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Análisis Regulatorio y Legislativo – Enero 2024

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Análisis Regulatorio y Legislativo – Enero 2024

Análisis Normativo y Legislativo – GLOBAL

Interpol publica un análisis de los desafíos clave, amenazas y daños del Metaverso

El 18 de enero, Interpol publicó un nuevo libro blanco titulado:Metaverso, una perspectiva de aplicación de la ley: casos de uso, delitos, ciencia forense, investigación y gobernanza.Este documento proporciona un análisis en profundidad del Metaverso desde una perspectiva policial. Interpol señala que el Metaverso ofrece oportunidades para la aplicación de la ley (es decir, simulación avanzada y preservación virtual de la escena del crimen y entrenamiento inmersivo). Sin embargo, el documento también identifica metacrímenes actuales y potenciales, como el acicalamiento[ 1 ], radicalización[ 2 ], ataques ciberfísicos contra infraestructura crítica, robo de propiedad virtual/cultural en 3D, invasión de espacios virtuales privados y robo a un avatar[ 3 ].  Algunos de los desafíos que enfrentan actualmente los investigadores incluyen: la falta de estandarización e interoperabilidad; el hecho de que los mundos virtuales abarcan múltiples jurisdicciones; la complejidad adicional del acceso al Metaverso a través de múltiples dispositivos y sistemas. La policía puede enfrentarse a escenas de crímenes virtuales donde no hay evidencia física que recolectar, solo interacciones digitales que involucran activos virtuales como criptomonedas y tokens no fungibles (NFT), lo que subraya la necesidad de definir qué constituyen crímenes y daños en el Metaverso. , desde una perspectiva regulatoria y de aplicación de la ley.

BIS Innovation Hub anuncia los primeros seis proyectos para el programa de trabajo 2024 

El 23 de enero, el BIS Innovation Hub anunció el primer lote de seis nuevos proyectos en su programa de trabajo Innovation Hub 2024. Tres de estos proyectos implican la experimentación con canales de comunicación de resistencia cuántica de próxima generación, consideraciones de privacidad de CBDC y tokenización. Específicamente:  Proyecto Salto inicia su fase II, cuyo objetivo es lograr sistemas de pago “a prueba de cuántica”, después de haber establecido con éxito un canal de comunicación cuánticamente seguro entre los bancos centrales de Francia y Alemania en su primera fase.  Proyecto Aurum entra en una nueva fase en la que estudiará la privacidad de los pagos en las CBDC minoristas. El objetivo es aprovechar la experiencia del mundo académico y de los reguladores de la privacidad para mejorar la comprensión de la privacidad por parte de los bancos centrales en el diseño de los sistemas CBDC. El recién iniciado Proyecto Promesa pone a prueba la viabilidad de tokenizar pagarés, instrumentos financieros que ayudan a financiar bancos multilaterales de desarrollo y otras instituciones financieras internacionales.

Análisis Normativo y Legislativo – NAM (Estados Unidos y Canadá)

Activos digitales de la CFTC y Servicios El Subcomité de Tecnología publica el informe DeFi

El 8 de enero, el Subcomité de Activos Digitales y Tecnología Blockchain del Comité Asesor de Tecnología de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), publicó un informe sobre finanzas descentralizadas (DeFi). El informe destaca que DeFi presenta oportunidades prometedoras y riesgos complejos e importantes para el sistema financiero, los consumidores y la seguridad nacional de EE. UU. En ausencia de una regulación, aplicación y cumplimiento efectivos, muchos de estos proyectos, empresas y ecosistemas DeFi han sido vulnerables al fraude, la mala gestión y violaciones regulatorias graves, además de períodos de volatilidad del mercado extremadamente alta, exponiendo a inversores, clientes, y otras partes interesadas a pérdidas importantes. Una preocupación central relacionada con los sistemas DeFi es la falta de líneas claras de responsabilidad y rendición de cuentas, y algunos diseños de la industria para evitarlas. El mensaje central de este informe es que tanto el gobierno como la industria deben tomar medidas oportunas para trabajar juntos, a través de iniciativas regulatorias y otras iniciativas estratégicas, para comprender mejor DeFi y avanzar en su desarrollo responsable y conforme.

