de causar daño a los inversores al permitir que se emitieran y comercializaran tokens fraudulentos en el protocolo. “[…] en el contexto de un protocolo descentralizado contratos inteligentesUn contrato inteligente es un protocolo informático destinado a digitall... Más, el Tribunal considera que los contratos inteligentes aquí mismos podían llevarse a cabo legalmente, como ocurre con el intercambio de criptomonedas ETH y Bitcoin". Citando la ausencia de una regulación relevante sobre si dichos tokens constituyen valores, materias primas o cualquier otra cosa, el tribunal concluyó que las preocupaciones de los inversores "es mejor dirigirlas al Congreso que a este Tribunal".
FINTRAC de Canadá aclara su papel en la supervisión de los MSB
El 31 de agosto, el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) información emitida a los consumidores sobre el papel del regulador en la supervisión de las Empresas de Servicios Monetarios (MSB). El documento ofrece antecedentes sobre los tipos de empresas de servicios monetarios en Canadá, así como sobre las empresas de servicios monetarios en el extranjero. Entre otras cosas, FINTRAC enfatiza que el registro de MSB con FINTRAC no equivale al respaldo de FINTRAC al negocio, por lo que se advierte a los clientes que realicen su propia investigación antes de utilizar MSB.
Análisis normativo y legislativo – EMEA
FAFT publica su tercer informe de seguimiento mejorado sobre los EAU
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFIEl Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) es un organismo internacional de lau… Más) publicó su tercer Informe de seguimiento mejorado sobre los Emiratos Árabes Unidos (EAU). Si bien decidió mantener al país en su Lista Gris de jurisdicciones bajo mayor monitoreo, el GAFI reconoció los esfuerzos realizados por los EAU para fortalecer sus marcos ALD/CFT y direcciónEn un contexto de criptomonedas, una dirección es un k criptográfico... Más cualquier deficiencia. De las 40 recomendaciones del GAFI, ahora se considera que los Emiratos Árabes Unidos “cumplen plenamente” con 15, “cumplen en gran medida” con 24 y “cumplen parcialmente” con solo una.
El informe de estabilidad financiera de Latvijas Banka 2023 encuentra que los pagos en criptomonedas están disminuyendo
El 2 de agosto, el Banco Central de Letonia (Latvijas Banka) emitió Informe de estabilidad financiera. Latvijas Banka cubre las criptomonedas en la sección 5: Desarrollo y riesgos del sector financiero no bancario y concluye que: "En Letonia está disminuyendo el número de personas que compran criptoactivos y realizan pagos con tarjetas de pago para invertir en criptoactivos. Esto puede explicarse por acontecimientos globales como el sentimiento negativo de los inversores, los casos de fraude detectados y los casos de insolvencia de los grandes mercados de criptoactivos. En 2022, los pagos realizados por particulares con tarjetas de pago emitidas por entidades de crédito letonas a titulares de carteras de criptoactivos alcanzaron los 51.8 millones de euros (10.7 millones de euros en los tres primeros meses de 2023). Los principales riesgos atribuibles al mercado de criptoactivos están relacionados con las inversiones imprudentes de los consumidores en activos riesgosos y fraudulentos, el vínculo cada vez mayor de las empresas de criptoactivos con los participantes supervisados del sector financiero, así como la participación en el blanqueo de dinero y otras actividades ilegales..
El Sultanato de Omán invita al público a opinar sobre el nuevo marco regulatorio VA y VASP
La Autoridad del Mercado de Capitales, el organismo supervisor autoridad reguladoraEl nombre de la agencia reguladora en la que está registrado un VASP... Más del Sultanato de Omán (CMA), emitió un documento público documento de consulta, planea establecer el nuevo marco regulatorio para Activos Virtuales (VA) y activo virtualEl término "activo virtual" se refiere a cualquier representación digital... Más Proveedores de Servicios (VASP). Se invitó a las partes interesadas, incluidas instituciones financieras, firmas legales y grupos de consumidores, a enviar comentarios antes del 17 de agosto de 2023.
