Análisis regulatorio y legislativo de criptomonedas #11
Análisis Normativo y Legislativo – GLOBAL
El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea publica directrices para el tratamiento de criptoactivos
El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea publicado sus directrices para el tratamiento prudencial de las exposiciones a criptoactivos. El estándar describe los requisitos mínimos regulatorios, de revisión de supervisión y de divulgación de las exposiciones de criptoactivos de los bancos bajo los Pilares 1, 2 y 3 del Marco de Basilea. El Pilar 1 identifica dos grupos de criptoactivos. Los activos del Grupo 1 se refieren a activos tradicionales tokenizados y criptoactivos con mecanismos de estabilización efectivos (es decir, "monedas estables"). Los activos del Grupo 1 deben cumplir con el conjunto completo de condiciones de clasificación y deben poder canjearse al valor fijo en todo momento, incluidos los períodos de estrés extremo. Los requisitos de capital de los activos del Grupo 1 se basan en las ponderaciones de riesgo (RW) de las exposiciones subyacentes. Los activos del Grupo 2 son criptoactivos sin respaldo y activos tradicionales tokenizados y monedas estables que no cumplen con ninguna de las condiciones de clasificación del Grupo 1. Los activos del Grupo 2 tienen requisitos de capital más estrictos que los que se aplican al Grupo 1. El Pilar 2 describe la gestión de riesgos de las actividades de criptoactivos, y señala que dichos marcos deben considerar el riesgo tecnológico de los criptoactivos; información general; comunicación, tecnología y ciberriesgo; riesgos legales; y riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Los supervisores deben revisar la idoneidad de las políticas y procedimientos de los bancos de acuerdo con estas consideraciones. El Pilar 3 establece que los bancos deben divulgar información sobre cualquier exposición importante a criptoactivos de forma regular.
El FMI trabaja en CBDC para permitir transacciones entre países
Según se informa, el Fondo Monetario Internacional (FMI) trabajando en una plataforma para CBDC para permitir transacciones entre países.
El Foro Económico Mundial publica un documento técnico para las DAO
El 23 de junio, el Foro Económico Mundial publicó un whitepaper “DAOs para Impacto”. Aunque nacientes, las Organizaciones Autónomas Descentralizadas (DAO) ya están impulsando el cambio, revelando ideas sobre el futuro del impacto social. Este informe técnico busca resumir el incipiente pero creciente campo de experimentación en Impact DAO. Ofrece siete estudios de caso detallados de Impact DAO y, en función de este análisis, también presenta temas comunes en estos primeros experimentos en el uso de la gobernanza descentralizada para el impacto social.
GAFIEl Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) es un organismo internacional de lau… Más mueve a Croacia, Camerún y Vietnam a la lista gris
En una declaración posterior a una cumbre de tres días en París, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) emocionado Croacia, Camerún y Vietnam en lo que se llama su lista gris, una lista de observación global de naciones con brechas estratégicas en sus defensas contra el crimen financiero. El GAFI instó por separado a los países a fortalecer la supervisión regulatoria de criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más plataformas.
El GAFI publica su actualización específica sobre los estándares de implementación de VA y VASP
El 27 de junio, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) liberado su actualización específica sobre la implementación de los Estándares del GAFI sobre Activos Virtuales y activo virtualEl término "activo virtual" se refiere a cualquier representación digital... Más Proveedores de servicios (VASP). El informe del GAFI encuentra que las jurisdicciones continúan luchando con los requisitos fundamentales, como realizar una evaluación de riesgos, promulgar leyes para regular los VASP y realizar una inspección de supervisión. Más de la mitad de las 151 jurisdicciones que respondieron a la encuesta del GAFI de 2023 aún no han tomado medidas para implementar el Regla de viajeEn octubre de 2018, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el… Más, lo cual es una preocupación seria. Con respecto a las billeteras DeFi y no alojadas, el GAFI destaca que corren el riesgo de uso indebido, incluso por parte de actores sancionados, aunque no representan una gran parte de las transacciones.
Mastercard presenta la red multitoken
El 28 de junio, Mastercard Introducido Multi-Token Network (MTN), una solución a medida para la industria. La visión de Mastercard para MTN es proporcionar un conjunto de capacidades fundamentales diseñadas para realizar transacciones dentro del activo digital y blockchainUna cadena de bloques es un libro de contabilidad digital compartido, o un continuo... Más ecosistemas seguros, escalables e interoperables, lo que en última instancia permite aplicaciones de pago y comercio más eficientes. La red MTN tiene cuatro pilares de confianza, con el objetivo de satisfacer cuatro necesidades clave de la industria: Confianza en la contraparte; Confianza en el activo de pago digital; Confianza en la tecnología; Confianza en la protección del consumidor. La confianza en la contraparte se refiere a la gestión y los permisos de identidad efectivos y MTN aprovechará Mastercard Crypto Credential para lograr este objetivo. Anunciado en abril de 2023, Credencial criptográfica de Mastercard establecerá un conjunto de estándares e infraestructura comunes que ayudarán a certificar interacciones confiables entre consumidores y empresas que utilizan redes blockchain. Para lograr la confianza en los activos de pago digital, Mastercard seguirá apoyando iniciativas como la Red de Responsabilidad Regulada al permitir que los tokens de pago regulados impulsen las aplicaciones financieras. MTN busca generar confianza en la tecnología asegurando la escalabilidad de las redes blockchain y la interoperabilidad entre ellas, como lo demuestra su trabajar con el Banco de la Reserva de Australia a principios de este año. Finalmente, MTN aprovechará los años de experiencia de Mastercard en el desarrollo de estándares y reglas para su red de tarjetas a fin de brindar un marco común para la confianza en la protección del consumidor. A partir de este verano, la versión beta de MTN estará disponible en el Reino Unido. La primera fase de las aplicaciones funcionará con depósitos bancarios tokenizados. Con el tiempo, MTN estará disponible en mercados adicionales de todo el mundo.
Análisis Normativo y Legislativo – NAM (Estados Unidos y Canadá)
Genesis y Gemini solicitan a la corte que desestime la demanda de la SEC dirigida al programa de ganancias
El criptoprestamista en bancarrota Genesis Global Capital y la plataforma de intercambio Gemini tienen presentó una solicitud con un tribunal estadounidense para desestimar una demanda de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) acusándolos de vender valores no registrados. La demanda se dirige al programa Earn de Gemini, alegando que las entidades recaudaron miles de millones de dólares en criptoactivos de los inversores. Gemini argumenta que no requirió ningún préstamo o préstamo y cuestiona el tratamiento de la SEC del Acuerdo maestro de préstamo de activos digitales (MDALA) como un valor no registrado. Genesis, que es propiedad de Digital Currency Group (DCG), tenía alrededor de $ 900 millones en activos pertenecientes a los inversores de Gemini Earn antes de congelar los retiros y declararse en bancarrota.
La SEC acusa a Binance por tergiversar los controles comerciales y por operar bolsas y valores no registrados
El 5 de junio, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) demandó a Binance y su fundador Changpend Zhao (CZ), y presentó trece cargos contra las entidades de Binance y CZ. Los cargos incluyen la operación de bolsas no registradas, agentes de bolsa y agencias de compensación; tergiversar los controles comerciales y la supervisión en la plataforma Binance US; y la oferta y venta no registrada de valores. En respuesta al entorno legal y regulatorio actual en los Estados Unidos, Binance US anunció que suspenderá temporalmente las transacciones en USD a partir del 13 de junioth, haciendo una transición temporal a un intercambio totalmente criptográfico.
