Análisis Regulatorio y Legislativo – Diciembre 2023
Análisis Normativo y Legislativo – GLOBAL
El Grupo Egmont publica un resumen del informe sobre los riesgos de financiación del terrorismo de los activos virtuales
El Grupo Egmont (EG) publicó su Informe resumido público sobre abuso de activos virtuales (VA) para fines de financiación del terrorismo. El informe pone énfasis en identificar las vulnerabilidades asociadas con los activos virtuales (VA), mostrando las mejores prácticas de las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) de GE para contrarrestar la explotación de los VA para el financiamiento del terrorismo, ya que los VA representan una amenaza potencial para el FT. La complejidad del rastreo de activos virtuales, junto con el movimiento de fondos con fines de financiación del terrorismo, plantea desafíos de investigación para las autoridades. Comprender las tendencias y compartir las mejores prácticas en tecnologías emergentes puede ayudar a identificar posibles vulnerabilidades asociadas con las nuevas tecnologías. De las UIF encuestadas para el informe, el 45% indicó que sus jurisdicciones carecían de requisitos regulatorios para las transacciones de VA. Entre las UIF participantes, el 36% informó tener una definición clara de VA, el 26% dijo que no tenía definiciones con respecto a VA, el 6% no respondió y el 32% proporcionó definiciones alternativas de VA.
La Organización Internacional de Comisiones de Valores publica su informe final con recomendaciones de políticas para las Finanzas Descentralizadas
La Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) publicó su reporte final, que esboza nueve recomendaciones de políticas para direcciónEn un contexto de criptomonedas, una dirección es un k criptográfico... Más cuestiones de integridad del mercado y protección de los inversores en Finanzas descentralizadas (DeFi)DeFi significa Finanzas Descentralizadas. DeFi pretende eliminar… Más. Las recomendaciones abarcan la necesidad de: comprender los productos DeFi, xDSLServicios generales, incluidas organizaciones sin fines de lucro, foros y sitios de noticias... Más, actividades, etc.; Identificar personas y entidades responsables de un supuesto acuerdo DeFi que podría estar sujeto a su marco regulatorio aplicable; Lograr estándares comunes de resultados regulatorios; Identificar y abordar conflictos de intereses; Identificar y abordar riesgos materiales, incluidos los riesgos operativos y tecnológicos; Exigir divulgaciones claras, precisas y completas; Hacer cumplir las leyes aplicables; Promover la cooperación transfronteriza y el intercambio de información; Comprender y evaluar las interconexiones entre DeFi, el mercado más amplio de criptoactivos y los mercados financieros tradicionales.
El Banco de Pagos Internacionales publicó un documento consultivo sobre modificaciones a sus estándares sobre exposición de los bancos a criptoactivos
El Banco de Pagos Internacionales (BPI) publicó un documento de consulta sobre modificaciones específicas a su estándar sobre el tratamiento prudencial de las exposiciones de los bancos a criptoactivos. El BIS está buscando comentarios sobre las enmiendas propuestas a SCO60: Exposiciones a criptoactivos. La revisión tiene como objetivo evaluar, entre otras consideraciones, si los bancos pueden incluir stablecoinLas monedas estables pueden ser criptomonedas o algoritmos emitidos de forma privada... Más exposición en el Grupo 1b categoríaLa categoría de entidad en la que se clasifica la organización es: ATM, … Más (es decir, criptoactivos con mecanismos de estabilización eficaces). Además, se están examinando los cambios correspondientes en la composición de los activos de reserva de las monedas estables. Los bancos deben realizar la debida diligencia sobre el mecanismo de estabilización del criptoactivo y su eficacia. Los bancos que superen el límite del 1% del grupo 2 (criptoactivos sin respaldo) deben abordar el cálculo de los requisitos de capital. La fecha límite para recibir respuestas es el 28 de marzo de 2024.
