En el cambiante mundo de las inversiones de hoy, los propietarios de activos corporativos y de seguros operan en la oscuridad, obstaculizados por la ausencia de un punto de referencia industrial estandarizado para una evaluación general del desempeño de los activos. Los propietarios de activos suelen tener muchas otras responsabilidades más allá de la gestión de estrategias de cartera, lo que afecta su capacidad para asignar tiempo para evaluar y optimizar de manera integral el desempeño de sus administradores de dinero. Para exasperar aún más el problema, cuando las corporaciones administran su propio dinero, a menudo caen en la zona segura de la gestión de activos, dejando valiosos rendimientos sobre la mesa.

Los métodos actuales que emplean los propietarios de activos para evaluar las estrategias y el desempeño de sus carteras dependen en gran medida de fuentes de información imperfectas, retrasadas y dispares, incluido el boca a boca, puntos de referencia personalizados y discusiones dentro de redes privadas. Esta falta de datos verdaderamente comparativos limita la transparencia y la capacidad de los propietarios de activos para formular estrategias de inversión seguras con sus administradores de dinero. Como resultado, el bajo rendimiento y la pérdida de ganancias potenciales podrían afectar negativamente a todo el retorno de la inversión (ROI) para los propietarios de activos. 

Un informe reciente publicado por mi empresa reveló que la cartera corporativa promedio obtuvo un rendimiento superior al 3% tan sólo en los últimos dos años. Esto plantea la pregunta: ¿cómo se compara su organización?

El dilema del retorno de la inversión plantea estos problemas

1. Desafíos en la toma de decisiones objetiva: La práctica de utilizar puntos de referencia establecidos por administradores de dinero coloca a los propietarios de activos en una posición precaria, lo que dificulta evaluar imparcialmente el desempeño. Esta falta de estándares objetivos puede disuadir a los equipos de tesorería de proponer los ajustes estratégicos necesarios, ya que convencer a los miembros de la junta sin puntos de referencia claros y estandarizados se convierte en una tarea formidable. Esto puede dar lugar a carteras demasiado conservadoras, ya que las empresas no supervisan activamente las posibles ganancias que se pueden lograr.

2. Dependencia del boca a boca y de las discusiones en redes privadas: Debido a la falta de información, algunos ejecutivos se basan en discusiones en redes privadas para sus decisiones de inversión. No pueden entender verdaderamente cómo lograron un desempeño superior o inferior al del mercado o al punto de referencia de la industria. La dependencia de los administradores de dinero para obtener información sólo aumenta la opacidad. Los propietarios de activos no conocen las estrategias ejecutadas dentro de sus carteras, lo que dificulta su capacidad para evaluar y optimizar el rendimiento. Esta falta de transparencia se traduce directamente en oportunidades perdidas.

3. Puntos de referencia personalizados: Los puntos de referencia personalizados, creados y utilizados a menudo por administradores de dinero, generan costos de oportunidad adicionales. Estos índices de referencia, diseñados en torno a una “combinación de cartera ideal”, encarnan inherentemente una noción subjetiva de lo que se considera “ideal”, una perspectiva que varía significativamente dependiendo de quién selecciona el índice de referencia. Esta práctica complica el proceso para los propietarios de activos que intentan medir su desempeño frente a puntos de referencia estandarizados de la industria, proporcionándoles en última instancia una visión fragmentada del verdadero desempeño de su cartera.

El camino hacia un punto de referencia industrial estandarizado

Intentar resolver estos problemas no es tarea fácil. Pero se puede lograr integrando tecnología que sea capaz de abordar un par de elementos clave que pueden eliminar los puntos ciegos y brindar a los propietarios de activos una visibilidad incomparable de sus carteras. 

Generando comparaciones entre manzanas y manzanas

Las verdaderas comparaciones entre pares son fundamentales para aumentar la transparencia y permitir a las organizaciones mejorar decisiones basadas en datos, lo que a su vez conduce a un rendimiento optimizado y un retorno de la inversión mejorado.

Las organizaciones financieras deben centrarse en encontrar formas de utilizar la tecnología de manera que iluminen la importancia de la asignación de activos y su impacto en los rendimientos a través de ejemplos detallados, como el examen de la influencia de diferentes perfiles crediticios entre organizaciones pares. Si, por ejemplo, pares con calificaciones crediticias más agresivas aún logran mejores rendimientos al asumir mayores riesgos dentro de los límites de sus políticas de inversión, esto sugiere un posible ajuste estratégico para su organización. Las plataformas deben facilitar un enfoque colaborativo con los administradores de dinero para afinar las estrategias de inversión, aprovechando los conocimientos extraídos de estas comparaciones. Además, las plataformas deben permitir la personalización de grupos de pares, lo que permite a las organizaciones compararse con aquellas con clasificaciones crediticias o estrategias de riesgo similares, asegurando un análisis enfocado y relevante.

Visibilidad de las macrotendencias

Las organizaciones de alto rendimiento se centran en comprender las macrotendencias que provocan los movimientos del mercado. Tener una plataforma que pueda mostrarle en qué clases de activos están invirtiendo las empresas durante un evento de mercado determinado puede marcar la diferencia entre capturar un rendimiento incremental o perderse algo. El comercio de boca en boca no le permite capturar esto, ya que generalmente es demasiado tarde para capturar un retorno material una vez que se entera de estos eventos.

Con otro año de cambios en las tasas de interés en el horizonte, comprender las tendencias macroeconómicas puede marcar la diferencia entre inversiones correctas o inversiones de bajo rendimiento. Evaluar adecuadamente a los administradores de dinero se vuelve fundamental para aprovechar las oportunidades. 

Para impulsar la toma de decisiones financieras, es fundamental disponer de datos personalizados para los responsables de la toma de decisiones en los departamentos de tesorería que gestionan múltiples administradores de dinero. Por lo tanto, cualquier tecnología que se implemente debe permitir a las organizaciones tomar el control de sus datos de inversión, eliminando información subjetiva y proporcionando comparaciones validadas con los líderes de la industria.

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