En el perfil de hoy presentamos a Steve Round, el cofundador de SaaScada.

¿Quién eres y cuál es tu experiencia?

Soy Steve Round, cofundador de SaaScada y, en pocas palabras:

He pasado gran parte de mi carrera centrándome en la inclusión financiera de una forma u otra, ya sean remesas internacionales para trabajadores extranjeros, incorporando la sostenibilidad en la originación de préstamos, todo para ofrecer un producto y servicio de primera clase.

soy compañero de la Instituto Colegiado de Comercializadores y, cuando yo estudiaba, soñábamos con un segmento de uno. Ahora, con datos en tiempo real e inteligencia artificial, podemos hacer realidad ese sueño. Productos y servicios adaptados a las necesidades del individuo. ¡Son tiempos emocionantes para aquellos que quieren explorar las posibilidades!

¿Cuál es su cargo y cuáles son sus responsabilidades generales?

soy cofundador de SaaScada y hemos construido este negocio junto con Nelson Wootton nuestro director ejecutivo. Trabajo en estrecha colaboración con nuestro equipo de desarrollo empresarial y nuestro equipo de marketing, pero como cualquier fundador, ¡hago prácticamente todo lo que hay que hacer! No soy un fanático de hablar en público pero nuestro director de marketing me ha estado arrastrando al escenario en todo momento para compartir mi experiencia de inclusión financiera y desafiar a la industria de servicios financieros a mejorar. Lo odio y lo amo a partes iguales.

¿Puede darnos una visión general de su negocio?

Debido a que SaaScada se fundó con la creencia de que los productos de primera clase deberían estar disponibles para todos, rediseñamos la forma en que se ofrece la banca central para que sea más fácil y económico crear productos innovadores para obtener excelentes resultados para los clientes.

Nuestra oficina de Centro de productos unificado ofrece acceso a un conjunto completo de funciones de producto con libros de contabilidad multidivisa y multipropósito, desde el primer día. No se requieren módulos de productos costosos. Mejor aún, nuestra sencilla estructura de cargos por cuenta abarca todos los productos, lo que brinda a nuestros clientes la libertad de hacer crecer rápidamente su negocio, girar cuando el mercado lo dicta y probar nuevas ofertas.

Nuestra arquitectura nativa de la nube admite los análisis e informes de datos más complejos, sin afectar el rendimiento transaccional ultrarrápido necesario para impulsar experiencias excepcionales para los clientes a través de API abiertas para el ecosistema de socios.

El motor bancario central de SaaScada impulsa la creación de productos y servicios personalizados, rentables y ricos en funciones para todo tipo de clientes.

Cuéntanos ¿cómo te financias?

Nuestra financiación original provino simplemente de Nelson y de mí. Luego recibimos cierta financiación inicial en 2022 y durante los últimos dos años nos han contactado periódicamente con ofertas de financiación adicional. Recibimos una pequeña inyección de financiación inicial adicional el año pasado para hacer crecer nuestras actividades de marketing, pero por ahora estamos logrando el éxito sin gastar dinero en efectivo, como hemos visto hacer en muchas empresas emergentes.

¿Cuál es la historia del origen? ¿Por qué iniciaste la empresa? ¿Para resolver qué problemas?

En 2012/2013, en mi calidad de presidente de la Big Issue Foundation, quería crear una cuenta para satisfacer las necesidades de las personas no bancarizadas y, a menudo, sin hogar: la Cuenta Change. Entonces, me propuse encontrar la tecnología que me permitiera crear un producto bancario de primera clase. Lo que descubrí fue que no había nada en el mercado que ofreciera un producto bancario con muchas funciones a un precio asequible. No creía que una cuenta bancaria básica fuera a ayudar a quienes luchaban por salir de la pobreza con las herramientas que necesitaban para presupuestar y ahorrar. Entonces, trabajando con un antiguo colega, Nelson Wootton, construimos el nuestro y nació SaaScada.

¿Quiénes son sus clientes objetivo? ¿Cuál es su modelo de ingresos?

Podemos trabajar con cualquier entidad regulada para ayudarla a crear una amplia gama de productos financieros a partir de productos bancarios tradicionales. Nos centramos en los bancos de Nivel 3 e inferiores, pero también podemos combinar tecnología heredada en bancos de Nivel 1 y 2 para ayudar a crear nuevos productos con mayor velocidad y flexibilidad de lo que permitiría su tecnología existente. Tenemos varios clientes que viven en el Reino Unido y Suiza y estamos trabajando con nuevos clientes en toda Europa. Tenemos un modelo de cobro simple por cuenta, lo que significa que el éxito de nuestros clientes es realmente nuestro éxito, y nos encanta trabajar en este tipo de asociación. Disfrutamos trabajar con clientes que están rompiendo moldes en sus respectivas áreas; independientemente del tamaño, nuestra tecnología facilita la innovación. Podemos prestar servicios a entidades financieras que ofrecen microfinanzas y la misma plataforma que ofrece a los bancos respalda a personas de alto patrimonio neto: la inclusión está integrada en lo que hacemos

Si tuviera una varita mágica, ¿qué cambiaría en el sector bancario y / o FinTech?

