Análisis regulatorio y legislativo de criptomonedas #10
Análisis Normativo y Legislativo – GLOBAL
Transparencia Internacional publica informe sobre uso ilícito de cripto
El 3 de mayo, U4 Helpdesk de Transparencia Internacional publicó un reporte sobre el uso ilícito de criptomonedas. Algunos de los puntos principales destacados en el informe: CriptomonedasUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más no solo se restringe al ciberdelito, sino que se utiliza para todo tipo de delitos que impliquen la transmisión de valor monetario; La alta volatilidad en el valor criptográfico es una restricción asociada con el uso a largo plazo de las criptomonedas en criminalUn criminal es un individuo o grupo que ha sido condenado... Más actividades; Las agencias de desarrollo internacional pueden mitigar el uso delictivo de las criptomonedas a través de la coordinación del desarrollo de marcos regulatorios; aunque el uso de criptomonedas en la actividad delictiva está aumentando, sigue siendo solo una parte limitada de la economía delictiva en comparación con el efectivo.
El servicio de asistencia anticorrupción de U4 es un servicio de investigación gratuito exclusivo para el personal de las agencias asociadas de U4: GIZ/BMZ (Alemania), Asuntos Globales de Canadá, Ministerio de Relaciones Exteriores de Finlandia, Danida (Dinamarca), Sida (Suecia), COSUDE (Suiza) ), Norad (Noruega), UK Aid/FCDO. Este servicio es una colaboración entre U4 y Transparency International (TI) en Berlín, Alemania. Los investigadores de TI administran el servicio de asistencia.
Los ministros de Finanzas y los gobernadores de los bancos centrales del G7 debaten sobre las criptomonedas en Niigata, Japón
El 13 de mayo, los Ministros de Finanzas y Gobernadores de Bancos Centrales del G7, se reunió en Niigata, Japón, junto con los directores del Fondo Monetario Internacional (FMI), el Grupo del Banco Mundial, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos y el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB). Junto con otros temas, cubrieron la "Digitalización financiera", afirmando que continuarán deliberando sobre políticas sobre el dinero digital para aprovechar los beneficios de la innovación en los pagos y la inclusión financiera, al tiempo que abordan los riesgos potenciales para la estabilidad, la resiliencia y la integridad del sistema monetario y financiero. En este contexto, las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) podrían desempeñar un papel importante. El G7 apoya los esfuerzos de FSB para promover una implementación consistente, efectiva y oportuna de las recomendaciones a nivel mundial para evitar el arbitraje regulatorio, así como el trabajo de seguimiento de FSB sobre Finanzas descentralizadas (DeFi)DeFi significa Finanzas Descentralizadas. DeFi pretende eliminar… Más. El G7 también apoya los esfuerzos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFIEl Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) es un organismo internacional de lau… Más) sobre la aceleración de la implementación global de los estándares del GAFI, incluido el “Regla de viaje”. A principios de abril, el FMI publicó un informe sobre el desarrollo de capacidades de las CBDC, detallando su estrategia para apoyar y asesorar a los países que exploran las CBDC y la decisión de lanzar un Manual de las CBDC como referencia para los encargados de formular políticas y los expertos de los bancos centrales.
IOSCO emite una consulta para establecer los estándares para la criptorregulación global
En una importante iniciativa, el 23 de mayo, la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) emitió un gratuita, con recomendaciones detalladas para las jurisdicciones de todo el mundo sobre cómo regular las criptomonedas. Las recomendaciones cubren seis áreas clave: Conflictos de intereses derivados de la integración vertical de actividades y funciones; Manipulación del mercado, abuso de información privilegiada y fraude; riesgos transfronterizos y cooperación regulatoria; Custodia y protección de activos de clientes; Riesgo operacional y tecnológico; Acceso minorista, idoneidad y distribución. Los comentarios sobre el documento de consulta deben enviarse a IOSCO antes del 31 de julio.
El FMI emite una publicación sobre la tributación de las monedas estables
El Fondo Monetario Internacional (FMI) publicado un documento en "Fintech Notes" sobre impuestos a las monedas estables preparado por Christophe Waerzeggers, Irving Aw y Jess Cheng. Fintech Notes considera específicamente los desafíos que enfrentan los sistemas de derecho tributario para lograr la neutralidad al gravar las transacciones en un tipo específico de criptoactivo: las monedas estables. La neutralidad es crucial en el diseño de la ley tributaria para evitar la distorsión económica por consideraciones tributarias.