SEC cobra a Coinbase por operar como agencia no registrada y venta de valores
En junio 6, el La SEC demandó a Coinbase por presuntamente violar las leyes de valores al operar un intercambio no registrado, señalando que la compañía nunca se ha registrado en la SEC como corredor, bolsa de valores nacional o agencia de compensación. La demanda señala los productos de Coinbase como Prime, BilleteraUna billetera es un dispositivo (un dispositivo de hardware, un programa o servicio... Másy hacer staking, así como destacar trece tokens que Coinbase ofreció y vendió como contratos de inversión: Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Filecoin (FIL), The Sandbox (SAND), Axie Infinity (AXS), Chiliz (CHZ), flujo (FLOW), computadora de Internet (ICP), protocolo NEAR (NEAR), Voyager (VGX), Dash (DASH)Dash es una moneda alternativa de código abierto que se creó a partir de una bifurcación... Másy NEXO (NEXO). Bajo lo que se conoce como la “Prueba de Howey”, un contrato de inversión se define como una inversión de dinero, en un sentido común. empresaUna empresa o un negocio Más, con la expectativa de ganancia, generada a partir del esfuerzo de otros. En consecuencia, esta prueba determina lo que se considera un "valor" y, por lo tanto, está bajo la supervisión de la SEC.
Tribunal de EE. UU. rechaza la moción de la Reserva Federal para desestimar el caso del Banco Custodia
En octubre de 2020, Custodia solicitó al Banco de la Reserva Federal de Kansas (FRBKC) obtener una "cuenta maestra" de la Reserva Federal, una cuenta que una institución financiera aprobada puede usar para acceder directamente a los sistemas de pago mayoristas y ciertos pagos de la Reserva Federal. xDSLServicios generales, incluidas organizaciones sin fines de lucro, foros y sitios de noticias... Más. En agosto de 2021, Custodia también solicitó a la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal ser miembro de la Reserva Federal, lo que sometería a Custodia a la supervisión y regulación de la Junta de la Reserva Federal. Aproximadamente dos años después, FRBKC aún tiene que conceder o denegar la solicitud de Custodia para una cuenta maestra. En junio de 2022, Custodia demandó a la Reserva Federal alegando un "retraso ilegal" en el procesamiento de una solicitud para su cuenta maestra. La última moción de la Reserva Federal para desestimar la demanda de Custodia Bank fue rechazada que ahora permite a Custodia continuar con sus actividades. Custodia Bank, con sede en Wyoming, es una institución de depósito que se presenta a sí misma como un banco tradicional porque está "diseñada para brindar servicios de custodia de activos digitales como BitcoinEl término "Bitcoin" puede referirse a la red Bitcoin,... Más a través de sus departamentos fiduciarios” y “proporcionar un puente que conecte a las empresas de activos digitales con el sistema de pagos de EE. UU.”. Custodia está autorizada por el estado como una institución de depósito de propósito especial (SPDI), destinada a facilitar la banca de criptomonedas que tiene prohibido otorgar préstamos. También está habilitado para permitir el servicio bancario tradicional de captación de depósitos en dólares estadounidenses.
Coin Dispute Network, una empresa fraudulenta de recuperación de criptomonedas, es eliminada por la Oficina del Fiscal de Distrito de Manhattan
El 7 de junio, la Oficina del Fiscal de Distrito de Manhattan anunció que se apoderó del dominio del sitio web de Coin Dispute Network, una empresa fraudulenta de recuperación de criptomonedas expuesta durante una investigación que identificó a múltiples víctimas en Manhattan y docenas más en todo el país. Coin Dispute Network pretendía actuar como un servicio de rastreo y recuperación para personas cuyas criptomonedas fueron robadas a cambio de una tarifa.
Piratas informáticos de Mt. Gox acusados en el Distrito Sur de Nueva York
Los ciudadanos rusos Bilyuchenko y Verner fueron cargado en el Distrito Sur de Nueva York conspirando para lavar aproximadamente 647,000 bitcoins del hackeo de Mt. Gox en 2011. Bilyuchenko fue acusado por separado en el Distrito Norte de California de conspirar con Alexander Vinnik para operar el ilícito intercambio de criptocorrienteUn intercambio de criptomonedas es un negocio que permite al cliente... Más BTC-e de 2011 a 2017. En ese momento, Mt. Gox era el intercambio de bitcoins más grande que existía y prestaba servicios a miles de usuarios en todo el mundo, incluidos los usuarios del Distrito Sur de Nueva York.