La SEC de EE.UU. aprueba los primeros 11 Bitcoin ETFs

El 10 de enero, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) aprobado los primeros 11 fondos negociados en bolsa (ETF) de Bitcoin al contado, presentados por los administradores de activos más grandes del mundo, aprobación que desde un punto de vista regulatorio también resalta la naturaleza evolutiva de criptomoneda regulación. La lista incluye: ARK21 Shares Bitcoin ETF, Bitwise Bitcoin ETF, Blackrock's iShares Bitcoin Trust, Franklin Bitcoin ETF, Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust, Grayscale Bitcoin Trust, Hashdex Bitcoin ETF, Invesco Galaxy Bitcoin ETF, VanEck Bitcoin Trust, Valkyrie Bitcoin Fund, Wisdom Fondo Bitcoin de árbol. Hay dos tipos de ETF: Detectar ETF de bitcoin que invierten directamente en bitcoin como activo subyacente. El rendimiento del fondo se deriva principalmente de la apreciación o depreciación del precio de los bitcoins que posee el fondo. Los inversores pueden invertir en un ETF de Bitcoin al contado, sin tener que comprar, mantener directamente o administrar el activo subyacente, y los fondos reales (Bitcoin) en realidad están retenidos y administrados por un custodio externo. Las EFT de Bitcoin al contado se cotizan y negocian Arca de la Bolsa de Valores de Nueva York, Cboe BZX y Nasdaq.  ETF de futuros de Bitcoin están respaldados por derivados de bitcoin que derivan su valor (especulan) del precio futuro de bitcoin. Los inversores pueden adquirir el derecho (pero no el activo subyacente real) de comprar o vender bitcoins en algún momento en el futuro, por un precio predeterminado. Al adquirir el derecho de comprar o vender, un inversor espera beneficiarse de un aumento o disminución del precio del activo subyacente. De manera similar a los ETF de Bitcoin al contado, los inversores pueden invertir en Bitcoin a través de un ETF de futuros de Bitcoin sin la necesidad de comprar, mantener o administrar el activo subyacente. Los ETF de futuros de Bitcoin, regulados por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), deben negociarse en bolsas reguladas por la CFTC y existen desde hace varios años. Un día después, el 11 de enero, la senadora estadounidense Elizabeth Warren Criticado la SEC como “mal en la ley y mal en la política” al aprobar los ETF, argumentando que “Si la SEC va a permitir que las criptomonedas profundicen aún más en nuestro sistema financiero, entonces es más urgente que nunca que las criptomonedas sigan las reglas básicas contra el lavado de dinero”..

Genesis Global Trading llega a un acuerdo con el NYDFS y pagará 8 millones de dólares

El 12 de enero, el Departamento de Finanzas de Nueva York Servicios (NYDFS) anunció una multa de $8 millones contra Genesis Global Trading Inc., por fallas de cumplimiento después de una investigación que violó las regulaciones de ciberseguridad y moneda virtual de DFS y dejó a la compañía vulnerable a actividades ilícitas y amenazas de ciberseguridad. En relación con este acuerdo, Genesis Global Trading renunciará a su BitLicense de Nueva York.

Cuatro personas acusadas de lavar millones de estafas de criptoinversión

El 14 de diciembre, el Departamento de Justicia de EE.UU. (DoJ) cargado cuatro ciudadanos estadounidenses por exfiltrar casi 80 millones de dólares como parte de una estafa de inversión en criptomonedas. Los individuos abrirían empresas fantasma y cuentas bancarias para lavar el dinero que extraerían de las víctimas atraídas a los esquemas a través de aplicaciones de citas, plataformas de mensajería instantánea y redes sociales. Los defraudadores se enfrentan ahora a hasta 20 años de prisión.

Donald Trump dice que nunca permitirá la creación de una CBDC si es reelegido

El 16 de enero, y durante un discurso de campaña en New Hampshire, el expresidente Donald Trump dijo esa "Para proteger a los estadounidenses de la tiranía gubernamental, como su presidente, nunca permitiré la creación de una moneda digital del banco central" si es reelegido. Advirtió que una CBDC sería una “amenaza peligrosa a la libertad” y le daría al gobierno federal “control absoluto sobre tu dinero”. Por otro lado, el Banco de Pagos Internacionales emitió un documento en junio de 2023, lo que sugiere que podría haber 15 CBDC minoristas y 9 mayoristas circulando públicamente en 2030.

