Después de años de palabras en su mayoría desagradables para la industria de la criptografía, 2023 fue el año en que los reguladores estadounidenses sacaron palos y piedras. 

Tras el colapso of criminalmente mal administrado marca de criptomonedas FTX en noviembre de 2022, el principal regulador de Wall Street, la Comisión de Bolsa y Valores, tenía la razón perfecta para tomar medidas enérgicas contra una industria llena de “vendedores ambulantes, estafadores y estafadores”, para cotización inicial El presidente de la SEC, Gary Gensler.

¿Pero ha ido demasiado lejos la represión?

Algunos legisladores estadounidenses, incluido el líder de la mayoría favorable a las criptomonedas, Tom Emmer, han criticado al regulador por “innovación sofocante” en la economía más grande del mundo. 

Republicano Patrick McHenry (R-NC) acusado Gensler de querer “asfixiar” la industria de la criptografía. Incluso los tribunales tienen golpe la SEC por su denegación “arbitraria y caprichosa” de la solicitud del administrador de fondos de activos digitales Grayscale para convertir su fondo criptográfico en un ETF. 

"La cruzada de la SEC contra muchos intercambios de cifrado parece un plan intencional para aprovechar la opacidad de la ley para promover una agenda política a través de una regulación mediante la aplicación de la ley que puede no estar tan alineada con los intereses de los consumidores como afirma la Comisión", Anthony Glukhov, asociado de Ramo. Ley PC, dijo Descifrar.

Pero no fue solo la SEC la que persiguió a las principales marcas de criptomonedas: la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) y el Departamento de Justicia fueron agresivos al perseguir a los presuntos infractores de las reglas en el espacio de los activos digitales.

Gensler tenía dijo en 2021 que los consumidores necesitaban protección en la industria de la criptografía. Pero cuando FTX de repente se declararon en bancarrota. en noviembre, y su ahora condenado jefe criminal Sam Bankman-Fried fue detenido un mes después, los reguladores rápidamente mejoraron su juego. 

La primera acción de ejecución de 2023 se presentó en enero contra Genesis y Gemini. A finales de noviembre, Changpeng Zhao (CZ), fundador del mayor intercambio de criptomonedas del mundo, renunció a su puesto como director ejecutivo de Binance y se declaró culpable de violaciones de lavado de dinero.

Así es como llegamos allí: 

Enero: la SEC realiza los primeros disparos del año

La SEC actuó rápido: comenzó el año golpeando El prestamista de criptomonedas Genesis y el exchange de activos digitales Gemini, acusados ​​de supuestamente recaudar miles de millones de dólares en criptomonedas de cientos de miles de inversores en una oferta de valores no registrada. 

El director ejecutivo de Gemini, Tyler Winklevoss, respondió calificando las acciones de la SEC de “totalmente contraproducentes”. 

Génesis, una subsidiaria de Digital Currency Group (DCG), más tarde ese mes archivado por quiebra, revelando exposición a se derrumbó fondo de riesgo criptográfico Three Arrows Capital. El prestamista había sido proveedor de Gemini para su programa Earn, pero retiros congelados tras el colapso de FTX en 2022. 

Más tarde, ese mismo mes, el gigante de las monedas estables Circle anunció que abandonaría sus planes de salir a bolsa mediante una fusión SPAC de 9 mil millones de dólares, una señal de que el entorno regulatorio estaba comenzando a empeorar para las empresas de activos digitales. Un portavoz del Círculo les dijo a DescifrarSin embargo, la compañía no culpó a la SEC por el fracaso del acuerdo, insistiendo en que Circle nunca esperó que el proceso fuera "rápido y fácil". 

Cerró el mes el prestamista de criptomonedas Nexo, uno de los últimos prestamistas de activos digitales en pie después de las quiebras de Celsius y BlockFi. (Divulgación: Nexo es uno de los 22 inversores en Descifrar.) El segundo cargos resueltos contra Nexo el 19 de enero, cuando el prestamista de criptomonedas acordó pagar una multa de 45 millones de dólares por acusaciones de que su producto de préstamo era un valor no registrado.

Febrero: Liberación del Kraken

Kraken fue el siguiente.

El 9 de febrero, la SEC presunto que el principal intercambio de cifrado estadounidense violó las leyes de valores al no registrar la oferta y venta de su programa de participación como servicio de criptoactivos. Kraken pagó una multa de 30 millones de dólares, sin admitir ni negar las acusaciones de la denuncia de la SEC. 