CFTC encuentra un "DAO es una persona"
El 9 de junio, la Commodities Futures Trading Commission (CFTC) publicó un ambiental sobre el fallo de un juez federal a favor de la CFTC en una acción de ejecución civil contra Ooki DAO, declarando que la Organización Autónoma Descentralizada (DAO) se considera una "persona" en virtud de la Ley de Intercambio de Productos Básicos y, por lo tanto, puede ser considerada responsable de las violaciones de la ley . Luego, el tribunal sostuvo que Ooki DAO, de hecho, violó la ley acusada. Los fundadores de Ooki DAO resolvieron el caso con una multa, mientras que a la propia DAO se le ordenó pagar una sanción monetaria civil, cerrar por completo y eliminar su contenido de Internet, sentando un precedente que plantea preocupaciones sobre la viabilidad de las estructuras de la DAO.
Archivo de Blackrock y Fidelity para un EFT de Bitcoin al contado
El 15 de junio, Blackrock, el administrador de activos más grande del mundo, presentó documentos ante la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) para formar un fondo cotizado en bolsa (ETF) de bitcoin al contado. El ETF se llamará iShares Bitcoin Trust y consistirá en bitcoin en poder de un custodio (Coinbase) en nombre del fideicomiso. Unos días después, el 29 de junio, Fidelity Investments también archivado una solicitud para lanzar un fondo cotizado en bolsa (ETF) de bitcoin al contado, así como para enumerar Wise Origin Bitcoin Trust, el nombre del ETF de bitcoin propuesto anteriormente por Fidelity y negado por la Comisión de Bolsa y Valores en enero de 2022. Los ETF son grupos de activos relacionados con bitcoin ofrecido en intercambios tradicionales por corredores, que permiten a los inversores invertir en criptomonedas sin poseer ninguna.
El fiscal de EE. UU. y los socios federales encargados de hacer cumplir la ley anuncian la formalización del mercado Darknet y el grupo de trabajo sobre delitos de moneda digital
El fiscal federal Gary M. Restaino, HSI SAC Scott Brown, IRS-CI SAC Al Childress, DEA SAC Cheri Oz y el inspector interino a cargo del Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos Greg Torbenson anunció la formalización de un Darknet Marketplace y un Grupo de trabajo sobre delitos de moneda digital (Grupo de trabajo DNMDCC). Desde 2017, estos socios federales en Arizona se han centrado en los vendedores de drogas de la red oscura y los delitos habilitados con criptomonedas, y han investigado y procesado colectivamente muchos casos en los últimos años. A medida que la tecnología evoluciona, criminalUn criminal es un individuo o grupo que ha sido condenado... Más Las actividades se han vuelto más sofisticadas. Como tal, las herramientas, los recursos y la inteligencia de las fuerzas del orden han tenido que adaptarse. El objetivo declarado del Grupo de trabajo DNMDCC es "brindar una mayor colaboración, mejorar los recursos e interrumpir y desmantelar las organizaciones criminales que utilizan estas tecnologías nuevas y emergentes".
El presidente de la Fed, Jerome Powel, llama a las monedas estables una "forma de dinero" y dice que CDBD está lejos de ser una realidad
El 21 de junio, el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powel testificó ante el Comité de la Cámara de Servicios Financieros. En su testimonio, llama a las criptomonedas una clase de activos y a las monedas estables una "forma de dinero": "Vemos las monedas estables de pago como una forma de dinero, y en todas las economías avanzadas, la fuente última de credibilidad en el dinero es el banco central. Creemos que sería apropiado tener un papel federal bastante sólido”. El presidente de la Fed también habló sobre el potencial de una moneda digital del banco central (CBDC), afirmando que EE. UU. está muy lejos de hacer que esto suceda.
El regulador de Nevada ordena al criptocustodio Prime Trust que cese todas las actividades
El 21 de junio, la División de Instituciones Financieras (FID) del Departamento de Nevada, que supervisa las entidades fiduciarias reguladas por el estado, ordenado Prime Trust, criptocustodio, para cesar todas las actividades, en violación de las regulaciones de Nevada. La orden dice que Prime Trust supuestamente opera con un déficit sustancial, o incluso puede ser insolvente, y que perdió el acceso (claves privadas) a las billeteras heredadas en 2021 y usó los activos de los clientes para recomprar criptomonedas. Unos días antes, bitgo anunciado estaba terminando su oferta para adquirir Prime Trust.