El Departamento de Finanzas de Irlanda publica un documento de consulta sobre la transposición de MiCAR
El 9 de agosto de 2023, el Departamento de Finanzas del Gobierno de Irlanda emitió un documento de consulta pública sobre el Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCAR), que busca obtener presentaciones sobre la transposición de las discreciones nacionales incluidas en MiCAR (UE 2023/11141). MiCAR es la primera legislación a nivel europeo que introduce un marco armonizado e integral para los criptoactivos, que abarca cuestiones que van desde la oferta al público de criptoactivos hasta la prevención del abuso de mercado en los mercados de criptoactivos. La legislación proporciona un conjunto de normas prescriptivas que darán forma al funcionamiento de los mercados europeos de criptoactivos, incluidas normas de transparencia, requisitos de autorización, normas de protección del cliente y un marco contra el abuso de mercado. Como Reglamento MiCAR tiene efecto directo. Sin embargo, hay una serie de disposiciones del Reglamento a las que no se aplica la armonización total y los Estados miembros tienen discrecionalidad en cuanto a si aplicar dichas disposiciones y cómo hacerlo. Las cuatro discreciones nacionales sobre las que esta consulta busca comentarios incluyen: Artículo 88 (1): Divulgación pública de información privilegiada; Artículo 111 (2): Sanciones administrativas y otras medidas administrativas; Artículo 143, apartado 2: período de transición de MiCAR; y artículo 143, apartado 6: Procedimiento de autorización simplificado. El periodo de consulta se extenderá del 9 de agosto al 15 de septiembre de 2023.
Jacobi Asset Management incluye el primer ETF Spot de Bitcoin en Europa
El 15 de agosto de 2023, Jacobi Asset Management supuestamente cotiza el primer ETF de Bitcoin al contado de Europa en Euronext Ámsterdam. El ETF Jacobi FT Wilshire Bitcoin representa el primer fondo de activos digitales que cumple con el artículo 8 del SFDR a través de su estrategia de descarbonización. Jacobi ha implementado una solución de Certificado de Energía Renovable (REC) integrada y verificable que permite a los inversores institucionales acceder a los beneficios de Bitcoin y al mismo tiempo cumplir con los objetivos ESG. El ETF, regulado por la Comisión de Servicios Financieros de Guernsey (GFSC), cotiza bajo el símbolo BCOIN. Los servicios de custodia son proporcionados por Fidelity Digital Assets, con Flow Traders operando como creadores de mercado y Jane Street y DRW como participantes autorizados. El índice de referencia del fondo, el FT Wilshire Bitcoin Blended Price Index, lo proporciona Wilshire Indexes con la solución REC creada en colaboración con la plataforma de activos digitales Zumo.
Reino Unido Regla de viajeEn octubre de 2018, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el… Más entra en vigor el 1 de septiembre.
Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) recuerda que a partir del 1 de septiembre de 2023 entre en vigor la “Regla de viaje” del Reino Unido. Como resultado, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) deben compartir información específica del remitente y del receptor para transacciones transfronterizas de criptomonedas que superen un umbral, con el objetivo de prevenir delitos como el lavado de dinero.
Análisis regulatorio y legislativo – APAC
Nueva Zelanda publica un informe sobre la naturaleza, impacto y riesgos de las criptomonedas
El Comité de Finanzas y Gastos de la Cámara de Representantes de Nueva Zelanda (NZ) publicó un reporte en su investigación sobre la naturaleza, el impacto y los riesgos de las criptomonedas. El informe hace 22 recomendaciones sobre las monedas digitales que el Gobierno debería considerar.
Blockchain.com obtiene una importante licencia de institución de pago en Singapur
Plataforma de criptomonedas Blockchain.com anunció obtuvo una licencia de pago en Singapur el 1 de agosto de 2023, lo que permitirá al intercambio proporcionar servicios regulados de tokens de pago digitales a sus clientes inversores acreditados e institucionales globales. El regulador de Singapur otorgó a la plataforma una aprobación preliminar en octubre 2022.
