Skandinaviska Enskilda Banken (SEB) recibió una multa de 107 millones de dólares por parte de los reguladores por no identificar el riesgo de lavado de dinero en sus operaciones bálticas.
Los bancos suecos han estado en problemas con sus operaciones en el Báltico
La Autoridad de Supervisión Financiera de Suecia (FSA) anunció la sanción la semana pasada.
Acusa a SEB, el segundo banco más grande de Suecia, de incumplir sus obligaciones contra el lavado de dinero (AML) entre 2015 y 2019.
Los bancos subsidiarios de SEB en los países bálticos también están expuestos a un riesgo elevado de lavado de dinero, según el organismo de control.
La FSA admite que la ubicación geográfica de las subsidiarias juega un papel en esa exposición.
Según sus hallazgos, esas mismas subsidiarias confiaban en clientes con "un mayor riesgo de lavado de dinero" para apuntalar su negocio.
Según el regulador, SEB ha tomado medidas para cambiar las cosas. Sin embargo, la FSA informa que a pesar de las acciones del banco, sus "deficiencias" durante el período significan que violó la ley.
“A pesar del elevado riesgo de blanqueo de capitales en los países bálticos, el banco ha hecho muy poco y demasiado tarde”, dice el director general de la FSA, Erik Thedéen.
Johan Torgeby, presidente y director ejecutivo del banco, dice que SEB siempre "se esfuerza por cumplir con las regulaciones actuales y nuestros altos estándares internos".
Agrega: “Desarrollamos continuamente las capacidades del banco para prevenir, detectar y denunciar sospechas de lavado de dinero y otros tipos de delitos financieros”.
La investigación se llevó a cabo en cooperación con las autoridades supervisoras de Estonia, Letonia y Lituania.
Problemas de AML báltico
SEB es no es el único banco sueco ser censurado por sus operaciones en los países bálticos.
Swedbank fue acusado de una multa de 386 millones de dólares en marzo por deficiencias en sus controles ALD.
Los ejecutivos de Swedbank fueron despedidos en octubre por percibir fallas en el control de los procedimientos ALD en Estonia. El ex director ejecutivo de Estonia, Robert Kitt, que había sido suspendido desde junio, fue despedido.
En un momento, Kitt había sido considerado como un reemplazo de Ardo Hansson, el gobernador del banco central de Estonia.
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Fuente: https://www.fintechfutures.com/2020/06/seb-fined-107m-by-regulator-for-baltic-aml-failures/
