Singapur es uno de los principales centros mundiales de innovación en tecnología financiera. Pero la innovación conlleva riesgos, especialmente en lo que respecta a la verificación de identidad y la prevención del fraude.
Es por eso que las plataformas de pago con visión de futuro como dtcpay confían en socios como Sumsub.
Al implementar la plataforma de verificación de identidad sin código de Sumsub, dtcpay simplificó el conocimiento de su cliente (KYC) y la incorporación para brindar una experiencia de usuario segura y fluida.
Esta colaboración ayuda a dtcpay a equilibrar la velocidad y el cumplimiento a medida que se expanden por Asia y más allá. Es un gran ejemplo de cómo las fintechs y las regtechs pueden colaborar para permitir la innovación en las finanzas digitales y al mismo tiempo generar confianza.
Mientras Sumsub se prepara para participar en Seamless Asia, esta asociación sirve como un faro para las empresas que buscan navegar las complejidades de la verificación de pagos digitales.
Avanzar rápido sin comprometer el cumplimiento
Como importante institución de pago autorizada por la Autoridad Monetaria de Singapur, dtcpay opera en un entorno regulatorio complejo.
Con planes de expansión en Asia y más allá, dtcpay Era necesario agilizar los controles de identidad para eliminar fricciones durante la incorporación y al mismo tiempo cumplir con las regulaciones.
dtcpay se embarcó en un viaje para potenciar su crecimiento, enfrentándose a diversos obstáculos. En el centro de su misión estaba la necesidad de un sistema de verificación automatizado. Este sistema fue fundamental para perfeccionar el proceso de incorporación, garantizando que las empresas pudieran realizar transacciones sin problemas y con una seguridad sólida.
Era igualmente importante hacer que la experiencia de incorporación fuera lo más sencilla posible para los usuarios y comerciantes que utilizaban la plataforma. Un aspecto vital de esta mejora fue la verificación eficiente de la Prueba de domicilio (PoA), un elemento esencial para confirmar las identidades de los usuarios.
Keian Wong
"Antes de integrando Sumsub, enfrentamos desafíos al realizar la verificación manual, lo que obstaculizó la eficiencia y la experiencia del usuario”.
dijo Keian Wong, director de productos de intercambio de dtcpay.
Con rápidos avances en sus swaps multidivisa y servicios de pago criptográfico, dtcpay tuvo que preparar los procesos de verificación para el futuro y automatizarlos.
¿Por qué Sumsub?
Sumsub surgió como la solución para dtcpay, ofreciendo un conjunto completo de herramientas de verificación meticulosamente diseñadas para cumplir con los requisitos regulatorios y agilizar la incorporación de usuarios.
Las capacidades de la plataforma, que van desde la verificación de identidad, la vida y la coincidencia de rostros, hasta el PoA y el monitoreo continuo de ALD, fueron fundamentales para transformar el panorama operativo de dtcpay.
Las soluciones de verificación de Sumsub mejoraron significativamente la eficiencia operativa de dtcpay, como lo demuestra una reducción del 70 por ciento en la tasa de abandono durante la fase de verificación. Esta mejora en el proceso de incorporación impulsó la eficiencia operativa y la experiencia general del usuario, un factor crucial para el deterioro mientras busca ampliar sus servicios para incluir swaps multidivisa y billeteras digitales.
Keian Wong, destacando la importancia de la contribución de Sumsub, afirmó:
"A medida que nos aventuramos en diversos mercados, la garantía de cumplimiento de Sumsub con los estándares de verificación en diversos panoramas regulatorios es fundamental para respaldar la expansión de nuestra empresa".
Sumsub se distingue por ofrecer una experiencia de incorporación personalizable que cumple con los estándares regulatorios internacionales y admite más de 14,000 220 tipos de identificación de más de XNUMX países y territorios. Esta flexibilidad, junto con funciones avanzadas y un monitoreo constante de AML, ha sido fundamental para los esfuerzos de dtcpay por optimizar sus operaciones.