Análisis Normativo y Legislativo – NAM (Estados Unidos y Canadá)
First Republic Bank es la última institución financiera en estar bajo presión
El 1 de mayo, la FDIC anunció que el First Republic Bank (FRB), con sede en San Francisco, fue cerrado por el Departamento de Innovación y Protección Financiera de California (DFPI), que nombró a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) como síndico. Tras un proceso de licitación competitivo en el que participaron varios bancos, JP Morgan Chase (JPMC) anunció que adquirió la mayoría sustancial de los activos y asumió los depósitos y ciertos otros pasivos de FRB. Como parte del acuerdo, la FDIC proporcionará acuerdos de reparto de pérdidas que cubran préstamos hipotecarios residenciales unifamiliares adquiridos y préstamos comerciales; un acuerdo de financiamiento a plazo de tasa fija de $ 50 mil millones a 5 años para cerrar la brecha en los depósitos perdidos; y obtuve la exención del límite de depósito del 10% para cualquier banco de EE. UU. Al 13 de abril, FRB tiene $229 mil millones en activos totales y $103 mil millones en depósitos totales, mientras que el precio de sus acciones perdió el 97% de su valor, de $122 el 1 de marzo a $3 el 27 de abril.
El FBI interrumpe nueve intercambios de moneda virtual utilizados para facilitar la actividad delictiva
El 1 de mayo, el FBI anunció que la Oficina de Campo de Detroit, con la asistencia del Equipo de Respuesta de Moneda Virtual (VCRT), el Departamento de Policía Cibernética y los Departamentos Principales de Investigación de la Policía Nacional de Ucrania, y la Oficina del Fiscal General de Ucrania, incautaron nueve dominios de cambio de moneda virtual xDSLServicios generales, incluidas organizaciones sin fines de lucro, foros y sitios de noticias... Más: 24xbtc.com, 100btc.pro, proudchange.com, 101crypta.com, uxbtc.com, trust-exchange.org, bitcoin24.exchange, paybtc.pro y owl.gold. Estos nombres de dominio ofrecidos anónimos, sin KYC intercambio de criptocorrienteUn intercambio de criptomonedas es un negocio que permite al cliente... Más servicios a los visitantes del sitio web y supuestamente proporcionó asistencia a los ciberdelincuentes.
Intercambio de Poloniex llega a un acuerdo con la OFAC por violaciones de sanciones, paga $ 7,6 millones
El 1 de mayo, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. anunció un acuerdo con Poloniex, LLC. Poloniex acordó remitir aproximadamente $7,6 millones para liquidar su posible responsabilidad civil por aparentes violaciones de sanciones contra Crimea, Cuba, Irán, Sudán y Siria, entre enero de 2014 y noviembre de 2019. Poloniex permitió a los clientes ubicados en jurisdicciones sancionadas participar en línea Transacciones relacionadas con activos digitales, a pesar de tener razones para conocer su ubicación en función de la información Conozca a su cliente y el protocolo de Internet. direcciónEn un contexto de criptomonedas, una dirección es un k criptográfico... Más datos.
NYDFS ordena a bitFlyer USA pagar $1,2 millones por deficiencias en el cumplimiento
El 1 de mayo, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) emitió una orden de consentimiento contra bitFlyer USA, por deficiencias en el cumplimiento de mantener un programa de ciberseguridad efectivo y por no adaptar las políticas y procedimientos de bitFlyer USA a las necesidades y riesgos de la empresa. El NYDFS ordenó a bitFlyer USA pagar una multa de $1,2 millones, a más tardar diez días después de la fecha de vigencia de esta orden de consentimiento.
La FDIC publica un informe que detalla la supervisión del antiguo Signature Bank
La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) publicó Supervisión de la FDIC de Signature Bank. Esto revisión interna evaluó la supervisión de Signature Bank por parte de la agencia desde 2017 hasta su quiebra en marzo de 2023. El análisis detallado destaca que la causa principal de la quiebra de Signature's Bank fue la falta de liquidez, precipitada por los efectos de contagio a raíz de la autoliquidación anunciada de Silvergate Bank, y la quiebra de Silicon Valley Bank en marzo de 2023, después de que ambos experimentaran corridas de depósitos. Sin embargo, el informe destaca la mala gestión de Signature como la causa raíz de su fracaso, destacando su búsqueda de un crecimiento rápido y desenfrenado sin desarrollar prácticas y controles de gestión de riesgos adecuados. Con respecto a la supervisión de Signature Bank por parte de la FDIC, el informe encuentra que “la FDIC realizó una serie de revisiones específicas y monitoreo continuo, emitió Cartas de Supervisión e informes anuales de revisión (ROE) e hizo una serie de SR para abordar las preocupaciones de supervisión. En retrospectiva, la FDIC podría haber intensificado las acciones de supervisión antes, en consonancia con el concepto de supervisión prospectiva de la División de Supervisión de Gestión de Riesgos (RMS). Además, los productos del trabajo de inspección podrían haber sido más oportunos y la comunicación con el directorio y la gerencia [de Signature Bank] podría haber sido más efectiva”.