Análisis Normativo y Legislativo – NAM (Estados Unidos y Canadá)
KuCoin pagará 22 millones de dólares y saldrá de Nueva York para resolver una demanda estatal
El 12 de diciembre, con domicilio en Seychelles activo virtualEl término "activo virtual" se refiere a cualquier representación digital... Más Exchange KuCoin, acordó pagar $22 millones y cesar sus operaciones en el estado de Nueva York para resolver los cargos presentados por el Fiscal General del Estado de Nueva York. La demanda, iniciada en marzo, acusa a KuCoin de no registrarse antes de permitir a los inversores comerciar con criptomonedas en su plataforma. El intercambio reembolsará 16.77 millones de dólares a los clientes de Nueva York y pagará 5.3 millones de dólares a la Oficina del Fiscal General de Nueva York. El CEO de KuCoin, Johnny Lyu, confirmó el acuerdo vía X, afirmando que solidifica su compromiso con una operación compatible.
Coinbase introduce el comercio de criptomonedas al contado en su bolsa internacional
El 13 de diciembre, Coinbase anunció Comercio al contado de criptomonedas para inversores institucionales internacionales, lo que les permite negociar pares BTC-USDC y ETH-USDC. El servicio se ofrece a través de Coinbase International Exchange (que opera como Coinbase Bermuda), una nueva entidad establecida en mayo de 2023. Coinbase International Exchange obtuvo una licencia clase F de la Autoridad Monetaria de las Bermudas en abril de 2023, con número de registro 202302164.
CoinList llega a un acuerdo con la Oficina de Control de Activos Extranjeros por 1.2 millones de dólares por violaciones de sanciones
El 13 de diciembre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) anunció había llegado a un acuerdo con el proveedor de servicios de activos virtuales CoinList Markets LLC (CLM), con sede en San Francisco. El acuerdo exige que CLM pague 1,207,830 dólares para resolver su posible responsabilidad civil derivada del procesamiento de 989 transacciones en nombre de usuarios que residen habitualmente en Crimea entre abril de 2020 y mayo de 2022, en violación de las sanciones de la OFAC a Rusia y Ucrania. El monto del acuerdo refleja la determinación de la OFAC de que las aparentes violaciones de CLM no fueron reveladas voluntariamente y no fueron atroces.
El Consejo de Supervisión de la Estabilidad Financiera publica su informe anual de 2023 y destaca las vulnerabilidades de los activos digitales
El 20 de diciembre, el Consejo de Supervisión de la Estabilidad Financiera (FSOC) emitió su Informe Anual 2023, un nuevo marco analítico para los riesgos de estabilidad financiera y orientación final sobre su proceso de determinación de empresas financieras no bancarias. El Informe Anual de 2023, entre otras cosas, destaca áreas de riesgo que el FSOC cree que deberían ser monitoreadas y abordadas en el futuro cercano. Capítulo 3.1.5. cubre activos digitales y destaca las vulnerabilidades dentro del ecosistema de criptoactivos, que incluyen: la volatilidad de los precios, el alto uso del apalancamiento, el nivel de interconexión dentro de la industria, los riesgos operativos y el riesgo de corridas en plataformas de criptoactivos y monedas estables. Las vulnerabilidades también pueden surgir de la concentración de la propiedad clave, los riesgos de ciberseguridad y la proliferación de plataformas que actúan al margen de las leyes y regulaciones aplicables o no las cumplen.
Análisis normativo y legislativo – EMEA
La Société Générale de Francia emite el primer bono verde digital en Ethereum
El 4 de diciembre, Société Générale (SG) anunció la emisión de su discurso inaugural Bono verde digital como token de seguridad, registrado directamente por SG-FORGE. SG-FORJA, una filial regulada del grupo SG, está autorizada para proporcionar servicios de estructuración, emisión, intercambio y custodia de activos digitales, con licencia como empresa de inversión según MiFID 2 bajo la supervisión de la Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE está registrado como Proveedor de Servicios de Activos Digitales (DASP) ante la AMF. El bono emitido está estructurado como un bono senior preferente no garantizado de 10 millones de euros con un vencimiento de 3 años. Un monto equivalente a los ingresos netos de este bono se utilizará exclusivamente para financiar o refinanciar Actividades Verdes Elegibles, según se define en el marco del Bono Sostenible y de Impacto Positivo de SG.