Análisis normativo y legislativo – EMEA
El Banco Central de los EAU emite una nueva guía ALD/CFT para instituciones financieras con licencia
El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE) emitió nueva orientación sobre antilavado de dinero y lucha contra el financiamiento del terrorismo (AML/CFT) para instituciones financieras autorizadas (LFI), que incluye bancos, compañías financieras, casas de cambio, proveedores de servicios de pago, proveedores registrados de hawala y compañías de seguros, agentes y corredores. La nueva guía analiza los riesgos que surgen al tratar con activos virtuales (VA) y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) (es decir, pirateos, estafas, desintermediación de entidades reguladas de terceros, falta de KYC debido a transacciones anónimas, uso de mezcladores y vasos, alta (transacciones transfronterizas de gran volumen y alta frecuencia) y establece descripciones claras de los modelos de negocio VA, VASP y VASP. La guía describe la diligencia debida del cliente (CDD) y diligencia debida mejoradaLa diligencia debida mejorada es un proceso de KYC para llevar a cabo más... Más (EDD) para que las IFL lleven a posibles clientes y contrapartes de VASP, con el objetivo de gestionar el riesgo de delitos financieros, apoyándolos con programas de capacitación, desarrollo de sistemas de gobierno y mecanismos de mantenimiento de registros. La nueva guía entrará en vigencia dentro de un mes.
Bybit obtiene la aprobación previa en Kazajstán poco después de salir de Canadá
El intercambio de criptomonedas Bybit recibió la aprobación "en principio" de la Autoridad de Servicios Financieros de Astana (AFSA) de Kazajstán para operar como una instalación de comercio de activos digitales y proveedor de servicios de custodia en el Centro Financiero Internacional de Astana (AIFC). registro de AFSA archivos indicar que Bybit (Bybit Limited) está registrada en Kazajstán con un BIN 211140900046. Unos días antes, el 30 de mayo, Bybit anunció estaba saliendo de Canadá, alegando desarrollos regulatorios recientes. A partir del 31 de julio de 2023, los clientes canadienses ya no podrán realizar nuevos depósitos, pero podrán retirar o reducir sus posiciones.
Declaración de política publicada por la FCA del Reino Unido: Reglas de promoción financiera para criptoactivos
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido publicó un declaración de política sobre promoción financiera, así como una guía sobre promociones financieras de criptoactivos. Según la propuesta, los criptoactivos se clasificarán como inversiones comercializadas en masa restringidas (RMMI) según las reglas de promoción financiera. Así, tales promociones están sujetas a reglas tales como advertencias de riesgo, prohibición de incentivos a la inversión y reglas para promociones financieras de oferta directa. La FCA agradece las opiniones sobre el tema cubierto en la consulta de orientación antes del 10 de agosto, antes de que el régimen entre en vigor el 8 de octubre de 2023, dando 4 meses para la implementación.
La emblemática ley de criptografía MiCA de la UE se publica en un diario oficial
El 9 de junio, la ley de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la Unión Europea fue publicado en el Diario Oficial de la Unión Europea. La nueva ley especifica la implementación de la llamada "regla de viaje", lo que significa que la información sobre el origen del activo, el pagador y el beneficiario deberán "viajar" con la transacción y almacenarse en ambos lados de la transferencia. La ley también cubre las transacciones superiores a 1,000 € de monederos alojados cuando interactúan con monederos alojados gestionados por proveedores de servicios de criptoactivos. Las reglas no se aplican a las transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor o entre proveedores que actúan en su propio nombre. También introducen el concepto de "pasaporte", lo que significa que un proveedor de servicios de pago que tiene una licencia dentro de un estado miembro de la UE puede "pasaporte" esta licencia a cualquier otro estado miembro de la UE. Finalmente, la nueva ley cubre a los emisores de monedas estables y a los proveedores de servicios, como los lugares de negociación y las billeteras donde se guardan los criptoactivos. Las dos leyes entrarán en vigor dentro de 20 días, y sus disposiciones se aplicarán el 30 de diciembre de 2024, con ciertas disposiciones que entrarán en vigencia un poco antes, el 30 de junio de 2024.