El presidente de la SEC, Gensler, publica un video sobre las leyes que rigen los valores
El presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Gary Gensler, liberado un video sobre las leyes que rigen los valores. De acuerdo con lo que se conoce como la "prueba de Howey", una transacción califica como un valor y, por lo tanto, cumple con los requisitos de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) si cumple con los siguientes cuatro criterios: es una inversión de fondos; en común empresaUna empresa o un negocio Más; con la expectativa de ganancia; derivarse de los esfuerzos de otros. A principios de abril, durante casi cinco horas Audiencia del congreso ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara, el presidente Gensler se negó a decir si éter (ETH)Ether (ETH) es la criptomoneda nativa del bloque Ethereum... Más, la segunda criptomoneda más grande por capitalización de mercado, era un valor, presumiblemente porque todo depende de los hechos y circunstancias específicos para que un contrato de inversión se considere un valor.
Florida, Carolina del Norte y Texas aprueban proyectos de ley que prohíben las CBDC
El proyecto de ley 690 de la Cámara de Representantes de Carolina del Norte se presentó inicialmente a principios de abril, bajo el título “Sin pagos de criptomonedas al estado” que prohíbe los pagos con monedas digitales del banco central (CBDC) y prohíbe que la Reserva Federal use el estado para su prueba piloto de CBDC. El proyecto de ley se cambió para centrarse en las monedas digitales emitidas por la Reserva Federal de EE. UU. en una edición presentada el Mayo 2 El proyecto de ley ahora irá al Senado del estado, en lo que parece ser un creciente retroceso legislativo contra las CBDC. A principios de marzo, el gobernador de Florida, Ron DeSantis legislación anunciada para prohibir el uso de una CBDC adoptada (y controlada) por el gobierno federal o extranjera como dinero, mientras que en mayo, la Cámara aprobó el proyecto de ley SB 7054: Moneda Digital del Banco Central. De manera similar, el estado de Texas está introduciendo una proyecto de ley para prohibir el uso de una moneda digital del banco central (CBDC) dentro del estado, alegando una mayor vigilancia del gobierno y consideraciones de privacidad.
Ex gerente de OpenSea declarado culpable en primera NFTUn token no fungible (NFT) es un token único en tal... Más enjuiciamiento por abuso de información privilegiada
Nathaniel Chastain, exgerente de OpenSea, el mercado en línea más grande para la compra y venta de tokens no fungibles (NFT), fue acusado en junio de 2022 de fraude y lavado de dinero por parte del Departamento de Justicia. Como se describe en el documentos legales, como parte de su empleo, Chastain fue responsable de seleccionar NFT para que se presentaran en la página de inicio de OpenSea y explotó su conocimiento avanzado para su propio beneficio financiero personal. Chastain fue declarado culpable de fraude electrónico y lavado de dinero el 3 de mayo y supuestamente ganó más de $ 55,000 mediante el uso de información privilegiada y confidencial para comprar docenas de NFT antes de que aparezcan en la página de inicio de OpenSea. El caso se considera el primer enjuiciamiento por tráfico de información privilegiada de NFT, con amplias implicaciones para la industria de NFT. El caso es USA v. Chastain, caso número 1:22-cr-00305, en el Tribunal Federal de Distrito para el Distrito Sur de Nueva York.
La Casa Blanca anuncia estrategia nacional de tecnología crítica y emergente
El 4 de mayo, la Casa Blanca publicó un documento de estrategia enfocándose en la composición de estándares para Tecnologías Críticas y Emergentes (CET). Los estándares son las pautas que se utilizan para garantizar que la tecnología en la que los estadounidenses confían habitualmente sea universalmente segura e interoperable. Estados Unidos priorizará los esfuerzos para el desarrollo de estándares para un subconjunto de CET, que incluye, entre otros, Infraestructura de Identidad Digital y Tecnologías de Libro Mayor Distribuido. También hay aplicaciones específicas de CET que ciertos departamentos y agencias han determinado que afectarán nuestra economía global y seguridad nacional. Estados Unidos centrará las actividades de desarrollo de estándares y divulgación en estas aplicaciones, que incluyen seguridad cibernética, privacidad y más.