Crypto.com recibió la autorización EMI de la FCA del Reino Unido
El 4 de diciembre, Crypto.com anunció que había recibido autorización de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido para operar como una Institución de Dinero Electrónico (EMI). Como resultado, la empresa introducirá una gama de productos de dinero electrónico localizados en el Reino Unido. Esta aprobación se produce tras el registro de Crypto.com como empresa de criptoactivos ante la FCA en agosto de 2022.
Binance retira su solicitud de licencia en Abu Dhabi
El 8 de diciembre, Binance según se informa retiró su solicitud de licencia de gestión de inversiones en Abu Dhabi, al considerarla innecesaria para las necesidades globales de la empresa. El intercambio todavía tiene una aplicación para ofrecer custodia de activos digitales a clientes profesionales. según su sitio web. Según un portavoz de Binance, la decisión de retirar la solicitud de licencia "no tenía relación" con el acuerdo de Estados Unidos. Un día antes, el 7 de diciembre, un funcionario federal estadounidense juez ordenó al ex director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao, permanecer en los EE. UU. mientras espera la sentencia, citando preocupaciones sobre el riesgo de fuga.
El BCE pide que se manifieste interés en explorar nuevas tecnologías para la liquidación mayorista de dinero por parte de los bancos centrales
El 13 de diciembre, el Eurosistema invitado partes interesadas del mercado financiero, instándolas a expresar formalmente su interés en participar en la próxima exploración planificada de nuevas tecnologías para la liquidación mayorista de dinero por parte de los bancos centrales. Los actores del mercado financiero participarán en pruebas con liquidación monetaria del banco central y en experimentos con liquidación simulada en un entorno de prueba controlado. Las pruebas y experimentos se llevarán a cabo con tres soluciones del Eurosistema que permitirán que las transacciones financieras mayoristas registradas en plataformas tecnológicas de contabilidad distribuida se liquiden en dinero del banco central dentro de T2, el sistema de liquidación bruta en tiempo real (LBTR) del Eurosistema.
Circle lanza su moneda estable EURC en Solana blockchainUna cadena de bloques es un libro de contabilidad digital compartido, o un continuo... Más, recibe la aprobación provisional como DASP en Francia
El 18 de diciembre, Circle, con sede en EE. UU., emisor de la moneda estable vinculada al dólar USDC, anunció había lanzado EURC, su moneda estable respaldada por euros en la cadena de bloques Solana. Con este lanzamiento, Solana es ahora la cuarta cadena de bloques donde EURC está disponible de forma nativa junto con Avalanche, Ethereum y Stellar. Con planes para que EURC alcance la plena conformidad con los mercados de criptoactivos (MiCA) como token de dinero electrónico cuando el nuevo régimen europeo entre en aplicación, los desarrolladores y usuarios de EURC en Solana pueden seguir esperando los más altos estándares de confianza, transparencia y fiabilidad. El 21 de diciembre, Círculo anunció había recibido la aprobación provisional como Proveedor de Servicios de Activos Digitales (DASP) del regulador francés Autorité des Marchés Financiers (AMF) y anunció que Coralie Billman lideraría Circle en Francia. La aprobación final depende de la recepción de una licencia de dinero electrónico. Según el Reglamento MiCA de la Unión Europea (UE), el registro ante un regulador de la UE permite a un proveedor operar en toda la UE.
La FINMA suiza emite una guía sobre apuestas
El 20 de diciembre, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero Suizo (FINMA) lanzó una nueva guía abordando específicamente los servicios de apuestas. El énfasis principal de la guía era proteger a los clientes en caso de quiebra de un proveedor de servicios de participación.
Análisis regulatorio y legislativo – APAC
La SFC de Hong Kong advierte al público de HongKongDAO y BitCuped por su participación en presuntos fraudes relacionados con activos virtuales
El 6 de diciembre, la Comisión de Valores y Futuros (SFC) de Hong Kong emitió un público advertencia sobre sospechas de fraudes relacionados con activos virtuales que involucran a entidades que operan bajo los nombres "Hong Kong Digital Research Institute" o "HongKongDAO" y "BitCuped". HongKongDAO emitió un token llamado "HKD" o "HongKongDAO" (HKD Token), que está disponible para su compra en el sitio web de HongKongDAO. La SFC sospecha que HongKongDAO podría estar difundiendo información falsa y engañosa a través de canales en línea. Según la SFC, BitCuped afirmó falsamente que "Laura Cha" y "Nicolas Aguzin" son su presidenta y directora ejecutiva respectivamente, a pesar de no tener afiliaciones con BitCuped. En respuesta, la policía de Hong Kong, a petición del SFC, ha tomado medidas para bloquearLos bloques contienen lotes de transacciones válidas con hash y ... Más acceso a los sitios web de HongKongDAO y BitCuped. La SFC también emitió cartas de cese y desistimiento a los operadores de sitios web relevantes instándolos a dejar de ofrecer para la compra un token emitido por HongKongDAO.
Los reguladores de Hong Kong presentan un documento de consulta pública en el que proponen una legislación para regular a los emisores de monedas estables y considerar la posibilidad de autorizar los fondos cotizados en bolsa.
El 27 de diciembre, la Oficina de Servicios Financieros y del Tesoro de Hong Kong (FSTB) y la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA), emitieron conjuntamente un documento de consulta, proponiendo legislación para regular los emisores de monedas estables en Hong Kong. Se anima a las partes interesadas y al público a enviar sus comentarios antes del 29 de febrero de 2024. El 22 de diciembre, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) y la HKMA emitieron un circular conjunta detallando los requisitos bajo los cuales el regulador de valores consideraría autorizar fondos de inversión con exposición a activos virtuales de más del 10% de su valor liquidativo.
El gobierno de la India bloquea las URL de nueve VASP extraterritoriales después de emitir "Avisos de demostración de causa" de cumplimiento
El 28 de diciembre, la Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU IND) emitido cumplimiento Mostrar avisos de causa[ 1 ] para nueve proveedores de servicios de activos digitales virtuales (VDA SP) extraterritoriales: Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global y Bitfinex. El Director de la UIF IND solicitó al Secretario del Ministerio de Electrónica y Tecnología de la Información que bloqueara las URL de las nueve entidades que supuestamente operaban ilegalmente porque no cumplían con las disposiciones de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero de 2002 (Ley PML) en la India. Se requieren SP de VDA que operen en la India (tanto en el extranjero como en el país) y que participen en actividades como el intercambio entre activos digitales virtuales y monedas fiduciarias, la transferencia de activos digitales virtuales, la custodia o administración de activos digitales virtuales o instrumentos que permitan el control sobre activos digitales virtuales, etc. registrarse ante UIF IND como Entidad Obligatoria y cumplir con el conjunto de obligaciones exigidas por la Ley PML. La obligación se basa en la actividad y no depende de la presencia física en la India. El reglamento impone informes, mantenimiento de registros y otras obligaciones a los VDA SP en virtud de la Ley PML, que también incluye el registro en la UIF IND. En enero de 2024, 31 VDA SP se registraron ante FIU IND. Sin embargo, varias entidades extraterritoriales, aunque atienden a una parte sustancial de la población india, no se registraron y quedaron bajo el ámbito de competencia de la Anti-Lavado de Dinero (AML)Existen normas contra el lavado de dinero (AML) para ayudar a proteger... Más y el marco de lucha contra la financiación del terrorismo (CFT).
MUFG, la institución financiera más grande de Japón, anuncia asociación con JPYC, la moneda estable respaldada por el yen
El 5 de diciembre de 2023, Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) de Japón anunció[ 2 ] una asociación con JPYC, la moneda estable respaldada por el yen, que desbloqueará nuevos servicios basados en monedas estables, como los pagos transfronterizos. MUFG es la institución financiera más grande de Japón. MUFG integrará JPYC en Progmat, una plataforma de emisión y gestión de una variedad de activos digitales. lanzado en septiembre de 2023, en asociación con otros importantes bancos japoneses.