Singapur finaliza el marco regulatorio de la moneda estable del país
El 15 de agosto de 2023, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) anunció oficialmente la finalización del marco regulatorio de las monedas estables del país, que tomó forma después de una consulta pública que se abrió en octubre de 2022. El marco regulatorio en Singapur se centra en las monedas estables de una sola moneda (SCS) vinculadas al dólar de Singapur o cualquier moneda del G10 emitida en Singapur. La MAS señaló en su respuesta que "no se prohibirá la emisión, el uso o la circulación de otros tipos de monedas estables dentro de Singapur". Sin embargo, dichos bienes estarán sujetos a las ya existentes Token de pago digital (DPT) régimen regulatorio bajo la Ley de Servicios de Pago de 2019 (PSA 2019). El marco regulatorio final se compone de cuatro pilares clave:
- Estabilidad del valor: los activos de reserva deben ser mantenidos por custodios elegibles, en cuentas segregadas, en activos de bajo riesgo y altamente líquidos que en todo momento estén valorados al 100% o más de los SCS en circulación. Se permiten custodios con sede en el extranjero, siempre que mantengan una calificación crediticia mínima de Ai y tengan una sucursal regulada por MAS en Singapur.
- Requisitos de capital/prudenciales: Los emisores deben mantener un capital base de $1 millón o el 50% de los gastos operativos anuales y demostrar solvencia manteniendo más del 50% de los gastos operativos anuales en activos líquidos (efectivo, equivalentes de efectivo, certificados de depósito, fondos del mercado monetario, etc.). MAS también impuso ciertas restricciones comerciales a los emisores, como el comercio de tokens de pago digitales, la concesión de préstamos a otras empresas o la apuesta por activos digitales.
- Redención: Los emisores deben devolver el valor nominal a los tenedores de SCS dentro de los cinco días hábiles posteriores a la solicitud de reembolso. Las condiciones de reembolso deben ser razonables y divulgarse desde el principio.
- Divulgación: Los emisores deben publicar el documento técnico del SCS en línea y divulgar el mecanismo de estabilidad del valor del SCS, los derechos de los tenedores y los resultados de la auditoría de los activos de reserva.
Las monedas estables que cumplan con todos los requisitos pueden solicitar que su moneda estable sea etiquetada como "moneda estable regulada por MAS". El sistema de etiquetado se utiliza para darle al usuario la capacidad de distinguir fácilmente entre los aprobados por la Autoridad Monetaria. Las tergiversaciones se incluirán en la Lista de alerta para inversores de la MAS y los responsables estarán sujetos a sanciones.
Para los emisores de SCS que son bancos, la MAS actualmente ha excluido del marco los pasivos bancarios tokenizados, lo que destaca la posibilidad de que existan barreras innecesarias para los bancos que buscan ingresar al espacio de las monedas estables. Sin embargo, indicaron que podrían imponer requisitos adicionales a los pasivos bancarios tokenizados en el futuro. Los emisores no bancarios no estarán sujetos al marco siempre que sus SCS emitidos no excedan los 5 millones de dólares singapurenses en circulación.
Para SCS emitidos en múltiples jurisdicciones, MAS decidió no permitir la emisión multijurisdiccional en este momento y requerirá la emisión únicamente desde Singapur si los emisores desean ser reconocidos como regulados por MAS. Citaron el estado incipiente de las regulaciones y estándares técnicos globales de las monedas estables que aún no permiten rastrear el origen de la emisión como las razones principales de su decisión aquí.
SEBA (Hong Kong) Ltd obtuvo la aprobación principal de la SFC en Hong Kong
El 30 de agosto, el banco SEBA, con sede en Suiza, anunció que se ha emitido una aprobación en principio (AIP) de la Comisión de Valores y Futuros (SFC) de Hong Kong a su filial regional, SEBA (Hong Kong) Limited, para operar actividades reguladas en activos virtuales, cuando se emita esta licencia .
Análisis Normativo y Legislativo – LAC
Drex, la nueva CBDC brasileña
El 10 de agosto, el Banco Central de Brasil (BCB), anunció que el proyecto brasileño de moneda digital (CBDC), creado y operado por el BCB, pasó a llamarse “Drex” y tiene una nueva logo. Anteriormente denominado Real Digital, proporcionará un entorno seguro y regulado para el desarrollo de nuevos negocios y un acceso más democrático a los beneficios de la digitalización de la economía, tanto para individuos como para empresarios.
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- Fuente: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-13/