En una entrevista con Descifrar Unos meses más tarde, el director jurídico de la bolsa, Marco Santori. dijo que se esperaba ser blanco de los reguladores cuando se trabajaba en la industria de activos digitales. "Si la SEC o un regulador federal nunca se involucran, es posible que no se estén esforzando lo suficiente", dijo. Esta no sería la última vez que la SEC llamaría a la puerta de Kraken en 2023.

El mismo mes, la SEC también emitido un aviso de Wells para advertir a la empresa de tecnología financiera Paxos que emprendería acciones legales contra la firma de Nueva York por su participación en la acuñación de Binance USD (BUSD) stablecoin. La Comisión alegó que el token digital era un valor, algo que Paxos negó con vehemencia. entonces Detenido acuñando el token y dijo que pondría fin a su relación con Binance para prepararse para la demanda. 

Marzo: la CFTC presenta la primera demanda contra Binance

La CFTC fue la primera agencia estadounidense en presentar una demanda contra Binance, el mayor intercambio de activos digitales. Alegó ante un tribunal federal que su jefe, Changpeng Zhao, y su empresa violaron las normas comerciales y de derivados al permitir a los estadounidenses negociar opciones criptográficas desde al menos julio de 2019.

Fue la primera de muchas veces durante el año en que Zhao usaría su ahora famoso “4” para desestimar los reclamos de la demanda como FUD. El magnate de las criptomonedas dijo que publicar el número en Twitter era una abreviatura de "ignorar FUD [miedo, incertidumbre, duda]". 

Lo usó frecuentemente durante todo el año, incluso cuando periódicos como el Wall Street Journal dijo en marzo, citando mensajes de texto, que el intercambio había eludido deliberadamente a las autoridades estadounidenses. 

La acción de la CFTC marcó un momento crucial en la represión regulatoria contra los principales actores de las criptomonedas, ya que más tarde seguirían cargos penales federales contra Binance y su fundador.

Abril: Bittrex fue el siguiente

En abril, la SEC hit Bittrex, el exchange de criptomonedas, con una demanda por supuestamente no registrarse como corredor de bolsa, agencia de intercambio y compensación, y por haber recibido al menos 1.3 millones de dólares en ingresos ilícitos entre 2017 y 2022. 

La acción fue significativa y marcó la primera vez que el regulador destacó algunos nombres familiares en el espacio criptográfico como valores no registrados: OMG Network (OMG), Dash (DASH), Monolith (TKN), Naga (NGC), Real Estate Protocol (IHT). ), y Algorand (ALGO) figuraban en la denuncia. 

Bittrex afirmó en un comunicado que previamente había pedido a la SEC que aclarara qué monedas y tokens eran valores, sin éxito. En marzo, cerrado sus operaciones americanas. Más tarde en agosto, el intercambio aceptaría llegar a un acuerdo, pero sería solo el comienzo de su caída. En noviembre, el intercambio cerraría a nivel mundial.

Junio: la SEC saca las armas pesadas

En verano, las cosas realmente empezaron a calentarse. Inmediatamente después de la demanda de la CFTC contra Binance en marzo, la SEC siguió en junio con su propia oportunidad contra las dos marcas más importantes de criptomonedas: Binance y Coinbase.

Aunque los hechos alegados en cada demanda fueron diferentes (en particular, el regulador acusó a Binance de fraude pero no a Coinbase), probablemente no sea una coincidencia que se presentaran la misma semana. 

Otra diferencia clave: CZ fue mencionada como el principal acusado en la demanda de Binance; El director ejecutivo de Coinbase, Brian Armstrong, fue mencionado solo una vez en la queja de su intercambio. 

En su demanda contra Coinbase, la SEC alegó que la bolsa operaba como una bolsa de valores, corredor y agencia de compensación nacional no registrada, y que ofrecía y vendía valores no registrados a través de su servicio de apuestas. La empresa respondió diciendo que había “demostrado compromiso con el cumplimiento” y que el “enfoque de únicamente aplicación” de la SEC estaba “dañando la competitividad económica de Estados Unidos”.

Al igual que con la demanda de Bittrex, la SEC una vez más activos digitales individuales específicos en su denuncia contra Coinbase, solo que esta vez, mencionó por primera vez algunas de las criptomonedas más grandes en el espacio. Esa lista de tokens supuestamente ilegales incluía Polígono (MATIC), Izquierda izquierda), Filecoin (FIL)y Cardano (ADA). 

La SEC también nombró Centro Cosmos (ÁTOMO), La caja de arena (ARENA), Decentraland (MANA), Algorand (ALGO), Axie infinito (AXS)y COTI (COTI) como valores no registrados en los juicios. 