Penny Chai, vicepresidenta de desarrollo empresarial de Sumsub para la región de Asia y el Pacífico, explicó las fortalezas de la plataforma.
Penny Chai
“Nuestra excepcional precisión de OCR para textos escritos a mano y en idiomas raros es esencial para la expansión global de dtcpay. Las capacidades de personalización de la plataforma, que admite 96 idiomas, mejoran la experiencia del usuario al agregar una capa de familiaridad, lo que reduce significativamente los tiempos de incorporación”.
Penny detalló además cómo la plataforma de Sumsub está diseñada con precisión para satisfacer las necesidades de dtcpay, ofreciendo una experiencia de incorporación personalizada que se alinea con los estándares regulatorios globales.
La plataforma de Sumsub, reconocida por su capacidad para adaptarse a muchos tipos de identificación de muchos países y territorios y su sofisticado sistema de puntuación de riesgo diseñado para detectar fraude, la posiciona firmemente como un componente crítico en la estrategia de expansión de dtcpay.
Esta eficacia se ve subrayada por las impresionantes tasas de verificación observadas en varias regiones: Hong Kong lidera con un 97.89 por ciento, seguido de cerca por el fuerte desempeño de Singapur con un 86.08 por ciento, y Estados Unidos completa el grupo con una tasa encomiable del 91.64 por ciento.
Además, la habilidad de Sumsub para procesar documentos en idiomas y escrituras raras como cirílico, jeroglífico y semítico subraya su versatilidad lingüística.
Esta capacidad es vital para dtcpay a medida que continúa penetrando en diversos mercados. La alta precisión y adaptabilidad de la tecnología OCR de Sumsub a diversos marcos regulatorios garantizan la confianza de dtcpay en su ambiciosos planes de expansión.
Una transición rápida y fluida
dtcpay integró con éxito la solución de verificación de Sumsub en su plataforma de billetera, dando paso a una experiencia de incorporación más eficiente y fácil de usar.
La integración de Sumsub fue un proceso fluido que tomó sólo unas pocas semanas. Además de ofrecer recopilación de documentos omnicanal, el SDK de Sumsub permitió a dtcpay personalizar el flujo para satisfacer los requisitos específicos del usuario.
Esta solución versátil incluye un módulo de vida facial que mejora las tasas de conversión y reduce el riesgo de actividades fraudulentas. Un diseño adaptable y compatible con dispositivos móviles garantiza una experiencia perfecta en todos los dispositivos.
Los usuarios también se benefician de sugerencias útiles para navegar por el proceso más fácilmente, y la compatibilidad móvil garantiza la libertad de usarlo mientras viajan. El SDK se actualiza automáticamente cuando cambia el estado, lo que garantiza que los usuarios estén constantemente actualizados con el progreso de su verificación.
Las características de Sumsub también eliminaron la necesidad de verificaciones manuales de documentos PoA, lo que resultó en un proceso de incorporación rápido y fluido para los usuarios que participan en intercambios de múltiples divisas, pagos en línea, transacciones en tiendas y PayByLink a través de dtcpay.
Después de integrar Sumsub, dtcpay fue testigo de mejoras significativas en el tiempo de incorporación, lo que contribuyó a la eficiencia operativa general.
anson zeall
Anson Zeall, director de cumplimiento de dtcpay, dijo:
“La integración de la solución de Sumsub ha mejorado significativamente nuestras operaciones. Nuestro proceso de incorporación ahora es más simple y rápido, lo que mejora la eficiencia del equipo y la experiencia del usuario para nuestros clientes”.
Keian Wong destacó además el impacto:
"La implementación de Sumsub nos permite identificar automáticamente documentos falsificados o alterados después del envío, mejorando el flujo de trabajo de verificación y optimizando la eficiencia general".