Yo desafiaría a todos en la industria a ser un poco más valientes a la hora de impulsar la agenda de inclusión financiera. Hay más de 7 millones de personas en este planeta: 1 millones no cuentan con servicios bancarios, pero tener acceso a los 6 millones de bancos en todo el mundo podría marcar una diferencia real a la hora de lograr un cambio real. Esto le da a la industria un ENORME potencial para impulsar un cambio real.

Gran parte de los aspectos ESG realmente comienzan con la S - Social. Hazlo bien y el resto seguirá. La industria ha avanzado mucho desde que comencé, pero queda mucho camino por recorrer. Yo adopto la postura, bastante controvertida, de que el "lavado verde" puede considerarse en realidad un paso en la dirección correcta. El hecho de que el término 'lavado verde' exista significa que ahora es una consideración en toda la industria: muestra una especie de progreso.

Hubo un tiempo en que los criterios ESG ni siquiera formaban parte de la conversación, ahora la gente ve que es lo suficientemente importante como para mentir, ¡pero pronto sus clientes les pedirán cuentas si no lo cumplen!

¿Cuál es su mensaje para los actores más importantes del mercado de servicios financieros?

Una gran base de clientes conlleva la capacidad de efectuar cambios sociales y ambientales a gran escala. La última tecnología rica en datos en servicios financieros se puede utilizar para educar a las personas sobre el poder de sus gastos, sus decisiones de inversión y cómo sus elecciones pueden afectar a los demás. Para cualquiera que esté en una posición de poder, la tentación de mantener el status quo para garantizar una navegación tranquila en 'tu reloj' es enorme. Pero aquellos que tienen el poder de efectuar cambios, pueden hacerlo sin el riesgo de un enfoque de gran impacto: al utilizar tecnología que pueda coexistir con su tecnología heredada, pueden generar innovación y cambios con un mínimo de complicaciones. Usted tiene la responsabilidad no sólo de mantener sino también de mejorar los servicios a sus clientes y es posible minimizar el riesgo y generar cambios con el tiempo. NO ME DIGAN QUE TIENEN UN PRODUCTO VERDE: ¡TODOS SUS PRODUCTOS DEBEN MEDIRSE A TRAVÉS DE UN MARCO ESG!

¿De dónde obtiene las noticias sobre la industria de servicios financieros/FinTech?

Prensa de la industria, LinkedIn, clientes y, lo que es más importante, prensa no industrial: nosotros, en la industria de servicios financieros, podemos aprender mucho fuera de nuestro espacio principal.

¿Puedes enumerar 3 personas que califiques del sector FinTech y/o Servicios Financieros que deberíamos seguir en LinkedIn y por qué?

• Leda Glyptis – Me encontré asintiendo como un muñeco mientras leía 'Banqueros como nosotros' Los escenarios que describe son muy familiares y es interesante verlos plasmados en un libro, con defectos y todo.
• Richard Davies, Director general de banco allica – ¡¡Un gurú de FinTech que dirige un banco para PYME!!
• Carlos Mc Manus – CEO del grupo en Claro.banco – el primer banco de compensación realmente nuevo en el Reino Unido en 200 años.

¿Qué servicios (y/o aplicaciones) de FinTech utiliza usted personalmente?

No contamos las aplicaciones FinTech estándar que ofrecen los bancos; como proveedor bancario central, tengo muchas aplicaciones bancarias, muchas de las cuales necesitan mucho cariño. Tarjeta Tred con mi pasión por el Clima y Étex que es para Inversiones Verdes.

¿Cuál es el mejor producto o servicio nuevo de FinTech que has visto recientemente?

Banco Perenna – un nuevo enfoque de la banca hipotecaria.

Finalmente, hablemos de predicciones. ¿Qué tendencias cree que van a definir los próximos años en el sector FinTech?

Creo que la adopción (o no) de la Inteligencia Artificial tiene el potencial de impulsar o deshacer el crecimiento de la mayoría de las empresas de servicios financieros, desde los bancos más grandes hasta las fintechs más pequeñas. Las empresas no sólo tendrán que revisar la composición de su junta directiva para asegurarse de que cuentan con las personas adecuadas en la mesa para impulsar este cambio tecnológico y cultural, sino que también deberán asegurarse de que su tecnología pueda entregar los datos que necesitan y comprender cómo funciona. eliminar el sesgo.

Por el momento, la mayoría de los bancos que funcionan con sistemas tradicionales no tendrán la opinión de los clientes de que necesitan impulsar ese segmento que mencioné anteriormente. Tampoco tendrán los datos que necesitan para comprender verdaderamente a sus clientes en su conjunto. Hay demasiados datos valiosos encerrados en los sectores verticales de productos. Eso tendrá que cambiar si tienen alguna esperanza de tener la información en tiempo real centrada en el cliente que necesitan para impulsar el cambio utilizando la IA.

Entonces, en esencia, aquellos que entienden que la tecnología y la IA están en una curva exponencial y la comprensión de eso a nivel ejecutivo y de la junta directiva será crucial. Si un banco cree que la única relación con su cliente es transaccional, ¡fracasará!

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• Fuente: http://fintechprofile.com/2024/03/18/steve-round-co-founder-of-saascada/