Análisis Normativo y Legislativo – LATAM
El banco brasileño Itaú Unibanco lanza un programa de custodia y comercio de criptomonedas
El 4 de diciembre, Reuters reportaron que Itaú Unibanco, el mayor banco de Brasil por activos, está lanzando un servicio de comercio de criptomonedas para los clientes de su plataforma de inversión. El servicio ofrece inicialmente comercio de criptomonedas en BitcoinEl término "Bitcoin" puede referirse a la red Bitcoin,... Más y ether, pero, según se informa, el banco también pretende agregar otros, según el director de activos digitales del banco, Guto Antunes. Antunes también señaló que los clientes de Itaú inicialmente no podrán depositar ni retirar criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más utilizando carteras criptográficas externas. La noticia llega mientras Itaú y otros grandes bancos de Brasil están según se informa preparándose para el lanzamiento del real brasileño digital, el Drex.
Circle y Nubank se asocian para aumentar el acceso al dólar digital en Brasil
El 5 de diciembre, tanto Circle como el neobanco brasileño Nubank anunció la introducción de la moneda estable USDC emitida por Circle en la plataforma criptográfica de Nubank, Nubank Cripto. Nubank presta servicios a aproximadamente 90 millones de clientes en Brasil, México y Colombia. Jeremy Allaire, cofundador y director ejecutivo de Circle, señaló que, “Seguimos viendo una fuerte demanda en América Latina para el acceso a dólares, específicamente en Brasil, que ha surgido como una fuerza impulsora para el uso y la adopción de moneda digital en la región… Nuestra asociación con Nubank marca un momento significativo en la expansión del mercado global alcance del USDC y un paso importante hacia la construcción del nuevo sistema financiero de Internet”.
El Salvador anuncia programa “Pasaporte de la Libertad”, aceptando $1 millón en Bitcoin o Tether
El 7 de diciembre de 2023, el gobierno de El Salvador y el emisor de la moneda estable Tether conjuntamente anunció el lanzamiento del país “Adopción del Programa Pasaporte de Libertad de El Salvador”, que está diseñado para atraer personas de alto patrimonio dentro de la comunidad de activos digitales. Las personas que inviertan el equivalente a 1 millón de dólares en bitcoin o Tether (USDT) serán elegibles para obtener un pasaporte salvadoreño. Según se informa, el programa está limitado a 1,000 plazas por año y todos los solicitantes deben pasar por un proceso de verificación KYC. Si bien el precio es considerablemente más alto que el de los programas de inversión de visas de otros países, tanto Tether como el gobierno salvadoreño señalaron esto como una oportunidad para continuar avanzando en la tecnología de activos digitales y la innovación en las vías de pago basadas en blockchain.
Gobierno argentino afirma que los contratos ahora se podrán liquidar en bitcoin y otras criptomonedas
El 21 de diciembre de 2023, la Ministra de Relaciones Exteriores, Comercio Internacional y Culto de Argentina, Diana Mondino publicado en X (formalmente Twitter) que los contratos en el país ahora podrían liquidarse legalmente en bitcoin. La publicación llegó un día después de un Decreto presidencial titulado “Bases para la Reconstrucción de la Economía Argentina”. El artículo 1196 del decreto establece que las partes de un contrato, “tienen la libertad de especificar los montos y el tipo de moneda utilizada para la fianza o depósito de garantía, así como la forma de su reembolso al concluir el contrato de arrendamiento”. Si bien el decreto no menciona específicamente las criptomonedas, dichas disposiciones dan a los deudores la opción de pagar en monedas no reconocidas como moneda de curso legal en Argentina. Mondino además declarado que las partes de un contrato también pueden liquidar “cualquier otra criptografía y/o especie”, incluidas mercancías como “kilos de novillo o litros de leche”. El presidente Javier Milei nombró a Mondino ministro de Relaciones Exteriores tras su victoria electoral en noviembre de 2023.
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- Fuente: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-analysis-december-2023/