El conjunto completo de soluciones de verificación de Sumsub
Sumsub utiliza inteligencia artificial para mejorar sus soluciones de verificación digital, centrándose en procesos de incorporación innovadores y tecnologías de cumplimiento. Esto incluye el desarrollo de tecnologías patentadas, como creadores de flujos de trabajo, detección de vivacidad y deepfake, y mecanismos para cumplir con la regla de viaje.
Estas herramientas impulsadas por IA posicionan a Sumsub a la vanguardia en el suministro de soluciones de verificación avanzadas, lo que permite a las empresas manejar las complejidades de las transacciones digitales con una facilidad y confianza incomparables.
El amplio conjunto de soluciones de la empresa se basa en su KYC (Conozca a su cliente) Servicio de cumplimiento, que permite una verificación rápida y eficaz de la identidad de los clientes. Este servicio es fundamental para mejorar la confianza y la seguridad durante las interacciones digitales.
Ampliando aún más sus capacidades de verificación, Sumsub Conozca su negocio (KYB) La solución verifica empresas y proveedores, garantizando una debida diligencia exhaustiva antes de establecer asociaciones. Esta solución incluye la verificación crítica del propietario beneficiario final (UBO), ampliando el alcance tradicional de KYC a las entidades comerciales.
El compromiso de Sumsub con la innovación se evidencia aún más con la introducción de la solución Travel Rule Compliance, que refleja su dedicación para mantenerse al día con el cambiante panorama regulatorio y tecnológico.
“A medida que los reguladores hicieron de la regla de viaje un requisito de cumplimiento, el mundo está evolucionando rápidamente para adoptar la regla de viaje. Sumsub lanzó recientemente nuestra solución de cumplimiento de reglas de viaje en marzo de 2023. Esta solución ayuda a las empresas de activos virtuales a cumplir con los controles KYC, AML y las regulaciones de verificación necesarios en todos los países, al conectarse a más de 500 VASP en nuestro ecosistema global de clientes”.
dijo Penny.
Conozca a Sumsub en Seamless Asia
La historia de éxito de Sumsub y dtcpay no se trata sólo de una asociación; es un testimonio de la capacidad de Sumsub para impulsar las empresas en la industria de pagos. Al elegir Sumsub, dtcpay no solo ha optimizado sus procesos sino que también se ha asegurado de mantenerse a la vanguardia en cumplimiento y prevención de fraude.
Para empresas que buscan explorar nuevos horizontes en pagos digitales y garantizar el cumplimiento de estándares globales, reunirse con Sumsub en Asia perfecta es una oportunidad que no debe perderse.
Sumsub no actúa sólo como proveedor de servicios; Su objetivo es ser un socio colaborativo. Su profundo conocimiento de los desafíos y oportunidades en la industria de pagos los convierte en un recurso confiable para las empresas que enfrentan temas como los requisitos KYC, transacciones multidivisa y cumplimiento transfronterizo.
“Nuestra solución KYC agiliza la incorporación y verifica las identidades en menos de 30 segundos. Revolucionamos la verificación de PoA al procesar miles de subtipos de documentos, desde facturas de servicios públicos hasta contratos de arrendamiento. Nuestra tecnología en análisis de fraude conductual nos distingue en la detección de fraude. Con la confianza de importantes actores como TransferGo, Wirex y más, la eficiencia y confiabilidad de nuestra plataforma son evidentes en las historias de éxito de nuestros clientes”.
dijo Penny.
Conectarse con Sumsub en Seamless Asia le informa sobre los desarrollos de la industria de pagos. Ofrece una oportunidad para explorar la integración de la tecnología y la confianza, permitiendo el progreso en los pagos digitales.
¿Listo para aprender más? Visita Sumsub en Seamless Asia. Los expertos pueden analizar sus pagos, KYC y necesidades de incorporación.
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- Fuente: https://fintechnews.sg/84567/regtech/sumsub-showcases-digital-identity-verification-solutions-at-seamless-asia/