Como resultado, la Fundación Solana se puso a la defensiva, negando vehementemente la caracterización de Solana como valor. Polygon Labs también emitió un comunicado que dijo MATIC estaba “disponible para un amplio grupo de personas, pero sólo con acciones que no estaban dirigidas a Estados Unidos en ningún momento”.

Las demandas causaron revuelo en la industria de las criptomonedas, en particular el ataque a Coinbase. Un grupo de grupos de defensa de blockchain escribió una carta alegando que el regulador estaba tratando de “usurpar la autoridad del Congreso” y pidió al juez que lo supervisaba que desestimara el caso.  

La estrella de Wall Street, Cathie Wood. dijo en el momento en que la SEC estaba "tratando de poner [a Coinbase y Binance en el mismo grupo, y no están en el mismo grupo", afirmando que la demanda de Coinbase era menos condenatoria. 

Esto se debió a que Binance había estado en la mira de las autoridades durante algún tiempo. Y la SEC lo dejó claro con sus severas acusaciones en su demanda: alegó fraude y mezcla de fondos. 

Lo más alarmante es que la SEC también alegó que miles de millones de dólares de fondos de clientes fueron a una cuenta bancaria de una entidad controlada por Zhao.

Binance y Zhao continuarían más tarde llegar a un acuerdo con la CFTC y cargos criminales más severos. 

Julio: Celsius y LBRY se calientan, pero Ripple toma un descanso

Casi todos los reguladores atacaron al prestamista de criptomonedas Celsius en julio, un año después de su colapso. Su ex-CEO Alex Mashinsky, caído en desgracia, fue arrestado y puesto en libertad bajo fianza de 40 millones de dólares. 

El Departamento de Justicia, la SEC, la Comisión Federal de Comercio y el CTFC demandaron a Mashinksy. En resumen, Mashinksy supuestamente mintió y engañó repetidamente a los inversores sobre qué tan bien le estaba yendo a su empresa de criptomonedas y se llenó los bolsillos en el proceso. conforme a juicios. Fue arrestado pero liberado después de aceptar pagar una fianza de reconocimiento personal de 40 millones de dólares. Sus activos desde entonces sido congelado mientras espera su juicio el próximo año.  

Por otra parte, LBRY, Inc., la empresa detrás de la plataforma de publicación blockchain del mismo nombre, tuvo que cerrar tras una larga batalla con la SEC. El regulador tuvo un problema con la empresa que vendía sus tokens para financiar su proyecto, lo que consideró que violaba las leyes de valores. 

Pero la "guerra contra las criptomonedas" no fue completamente unilateral, y julio marcó la primera vez que la SEC sufrió un revés significativo en sus intentos de "regular mediante la aplicación de la ley".

Ripple, la startup de criptopagos cuyos fundadores también crearon el Criptomoneda XRP(a día de hoy sigue siendo uno de los mayores activos digitales por capitalización de mercado) obtuvo una importante victoria contra la SEC el 13 de julio.

Tras una demanda masiva de 2020 millones de dólares en 1.3 alegando que la empresa fintech había engañado a los inversores y vendido valores no registrados en forma de XRP allá por 2020, un juez se puso del lado de la empresa. La jueza de distrito federal Analisa Torres dictaminó que las ventas programáticas de XRP a inversores minoristas (es decir, las ventas de XRP de Ripple en intercambios de criptomonedas al usuario promedio de criptomonedas) no calificaban como transacciones de valores.

Sin embargo, el juez también dictaminó que los contratos por valor de 728 millones de dólares para ventas institucionales sí logró constituyen ventas de valores no registrados, por lo que Ripple no está completamente libre de responsabilidad. Sin embargo, la empresa y los poseedores de XRP de todo el mundo celebraron la victoria de todos modos. La principal criptomoneda que anteriormente había dejado de comercializar XRP volvió a poner en venta el activo y la moneda. explosionada en valor.

El asesor general de Ripple, Stu Alderoty, dijo en ese momento que esperaba que los bancos estadounidenses volvieran a utilizar el producto On-Demand Liquidity (ODL) de la empresa fintech. 

Agosto: Grayscale puntúa contra la SEC

Un mes después, la SEC una vez más fue derrotada en los tribunales cuando se enfrentó a una empresa de criptomonedas, una postura desconocida para el regulador.

Grayscale obtuvo una victoria contra la SEC en un desarrollo impactante de su larga y prolongada batalla con el regulador. 

El administrador de fondos criptográficos había solicitado a la SEC convertir su Bitcoin Trust en un fondo cotizado en bolsa (ETF), pero se le negó. Escala de grises entonces demandó a la SEC en el 2022. 

El tribunal se puso del lado de Grayscale a finales de agosto cuando un juez del Tribunal de Apelaciones de los Estados Unidos para el Circuito de D.C. volcado la decisión de la SEC de bloquear sus ambiciones de ETF. El juez dijo que el rechazo de la propuesta de Grayscale era “arbitrario y caprichoso” porque el regulador ya había aprobado productos similares: ETF de futuros de criptomonedas. 

Los criptomercados interpretaron el fallo como positivo y el precio de Bitcoin se disparó. Analistas les dijo a Descifrar que la medida ayudaría a la aprobación de un ETF de Bitcoin tan esperado a largo plazo. 

Mientras tanto, Bittrex de acuerdo pagar 24 millones de dólares en multas para resolver su caso con la SEC por supuestamente vender valores no registrados. No admitió ni negó los cargos. 

Septiembre: Binance contraataca

Binance y su jefe CZ respondieron a la SEC en septiembre, pidiendo para que se desestime la demanda de junio. En resumen, argumentaron los representantes legales de Binance, fue que la SEC nunca dio pautas claras para el sector criptográfico y, como resultado, se estaba excediendo en su autoridad regulatoria. 

El intercambio también argumentó que el regulador había buscado "ampliar su jurisdicción a nivel mundial". La demanda de la SEC argumentó que los clientes estadounidenses estaban utilizando el servicio global de Binance, a pesar de que no se les permitía hacerlo. 

El principal regulador de Wall Street "a menudo argumenta que dichas empresas, independientemente de su ubicación, deben cumplir con las leyes de valores estadounidenses si prestan servicios a residentes estadounidenses o si sus actividades tienen efectos significativos en los mercados estadounidenses", dijo el ex abogado litigante de la CFTC, Braden Perry. Descifrar.

Octubre: la saga del Génesis continúa

La oficina del Fiscal General de Nueva York en octubre archivado una demanda contra Genesis Global Capital, Gemini Trust y Digital Currency Group (DCG), alegando que las tres empresas “mintieron a los inversores y trataron de ocultar más de mil millones de dólares en pérdidas”. 

La Fiscal General de Nueva York Letitia James dijo en un comunicado que "los inversores de clase media sufrieron como resultado" debido a que las tres empresas supuestamente defraudaron a 232,000 clientes por más de mil millones de dólares. 

Un portavoz de la DCG dijo Descifrar que lucharían contra las reclamaciones. 

Noviembre: Adiós, Zhao

La guerra contra las criptomonedas alcanzó su clímax el mes pasado cuando el gobierno de EE. UU. finalmente condenó a dos de las personalidades más importantes de las criptomonedas: el fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, y el fundador de Binance, Changpeng Zhao.

El 3 de noviembre, un jurado condenado Bankman-Fried de siete cargos de fraude y conspiración. Con esto concluyó la saga criminal relacionada con colapso colosal de la mega marca FTX, aunque los abogados de Bankman-Fried han prometido apelar el veredicto y continuar luchando contra los cargos.

Luego, sólo unas semanas después, el CEO de Binance, Zhao acordó renunciar de su papel en su empresa de cifrado como parte de un acuerdo con el Departamento de Justicia de EE. UU., luego de una investigación de años. Acordó pagar 4.3 millones de dólares en multas y se declaró culpable de cargos de lavado de dinero. 

Casi al mismo tiempo, la SEC fue tras Kraken por segunda vez este año, alegando que el intercambio de cifrado con sede en San Francisco mezcló activos de clientes con fondos de la empresa, incluso pagando algunas facturas desde una cuenta destinada a clientes. 

El regulador también dijo que Kraken vendió valores no registrados (algo que la bolsa negó con vehemencia) y puso en riesgo los fondos de los inversores. Kraken dijo que "defendería su posición".

Diciembre: 

Después de un año difícil para el ahora exjefe de Binance, Zhao, un juez estadounidense prohibido El deshonrado magnate de las criptomonedas abandonó el país, diciendo que representaba "un riesgo de fuga demasiado grande" debido a su "enorme riqueza y propiedades en el extranjero". Su sentencia se llevará a cabo el próximo año. 

¿Pero qué pasa después? No todos dicen que 2024 seguirá siendo difícil. La directora ejecutiva de la Blockchain Association, Kristin Smith, dijo que era probable que la criptoesfera estuviera "doblando la esquina en cuestiones regulatorias fundamentales". 

"El veredicto de FTX y la conclusión del caso del Departamento de Justicia contra Binance deberían aclarar algo de aire en Washington", dijo. 

"2024 será un año de cambio para la industria", añadió. 

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