La industria financiera se presta bien a la IA. La industria gestiona muchos datos, servicio al cliente y análisis de tendencias diarios.

Una búsqueda de herramientas de inteligencia artificial en el sector financiero y encontrará millones de resultados. La clave es saber qué probar, dónde llevar la IA para beneficiar a su negocio financiero y a sus clientes, y cómo empezar.

Nos pusimos en contacto con profesionales de las finanzas y les preguntamos cómo utilizan la IA y la automatización y sus consejos para empezar con la IA. Además, las herramientas que debes probar para tu negocio financiero.

Índice del contenido

Ejemplos de automatización de marketing para empresas financieras

Marketing por correo electrónico y SMS

El marketing por correo electrónico y SMS es una herramienta poderosa para las empresas financieras. Si se realizan bien con la automatización, las tareas de marketing de las empresas financieras pueden tardar la mitad del tiempo en completarse.

El correo electrónico y los SMS son más eficaces cuando una empresa financiera establece una segmentación de audiencia. Puede agrupar audiencias según intereses o tipos de servicios.

Cuando utiliza un buen centro de automatización de marketing, incluso la segmentación se realiza manualmente a través de registros de correo electrónico, páginas de destino y flujos de trabajo automatizados.

Sobre el tema del correo electrónico y la automatización, el director de marketing de CardUp Jancis Yap dice: "La automatización del flujo de trabajo y la segmentación de listas de HubSpot ayudan al equipo a crear el recorrido del usuario adecuado que convierta a más clientes".

Yap señala que segmentar listas solía ser un proceso largo.

“Tenías que ir a nuestro sistema backend, decirle al técnico el segmento que querías, pedirles que descargaran una lista y luego subirla al portal de marketing por correo electrónico. Ahora, el proceso se reduce a la mitad. Usted mismo crea la lista y la agrega a la función de correo electrónico de marketing”. dice Yap.

¡Tanto el correo electrónico como los SMS brindan puntos de contacto de marketing personalizados que son útiles, relevantes y oportunos! Los correos electrónicos y SMS se pueden generar automáticamente en función de eventos, tendencias de datos o acciones como solicitar un servicio.

Páginas de Destino

Las páginas de destino son páginas específicas en las que puedes dirigirte a un público muy específico con una solución muy específica.

Como se mencionó anteriormente, los registros generados a través de envíos o descargas de páginas de destino se pueden incorporar a audiencias segmentadas listas para marketing dirigido.

El objetivo de una página de destino es atraer una audiencia calificada que realizará conversiones en la página. Una campaña bien pensada generó un Conversión del 83% para hipotecas Accord.

Informes y análisis

Los informes y análisis ya no tienen por qué ser una tarea impulsada por humanos que requiere mucho tiempo.

Naturalmente, los informes y el análisis son partes clave de cualquier negocio financiero, pero con la IA y la automatización, se puede quitar gran parte del trabajo administrativo a las personas y entregárselo a la IA, que funciona más rápido que cualquier ser humano.

Esto deja a los expertos agregar sus pensamientos finales y experiencia a un informe para llevarlo de datos abrumadores a emocionantes y procesables con un objetivo claro para el futuro basado en recomendaciones de expertos.

La IA puede resumir los datos utilizando herramientas como AlphaSense (más sobre esto a continuación), y estos resúmenes pueden formar parte de la comunicación directa con los clientes.

Empresas que ya utilizan la automatización de marketing [+ ejemplos]

La automatización de marketing puede ayudar a sus clientes y liberar a su personal para que puedan concentrarse en el trabajo más importante.

Aquí hay cuatro empresas que ya le están dando un buen uso.

1. Soluciones financieras de mercado

Soluciones financieras de mercado (MFS) utiliza la automatización del marketing para mejorar la eficiencia y aumentar las consultas.

Para muchas empresas financieras, la historia es la misma: los equipos trabajan dentro y fuera de hojas de cálculo guardadas en varios lugares sin orden ni eficiencia reales. Precisamente por eso MFS recurrió al CRM de HubSpot.

El sistema CRM permitió a MFS configurar formularios, llamadas a la acción y páginas de destino en todo el sitio. Además, el marketing por correo electrónico automatizado les permitió configurar campañas que nutriran a sus clientes de manera eficiente.

