Informe | 18 de enero de 2024

Imagen: CCAF y WEF, Informe sobre el futuro de la tecnología financiera global 2024

Informe Fintech 2024: resiliencia, regulación y crecimiento inclusivo

El Informe mundial de tecnología financiera 2024: hacia la resiliencia y el crecimiento inclusivo, una colaboración entre el Foro Económico Mundial y del Centro de Cambridge para las finanzas alternativas, presentado en Davos 2024 conocimientos fundamentales sobre la trayectoria de la industria fintech, marcada por la resiliencia, la innovación y el crecimiento transformador. Este análisis exhaustivo, Basado en una encuesta de 227 empresas de tecnología financiera., ofrece una mirada clave a las tendencias de los consumidores, la dinámica regulatoria y los avances tecnológicos que dan forma al futuro de la tecnología financiera.

Ideas clave:

Crecimiento resiliente de clientes

El sector fintech ha mostrado un crecimiento continuo en la era post-COVID, con un Tasa promedio de crecimiento de clientes superior al 50% en todos los modelos de negocio encuestados. con las insurtech a la cabeza con un 66% (2021-2022). El crecimiento de los clientes superó el 50 % en todas las regiones (2021-2022), excepto en África subsahariana (África subsahariana). Las tres principales fuentes para adquirir clientes fueron a través de las redes sociales (3%), referencias (70%) y sitios web (68%).

Ver:  Chatham House: Perspectivas sobre la regulación de plataformas digitales globales

Los principales desafíos que se enfrentaron al intentar ampliar la demanda de los clientes a nuevos segmentos de clientes fueron la educación del cliente (51%), la competencia (43%) y el cumplimiento y la regulación (34%). Esta sólida expansión pone de relieve la resiliencia del sector y el acelerado cambio global hacia los servicios financieros digitales.

CCAF y WEF 2024 Global Fintech informan sobre los desafíos para ampliar el crecimiento de los clientes

El entorno regulatorio es un arma de doble filo

Si bien el 63% de las fintech considera que su entorno regulatorio es adecuado, persisten desafíos en los procesos de cumplimiento, concesión de licencias y registro. El informe enfatiza la necesidad de marcos regulatorios que equilibren el fomento de la innovación con la protección del consumidor.

CCAF y WEF 2024 Global fintech informan percepciones sobre el entorno regulatorio

En general, la Los mayores desafíos que enfrentaron las fintech fueron la concesión de licencias, el registro y la coordinación de autoridades.. Estas áreas recibieron las calificaciones más negativas, particularmente en los mercados emergentes y las economías en desarrollo (EMDE), donde la concesión de licencias planteaba un desafío importante. Además, las fintechs críticas con un entorno regulatorio “excesivo y excesivamente restrictivo” generalmente otorgaron calificaciones más bajas en todos los aspectos regulatorios.

CCAF y WEF 2024 Global fintech informan calificaciones de aspectos regulatorios clave

Avances tecnológicos a la vanguardia

La Inteligencia Artificial (IA) está considerada como un punto de inflexión para la industria fintech, y el 70% de las empresas encuestadas reconocen su importancia para dar forma a los próximos cinco años de la industria. Esto pone de relieve el papel crucial de la tecnología a la hora de impulsar futuros desarrollos fintech.

Ver:  El FMI emite una advertencia sobre el impacto de la IA en el empleo mundial

Inclusión financiera y mercados desatendidos

Las fintech se centran cada vez más en segmentos desatendidos, promoviendo la inclusión financiera. El informe señala que una parte importante de las fintech en los mercados emergentes se dedican a brindar servicios a estos grupos, abordando cuestiones sociales clave como la disparidad de género y la sostenibilidad.

CCAF y WEF 2024 Global fintech informan fintechs dirigidas a grupos desatendidos

Históricamente los bancos tradicionales se centró en otorgar préstamos a segmentos específicos de clientes, principalmente aquellos con un historial financiero formal y que viven en áreas urbanas. Este enfoque a menudo ha personas excluidas de bajos ingresos, particularmente en los Mercados Emergentes y las Economías en Desarrollo (EMDE), el acceso a servicios y productos financieros esenciales.

Fintechs, aprovechando la tecnología digital y la adopción de teléfonos móviles, han amplió significativamente la disponibilidad y asequibilidad de los servicios financieros. Tienen el potencial de llegar a otros 1.4 millones de personas no bancarizadas y a muchas más personas subbancarizadas en todo el mundo.

