En los últimos tres años, el espacio criptográfico ha experimentado grandes cambios. Además del impulso de los paquetes de estímulo en 2021, las empresas de capital riesgo (VC) habían invertido $33 mil millones en startups de cripto y blockchain.

Al año siguiente, la Reserva Federal desencadenó una serie de quiebras de criptomonedas con su ciclo de aumento de las tasas de interés, que comenzó con la caída de Terra (LUNA) y culminó con el colapso del esquema Ponzi de FTX.

La promesa de DeFi perdió su brillo, a lo que no contribuyeron los más de $ 3 mil millones perdidos en hacks de DeFi durante 2023. La actual corrida alcista de Bitcoin muestra la falta de confianza en las altcoins como el llamado Temporada Altcoin aún no se ha manifestado.

En junio de 2023, el director de asociaciones estratégicas de BlackRock, Joseph Chalom, señaló que la adopción institucional de DeFi está “a muchos, muchos, muchos años de distancia”. Sin embargo, se puede argumentar que la narrativa emergente de la IA puede fusionarse con la tecnología blockchain y sus aplicaciones.

Tomando en cuenta las lecciones del ciclo anterior, ¿cómo sería ese panorama de IA y criptografía?

Sentar las bases de la IA con criptocomposabilidad

Mirando hacia atrás, es seguro decir que “DeFi” fue absorbido por empresas sobre capas tokenizadas, como Celsius Network o BlockFi, convirtiendo DeFi en CeFi. Estas empresas impulsaron con éxito la adopción de las criptomonedas como tal, sólo para terminar mancillando la palabra "cripto".

Un DeFi v2 renovado debería centrarse en una experiencia de usuario superior que no genere la demanda de que las empresas centralizadas lo hagan. Lo más importante es que se debe fortalecer la seguridad de DeFi. La solución más prometedora en esa dirección es la máquina virtual Ethereum de conocimiento cero: zkEVM.

Al abstraer las transacciones en cadena mediante pruebas de conocimiento cero (ZKP), zkEVM aumenta el rendimiento de la red y reduce los costos del gas. Además de eso, zkEVM simplifica la experiencia del usuario al facilitar pagos simbólicos alternativos para las tarifas del gas. En otras palabras, las soluciones similares a zkEVM allanan el camino hacia la escalabilidad necesaria para las aplicaciones de IA.

Las aplicaciones de IA implican inherentemente grandes volúmenes de datos, lo que las convierte en un posible cuello de botella para las redes blockchain. Con este obstáculo por delante, Polygon zkEVM hace posible generar obras de arte con IA a través del generador de imágenes Midjourney. En este proceso, los resultados podrían tokenizarse como NFT con tarifas bajas.

A partir de contratos inteligentes de otros tipos, el espacio criptográfico ha sentado las bases para la IA con componibilidad y acceso sin permiso. Combinado, esto crea una infraestructura autónoma y eficiente para los mercados financieros. Como cada parte de la acción del mercado se puede descomponer en contratos inteligentes, la componibilidad aporta innovación en tres capas de componibilidad:

• Morfológico: componentes que se comunican entre protocolos DeFi, creando nuevas metafunciones.
• Atómico: capacidad de cada contrato inteligente para funcionar de forma independiente o en conjunto con contratos inteligentes de otros protocolos.
• Sintáctico: capacidad de los protocolos para comunicarse basándose en protocolos estandarizados. 

En la práctica, esto se traduce en ladrillos Lego DeFi. Por ejemplo, Compuesto (COMP) permite a los usuarios suministrar liquidez a grupos de contratos inteligentes. Este es uno de los pilares revolucionarios de DeFi, ya que los usuarios ya no necesitan el permiso de alguien para prestar o pedir prestado. Dado que los contratos inteligentes actúan como fondos de liquidez, los prestatarios pueden aprovecharlos proporcionando garantías. 

Los proveedores de liquidez obtienen cTokens a cambio de intereses. Si el token suministrado es USDC, el que rinde será cUSDC. Sin embargo, estos tokens se pueden integrar en todos los ámbitos de DeFi en todos los protocolos compatibles con el estándar ERC-20.

