Muchos de nosotros hemos visto Ozark, donde el dinero sucio se limpia directamente a través de un casino, pero ¿cuánto de esto se basa en la verdad? Históricamente, los casinos han sido un objetivo para los lavadores de dinero. Están expuestos a importantes riesgos de lavado de dinero, incluida una rotación rápida o alta de efectivo con apuestas mínimas. Las cuentas de juego también se pueden utilizar para almacenar dinero ilícito fuera del sistema bancario. Además, con el crecimiento del Metaverso y los riesgos asociados con esto, las empresas deben estar en alerta máxima. 

Para contrarrestar esto, la Gambling Commission del Reino Unido promete “garantizar que existan controles adecuados para evitar que los casinos de este país se utilicen para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo”. Sin embargo, también reconoce que su

enfoque basado en el riesgo no es un régimen de falla cero. Aunque crea conciencia sobre los riesgos para los operadores de juegos de azar, los delincuentes financieros todavía se filtran por las grietas. 

Con gigantes del juego como Entain recientemente multados por EUR 17 millones por violar el protocolo AML, la actividad fraudulenta a través del sistema del casino es un problema recurrente que se ha ignorado durante demasiado tiempo. Las fallas de estos grandes jugadores de juego para tomar medidas drásticas contra el lavado de dinero no solo contribuyen a la proliferación de actividades delictivas como el tráfico de personas y el tráfico ilícito de armas, sino que también resaltan cómo los casinos ahora actúan como una plataforma para la esclavitud moderna. 

Es por eso que debemos adoptar nuevos remedios que ofrezcan una acción holística para garantizar que las instituciones de juego no permitan que los fondos ilícitos se filtren a través del sistema. La Comisión de Juegos de Azar del Reino Unido debe llevar su enfoque ALD más allá del mínimo sugerido por las recomendaciones del GAFI. Esas pautas básicas asumen que la motivación y la capacidad de monitorear de cerca a los clientes y las transacciones son suficientes para ayudar a los casinos a navegar el complejo mundo del lavado de dinero. 

Los riesgos y un ejemplo supremo 

¿Por qué los casinos tienen un alto riesgo de lavado de dinero/financiamiento del terrorismo (ML/TR) y están obligados a operar como un servicio designado? 

Dinero. Por supuesto, se usa ampliamente en los casinos, se transfiere dentro y fuera y es muy opaco. Ocurren transacciones largas y complejas que involucran diferentes canales y jurisdicciones. Estas cadenas de transacciones complejas significan que el dinero se puede mover a través de capas utilizando instrumentos de casino como fichas y boletos, múltiples juegos electrónicos y cuentas de juego.

Por ejemplo, en lo que respecta a Crown Casino en Australia, la falta de cumplimiento de la Ley ALD/CTF de 2006 dio lugar a un cóctel de clientes de alto riesgo y un enfoque de bajo riesgo que explotó estas áreas. Había un gran vacío en los protocolos sobre la debida diligencia continua del cliente (OCDD, por sus siglas en inglés) para garantizar datos actualizados sobre los clientes y el monitoreo de transacciones. A esto se unió el incumplimiento de las demandas de que la información recopilada y verificada permitiera determinar si los clientes son quienes dicen ser. 

Los fracasos de la Corona permitieron que el dinero se moviera de manera opaca, haciéndolos abiertamente vulnerables a la explotación criminal. Una de las consecuencias incluyó que The Crown Resorts supuestamente permitió que 69 clientes de alto perfil lavaran $ 60 mil millones a través de sus resorts durante un período de cinco años. 

Hay mucho que el Reino Unido puede aprender de este caso. Como se ve aquí, el interés comercial a menudo supera los requisitos de cumplimiento cuando se trata de personas con un alto patrimonio neto. Los delincuentes buscan formas novedosas de limpiar su dinero y sacarlo de los mercados riesgosos. El aumento de estos nuevos métodos demuestra por qué la tecnología AML debe integrarse de manera temprana y rápida en el ciclo de vida del casino y enfatiza que las pautas de políticas por sí solas no son suficientes para atrapar a los delincuentes financieros. 

Asegurando la práctica AML de casino con tecnología 

Entonces, para los casinos, ¿cuál es el siguiente paso para asegurarse de que las pautas y la política AML puedan implementarse en todos los ámbitos? 

Una de las razones principales por las que se permite que prospere el lavado de dinero en tales entornos, como lo expresa dolorosamente el ejemplo de la Corona, es la deficiente recopilación de documentos para individuos y empresas. A menudo, estos documentos se pueden almacenar esporádicamente en una variedad de ubicaciones, como archivos adjuntos de correo electrónico y carpetas de descarga. Esto permite que el personal de interés de alto riesgo evite la detección. 

Las modernas plataformas de tecnología AML y las soluciones de incorporación pueden proporcionar un centro central de datos accesible en todo el casino. Al adoptar una base de datos centralizada y altamente segura, los empleados pueden obtener rápidamente un acceso completo a las versiones electrónicas de los documentos utilizados para la identificación de clientes y las evaluaciones de riesgos. Pero la última tecnología puede ir mucho más allá. 

Con un solo clic, las empresas pueden solicitar un caso de Due Diligence del Cliente / Know Your Customer. Este proceso puede desencadenar que un equipo de analistas lleve a cabo estas etapas iniciales de identificación de clientes, verificación de que "son quienes dicen ser" y análisis de una variedad de componentes, como estructuras de entidad y fuente de riqueza. Inmediatamente se vuelve más difícil facilitar la actividad delictiva o ignorar los protocolos. 

Pero también es clave para asegurar la práctica de AML con tecnología abordar la concienciación de los empleados sobre los requisitos de AML. Desde capacitaciones frecuentes hasta resaltar el comportamiento de bandera roja, fomentar una cultura de cumplimiento y conciencia de los procedimientos contra el lavado de dinero dentro de los casinos es otro amortiguador crucial para minimizar la exposición a la actividad de lavado de dinero.

Premio mayor ganador: ir más allá del mínimo indispensable 

Ozark puede ser ficción, pero su descripción del lavado de dinero en los casinos da más de una pizca de realidad. La estructura rápida, variada y en capas de la alta rotación de efectivo convierte a los casinos en santuarios perfectos para el comportamiento delictivo. Las pautas básicas establecidas por las comisiones pueden ser anuladas por una variedad de factores y solo ofrecen un nivel básico de protocolo y control, como lo expuso recientemente el ejemplo de Crown Resorts. 

Es un mundo complejo y requiere un sistema simple para poder navegarlo. Una de las razones por las que no se puede administrar el cumplimiento de todo el casino es porque no existe un enfoque unificado, la conciencia y las herramientas que permitan a los empleados verificar a los clientes y el dinero que ingresa. 

Pero al aprovechar las últimas soluciones de incorporación de AML, los casinos pueden tomar medidas enérgicas contra las malas prácticas comunes de AML y evitar que se utilicen como canales para limpiar el dinero sucio. No hay necesidad de jugar con el lavado de dinero: la tecnología puede ser el premio mayor para limpiar las operaciones del casino.

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• Fuente: https://www.finextra.com/blogposting/23284/why-casinos-are-still-failing-to-crack-down-on-money-laundering-and-how-they-can-tackle-it?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs