Edición e informes adicionales por Nathaniel Cajuday

• La Unión Europea (UE) ha establecido el Mercados de criptoactivos (MiCA) regulación, que tiene como objetivo regular la emisión y provisión de criptoactivos y servicios de monedas estables.
• El Parlamento Europeo también ha agregado la industria de la criptografía a su Reglamento de transferencia de fondos (TRF) actualmente existente, que requiere que los operadores de criptografía verifiquen la identidad de sus clientes para evitar el lavado de dinero.
• En Filipinas, la regulación de las criptomonedas aún no existe, a pesar del creciente número de propietarios e inversores de criptomonedas. Pero el comisionado de la SEC, Kelvin Lee, compartió el pasado 2022 que la Comisión está estudiando de cerca los movimientos de la UE en la regulación de los activos digitales.

Conocido como el "continente amigable con las criptomonedas", las 27 naciones de la Unión Europea (UE) están preparadas para tener una ley criptográfica integral, ya que los legisladores de la alianza elaboran un nuevo régimen de licencias que se centra en la industria de las criptomonedas: los Mercados de Criptoactivos. (Mica). Es la primera jurisdicción importante del mundo que se centra en los activos digitales.

Además de MiCA, el Parlamento Europeo, una de las instituciones legislativas de la UE, también acordó tener un Reglamento de transferencia de fondos (TRF), una ley separada que requiere que los operadores de criptomonedas identifiquen a sus clientes para evitar el lavado de dinero. 

Los países de la UE son Austria, Bélgica, Bulgaria, Croacia, República de Chipre, República Checa, Dinamarca, Estonia, Finlandia, Francia, Alemania, Grecia, Hungría, Irlanda, Italia, Letonia, Lituania, Luxemburgo, Malta, Países Bajos, Polonia, Portugal, Rumania, Eslovaquia, Eslovenia, España y Suecia.

Mercados de criptoactivos (MiCA)

Con una mayoría de votos de 517-38, con 18 abstenciones, se finalizó el establecimiento de "Mercados en Criptoactivos" durante una reunión el 20 de abril de 2023. Presentado por primera vez en septiembre de 2020, se espera que MiCA comience a operar en 2024. 

El Reglamento MiCA se establece para regular la emisión y provisión de criptoactivos y servicios de monedas estables, con el objetivo principal de facilitar la regulación de la tecnología de contabilidad distribuida (DLT) y los activos virtuales dentro de la UE, al mismo tiempo que salvaguarda los intereses de los usuarios e inversores. 

“Esto pone a la UE a la vanguardia de la economía de fichas con 10 000 criptoactivos diferentes. Los consumidores estarán protegidos contra el engaño y el fraude, y el sector que resultó dañado por el colapso de FTX puede recuperar la confianza. Los consumidores tendrán toda la información que necesitan y todos los riesgos subyacentes en torno a los criptoactivos deberán ser monitoreados. Nos aseguramos de que los inversores en criptoactivos tengan en cuenta la divulgación del impacto ambiental”. dijo Stefan Berger, eurodiputado líder de la regulación MiCA.

También señaló que la regulación le ha dado a la UE una ventaja competitiva, ya que la industria de criptoactivos dentro de la región ahora se beneficia de la claridad regulatoria que está ausente en países como los EE. UU.

Reglamento de Transferencia de Fondos (TRF)

Con 529 votos a favor y solo 29 en contra, el Parlamento Europeo aprobó una ley distinta llamada “Reglamento de transferencia de fondos”. Esta ley obliga a los criptooperadores a verificar la identidad de sus clientes para evitar el lavado de dinero. Catorce miembros se abstuvieron de votar.

Propuesto por primera vez en julio de 2021, el TRF comenzará a aplicarse 18 meses después de que la regulación entre en vigor: enero de 2025.

Inicialmente, la TFR era un marco legal que regulaba las transferencias electrónicas de fondos dentro de la UE para prevenir delitos financieros y salvaguardar la estabilidad del sistema financiero, estableciendo requisitos para los proveedores de servicios de pago para garantizar la transparencia, la seguridad y la prevención del blanqueo de capitales y el terrorismo. financiación. El reglamento también estableció mecanismos de supervisión y aplicación por parte de las autoridades nacionales y preveía sanciones por incumplimiento. 

Sin embargo, en la versión revisada, el requisito de que los proveedores de servicios de pago incluyan detalles del remitente y el destinatario ahora también cubrirá los criptoactivos. Este cambio está en línea con las recomendaciones hechas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) con respecto a las transferencias electrónicas y los activos virtuales.

Criptoregulación en Filipinas 

Aunque la cantidad de propietarios e inversores de criptomonedas ha aumentado significativamente en Filipinas desde la carrera alcista del mercado de 2021, la regulación de los activos digitales en el país aún no existe. 

Sin embargo, una declaración de julio de 2022 del comisionado de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Kelvin Lee, reveló que la Comisión está estudiando de cerca los movimientos de la UE en la regulación de los activos digitales.

El Comisionado también reveló el mes pasado que la agencia reguladora ya ha creado un marco regulatorio para las criptomonedas con el fin de ofrecer más protección y seguridad a los inversores en Filipinas, pero el lanzamiento se pospuso debido al colapso de FTX. A la fecha de redacción de este documento, dicho borrador aún no ha sido publicado.

En agosto de 2022, los reguladores financieros del país, el Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) y del Securities and Exchange Commission, solicitó al cuerpo legislativo que redacte proyectos de ley para administrar criptomonedas, tokens no fungibles (NFT) y otros aspectos del espacio digital. El banco central expresó su deseo de trazar líneas sobre las reglas sobre activos digitales, mientras que la SEC solicitó que las jurisdicciones específicas regulen dichos activos. Actualmente, aún no existe una ley implementada para responder a estos alegatos. 

Sin embargo, la industria de las criptomonedas en el país todavía está un poco conmocionada ya que algunos altos funcionarios del gobierno han hecho comentarios negativos sobre las criptomonedas.

Justo antes de que terminara 2022, el senador Win Gatchalian incluso llamó a las criptomonedas solo un casino glorificado. Y que no es diferente de los casinos porque simplemente lo hicieron elegante extrayendo monedas, pero al final del día, es un casino glorificado.

Incluso el gobernador del BSP, Felipe Medalla, quien es el jefe monetario del país, dijo que no quiere llamarlo también "criptomoneda" porque tiene muy poco uso para los pagos reales, especialmente cuando el precio es tan volátil, afirmando que él era no está interesado en regular la criptomoneda ya que el activo digital es un esquema basado en la "teoría del tonto mayor". 

también cuestionó “que bien social” Bitcoin logra cuando se usa para evadir al gobierno, pero burlonamente reconoció eso “Si estás en un país donde el gobierno mismo es el problema, tal vez lo sea”.

En consecuencia, dado que los impuestos criptográficos locales aún no están regulados en el país, el Informe de impuestos globales de criptomonedas de Divly revela que solo el 0.03% de los comerciantes, hodlers e inversores de criptomonedas filipinos pagaron sus impuestos obtenidos de las criptomonedas en 2022.

Este artículo se publica en BitPinas: ¡HITO CRIPTO! La Unión Europea aprueba un nuevo esquema regulatorio para las criptomonedas y agrega las criptomonedas en las reglas de transferencia de fondos

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• Fuente: https://bitpinas.com/regulation/eu-mica-trf-on-crypto/