En otras palabras, la componibilidad crea oportunidades para la multiplicidad de rendimientos, de modo que ningún contrato inteligente quede inactivo. El problema es, ¿cómo manejar eficientemente este aumento de la complejidad? Aquí es donde entra en juego la IA.

Ampliando la eficiencia con IA

Cuando pensamos en inteligencia artificial (IA), la característica principal que nos viene a la mente es el procesamiento sobrehumano. Hace tiempo que los mercados financieros se han vuelto demasiado complejos para que los manejen las mentes humanas. En cambio, los humanos han llegado a confiar en algoritmos predictivos, automatización y personalización.

En TradFi, esto generalmente se traduce en robots asesores que informan a los usuarios sobre sus necesidades y tolerancia al riesgo. Luego, un roboadvisor generaría un perfil para administrar la cartera del usuario. En el ámbito de la componibilidad de blockchain, dichos algoritmos de IA ganarían mucha mayor flexibilidad para desviar rendimientos.

Al leer las condiciones del mercado sobre la marcha a medida que acceden a contratos inteligentes transparentes, los agentes de IA tienen el potencial de reducir las ineficiencias del mercado, reducir los errores humanos y aumentar la coordinación del mercado. Este último ya existe en forma de creadores de mercado automatizados (AMM) que ofrecen descubrimiento de precios de activos.

Al analizar los flujos de pedidos, la liquidez y la volatilidad en tiempo real, los agentes de IA son ideales para optimizar el suministro de liquidez e incluso prevenir DeFi. Explotaciones de préstamos flash coordinando entre plataformas DeFi y limitando el tamaño de las transacciones. 

Inevitablemente, a medida que los agentes de IA aumenten la eficiencia del mercado a través del monitoreo del mercado en tiempo real y el aprendizaje automático, podrían surgir nuevos mercados de predicción a medida que se profundice la liquidez. El trabajo de los humanos sería entonces configurar bots para que arbitren contra otros bots.

At 42.5 millones de dólares En 2,500 rondas de capital en 2023, las inversiones en IA ya han superado el pico criptográfico de 2021. Pero, ¿cuál Proyectos de criptografía de IA mostrar la tendencia?

Foco en los innovadores de las criptomonedas con IA

Desde el lanzamiento de ChatGPT por parte de OpenAI en noviembre de 2022, la IA ha llamado la atención. La atención previamente reservada para las memecoins se desvió hacia los avances de la IA en el razonamiento, la generación de arte, la codificación y, más recientemente, la generación de texto a video a través de Sora.

En todos estos campos de interés humano, todos dependen del escalamiento de los centros de datos. A diferencia de los tokens criptográficos, que son contratos inteligentes, los tokens de IA son los bloques básicos de texto que el agente de IA desmonta en unidades de relación. Dependiendo de la sintonía de cada modelo de IA, estos tokens representan ventanas contextuales para las relaciones entre conceptos.

Para cada mensaje de usuario, es un desafío permitir la máxima capacidad de procesamiento. Cuando el modelo de IA divide el texto en tokens, el resultado depende del tamaño del token. A su vez, el tamaño del token determina la calidad del contenido generado, sea cual sea.

Obviamente, cuanto mayor sea el tamaño del token, mayor será el potencial de un modelo de IA para considerar una mayor cantidad de conceptos al generar contenido. Dadas estas limitaciones inherentes, fichas de IA encaja naturalmente con la tecnología blockchain.

Así como los juegos Web3 tokenizan los activos del juego para propiedad descentralizada, moneda negociable e incentivos de recompensa, lo mismo se puede hacer con la IA. Caso en punto, Fetch.AI (FET) es un protocolo de acceso abierto para conectar agentes económicos autónomos, a través del marco económico abierto, al Fetch Smart Ledger.

El token FET tiene como objetivo monetizar las transacciones de la red, pagar por la implementación del modelo de IA, recompensar a los participantes de la red y pagar por otros servicios. Y así como las personas se conectan con los servicios DeFi a través de billeteras, pueden conectarse con el agente de Fetch.AI con una Fetch Wallet para aprovechar los protocolos de IA implementados.

Por ejemplo, uno de los muchos agentes de IA actualmente en fase beta agenteverso es el Agente de resumen de PDF.