MFS dijo, “Cada nuevo contacto se clasifica en un segmento, como tasadores, abogados, clientes directos y corredores. Usamos reglas inteligentes para luego enviar correos electrónicos a cada segmento de manera diferente según sus necesidades”.

El flujo de correo electrónico ya está configurado para cada segmento, lo que significa que una vez creado, sirve a la empresa una y otra vez. Además, al utilizar el mismo flujo, MFS puede analizar el éxito de la automatización y modificar la experiencia para obtener resultados óptimos.

Así es como MFS aumentó su tasa de apertura en un 10% y tuvo un aumento del 30% en consultas.

2. Grupo CSB

Malcolm Ferrante, gerente senior de desarrollo empresarial y servicios de inmigración en Grupo CSB, utiliza IA para detectar fraudes.

“Estamos explorando la IA para analizar datos sobre casos de riesgo pasados. Al identificar patrones que indican oportunidades o problemas, pretendemos hacer proyecciones y evaluaciones más precisas”, afirma. “La IA también puede observar lo que sucede en tiempo real. Nos ayuda a predecir cómo pueden cambiar los mercados y las situaciones”.

Además de la identificación de golosinas, Ferrante recomienda utilizar la asistencia de escritura de IA para generar informes.

Cuando se le pidió un consejo sobre la implementación de la IA, dijo: "Recomiendo determinar sus objetivos y las formas específicas en que la IA puede realizar las tareas por usted".

Ferrante dice que las empresas financieras tienen grandes cantidades de información de clientes que la IA puede clasificar más rápidamente.

Más allá de eso, afirma, los modelos automatizados impulsados ​​por IA pueden valorar los activos de forma precisa y eficiente para respaldar la toma de decisiones.

“Pero la nueva tecnología también significa nuevas responsabilidades. Piense detenidamente en los pros y los contras al utilizar sistemas que ven información privada del cliente. Comience poco a poco y vaya aumentando gradualmente”, dice.

3. Contadores mercianos

Graham Loosley, socio principal de Contadores Mercianos, es una FCCA con más de 35 años de experiencia en contabilidad e impuestos del Reino Unido. Vagamente está utilizando Quickbooks AI.

Loosley utiliza Quickbooks AI para optimizar los procesos de contabilidad. Usar IA que sea parte del software que ya estás usando es una excelente manera de comenzar. La IA complementará sus procesos existentes y, en teoría, le resultará familiar.

Cuando se le pidió un consejo para principiantes sobre la integración de la IA, Loosely dijo: “Empiece con tareas específicas, como automatizar procesos repetitivos. Esto ahorra tiempo y mejora la precisión, lo que permite a los profesionales centrarse en la toma de decisiones estratégicas”.

Un temor común con la implementación de la IA es que las conexiones humanas se vean afectadas, pero cuando se utiliza con cuidado, las empresas financieras pueden encontrar lo contrario.

Está vagamente de acuerdo, “La implementación de IA en nuestra empresa elevó la calidad de nuestro servicio. Agilizar los procesos tributarios con IA no solo mejoró la eficiencia sino que también nos permitió ofrecer un asesoramiento más personalizado, fortaleciendo las relaciones con los clientes”.

4. Tapón de suscripción

Michael Guinan es el fundador de Tapón de suscripción, una plataforma que transforma la forma en que manejamos las suscripciones recurrentes. Guinan utiliza algoritmos de aprendizaje automático.

Subscription Stopper de Michael Guinan utiliza el aprendizaje automático para analizar el comportamiento del usuario y gestionar soluciones recurrentes.

Guinan dice, “Los algoritmos de aprendizaje automático son el núcleo de nuestra plataforma. Analizan los patrones de gasto de los usuarios para identificar y categorizar los pagos de suscripción de manera eficiente. Esto no sólo garantiza un seguimiento preciso, sino que también proporciona análisis de gastos detallados”.