El Tesoro de EE. UU. y el IRS anuncian que las empresas no tienen que declarar la recepción de monedas digitales superiores a 10 dólares como efectivo, hasta que se emitan regulaciones

El 16 de enero, tras una revisión de la “Ley de Empleo e Inversión en Infraestructura”, el Departamento del Tesoro y el Servicio de Impuestos Internos anunció que las empresas estadounidenses no tienen que informar la recepción de activos digitales superiores a 10 dólares de la misma manera que deben informar la recepción de efectivo hasta que el Tesoro y el IRS emitan regulaciones. Sin embargo, el anuncio no afecta las reglas vigentes antes de la Ley de Empleo e Inversión en Infraestructura para el efectivo recibido en el curso de una actividad comercial o empresarial, que debe informarse en Formulario 8300, Informe de pagos en efectivo superiores a $10,000 recibidos en un comercio o negocio, dentro de los 15 días siguientes a la recepción del efectivo.

TUSD pierde su paridad 1:1 y la recupera dos días después

El 16 de enero TrustToken TrueUSD stablecoin (Botón de) supuestamente perdido su paridad 1:1 con el dólar estadounidense, cayendo a $ 0.9688 (26 de enero), pero poco a poco fue recuperando su paridad unos días después. Esto coincidió con una venta masiva del activo en Binance. El par TUSD/USDT en Binance registró un volumen total de ventas de alrededor de $435.4 millones de dólares en TUSD, lo que representa una salida neta de $66.1 millones, debido a las incertidumbres sobre sus reservas y una inestabilidad relacionada con un incidente de piratería que tuvo como objetivo el intercambio de criptocorriente Poloniex.

Un juez canadiense declara inconstitucional el congelamiento de la cuenta bancaria de un camionero 

El 23 de enero, un juez federal canadiense dictaminó que la ley de emergencia invocada por el gobierno del primer ministro Justin Trudeau para congelar los fondos, incluidas las criptomonedas, donados a los camioneros que protestaban era irrazonable e inconstitucional. El tribunal determinó que no había ninguna emergencia nacional que justificara el uso de la Ley de Emergencias en respuesta a las protestas del “Convoy de la Libertad” contra las restricciones de la COVID-19, en las que camioneros bloquearon calles en Ottawa.

Bitwise se convierte en el primer ETF de Bitcoin en publicar su dirección de billetera para que cualquiera pueda verificar los saldos de fondos

El 24 de enero, Bitwise Asset Management publicó el dirección de Bitcoin de sus tenencias spot de ETF de Bitcoin (BITB), 1CKVszDdUp4ymGceAZpGzYEFr4RPNHYqaM. Al hacerlo, se convirtió en el primer proveedor de ETF de bitcoin en hacerlo en los EE. UU., ya que permite a cualquiera verificar el saldo del fondo mediante el uso de cualquier explorador de bitcoin disponible públicamente.

Decisiones sobre solicitudes de ETF de Ether Spot retrasadas por la SEC

Tras la aprobación de 11 fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin al contado por parte de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) a principios de enero, las empresas están tomando medidas para llevar al mercado ETF al contado de Ethereum (ETH). BlackRock, Grayscale, Fidelity, Invesco y VanEck se encuentran entre las empresas que han solicitado un ETF de ETH al contado. El 25 de enero, la SEC anunció que amplía el plazo de 45 días que marca la ley, para determinar su decisión sobre la propuesta de BlackRock de un Éter (ETH) El fondo cotizado en bolsa EFT alega la necesidad de más tiempo para revisar su decisión.

Reguladores de Alaska y Florida piden a Binance US que suspenda sus operaciones 

El 25 de enero, el Wall Street Journal reportaron que los reguladores de Florida y Alaska han pedido a Binance.US que suspenda sus operaciones y ya no preste servicios a sus residentes nativos, tras la declaración de culpabilidad del ex director ejecutivo Changpeng Zhao. Según se informa, la División de Banca y Valores de Alaska se ha negado a renovar la licencia estadounidense de Binance. Cuando se marca (29 de enero de 2024) en la lista de licenciatarios de MSB de Alaska, la licencia n.º de BAM Trading Services Inc. (que opera como Binance US) no. 012960 aparece como: “Condicional Aprobado”. Además, la Oficina de Regulación Financiera de Florida tomó medidas al emitir una orden de suspensión de emergencia contra Binance US. Cuando se marca, Binance US página web del NDN Collective indica que su licencia en Florida nr. FT230000290 Expira el 30 de abril de 2024.

La CFTC emite una advertencia sobre los esquemas de inversión en criptomonedas de IA 

El 25 de enero, la Oficina de Educación y Atención al Cliente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) emitió un asesoramiento al cliente, advirtiendo al público sobre las estafas de Inteligencia Artificial (IA). La CFTC advierte contra las estafas de IA que prometen retornos poco realistas sobre inversiones como bots y esquemas criptográficos. Los estafadores aprovechan el revuelo en torno a la IA para atraer a las víctimas con ganancias garantizadas, a menudo a través de las redes sociales. Para evitar ser víctima de ataques, investigue plataformas y personal, busque asesoramiento confiable, comprenda los riesgos y tenga cuidado con las promociones en línea. El aviso recuerda a todos que la IA no puede predecir el futuro y que las promesas de alto rendimiento probablemente sean señales de alerta.

El Departamento de Justicia de EE. UU. acusa a tres personas por un plan de fraude con criptomonedas de 1.89 millones de dólares

El 29 de enero, el Departamento de Justicia de EE.UU. anunció cargos contra dos personas y la declaración de culpabilidad de una tercera persona por orquestar un esquema de criptomonedas por valor de 1.89 millones de dólares, por supuestamente cofundar HyperFund, también conocido como HyperTech, HyperCapital, HyperVerse e HyperNation. Los acusados ​​están acusados ​​de prometer a los inversores retornos sustanciales pagados por operaciones mineras de criptomonedas, que en realidad no existían.

Análisis normativo y legislativo – EMEA

El Banco Central de España se asocia con tres empresas para probar CBDC

 El 3 de enero, el Banco de España, el Banco Central de España, publicó un resolución anunciando su asociación con Cecabank, Abanca y Adhara Blockchain, para probar una moneda digital mayorista del banco central (CBDC). La prueba de la CBDC mayorista implicará simular el procesamiento y liquidación de pagos interbancarios utilizando una única CBDC mayorista tokenizada y múltiples CBDC mayoristas emitidas por diferentes bancos centrales, mientras que en otra parte del experimento, la CBDC mayorista se utilizará para liquidar una CBDC mayorista simulada. bono tokenizado.

El Banco Central de Nigeria aprueba el lanzamiento de una moneda estable de naira nigeriana

El Africa Stablecoin Consortium (ASC), un consorcio de instituciones financieras nigerianas, expertos en tecnología financiera y blockchain, lanzará una moneda estable Nigeria Naira (cNGN) compatible el 27 de febrero de 2024. cNGN es una moneda estable vinculada 1:1 a la naira nigeriana (1 cNGN=1NGN), respaldado al 100% por las reservas de ASC y puede moverse fácilmente a través de la cadena de bloques. ASC afirma a través de su página web del NDN Collective que cNGN cumpla con los requisitos y estándares regulatorios establecidos por el Banco Central de Nigeria (CBN), la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Unidad de Inteligencia Financiera de Nigeria (NFIU), y se comprometa con ellos para garantizar el cumplimiento, la protección del consumidor, y transparencia.

Coinbase se asocia con el intercambio de monedas estables Yellow Card para expandirse en África

El 11 de enero, Coinbase anunció que están ampliando el acceso a sus productos en África, comenzando con 20 países en todo el continente. Nueva asociación de Coinbase con el principal intercambio africano de monedas estables Tarjeta amarilla ayudará a millones de usuarios a obtener acceso al USDC en la cadena de bloques de capa 2 de Coinbase llamada "Base". Yellow Card se proclama como la rampa de entrada y salida de moneda estable más grande y con licencia en el continente africano. Con operaciones en 20 países, Yellow Card brinda acceso a USDT, USDC y PYUSD a través de su moneda local directamente y a través de su API. Coinbase billeteras los usuarios podrán enviar USDC fácilmente sin cargos en cualquier plataforma donde puedan compartir un enlace, incluidas WhatsApp, iMessage, Telegram, aplicaciones populares de redes sociales, etc.

La EBA emite directrices para que los proveedores de servicios de criptoactivos gestionen eficazmente su exposición a los riesgos de LD/FT

El 16 de enero, la Autoridad Bancaria Europea (EBA) amplió sus Directrices sobre factores de riesgo de lavado de dinero (ML) y financiamiento del terrorismo (FT) para proveedores de servicios de criptoactivos (CASP). Las nuevas Directrices destacan los factores de riesgo de LA/FT y las medidas de mitigación que los CASP deben considerar, lo que representa un importante paso adelante en la lucha de la UE contra los delitos financieros. Se proporciona orientación específica del sector sobre los factores que los CASP deben considerar al evaluar los riesgos de LA/FT, incluidas las transferencias desde/hacia direcciones autohospedadas, plataformas descentralizadas, transferencias a CASP que no están autorizadas, el uso de monedas de anonimato mejorado (privacidad), enlaces a jurisdicciones de alto riesgo, etc. Al ampliar el alcance de las Directrices sobre factores de riesgo de LD/FT, la EBA armoniza el enfoque que los CASP en toda la UE deben adoptar al implementar el enfoque basado en el riesgo para ALD/CFT como parte de su negocio. Las Directrices ampliadas se aplicarán a partir del 30 de diciembre de 2024.

Las autoridades alemanas confiscan bitcoins por valor de 2 millones de dólares en la mayor incautación hasta la fecha en Alemania

El 30 de enero, la policía alemana anunció Se ha incautado de 50,000 bitcoins, con un valor de aproximadamente 2 millones de dólares en el estado oriental de Sajonia. El estado sajón Abogados de La policía dijo que esta podría ser la mayor incautación de este tipo hasta la fecha en Alemania. La policía dijo que estaba investigando a dos hombres, sospechosos de dirigir un sitio web de piratería hasta finales de 2013. La investigación aún está en marcha y aún no se han presentado cargos.

Análisis regulatorio y legislativo – APAC

El regulador de Corea del Sur propone prohibir los pagos con tarjeta de crédito para criptomonedas

El 4 de enero, la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea anunció su intención de modificar parcialmente su “Decreto de Aplicación de la Ley de Negocios Financieros Especializados en Crédito”. Con base en este borrador, el FSC recomienda que se prohíban los pagos con tarjeta de crédito para criptomonedas, debido a las preocupaciones sobre la salida ilegal de fondos nacionales al extranjero debido a pagos con tarjeta en el extranjero. activo virtual intercambios, lavado de dinero, especulación y fomento de actividades especulativas. Las organizaciones o personas que deseen dar su opinión sobre esta enmienda pueden enviar sus opiniones hasta el 13 de febrero.

Huobi Corea cerrará sus servicios el 29 de enero

Huobi Corea anunció cerrará sus servicios el 29 de enero de 2024, citando un “entorno empresarial” difícil como motivo del cierre y tras el cierre de otras bolsas de Corea del Sur como Cashierest y Coinbit en noviembre.

Un informe publicado por la UNODC concluye que los casinos, los viajes turísticos y las criptomonedas han surgido como una pieza fundamental del lavado de dinero en el este y sudeste de Asia.