La SEC acusa al CEO y a la subsidiaria de Coinme de fraude de valores
La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) anunció resolvió los cargos contra la empresa Coinme Inc., con sede en Seattle, su subsidiaria Up, Global SEZC, y el director ejecutivo de ambas entidades, Neil Bergquist, por realizar ofertas y ventas de valores no registradas en forma de un criptoactivo llamado "UpToken". Los cargos contra Bergquist y Up Global también incluyeron hacer declaraciones falsas y engañosas sobre la demanda de UpToken y la cantidad recaudada en la oferta. Up Global acordó pagar una multa de $ 3,520,000, por la cual Coinme es responsable de forma solidaria. Coinme también acordó pagar una multa por separado de $250,000 y Bergquist acordó pagar una multa de $150,000. La orden de la SEC también prohíbe a Bergquist actuar como funcionario o director de una empresa pública por un período de 3 años.
El fiscal general de Nueva York anunció una legislación histórica para endurecer las criptorregulaciones
El 5 de mayo, la fiscal general de Nueva York, Letitia James anunció legislación histórica para endurecer las regulaciones sobre la industria de las criptomonedas para proteger a los inversores, los consumidores y la economía en general. El proyecto de ley del programa de la procuradora general James, que proclama proponer el conjunto de regulaciones sobre criptomonedas más sólido y completo de la nación, aumentaría la transparencia (requeriría auditorías públicas independientes), eliminaría los conflictos de intereses (es decir, que las personas sean propietarias de las mismas empresas) y imponer medidas de sentido común para proteger a los inversores, en consonancia con las normas impuestas a otros servicios financieros.
Bittrex se declaró en bancarrota con una deuda de más de $ 500 millones
Habiendo previamente anunció que Bittrex US cesaría todas sus operaciones en EE. UU. a partir del 30 de abrilth, alegando incertidumbre regulatoria continua, el 8 de mayo, Bittrex, Inc. y algunas de sus afiliadas (Desolation Holdings LLC, Bittrex Malta Holdings Ltd., Bittrex Malta Ltd.), cada una archivado para peticiones voluntarias de alivio bajo el Capítulo 11 del Código de Quiebras de los EE. UU. en Delaware, con más de $500 millones en deuda. A principios de abril, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cargado la plataforma de comercio de criptoactivos Bittrex, Inc. y su cofundador y ex director ejecutivo William Shihara por operar una bolsa de valores, corretaje y agencia de compensación nacional no registrada. La SEC también acusó a la filial extranjera de Bittrex, Inc., Bittrex Global GmbH, por no registrarse como una bolsa de valores nacional en relación con su operación de un único libro de pedidos compartido junto con Bittrex.
Maratón BitcoinEl término "Bitcoin" puede referirse a la red Bitcoin,... Más MineroUn minero es un individuo u organización que "mina" criptomonedas... Más recibió una nueva citación de la SEC
Marathon Digital, una empresa minera de Bitcoin con sede en EE. UU., está bajo el escrutinio de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). En su trimestral reporte presentado el 10 de mayo, específicamente bajo la nota 12 titulada “Procedimientos Legales”, Marathon declaró que “Durante el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2021, la Compañía y algunos de sus ejecutivos recibieron una citación para presentar documentos y comunicaciones sobre la instalación del centro de datos de Hardin, Montana, descrita en nuestro Formulario 8-K con fecha del 13 de octubre de 2020. La Compañía recibió una orden adicional citación de la SEC el 10 de abril de 2023, relacionada, entre otras cosas, con transacciones con partes relacionadas. Entendemos que la SEC puede estar investigando si puede haber o no alguna violación de la ley federal de valores. Estamos cooperando con la SEC”.
Binance abandona Canadá alegando incertidumbre regulatoria
El 13 de mayo, Binance anunció se va de Canadá, alegando incertidumbre regulatoria y nuevas reglas más estrictas introducidas en febrero por los Administradores de Valores Canadienses (CSA) que prohíben a los canadienses negociar criptoactivos considerados valores o derivados y requieren que los intercambios de criptomonedas presenten nuevos requisitos de prerregistro. Binance ha dado instrucciones a sus usuarios canadienses para que cierren sus posiciones antes del 30 de septiembre de 2023.
El mercado P2P de Paxful reanuda operaciones después de suspender operaciones en abril
Paxful basado en EE. UU. anunció que el mercado de Paxful está de vuelta en línea. Un mes antes, en abril, el fundador y CEO de Paxful, Ray Youssef anunció la suspensión del mercado, citando salidas de personal y desafíos regulatorios, diciendo que no están seguros de si volverán.
El presidente Biden propone un impuesto especial sobre minería de activos digitales (DAME) del 30 %
Presidente Biden propuesto el Impuesto Especial sobre Minería de Activos Digitales (DAME) un nuevo impuesto del 30% sobre los criptomineros en el presupuesto de este año. Este nuevo impuesto propuesto proclama abordar "los costos económicos y ambientales de las prácticas actuales para la minería de criptoactivos". El comunicado de prensa de la Casa Blanca considera el alto consumo de energía del criptominero (asociado con la computación intensiva de Bitcoin) Prueba de TrabajoLa prueba de trabajo (Pow) es un modelo de consenso en la tecnología blockchain... Más consensoEl consenso es un mecanismo para lograr el acuerdo necesario… Más mecanismo utilizado en la minería), por tener efectos indirectos negativos en el medio ambiente, la calidad de vida y las redes eléctricas donde se ubican estas empresas en todo el país. Al comparar la escala del consumo de energía asociado con 34 de las operaciones de criptominería más grandes de los EE. UU., se encontró que es similar a lo que se usa para alimentar todas las computadoras domésticas o la iluminación residencial del país.
La SEC considera que Filecoin Trust de Grayscales es un valor y les pide que retiren su solicitud para el producto fiduciario
El 17 de mayo, Grayscale Investments, proclamado como el administrador de activos de moneda digital más grande del mundo y patrocinador de Grayscale Filecoin Trust (FIL) anunció que ha recibido una carta de comentarios del personal de la SEC expresando su opinión de que el activo subyacente del Fideicomiso, FIL, cumple con la definición de un valor bajo las leyes federales de valores y, por lo tanto, el Fideicomiso parece cumplir con la definición de una compañía de inversión bajo la Compañía de Inversión Ley de 1940. El personal de la SEC solicitó que Grayscale solicitara el retiro de la declaración de registro de inmediato. Grayscale no cree que FIL sea un valor bajo las leyes federales de valores y tiene la intención de responder de inmediato al personal de la SEC. Sin embargo, Grayscale no puede predecir si el personal de la SEC será persuadido con su explicación. Grayscale Filecoin Trust se invierte única y pasivamente en Filecoin (FIL), una red descentralizada de almacenamiento y distribución que tiene como objetivo conectar a los clientes y proveedores de almacenamiento de datos de todo el mundo para lograr un mercado eficiente y sólido para las necesidades de almacenamiento de datos. FIL se utiliza como medio de intercambio y como garantía en la red Filecoin. Para aportar capacidad de almacenamiento, los mineros deben encerrar a la FIL como garantía. A medida que aumenta la demanda de almacenamiento en la red, también lo hace la demanda de FIL. Los inversores pueden pensar en la FIL como un medallón de taxi: el valor del medallón de taxi es proporcional a la cantidad de dinero que un conductor puede ganar en un año. A medida que crece la oportunidad de ingresos en la red Filecoin, también debería crecer la demanda de FIL. Se pueden encontrar más detalles en el libro blanco esta página.
Análisis normativo y legislativo – EMEA
Europol acaba con el mercado ilegal de la web oscura "Monopoly Market"
La Agencia de la UE para la Cooperación Policial (Europol) anunció que se apoderó del mercado ilegal de la web oscura “Monopoly Market”, como resultado de una operación internacional que involucró a nueve países. Esta operación, bajo el nombre en clave "SpecTor", condujo al arresto de 288 sospechosos involucrados en la compra o venta de drogas en la web oscura. Se incautaron más de EUR 50.8 millones (USD 53.4 millones) en efectivo y monedas virtuales, 850 kg de drogas (anfetaminas, cocaína, MDMA, LSD, pastillas de éxtasis) y 117 armas de fuego. En esta operación participaron autoridades de Austria, Francia, Alemania, Países Bajos, Polonia, Brasil, Suiza, Reino Unido y Estados Unidos.
FCA del Reino Unido continúa reprimiendo cajeros automáticos criptográficos no registrados
El 5 de mayo, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido anunció que, como parte de una represión continua, ha utilizado sus poderes para inspeccionar sitios en Exeter, Nottingham y Sheffield, sospechosos de albergar cajeros automáticos criptográficos operados ilegalmente. Esta acción siguió a inspecciones anteriores similares en East London y Leeds. Los proveedores de intercambio de activos criptográficos, que incluyen operadores de cajeros automáticos criptográficos, en el Reino Unido deben estar registrados en la FCA y cumplir con las Regulaciones de lavado de dinero del Reino Unido.
Las leyes ALD más estrictas en Estonia redujeron los VASP activos de 400 a 100
El 8 de mayo, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Estonia anunció que luego de las reformas mejoradas de marzo de 2022 a la Ley de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, la validez de 389 autorizaciones ha expirado, ya sea en base a la decisión de la Unidad de Inteligencia Financiera (que revocó aproximadamente 200 autorizaciones por incumplimiento) o en el solicitud de los proveedores de servicios. La UIF de Estonia anunció que, al 1 de mayo de 2023, había 100 autorizaciones activas en Estonia para la provisión de activo virtualEl término "activo virtual" se refiere a cualquier representación digital... Más servicios. Al revisar las solicitudes de autorización, la UIF de Estonia encontró muchas circunstancias sospechosas que sorprenderían a cualquier regulador, como personas de contacto designadas como miembros del consejo de administración que no sabían que habían sido nombradas, o cuyos currículum vitae fueron falsificados o que no tenían negocios adecuados. reputación. Los planes comerciales presentados por varias empresas eran idénticos, carecían de lógica o conexión con Estonia y, en algunos casos, estaban mal traducidos automáticamente y con una calidad inadecuada.
Israel incauta cuentas criptográficas sospechosas vinculadas a Hamas y el Estado Islámico
La Oficina Nacional de Financiamiento contra el Terrorismo de Israel (NBCTG, por sus siglas en inglés) incautó aproximadamente 190 cuentas criptográficas sospechosas, supuestamente propiedad de empresas palestinas conectadas con el grupo islamista Hamas y vinculadas al Estado Islámico. Órdenes de embargo pertinentes AS 19/23 y AS 15/93 del Ministro de Defensa indican que muchas de estas cuentas y billeteras se mantuvieron en Binance. La respuesta de Binance a lo relevante Reuters la historia se puede encontrar esta página, donde dicen inequívocamente que han estado trabajando en estrecha colaboración con las autoridades internacionales de lucha contra el terrorismo en estas incautaciones.
BIS Innovation Hub Nordic Centre publica un informe sobre el uso de CBDC en pagos fuera de línea
El 11 de mayo, el Banco de Pagos Internacionales (BIS) publicó un informe completo manual como parte del proyecto Polaris, explorando aspectos clave de cómo las monedas digitales del banco central (CBDC) podrían funcionar para pagos fuera de línea, potencialmente utilizados sin estar conectados a Internet. Según una encuesta realizada por el Centro Nórdico del Centro de Innovación del BIS, se muestra que el 49 % de los bancos centrales considera que los pagos fuera de línea con CBDC minoristas son vitales, mientras que otro 49 % lo considera ventajoso. El manual proporciona una descripción general completa de los aspectos clave de los pagos fuera de línea con CBDC (seguridad, privacidad, riesgos probables, consideraciones regulatorias, factores operativos) y pretende servir como guía para los bancos centrales que estén considerando implementar capacidades de pagos fuera de línea.
El Parlamento de la UE adopta MiCA actualizado y regulaciones para la transferencia de criptoactivos en la UE
El 16 de mayo, el Consejo de la Unión Europea y el Parlamento de la UE adoptado regulaciones actualizadas sobre transferencias de criptoactivos en la UE. A principios de abril, el parlamento de la UE votó a favor de la primera pieza de la legislación de la UE que especifica la implementación de los llamados “regla de viajeEn octubre de 2018, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el… Más”. La información sobre el origen del activo y su beneficiario tendrá que “viajar” con la transacción y almacenarse en ambos lados de la transferencia. La ley también cubre las transacciones superiores a 1,000 € de monederos autohospedados, cuando interactúan con monederos alojados gestionados por proveedores de servicios de criptoactivos. Las reglas no se aplican a las transferencias de persona a persona realizadas sin un proveedor o entre proveedores que actúan en su propio nombre. El Consejo de la UE y el Parlamento Europeo también adoptado nueva regulación de los mercados de criptoactivos (MiCA), que contempla la oferta y comercialización de criptoactivos y servicios relacionados. Todos los emisores (excepto los que realizan pequeñas ofertas) y los proveedores de servicios estarían sujetos a la legislación de la UE y se beneficiarían de un pasaporte de la UE. Los regímenes nacionales a medida sobre criptoactivos ya no serían aplicables. Las nuevas reglas también cubren a los emisores de monedas estables y a los proveedores de servicios, como los lugares de negociación y las billeteras donde se guardan los criptoactivos.
El Comité del Tesoro del Reino Unido dice que el comercio de criptomonedas de los consumidores debe regularse como las apuestas“Jugar” es aceptar, anotar o registrar apuestas, o… Más
El 10 de mayo, el Comité del Tesoro de la Cámara de los Comunes emitió una reporte titulado "Regulación de criptografía". El Comité predecesor publicó un Informe en 2018 que describe la industria de las criptomonedas como un "salvaje oeste", mientras que el Comité actual siente que nada ha cambiado esa impresión. Estos son algunos aspectos destacados del informe: Los criptoactivos sin respaldo plantean riesgos significativos para los consumidores (volatilidad de precios y riesgo de pérdidas asociado); puede consumir grandes cantidades de energía (en referencia al algoritmo de consenso de prueba de trabajo de Bitcoins utilizado en la minería); Los delincuentes utilizan los criptoactivos en estafas, fraudes y lavado de dinero. El informe continúa destacando que el alcance de los beneficios que las tecnologías de criptoactivos pueden aportar a los servicios financieros en el futuro sigue sin estar claro; los criptoactivos sin respaldo no tienen valor intrínseco, y la volatilidad de su precio expone a los consumidores al potencial de ganancias o pérdidas sustanciales, sin tener un propósito social útil. Estas características se asemejan más a los juegos de azar que a un servicio financiero, por lo que el comité del Tesoro recomienda encarecidamente que el Gobierno regule las actividades comerciales minoristas y de inversión en criptoactivos sin respaldo como juegos de azar en lugar de servicios financieros, de conformidad con su principio declarado de "mismo riesgo, misma regulación". resultado'. No está seguro si los ministros aceptarán la recomendación del comité.
ESRB publica informe sobre criptos y finanzas descentralizadas
El 25 de mayo, la Junta Europea de Riesgo Sistémico (ESRB) publicó un reporte destacando las implicaciones sistémicas y las opciones de política para los criptoactivos y las finanzas descentralizadas. Puntos clave: El impacto en el sistema financiero fue limitado aunque el año pasado ha sido turbulento para las criptomonedas y las DeFi. Sin embargo, dado el crecimiento exponencial y la alta volatilidad de criptos, deben ser monitoreados de cerca, ya que pueden llegar a plantear riesgos sistémicos. Finalmente, el informe propone una serie de opciones de política (es decir, promover requisitos estandarizados de información y divulgación para bancos y fondos de inversión expuestos a cripto y stablecoinLas monedas estables pueden ser criptomonedas o algoritmos emitidos de forma privada... Más emisores; DIRECCIÓN los riesgos derivados de los criptoconglomerados (entidades/grupos que realizan combinaciones de criptoactividades significativas) y el apalancamiento mediante el uso de criptoactivos.
Análisis Normativo y Legislativo – LAC
Coinbase lanza una nueva plataforma de criptoderivados y obtiene la licencia de Bermudas
Lanzamiento de Coinbase Intercambio internacional de Coinbase, una plataforma de criptoderivados, que actualmente ofrece futuros perpetuos para BTC y ETH, ambos liquidados en USDC, solo disponible para clientes institucionales no estadounidenses en jurisdicciones seleccionadas. Planea expandirse a inversores profesionales no estadounidenses y usuarios minoristas avanzados en países elegibles a finales de este año. Coinbase International Exchange obtuvo una licencia de clase F de la Autoridad Monetaria de las Bermudas el 19 de abril de 2023, con número de registro 202302164. Actividades comerciales permitidas: emisión, venta, canje de monedas virtuales, tokens o cualquier otra forma de activos digitales; operar como un intercambio de activos digitales; proporcionar custodia billeterasUna billetera es un dispositivo (un dispositivo de hardware, un programa o servicio... Más servicios; operando como un derivado de activos digitales. Coinbase eligió convertirse en una empresa pública en los EE. UU., pero también se enfoca en los mercados internacionales. La medida ha recibido reacciones mixtas de la criptocomunidad, y algunos critican a los reguladores de EE. UU. por su aparente sobrerregulación de la criptoindustria. El 5 de mayo, Armstrong asegurado accionistas que la empresa está "100% comprometida" con el mercado de EE. UU. a largo plazo a pesar de la incertidumbre regulatoria en EE. UU. y sigue siendo muy optimista de que EE.
