Citi, un banco de los “Cuatro Grandes” que cuenta con 759 millones de dólares en activos bajo gestión en todo el mundo, está profundizando su exploración de la tokenización de activos.

El 14 de febrero, Avalancha anunció que Citi completó un piloto en una de sus subredes de prueba para explorar pruebas de tokenización autorizadas con un enfoque en los mercados privados. Las pruebas se ejecutaron en asociación con clientes selectos de inversión y gestión patrimonial, incluidos WisdomTree, Wellington Management y ABN AMRO Bank.

"El banco probó casos de uso en Avalanche 'Spruce', una subred de prueba Evergreen diseñada para instituciones de compra y venta", dijo Avalanche en una publicación de blog. "Citi... aprovechó la red Avalanche para probar cómo la combinación de infraestructura blockchain, tokenización y lógica de contrato inteligente podría ayudar a rediseñar los mercados de capital y mejorar los servicios financieros".

Las principales instituciones exploran la tokenización

Las pruebas son el ejemplo más reciente de una importante institución financiera que utiliza tecnología de contabilidad distribuida para explorar casos de uso de tokenización. La migración de activos en cadena ofrece importantes beneficios de eficiencia, incluidos costos operativos reducidos, mayor transparencia y, por lo general, altos niveles de personalización.

JPMorgan estuvo entre los primeros con el lanzamiento de Quorum, una bifurcación autorizada de Ethereum, en 2015, seguido de su división y plataforma de activos digitales Onyx en 2020. Onyx ha liquidado más de 900 millones de dólares en transacciones y comenzó a trabajar con Avalanche el año pasado. como parte de un piloto con el Autoridad Monetaria de Singapur explorando la tokenización.

Otras firmas financieras importantes que se sumergen en la tokenización incluyen HSBC, BNY Mellon, Santandery Franklin Templeton, entre una plétora de otros.

Citi dijo que la tokenización desbloquea “nuevos casos de uso y canales de distribución digital” para los mercados tradicionales, al tiempo que permite nuevos modelos operativos, recopilación de datos y autonomía del usuario.

Abeto de avalancha

Las recientes pruebas de tokenización de Citi incluyeron transferencias de tokens de extremo a extremo que representan capital privado, comercio secundario y préstamos garantizados a través de contratos inteligentes que aprovechan la tecnología de Depository Trust Clearing Corporation. Compositor de activos digitales.

Los pilotos también incluyeron el uso de “verificaciones de cumplimiento codificadas y credenciales de identidad” emitidas por WisdomTree para probar los procesos de cumplimiento normativo.

Avalanche dijo que Citi eligió utilizar Spruce debido a sus permisos personalizables, compatibilidad con la máquina virtual Ethereum, la capacidad de configurar activos de tarifas personalizadas y funciones sólidas de recopilación de datos.

Spruce permite la recopilación y el flujo de datos tanto de inversores como de emisores de forma segura y conforme. "Una vez en la cadena, estos datos se pueden empaquetar con el token y aprovechar para casos de uso novedosos", dijo Avalanche.

Spruce se lanzó a finales de 2023 como un entorno de pruebas para que las empresas institucionales exploren la tokenización y las finanzas en cadena. Wellington Management, WisdomTree y Cumberland se encontraban entre el grupo inicial de empresas que operaban en Spruce.

"La subred Avalanche Spruce nos ha permitido simular transacciones utilizando contratos inteligentes, validar credenciales de identidad para inversores individuales y mostrar el poder de esta tecnología con transferencias entre pares en un entorno controlado en una red blockchain", dijo Maredith Hannon Sapp. , jefe de desarrollo comercial de activos digitales de WisdomTree.