Como posible vía para democratizar el acceso y la implementación de los agentes de IA, el token FET ha ganado un 300% de valor desde principios de año. Según Market Research Future, se prevé que el mercado de agentes de IA crezca hasta 110.42 millones de dólares para 2032 desde $ 6.03 mil millones en 2023. Esto representa una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 43.80%.

En última instancia, es probable que veamos un ecosistema de agentes de IA interactuando con protocolos DeFi y otros servicios que se beneficiarían de la automatización de decisiones en tiempo real. Esto puede ampliarse a agentes de IA que ayuden a los vehículos eléctricos autónomos o incluso a ejecutar cirugías delicadas y atención al paciente. Cirujano pediatra La Dra. Danielle Walsh de la Facultad de Medicina de la Universidad de Kentucky en Lexington dijo:

“Un paciente que se despierta a la 1:00 de la mañana, 2 días después de una operación quirúrgica, puede comunicarse con el chatbot y preguntar: 'Tengo este síntoma, ¿es normal?'”

En diagnóstico médico, Lantheus Holdings (LNTH), con sede en Massachusetts, ya había implementado su agente de imágenes PYLARIFY AI para la detección temprana del cáncer de próstata. Con proyectos de criptografía de IA como Fetch.AI, muchos de estos servicios podrían tokenizarse en su totalidad.

El camino por delante: desafíos y oportunidades

Antes de la integración de la IA, las plataformas blockchain enfrentan el mismo problema: la adopción institucional. ¿Los protocolos más pequeños tienen posibilidades de penetrar en la corriente principal o está reservado a las instituciones?

Es posible que DeFi haya allanado el camino para los mercados financieros tokenizados, pero es más probable que los grandes actores infundan confianza en el público.

Por ejemplo, la Red de cantones, cual es respaldado por Big Bank y Big Tech, puede suplantar a los peces DeFi más pequeños. Finalmente, la conveniencia de transferencias bancarias el mismo día podría integrarse perfectamente en las redes blockchain. Esto es especialmente pertinente dado que Microsoft está impulsando Canton Network con la nube Azure mientras desarrolla productos de inteligencia artificial.

Al mismo tiempo, muchos usuarios preferirían permanecer dentro de ecosistemas de acceso abierto, aprovechando la apreciación del valor de los tokens criptográficos de IA. Además, los protocolos criptográficos no tienen por qué estar orientados directamente a la implementación de agentes de IA. Por ejemplo, The Graph (GRT) podría usarse para aplicaciones de inteligencia artificial como un servicio de indexación de datos de blockchain.

Según esta especulación, este "Google de Blockchain" ha ganado un impulso del 103% en lo que va del año. Uno de los proyectos criptográficos más prometedores que ayudan a la IA podría ser el Protocolo Inyectivo (INJ). A medida que "inyecta" algoritmos de IA en las acciones del mercado DeFi antes mencionadas, Inyectiva tiene como objetivo simplificar y automatizar operaciones complejas de DeFi.

En la capa base de la intersección AI-cripto podría haber Red Allora, utilizando su aprendizaje automático de conocimiento cero (zkML) y aprendizaje federado para crear aplicaciones de inteligencia artificial para una experiencia DeFi aumentada.

Si el lanzamiento de estas aplicaciones abiertas tiene éxito, las redes institucionales como Canton habrían perdido atractivo. Esta dinámica dependerá en gran medida de las agencias reguladoras, que aún deben materializar reglas incluso para el espacio criptográfico.

Conclusión

La IA está preparada para hacer que los datos sean más inteligibles, procesables y pertinentes para un usuario específico. Por otro lado, la tecnología blockchain formalizó y descentralizó la lógica de la acción humana en contratos inteligentes autoejecutables.

Cuando las dos esferas se encuentran, obtenemos agentes de IA con un propósito renovado. Una nueva generación de robo-advisors tokenizados que aprovechan al máximo la componibilidad de DeFi. Y a medida que los agentes de IA exploren nuevas posibilidades, surgirán nuevos mercados.

Desde el análisis predictivo hasta la inyección de liquidez en los mercados en cadena, los agentes de IA están listos para diseñar un futuro hiperfinanciarizado en el que, A partir de Bitcoin En sí mismo, los humanos encontrarán muchos elementos básicos que aprovechar.

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