Las fintech son sirviendo cada vez más a grupos tradicionalmente desatendidos, incluidas mujeres, personas de bajos ingresos y clientes rurales o ubicados remotamente. Estos segmentos representan una parte sustancial de las bases de clientes de tecnología financiera a nivel mundial, con un promedio de 39 % para clientes mujeres, 40 % para clientes de bajos ingresos y 27 % para clientes rurales o ubicados remotamente. Este enfoque contribuye significativamente al crecimiento de sus bases de clientes.

Ver:  BoC: Redefiniendo la inclusión financiera para las CBDC

Estas Los segmentos desatendidos también contribuyen notablemente al valor total de las transacciones de las fintechs., con un 39% de mujeres, un 26% de bajos ingresos y un 31% de clientes rurales o remotos. Esta tendencia es constante en las economías avanzadas (EA) y las EMED, con algunas disparidades. Por ejemplo, las empresas avanzadas registran una mayor proporción de clientes femeninos, mientras que las fintech de los mercados emergentes y emergentes atienden a más clientes rurales y de bajos ingresos.

A través de ofertas de productos y servicios, las fintech también contribuyen a la sostenibilidad medioambiental

El grupo de trabajo del Secretario General de las Naciones Unidas sobre finanzas digitales ha identificado a las empresas de tecnología financiera como actores clave para acelerar la financiación de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS). Adoptados por la ONU en 2015, los ODS tienen como objetivo abordar la pobreza y otros problemas sociales. Las fintechs están incorporando cada vez más los ODS de la ONU en sus estrategias comerciales, convirtiéndose en agentes catalizadores de las finanzas sostenibles y fomentando una economía verde e inclusiva.

CCAF y WEF 2024 Global Fintech Report Vínculos ODS, EA vs EMDE

Cierre

Las conclusiones del Informe Global Fintech 2024 destacan la resiliencia y el potencial de crecimiento del sector y también subrayan el papel fundamental de la demanda de los consumidores, los marcos regulatorios y la innovación tecnológica en la configuración de un panorama financiero inclusivo y sostenible. Las fintech no sólo están transformando el sector financiero; Están desempeñando un papel crucial en la promoción de la inclusión financiera.

Ver:  Sostenibilidad: imprescindible para el crecimiento de las fintech

Al dirigirse a segmentos desatendidos, están ayudando a cerrar la brecha dejada por los servicios bancarios tradicionales, ofreciendo un panorama financiero más equitativo y ambientalmente sostenible. Este enfoque inclusivo es esencial para construir una población global más empoderada financieramente, particularmente en regiones con importantes comunidades no bancarizadas o insuficientemente bancarizadas. El enfoque de las fintechs en la inclusión es un paso vital hacia una economía financiera global más inclusiva y equitativa.

Descargue el informe PDF de 47 páginas -> aquí

El Asociación Nacional de Crowdfunding y Fintech (NCFA Canadá) es un ecosistema de innovación financiera que brinda educación, inteligencia de mercado, administración de la industria, redes y oportunidades y servicios de financiamiento a miles de miembros de la comunidad y trabaja en estrecha colaboración con la industria, el gobierno, los socios y los afiliados para crear una tecnología financiera y una tecnología financiera vibrantes e innovadoras. industria en Canadá. Descentralizada y distribuida, la NCFA colabora con partes interesadas globales y ayuda a incubar proyectos e inversiones en los sectores de tecnología financiera, finanzas alternativas, crowdfunding, finanzas entre pares, pagos, activos y tokens digitales, inteligencia artificial, blockchain, criptomonedas, regtech e insurtech. . Únete Comunidad de Fintech y Financiamiento de Canadá hoy GRATIS! O conviértete en un miembro contribuyente y obtener ventajas. Para mayor información por favor visite: www.ncfacanada.org

• Distribución de relaciones públicas y contenido potenciado por SEO. Consiga amplificado hoy.
• PlatoData.Network Vertical Generativo Ai. Empodérate. Accede Aquí.
• PlatoAiStream. Inteligencia Web3. Conocimiento amplificado. Accede Aquí.
• PlatoESG. Carbón, tecnología limpia, Energía, Ambiente, Solar, Gestión de residuos. Accede Aquí.
• PlatoSalud. Inteligencia en Biotecnología y Ensayos Clínicos. Accede Aquí.
• Fuente: https://ncfacanada.org/ccaf-and-wef-unveil-2024-global-fintech-report-at-davos/