En ninguna parte se está adoptando el uso de la nube de manera más dinámica en este momento que en las finanzas: solo pregunte a cualquier proveedor de la nube, desde hiperescalador hasta proveedor de servicios en la nube y proveedor de SaaS, sobre cuán estratégicamente importante es el sector para ellos y su crecimiento actual.

Los acuerdos grandes y masivos en servicios financieros ofrecen un gran prestigio cuando tienen éxito.  

Los casos de uso de la nube de servicios financieros tienen una dinámica histórica única y diferentes niveles de madurez. En general, el sector ha llegado tarde a la fiesta de la nube. En particular, en el lado de la venta, ha habido una aceptación lenta en la oficina principal, en parte por las limitaciones de latencia de las necesidades de frecuencia más altas del sector y en parte por los edictos de cumplimiento normativo. Sin embargo, el sector ahora se “moderniza” a todo vapor. En la oficina intermedia, la nube demostró ser un gran campo de juego en
desarrollar algoritmos de riesgo actualizados en los que los investigadores de riesgos trabajaron en colaboración. En estos días, la mayoría de los algoritmos de riesgo de producción están centrados en la nube, particularmente cualquier cosa por lotes, pero al igual que con la oficina principal, la cautela regulatoria posterior a GFC ha provocado demoras en la adopción. Es probable que las funciones administrativas hayan cambiado más rápidamente a la nube, en parte porque los proveedores de, por ejemplo, soluciones mercantilizadas, por ejemplo, sistemas ERP, han insistido cada vez más en la entrega de SaaS/AaaS centrada en la nube. Aquí también quedan problemas de privacidad y gobernanza de datos, pero la dependencia del proveedor/compra en lugar de la construcción no ha significado una alternativa fácil. Regresaremos a sus vendedores y proveedores más adelante, ya que, curiosamente, están por delante de la curva de adopción de la nube y quizás estén pagando algunas de las penalidades de la dependencia de la nube en este momento actual.

Podría decirse que el lado comprador ha adoptado la nube de una manera más organizada. Sí, hay muchos escritorios, como en el lado de la venta, pero un flujo de trabajo integrado de manera más cohesiva desde la investigación hasta el administrador de cartera y la toma de decisiones, lo que significa, creo, más colaboración e integración comercial. Estuve involucrado periféricamente con un excelente proyecto de nube de aprendizaje automático en etapa inicial en creación de una cartera modelo en Aberdeen Asset Management, que si ha seguido Aberdeen Asset Management durante los últimos años, probablemente haya impactado estratégicamente en sus

expansión. Veo causa y efecto directos entre su innovación temprana en la nube y las tecnologías de aprendizaje automático que lideran el camino no solo hacia su éxito, sino también hacia la implementación general de canalizaciones de datos en la nube proporcionadas por los hiperescaladores y sus socios. Otros proveedores del lado de la compra están siguiendo el ejemplo de Aberdeen, mientras se benefician de herramientas mercantilizadas y democratizadas.

Los reguladores y los bancos centrales también, tal vez paradójicamente, acudieron en masa a la nube debido a sus preocupaciones sobre la PII, la seguridad de los datos y la transparencia. La colaboración entre dichas organizaciones, por ejemplo en áreas como la investigación de la estabilidad económica y financiera, ofrece un caso de uso de nube perfecto. Dicho esto, los reguladores y los bancos centrales también, quizás paradójicamente, advierten sobre riesgos de concentración de nubes que veo vivo y real hoy entre la ronda actual de despidos tecnológicos en y más allá de Silicon Valley, a la que volveremos.

En resumen, hay un camino por recorrer para que Financial Services se ponga al día con sus pares proveedores de servicios de Internet y software, a menudo los mismos proveedores que han utilizado en su negocio de back office, que han sido tecnológicos, orientados al servicio y en gran parte reguladores. -gratis, en la nube por primera vez durante no muy lejos de una década. Cada vez que usa Internet: para completar su hoja de tiempo para el trabajo, comprar algo en línea, navegar por Internet, chatear con sus amigos, publicar fotos, eso es la nube en acción. La nube es completamente convencional.