Binance le pide a la FCA del Reino Unido que cancele los permisos no utilizados, abandona los Países Bajos, retira su registro en Chipre y Austria y se le ordena suspender las ofertas en Austria
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido ha cancelado varios permisos otorgados a la subsidiaria de Binance, Binance Markets Limited, para "actividades que nunca realizó ni ofreció" en el Reino Unido, a pedido de la compañía. Unos días antes, Binance anunció se va de los Países Bajos después de no poder obtener un Proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)Un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) está definido por el Fi... Más licencia estos. También está retirando su registro de licencia con la Regulador de Chipre y con la Autoridad del Mercado Financiero de Austria. Aparentemente, Binance desea concentrarse en los preparativos para cumplir plenamente con MiCA cuando se implemente en los próximos 18 meses, lo que permitirá el pasaporte de licencias en toda Europa. Autoridad de Mercados y Servicios Financieros de Bélgica (FSMA), ordenado Binance cesará de inmediato todas las ofertas de servicios de moneda virtual en el país, mientras que la Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria (SEC) anunció que Binance Nigeria Limited no está registrado ni regulado por la Comisión y, por lo tanto, sus operaciones en Nigeria son ilegales.
Gemini se convierte en la primera empresa registrada como VASP en Irlanda
El 19 de junio, Géminis anunció que es la primera empresa registrada como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) por el Banco Central de Irlanda. A principios de mayo, Gemini seleccionó Dublín como la ubicación de su sede europea. Este movimiento está asociado a la nueva regulación de Mercados en Cripto-Activos (MiCA), publicada en el Diario Oficial de la Unión Europea el 9 de junio y que se aplicará a partir del próximo año. Gemini se está preparando para solicitar una licencia MiCA (que luego se puede transferir a cualquier estado miembro de la UE) tan pronto como el regulador comience a aceptar solicitudes.
Deutsche Bank solicita una licencia de custodia de activos digitales en Alemania
El 20 de junio, Deutsche Bank, la institución bancaria más grande de Alemania, según se informa solicitó una licencia de custodia de activos digitales con el regulador del país, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin). Esto ocurre días después de que Blackrock solicitó un ETF de bitcoin al contado con la SEC en los Estados Unidos.
El Reino Unido aprueba el proyecto de ley de Servicios y Mercados Financieros, preparando el escenario para las monedas estables
La Cámara de los Lores del Reino Unido aprobó la Proyecto de Ley de Servicios y Mercados Financieros (FSMB), reconociendo las criptomonedas como actividades reguladas y las monedas estables como un medio de pago viable. El enfoque regulatorio del Reino Unido se alinea con el de la Unión Europea (UE), que recientemente introdujo la legislación de Mercados en Criptoactivos (MiCA). Sin embargo, el FSMB puede ser devuelto a la cámara baja del parlamento para su finalización y alineación con los estándares de la UE.
El regulador de Lituania revoca la licencia de proveedor de tarjetas Cryptopay EU
El 22 de junio, el Banco de Lituania revocado la licencia de la institución de dinero electrónico UAB PAYRNET, el proveedor de tarjetas de débito de la UE para Cryptopay, para “violaciones graves, sistemáticas y múltiples de los actos jurídicos”. incluyendo violaciones relacionadas con la prevención del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, la implementación de sanciones internacionales y medidas restrictivas. Esto significa que la institución ya no puede prestar servicios financieros y tiene que devolver los fondos a sus clientes dentro del plazo establecido. El Banco de Lituania solicitará al tribunal el inicio de un procedimiento de quiebra contra la institución y también tiene la intención de presentar una solicitud a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley.