Bahamas propone regulaciones de activos digitales más estrictas
Tras el colapso de FTX con sede en las Bahamas, la Comisión de Valores de las Bahamas publicado el Proyecto de Ley de Activos Digitales e Intercambios Registrados (DARE) 2023 para consulta. El proyecto de ley DARE 2023 amplía la definición y la lista de actividades comerciales de activos digitales e incluye disposiciones sólidas de protección de consumidores e inversores, gestión de riesgos e innovación y desarrollo del mercado. El proyecto de ley fortalece los requisitos financieros y de informes para los negocios de activos digitales y los requisitos relacionados con: servicios de custodia y billetera de custodia; operar un intercambio de activos digitales; proporcionar (por primera vez en su tipo) asesoramiento y gestión de activos digitales; prestación de servicios de apuestas; y un enfoque integral para la regulación de las monedas estables (prohibición de las monedas algorítmicas y de privacidad). Una vez aprobado, el proyecto de ley pretende entrar en vigencia en las Bahamas a fines del segundo trimestre de 2.
BTG Pactual de Brasil es el primer banco en emitir su propia moneda estable 1:1 vinculada al USD
Con base en Sao Paulo BTG Pactual, el banco de inversión más grande de América Latina, según se anunció el lanzamiento de su primera moneda estable llamada BTG Dol, vinculada 1:1 al dólar estadounidense. BTG Dol se ejecutará en la red Polygon y está disponible para su compra en la aplicación criptográfica del banco Mynt, que ahora admite 22 criptomonedas.
Los reguladores en Argentina aprueban el primer índice de futuros basado en Bitcoin
La Comisión Nacional del Valor (CNV) de Argentina, el regulador de valores del país, aprobado el índice de futuros de Bitcoin, afirma ser el primer índice de futuros de Bitcoin regulado en América Latina.
Latam Gateway, socio de Binance en Brasil obtiene licencia de pagos
El socio de Binance en Brasil, Latam Gateway, ha según se informa obtuvo con éxito una licencia para operar como institución de pago y emisor de dinero electrónico en Brasil. Binance y Latam Gateways son socios desde junio de 2022. Este importante desarrollo permite a la empresa ampliar sus servicios y fortalecer su posición dentro del ecosistema financiero brasileño.
Análisis regulatorio y legislativo – APAC
Funcionarios gubernamentales de alto rango en Corea del Sur pronto declararán sus tenencias de criptomonedas
Un nuevo proyecto de ley en Corea del Sur según se informa exigir a los legisladores y funcionarios gubernamentales de alto rango que declaren sus tenencias de criptomonedas. Se espera que el proyecto de ley entre en vigencia dentro de los próximos dos meses.
HKMA: Ningún requisito regulatorio prohíbe a los bancos brindar servicios relacionados con VA
Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) recuerda bancos que no existe ningún requisito legal ni reglamentario que prohíba a los bancos de Hong Kong prestar servicios bancarios a entidades relacionadas con activos virtuales (VA). Sin embargo, los bancos deben adherirse a un "enfoque basado en el riesgo" al realizar la diligencia debida del cliente (CDD) y evitar procesos innecesarios, así como abstenerse de adoptar un enfoque "único para todos" para rechazar solicitudes de apertura de cuentas.
La Comisión de Valores de Malasia ordena a Huobi que cese los servicios comerciales ilegales
La Comisión de Valores de Malasia (SC) ha tomado acción de cumplimiento y emitió una reprimenda pública contra Huobi Global Limited, que opera ilegalmente un intercambio de activos digitales (DAX) en Malasia sin licencia. El SC ordenó a Huobi Global Limited que detuviera sus operaciones en el país y deshabilitara su sitio web y su aplicación móvil en todas las plataformas digitales (es decir, Apple Store, Google Play, etc.). El SC insta a los inversores de Malasia que utilizan los servicios de Huobi a que dejen de operar de inmediato a través de su plataforma, retiren todas sus inversiones y cierren sus cuentas. En su lugar, se recomienda encarecidamente a los inversores que inviertan y traten con entidades registradas en la SC, que, por lo tanto, están debidamente controladas y reguladas.
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- Fuente: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-10/