Todo esto significa que la adopción de la nube de servicios financieros está aumentando a un ritmo creciente a medida que se pone al día. Sin embargo, también encontrarán, y probablemente se encuentren, problemas como los experimentados por los primeros usuarios tecnológicos de la nube. Esto presenta una oportunidad para que los servicios financieros aprendan de los errores del sector tecnológico, pero también aprecien y superen sus distintos impulsores del mercado que quizás exacerben la agudeza de los desafíos del sector. En el peor de los casos, si no se aborda, en el mediano plazo, esto puede ayudar a forzar una ronda de reducciones de empleos en Wall Street y Main Street que inducen riesgos sistémicos, incluso más dañinos que los que afectan a Silicon Valley en la actualidad.

El desafío de la paradoja de la nube

En 2021, Wang y Casada de Andreessen Horowitz escribieron un artículo brillante y estimulante titulado The

Costo de la nube, una paradoja de billones de dólares. Su atención se centró en los líderes tecnológicos, algunas de las mismas empresas que brindan servicios a nuestro sector de servicios financieros, que comúnmente se basan en un rápido crecimiento a principios o mediados de la década de 2010 proporcionados por la escala de la nube. El resultado: el sector se volvió adicto a gastar más en la nube, particularmente en la nube pública. Cada dólar gastado más en la nube, argumentaron los autores, significaba 1 dólares menos en la capitalización de mercado, lo que generó dolor durante los tiempos difíciles de menor crecimiento más adelante en la década a medida que el negocio se consolidaba. En conjunto, esto equivalía a billones de dólares perdidos, con una necesidad adictiva de usar más servicios en la nube para mantener los ingresos actuales, de ahí la paradoja.

Como resultado, algunas empresas de tecnología, no todas, tomaron medidas. Las iniciativas lideradas por FinOps se centraron en la reducción de costos, la optimización de costos y, según argumenta el documento, comenzaron a llevar parte de la tecnología a los centros de datos internos. Veo que la franja actual de despidos tecnológicos que afectan a Silicon Valley proviene directa e indirectamente de la inflación de costos de Cloud Paradox.

Los bancos y las firmas financieras ahora podrían tener tales desafíos de balance, quizás sin saberlo, quizás escondidos en lo profundo de algunos centros de costos oscuros. Incluso si no es así, deberían buscarlos de manera proactiva, ya que tales costos podrían afectar en el futuro. Con las firmas financieras, incluidos los grandes bancos de inversión, trasladando sus carteras de TI a la nube, los costos pueden aumentar, particularmente entre las oficinas centrales sensibles a la computación/datos y hasta ahora resistentes, donde ahora solo es necesario llevar a cabo los procesos de latencia de microsegundos más rápidos. instalaciones. 

Oportunidades de servicios financieros

Esta es una oportunidad para que las empresas de servicios financieros no cometan los mismos errores que sus pares tecnológicos y optimicen verdaderamente sus funciones. Cuatro posibles oportunidades para reducir los costos y mejorar el rendimiento incluyen:

i) Considerar infraestructuras basadas en microservicios. Pueden ofrecer más eficiencia que lift & shift a medida que las empresas trasladan las aplicaciones a la nube. Los equipos de desarrollo en los bancos son más astutos que la mayoría y pueden desarrollar, si no adquirir, habilidades de DevOps para refactorizar, rediseñar y lanzar adecuadamente con agilidad sus aplicaciones a través de microservicios. Las arquitecturas sofisticadas nativas de la nube significan infraestructuras optimizadas.

ii) Tamaño correcto de su computación. Piense detenidamente en la reutilización y optimización de las pilas de TI dentro y fuera de la nube. Cuando se trabaja con lenguajes de programación desarrollados antes de la nube, por ejemplo, Java, problemas como la recolección de elementos no utilizados pueden ayudar a las aplicaciones verticales de big data, pero también obstaculizan, ya que bloquean máquinas e instancias. Además, la compilación onerosa puede requerir un recurso de nube dedicado cuando solo se necesita una parte del tiempo. Tome medidas para gestionar y optimizar. Java es un gran lenguaje que ofrece una gran escala en big data y en la nube, pero use versiones más nuevas diseñadas para la nube y considere enfoques para aliviar los desafíos del lenguaje que presenta la nube, por ejemplo, navegar por los gastos generales de compilación usando compilación anticipada o subcontratada justo a tiempo. Los ahorros dentro y fuera de la nube significan más oportunidades de reutilización.

iii) Consultas costosas del tamaño adecuado. Concéntrese en operaciones intensivas de datos, memoria y cómputo en particular. Algunos cálculos (la ingesta, unión y combinación de grandes conjuntos de datos de series temporales, por ejemplo) pueden ser increíblemente onerosos cuando se ejecutan en bases de datos relacionales, almacenes y lagos de datos. Considere el uso de bases de datos de series de tiempo y motores de análisis para reducir el cómputo y ahorrar memoria cuando ejecute operaciones de series de tiempo computacionalmente onerosas pero conceptualmente simples, agregando y combinando conjuntos de datos, por ejemplo, o al agrupar datos y tendencias de series de tiempo para, por ejemplo, estrategias comerciales o definir y implementar características orientadas al tiempo en las tiendas de características de MLOps.

iv) Ejecute el análisis donde se encuentran los datos y aproveche el cálculo eficiente en memoria. Duplicar datos hacia y desde, digamos, almacenes de datos en la nube significa más uso de memoria y costos más altos. 

En el caso de un cliente que combinó iii y iv, una consulta de serie temporal en particular que se ejecuta en un popular almacén de datos en la nube que hasta ahora les costó $ 50 por consulta (ejecutan miles de millones de esa consulta en 300 mil millones de registros, atendiendo a 220 millones de clientes, por lo que puede imaginar el escala) se convirtió en solo 50 centavos por consulta utilizando un motor en memoria de serie temporal, que se ejecuta en una quinta parte de la infraestructura y 5 veces más rápido. Eso les ha supuesto un ahorro anual de millones de dólares, oportunidades de reutilización de la infraestructura y un servicio al cliente más oportuno. También resulta ser parte de una canalización de datos en la nube, por lo que ofrece ventajas de FinOps, DevOps y, sí, MLOps.

Desafíos específicos del sector financiero

Las motivaciones de las empresas financieras difieren de las de sus proveedores de servicios tecnológicos y sus pares tecnológicos. Donde los costos se correlacionan directamente con los ingresos por servicios y productos específicos en tecnología, en finanzas es más complejo. Las unidades de negocio en silos tienen diferentes impulsores y el costo agregado de la imagen de ingresos se vuelve borroso. En algunas partes críticas de la industria, la necesidad de velocidad y ganar a toda costa supera los aburridos protocolos de contabilidad de la nube, por lo que la adicción a Cloud Paradox podría establecerse sin saberlo. Mientras que otros sectores de la empresa podrían ser más conscientes, es posible que las buenas culturas de la nube no se extiendan toda la organización. El CFO y el CIO del banco tienen que navegar por la complejidad, lo que les brinda a los equipos de FinOps más desafíos. Las oportunidades para agregar costos, aprovechar las economías de escala en los sistemas de TI y aplicar optimizaciones no son triviales. Pero esa también es una razón para prestarle más atención.

Y sobre todo, los sectores de servicios financieros, especialmente aquellas empresas públicas. tienen la reputación de estar enfocados a corto plazo. Por lo tanto, la planificación a largo plazo en los negocios financieros puede ser más difícil que para las empresas de tecnología con fundadores a largo plazo, con algunos de los cuales he tenido la suerte de trabajar.

Comentarios de despedida

En general, es probable que la paradoja de la nube afecte a los servicios financieros en la actualidad, aunque es posible que aún no se aprecie. Con eso en mente, aprenda de los primeros usuarios de tecnología que sufren, y en ocasiones superan, la adicción a los costos de la nube. Si lo hacen y cuando lo hagan, las empresas de servicios financieros obtendrán costos más bajos mientras mejoran el rendimiento, y continuarán aprovechando y disfrutando los beneficios voluminosos de la escala de nube elástica. 

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• Fuente: https://www.finextra.com/blogposting/23556/the-cloud-paradox-and-four-ways-financial-services-firms-can-solve-it?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs