¿Qué tienen en común los demócratas progresistas, los halcones republicanos de la seguridad nacional y los comerciantes de Wall Street? Aparentemente, todos se están alistando en el "ejército anticriptomonedas" de la senadora estadounidense Elizabeth Warren. El senador progresista reportaron la alianza con Marc Cohodes, un vendedor en corto de Wall Street que se benefició de la reciente carnicería en los criptobancos, es el último ejemplo.
Es probable que los criptonativos vean el emparejamiento inusual como una prueba más de que los intereses arraigados están conspirando para matar Web3 en los Estados Unidos. No están del todo equivocados, pero las facciones polarizadas de Estados Unidos se están uniendo contra las criptomonedas por una razón. La industria ha fallado consistentemente en abordar preocupaciones válidas sobre delitos financieros y seguridad nacional. Eso debe cambiar, o el ejército anticriptomonedas de Warren seguirá atrayendo reclutas.
¿Escena del crimen cotizada en bolsa?
A fines de 2022, Cohodes hizo circular un memorando en el Capitolio que señalaba los riesgos regulatorios "existenciales" en Silvergate, un banco amigable con las criptomonedas. El vendedor en corto calificó al banco de "escena del crimen que cotiza en bolsa" y afirmó, entre otras cosas, que Silvergate tenía "enormes" Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML) pasivo. Estas reglas exigen que las instituciones financieras de EE. UU. realicen una diligencia debida cuidadosa con sus clientes, y se aplican con rigurosidad.
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Cohodes tenía motivos para estar preocupado. Los problemas con el cumplimiento de KYC/AML son rampantes en criptografía, y Silvergate parece haber sido un ejemplo sorprendente. Conforme Según la revista New York, Silvergate era "el banco de referencia para más de una docena de empresas de criptomonedas que terminaron bajo investigación, cerraron, fueron multadas o se declararon en bancarrota", incluido FTX, el difunto intercambio de criptomonedas. Cohodes afirmó que el banco llegó a ayudar a FTX a desviar los depósitos de los usuarios a su fondo hermano, Alameda.
Silvergate cerró después del apagón de FTX en marzo, pero su colapso puede ser un síntoma de problemas graves en toda la industria. El banco criptográfico, afirmó Cahodes, era "una historia mundial de lavado de dinero... con un envoltorio criptográfico".afirmó, era "una historia mundial de lavado de dinero [...] con un envoltorio criptográfico".
Ejército anticriptomonedas
Según los informes, el memorando de Silvergate de Cohodes encontró una audiencia receptiva en Warren, quien se ha convertido en uno de los críticos más cáusticos de las criptomonedas. A diferencia de ella llamadas para un impuesto sobre el patrimonio de hasta el 6% o una "industria del cannabis justa y equitativa", las criptocríticas de Warren están resonando mucho más allá de los círculos progresistas. Su mensaje es simple: Crypto, dice Warren, permite a los malos actores, desde traficantes de drogas hasta estados rebeldes, y es una amenaza para la seguridad nacional.
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Su cruzada anticriptomonedas está ganando terreno. En enero, tres reguladores financieros de EE. publicó un comunicado conjunto sobre criptobanca. Se hizo eco en gran medida de Warren propuestas, sentando efectivamente las bases para una represión regulatoria. El senador está trabajando con los republicanos en un proyecto de ley eso impondría requisitos estrictos de KYC en toda la industria. Incluso está atrayendo el apoyo cauteloso de los cabilderos bancarios.
El problema no está en las preocupaciones generales de Warren. Web3 debería ser responsable de filtrar a los malos actores. Es que la implementación torpe de políticas corre el riesgo de dañar irreparablemente a la naciente industria. Por ejemplo, la legislación KYC/AML propuesta por Warren parece apuntar indiscriminadamente a casi todos los puntos de contacto en criptografía, incluidos los validadores. Podría socavar gravemente la descentralización de la red, posiblemente la característica más esencial de Web3.
Crypto debería adoptar KYC/AML para socavar a Warren
Silvergate puede haber colapsado, pero las responsabilidades de KYC/AML aún impregnan Web3. No es un accidente. Cualquiera que esté familiarizado con los orígenes cypherpunk de las criptomonedas sabe que, para muchos usuarios, el anonimato es una característica, no un error. De hecho, la privacidad y la autocustodia son de Web3. razón de ser.
Es un error descartar las criptomonedas como una herramienta para el lavado de dinero. Los atributos únicos de Blockchain tienen aplicaciones transformadoras en industrias que van desde la gestión de activos hasta los medios. Desafortunadamente, también están preparando a la industria para una colisión frontal con los reguladores estadounidenses.
Web3 no se queda sin opciones. Las tecnologías emergentes están creando nuevas formas de abordar las preocupaciones de las políticas sin comprometer los valores fundamentales de las criptomonedas. Por ejemplo, las pruebas de identidad de conocimiento cero prometen verificaciones KYC/AML en la cadena que respetan la privacidad de los usuarios. Mientras tanto, las plataformas de inteligencia de cadenas de bloques, como Chainalys, han sido de gran ayuda para las agencias de control de delitos financieros.
La industria debería dejar de quemar capital político para resistir los requisitos KYC/AML por completo. En cambio, debemos comenzar a atacar estos desafíos nosotros mismos, o el ejército de Warren lo hará.
Alex O´Donnell es el fundador y director ejecutivo de Umami Labs y trabajó como uno de los primeros contribuyentes de Umami DAO. Antes de Umami Labs, trabajó durante siete años como periodista financiero en Reuters, donde cubrió fusiones y adquisiciones y ofertas públicas iniciales.
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