El 15 de enero, la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) emitió un reporte titulado: 'Casinos, lavado de dinero, banca clandestina y crimen organizado transnacional en el este y sudeste de Asia: una amenaza oculta y en aceleración'. El informe destaca que los casinos en línea ilegales, los e-junkets, junto con los intercambios de criptomonedas ilegales o poco regulados, han proliferado en los últimos años y han surgido como una pieza crítica de la infraestructura bancaria clandestina y de lavado de dinero en el este y sudeste de Asia, alimentando el crimen organizado transnacional en el región. “Está claro que la brecha entre el crimen organizado y las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley se está ampliando rápidamente. Si la región no logra dirección En este panorama criminal, las consecuencias se verán en el sudeste asiático y más allá a medida que los delincuentes busquen reinvertir ganancias e innovar operaciones”. afirmó Benedikt Hofmann, Representante Regional Adjunto de la UNODC. “Confiamos en que el informe resulte ser una referencia útil para un compromiso más profundo entre los países del Sudeste Asiático, la ONUDD y los socios internacionales.”, dijo Hofmann. “En este punto, sólo estamos arañando la superficie.."

OKX obtiene la licencia VASP de VARA de Dubai

El 16 de enero, OKX anunció es decir, la filial de Dubai, OKX Middle East Fintech FZE, recibió la licencia VASP de Virtual Assets. Autoridad reguladora (VARA) en Dubái. La licencia no es operativa y sigue sujeta al cumplimiento de condiciones y calificaciones específicas para la aprobación operativa. Una vez operativa, la licencia VASP permitirá a OKX Middle East ampliar su conjunto aprobado de actividades de activos virtuales debidamente reguladas y proporcionar servicios spot y pares spot a clientes minoristas institucionales y calificados a través de la aplicación OKX y el intercambio OKX.com.

Binance Tailandia ahora está abierto a todos los usuarios elegibles

El 16 de enero, Binance anunció que después de haber obtenido licencias para operar como un intercambio y corredor digital en Tailandia, Gulf Binance está lanzando operaciones completas de su plataforma de intercambio y corretaje de activos digitales, Binance TH de Gulf Binance, para todos los usuarios elegibles.

Se informa que el SFC de Hong Kong recibe su primera solicitud de ETF de Bitcoin

El 26 de enero, la Comisión de Valores y Futuros (SFC) de Hong Kong según se informa recibió su primera solicitud spot de ETF de Bitcoin por parte de Harvest Hong Kong, uno de los administradores de fondos más grandes de China.

Análisis Normativo y Legislativo – LATAM

Por primera vez en su tipo, propietario e inquilino firman contrato de alquiler BTC en Argentina

El 15 de enero y en el primer acuerdo de este tipo, propietario e inquilino según se informa firmó un contrato de alquiler de BTC en Rosaria, la tercera ciudad más poblada de Argentina. El pago mensual según el contrato firmado será igual a 100 dólares en Bitcoin. Se presume que tanto el propietario como el inquilino son usuarios criptográficos experimentados y transferirán los fondos mensualmente a través de vientofi una plataforma criptográfica local.

Venezuela pone fin a la controvertida criptomoneda Petro después de 5 años

El 15 de enero, Venezuela supuestamente terminó su controvertida criptomoneda Petro. Anunciado en diciembre de 2017, el Petro era una moneda digital del banco central creada por Venezuela utilizando tecnología blockchain y se suponía que estaría respaldada por las reservas de petróleo y minerales del país. Su objetivo era complementar el desplome del bolívar fuerte de Venezuela como medio para eludir las sanciones estadounidenses. En agosto de 2018, se introdujo el bolívar soberano y el gobierno afirmó que estaría vinculado a la moneda Petro.

[ 1 ] El ciberacicalamiento se produce cuando alguien (a menudo un adulto) se hace amigo de un niño en línea y construye una conexión emocional con intenciones futuras de abuso sexual, explotación sexual o trata. Los perpetradores a menudo adoptan identidades falsas de niños o adolescentes y se acercan a sus víctimas en sitios web aptos para niños, dejándolos vulnerables e inconscientes del hecho de que se les ha acercado con fines de acoso cibernético. Fuente: https://www.csa.gov.gh/cyber_grooming.php   En Realidad Virtual, es fácil para los cibernéticos. peluqueros para disfrazar su verdadera identidad y edad usando avatares. Es una nueva forma de acoso sexual. 

[ 2 ] La radicalización se define como la acción o proceso de hacer que alguien se vuelva más radical (=extremo) en sus creencias políticas o religiosas. Fuente: https://dictionary.cambridge.org/us/dictionary/english/radicalization

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