JP Morgan lanza sus pagos blockchain JPM Coin a la eurozona
El 23 de junio, JP Morgan anunció sus pagos de blockchain de JPM Coin a la zona euro, luego de anunciar planes el año pasado. Hasta ahora, la solución de la división JP Morgan Onyx solo estaba disponible en dólares estadounidenses. Fichas de depósito, también denominados "depósitos tokenizados", son tokens transferibles emitidos en una cadena de bloques autorizada por una institución de depósito autorizada, que evidencian un reclamo de depósito contra el emisor. Dado que los tokens de depósito son dinero de bancos comerciales incorporados en una nueva forma técnica, forman parte del ecosistema bancario, sujetos a la regulación y supervisión aplicables a los bancos comerciales en la actualidad (es decir, requisitos de capital y liquidez). Los depósitos tokenizados pueden servir como rieles de pago y también como un libro mayor de cuentas de depósito utilizado dentro del banco (JP Morgan) o clientes participantes de JP Morgan para transferir fondos depositados con JP Morgan dentro del sistema. Esto facilita el movimiento institucional de fondeo de liquidez y pagos en tiempo real. Según se informa, Siemens fue el primer cliente en utilizar el euro JPM Coins.
Israel incauta criptocuentas controladas por Hezbolá y la Fuerza Quds
El 27 de junio, Israel según se informa incautó cuentas criptográficas controladas por Hezbolá y la Fuerza Quds, la rama extraterritorial del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica de Irán, en la primera operación de este tipo. Las cuentas tenían millones de dólares y llegaron gracias a una nueva herramienta desarrollada por las agencias de seguridad israelíes.
La Comisión de Derecho de Inglaterra y Gales publica recomendaciones para la ley relacionada con los activos digitales.
El 28 de junio, la Comisión Jurídica de Inglaterra y Gales publicó recomendaciones para la reforma y desarrollo de la ley, en relación con los activos digitales, que incluyen tokens criptográficos (a veces denominados 'criptomonedas') y tokens no fungibles (NFT). Estas recomendaciones incluyeron lo siguiente: 1) Confirmar y establecer tla existencia de un tercero distinto categoríaLa categoría de entidad en la que se clasifica la organización es: ATM, … Más de propiedad personal bajo la ley que puede reconocer, acomodar y proteger mejor las características únicas de los activos digitales; 2) Créar un panel de expertos técnicos específicos de la industria, profesionales del derecho, académicos y jueces proporcionar asesoramiento no vinculante a los tribunales sobre cuestiones jurídicas complejas relacionadas con los activos digitales; 3) Créar un marco legal a la medida que facilite mejor la celebración, el funcionamiento y la ejecución de acuerdos colaterales relacionados con tokens criptográficos y activos criptográficos; y 4) Reforma de la ley estatutaria para aclarar si ciertos activos digitales están dentro del alcance de los Acuerdos de garantía financiera (n.º 2) Reglamentos de 2003.
El exchange de criptomonedas con sede en Seychelles, KuCoin, introducirá KYC obligatorio para todos los clientes
Intercambio de criptomonedas con sede en Seychelles KuCoin (clasificado # 4 en términos de volumen de negociación de 24 horas), anunció introducirá obligatoriamente Conozca a su cliente (KYC)Conozca a su cliente o conozca las directrices de su cliente (KYC) ... Más para todos sus clientes, con el objetivo de cumplir mejor con los requisitos reglamentarios aplicables. A partir del 15 de julioth, los nuevos usuarios registrados deben completar KYC para poder utilizar los productos y servicios de KuCoin. Los servicios que aún se permitirán sin completar los procedimientos KYC incluyen órdenes de venta de comercio al contado, futuros, desapalancamiento de comercio y desapalancamiento de comercio de margen.
Análisis regulatorio y legislativo – APAC
Bali, Indonesia advierte a los turistas extranjeros que no paguen con criptomonedas
Las autoridades locales en Bali, Indonesia, según se informa emitió una advertencia a los turistas extranjeros, afirmando que quienes utilicen criptomonedas como medio de pago en hoteles, restaurantes, centros comerciales, etc., se enfrentarán a estrictas consecuencias (multas, prisión). En Indonesia, se permite la capacidad de mantener criptomonedas como activo. Sin embargo, todos los pagos en criptomonedas están prohibidos, ya que Indonesia requiere que los pagos se liquiden en la moneda local (Rupia).
Crypto.com recibe la licencia MPI en Singapur
El 1 de junio, Crypto.com anunció que obtuvo una licencia de institución de pago importante de la Autoridad Monetaria de Singapur.
Circle recibe una licencia de token digital en Singapur
El 7 de junio, Círculo anunció que ha obtenido una Institución de pago importante (MPI) de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), lo que significa que puede ofrecer servicios de transferencia de dinero nacionales y transfronterizos de token de pago digital USDC en la ciudad estado. Los servicios serán proporcionados por Circle Internet Singapore Pte. Ltd. (Circle Singapore) es una filial de Circle Internet Financial, LLC (Circle) con sede y constitución en Singapur.
El Gobierno de Australia publica su Plan Estratégico para el futuro de los pagos
El 7 de junio, el gobierno australiano publicó su Plan Estratégico para el futuro del sistema de pagos de Australia, que establece sus objetivos de política y prioridades para su sistema de pago. Algunas de las prioridades incluyen: reducir la prevalencia de estafas y fraudes; supervisar sistemas de pago sistemáticamente importantes; actualizar el marco regulatorio de pagos; establecer un nuevo marco de licencias de pagos; y apoyar el uso más amplio de la identificación digital y explorar la justificación de la política para una CBDC en Australia. El gobierno también ha emitido una consulta”Licencias de proveedores de servicios de pago: funciones de pago” que tiene por objeto respaldar un nuevo marco de licencias para los proveedores de servicios de pago. Las respuestas a esta consulta se pueden enviar hasta el 19 de julio de 2023.
La SFC de Hong Kong publica el Manual de licencias para plataformas de negociación de activos virtuales
Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) publicado en junio su “Manual de Licencias para Operadores de Plataformas de Negociación de Activos Virtuales”. Este Manual proporciona información general sobre asuntos relacionados con la concesión de licencias en relación con los operadores de plataformas de negociación de activos virtuales en virtud de la Ordenanza sobre valores y futuros y las leyes ALD/CFT. En Hong Kong es un delito grave llevar a cabo una actividad regulada y/o un servicio de Activo Virtual sin la licencia requerida.
HKMA está presionando a los principales bancos para que acepten criptointercambios como clientes
La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA), según se informa ha presionado a los principales bancos para que acepten intercambios de cifrado como clientes. Hong Kong está presionando para establecerse como un centro global para la criptoindustria. Sin embargo, los bancos son reacios a aceptar intercambios de criptomonedas como sus clientes, por temor a que puedan ser procesados por lavado de dinero y otras actividades ilegales. "Los bancos no deben tener miedo, mientras que la diligencia debida sobre los clientes potenciales (intercambios de criptomonedas) no debe crear una carga indebida", dice la HKMA.
Los prestamistas de alto rendimiento Delio y Haru Invest detienen los retiros en Corea
Dos criptoprestamistas de alto rendimiento en Corea, Delio y Haru Invest, han según se informa detuvo los retiros y depósitos, esperando demandas colectivas de sus inversores.
SEC de Nigeria: Binance Nigeria no está registrado ni regulado
Comisión de Bolsa y Valores de Nigeria (SEC) anunció que Binance Nigeria Limited no está registrada ni regulada por la Comisión y, por lo tanto, sus operaciones en Nigeria son ilegales.
Análisis Normativo y Legislativo – LAC
Mayor Exchange de Brasil – Mercado Bitcoin Otorga Licencia de Pago
La compañía tiene según se informa recibió autorización para funcionar como entidad de pago, operando como emisor de dinero electrónico.
FMI publica declaración sobre monedas digitales de bancos centrales y tendencias de uso de criptomonedas en América Latina y el Caribe
El 22 de junio, el Fondo Monetario Internacional (FMI) liberado una declaración sobre el uso de activos digitales en América Latina y el Caribe (ALC) y el potencial que tienen las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) en la región. Los autores brindan una descripción general de la historia de las CBDC en ALC, y señalan a Sand Dollar 2020 de las Bahamas como pionero mundial en el espacio. La declaración también señala que cuatro países latinoamericanos (Argentina, Brasil, Colombia y Ecuador) se ubicaron entre los 20 principales en adopción global de criptomonedas en 2022. Finalmente, los autores también señalan que, si están bien diseñadas, las CBDC pueden fortalecer la resiliencia de América Latina. sistemas de pago americanos e incrementar la inclusión financiera en la región.
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- Fuente: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-11/