Cuando se le pregunta sobre algunos consejos para aprovechar la IA, Guinan responde: “Comience con el análisis de datos. La capacidad de la IA para examinar e interpretar grandes cantidades de datos puede descubrir patrones ocultos e ineficiencias. Por ejemplo, en Subscription Stopper, utilizamos IA para detectar cargos recurrentes que a menudo pasan desapercibidos, lo que ayuda a los usuarios a ahorrar dinero”.

El consejo de Guinan proporciona un siguiente paso para quienes en el sector financiero están pensando en explorar la inteligencia artificial y la automatización. Su consejo de probar el análisis de datos es un gran comienzo. Ahorraría mucho tiempo manual y podría analizar datos más rápido y sin errores humanos.

Herramientas que pueden ayudar

La automatización de marketing es una excelente manera de agilizar los procesos y brindar una mejor experiencia a los clientes.

Pero encontrar la herramienta adecuada puede resultar abrumador o simplemente llevar mucho tiempo. Hablamos con profesionales de las finanzas que compartieron su favorito. Herramientas de automatización de marketing.

1. IA de Quickbooks

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Quickbooks AI tiene Intuit Assist. La IA está diseñada para ayudar a identificar tendencias y recomendar soluciones.

Graham Loosley, citado anteriormente, recomendó Quickbooks AI.

Él dice, “He sido testigo del impacto transformador de las herramientas de IA. Aprovechamos algoritmos avanzados de IA para mejorar la precisión y la eficiencia en el análisis de datos y las tareas de cumplimiento tributario. Nuestra herramienta de referencia es QuickBooks AI, que agiliza los procesos de contabilidad y permite obtener información en tiempo real”.

Las herramientas de automatización pueden identificar tendencias y recomendar soluciones. Esto le quita a su equipo el trabajo manual (y que requiere mucho tiempo). Es mejor invertir su tiempo en hacer llegar los hallazgos a los clientes y nutrir a los clientes potenciales.

Funciones de IA para finanzas

• Procesamiento natural del lenguaje
• Automatización con MailChimp

Características principales

• Puede utilizar la asistencia de IA para hacer preguntas o acceder a informes rápidamente. La IA le entregará informes e información directamente a usted
• Haga preguntas a la IA sobre cualquier cosa que desee saber, como los productos más vendidos.
• Automatice Quickbooks y MailChimp para llegar a más clientes y convertir los datos en información valiosa

Precios

• Los precios comienzan desde $97 al año.

2. AlfaSense

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marcus phillips, Fundador y Director Gerente de Intermediación hipotecaria, recomienda AlphaSense. Philips mencionó la importancia de mantenerse actualizado en la industria financiera.

Con cambios o regulaciones regulares, Phillips recomienda utilizar la IA para obtener los datos y las tendencias más recientes.

Dice: “[AlphaSense] actúa como un motor de búsqueda y ofrece toda la información sobre una amplia variedad de temas. Gracias a ello siempre estoy un paso por delante. Puedo utilizar los datos para tener negociaciones eficientes con mis clientes”.

Funciones de IA para finanzas

• IA generativa

Características principales

• La IA generativa ha mejorado los flujos de trabajo para las finanzas
• Puede identificar patrones dentro de los datos
• Un nivel superior al anterior es un resumen de los datos generados con la IA.

Precios

3. Software de automatización de marketing de HubSpot

Las empresas financieras que utilizan la automatización del marketing se mantienen en contacto con sus clientes y cuentan con tasas de conversión mejoradas y tasas óptimas de apertura de correo electrónico.

La automatización del marketing puede hacer mucho para beneficiar a las finanzas. Hace que el marketing sea más rápido y sencillo que nunca. Además de eso, puedes ejecutar pruebas divididas A/B y ser muy personal y específico con tus mensajes.

Funciones de IA para finanzas

• Procesos
• Punto de chat

Características principales

• Campañas de prueba divididas A/B para que puedas probar el marketing más atractivo para tus audiencias y poder generar las conversiones que son importantes para tu negocio.
• Integre con HubSpot CRM para un marketing altamente personalizado
• Dirija los mensajes al segmento correcto con segmentación de audiencia

Precios

• Gratis para empezar
• Los precios para particulares comienzan en $18 al mes
• Los precios para profesionales comienzan en $800 al mes.

4. Algoriz

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Danielle Roberts, cofundador de Beneficios de los boomers, usos algoríz para el comercio del mercado financiero.

Roberts lo recomienda y dice: "Me permite crear y probar estrategias comerciales algorítmicas utilizando datos históricos y en tiempo real".

Roberts compartió un consejo para comenzar con las finanzas y la automatización de la IA.

Ella dice: "Estas herramientas pueden ayudarlo a identificar tendencias del mercado y ejecutar operaciones de manera más eficiente, reduciendo el sesgo emocional en las decisiones comerciales y aumentando el potencial de obtener mayores rendimientos".

Funciones de IA para finanzas

• Automatizar completamente las ideas comerciales
• Active las notificaciones para los activadores que desee

Características principales

• Una base de datos está conectada a proveedores de datos.
• Puede conectar de forma segura cuentas de corredores a Algoriz y permitir que la IA haga las operaciones por usted
• Puede recibir notificaciones si desea conservar el manual de operaciones.
• Desarrollo de estrategias algorítmicas.

Precios

• Gratis para empezar
• El paquete profesional cuesta $29 al mes.
• El paquete premium cuesta $69 al mes

5. Chatbots

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Los chatbots fueron muy recomendados para la industria financiera. Los casos de uso comunes se dieron en sitios web como una forma de atender a los clientes más rápido. Un deseo que los profesionales de las finanzas reconocieron en un mundo post-covid.

Carter Seuthe, director ejecutivo de Consolidación de deuda de la Cumbre de Crédito, Dice, “He tenido bastante suerte integrando la IA y la automatización en ciertos procesos de servicio al cliente. Me he dado cuenta, especialmente después de la pandemia, de que parece haber una expectativa de servicio al cliente inmediato cuando hay un problema”.

Tener algunas herramientas de inteligencia artificial implementadas (como un chatbot en su sitio web o respuestas automáticas a los correos electrónicos de los clientes) puede ayudar a brindarles a los clientes la respuesta inmediata que buscan, dice Seuthe. Este "Puede ayudar a resolver problemas o preguntas fáciles sin desviar a un empleado".

Jennifer Kropf, founder of Mujer rica finanzas, está de acuerdo en que los chatbots son útiles y deseables para los usuarios.

Ella dice, “Los chatbots y los asistentes virtuales también han sido útiles. Al brindar orientación las 24 horas del día, los 7 días de la semana, significa que los clientes siempre tienen acceso a información básica cuando la necesitan. Esto ha hecho que el servicio al cliente sea más fluido y al mismo tiempo me permite ofrecer un toque personal cuando lo necesito”.

Funciones de IA para finanzas

• AI de conversación

Características principales

• Crea un chatbot para tu sitio web sin ningún código
• Personaliza las respuestas del chatbot cuando se usa junto con HubSpot CRM
• La IA conversacional emula la conversación humana para que puedas hablar con tus clientes las 24 horas del día, los 7 días de la semana

Precios

• Gratis para comenzar con HubSpot Centro de ventas
• Los paquetes iniciales cuestan $18 al mes.
• Profesional $450 al mes
• Empresa $1,500 al mes

Tendencias que debe conocer en la automatización del marketing para servicios financieros

El sector financiero se ha beneficiado enormemente de la automatización y la inteligencia artificial.

Está claro que incluso los beneficios operativos de la IA están contribuyendo al éxito del marketing.

Resumir datos y redactar informes con IA significa que los clientes pueden obtener información más rápido y sin distraer al personal, cuyo tiempo se emplea mejor contribuyendo a la recopilación y el resumen de datos de la IA.

Los conocimientos se comparten con los clientes a través de la automatización del marketing, como correos electrónicos y SMS activados por acciones.

El consenso general de los profesionales financieros es que las empresas financieras deberían mantenerse al día con las tendencias e invertir tiempo y dinero en inteligencia artificial y automatización.

Este consejo a menudo viene acompañado de la advertencia de actuar con cuidado, empezar poco a poco y avanzar con la automatización.

Considere las tareas que son repetitivas e indeseables para los humanos pero de alto impacto en términos de los problemas que resuelven o el tiempo ahorrado.

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• Fuente: https://blog.hubspot.com/marketing/marketing-automation-for-financial-services