Análisis regulatorio y legislativo de criptomonedas #8
Análisis Normativo y Legislativo – GLOBAL
El GAFI publicó un informe para prevenir y abordar los ataques de ransomware
El 14 de marzo de 2023, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFIEl Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) es un organismo internacional de lau… Más) publicó un informe titulado “Contrarrestar RansomwareUn tipo de programa malicioso que está diseñado para cifrar un sy... Más Financiamiento” que tiene como objetivo mejorar la comprensión global del flujo financiero vinculado al ransomware y proporcionar una lista de indicadores de riesgo potencial para ayudar a las autoridades y al sector privado a detectar dichos flujos financieros. Entre las recomendaciones se encuentran: Acelerar la implementación del “Regla de viajeEn octubre de 2018, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el… Más” (recomendación GAFI 40); criminalizar el ransomware; Promover investigaciones financieras y esfuerzos de recuperación de activos; Adopte un enfoque multidisciplinario para abordar el ransomware; Apoyar alianzas con el sector privado; Mejorar la cooperación internacional.
Análisis Normativo y Legislativo – NAM (Estados Unidos y Canadá)
Silicon Valley Bank cerrado por los reguladores, impacto USDC 1: 1 paridad del dólar
En el momento de la quiebra, Silicon Valley Bank (SVP), un banco comercial con sede en Santa Clara, California, era el decimosexto banco más grande por depósitos en Silicon Valley, con 16 sucursales en California y Massachusetts, aproximadamente $17 mil millones en activos totales y $ 209 mil millones en depósitos totales, al 175 de diciembre de 31. El 2022 de marzo de 10, SVB sufrió una corrida bancaria y se vio obligada a vender activos de larga duración para satisfacer la demanda de rescate de depósitos. Esto, como resultado, creó una crisis de liquidez a corto plazo, lo que llevó a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) a intervenir para administrar el banco.
La moneda USD emitida por Circle (USDC), la segunda más grande del mundo stablecoinLas monedas estables pueden ser criptomonedas o algoritmos emitidos de forma privada... Más por capitalización de mercado, vinculado y totalmente colateralizado 1:1 al dólar estadounidense, tenía $ 3.3 millones de sus reservas con SVB. Esto provocó que el USDC perdiera su paridad 1:1 a 0.89 el 11 de marzo, y eventualmente regresara a su paridad 1:1 siguiendo el comunicado conjunto del Departamento del Tesoro, la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos. diciendo que pagarán a todos los depositantes de ambos bancos (Silicon Valley Bank y Signature Bank). Circle destacó en su actualización que el USDC está actualmente garantizado en un 77 % ($32.4 millones) con letras del Tesoro de EE. UU. y en un 23 % ($9.7 millones) con efectivo en una variedad de instituciones. Cualquiera puede ver toda la escala de liquidez hasta el número CUSIP en T-Bills a través del ticker USDXX. Tras el cierre de SVB, la FDIC creó Silicon Valley Bridge Bank, Asociación Nacional. Todos los depósitos, tanto asegurados como no asegurados, y sustancialmente todos los activos de SVB fueron transferidos al banco puente. El 27 de marzo de 2023, la FDIC anunció que celebró un acuerdo de compra y asunción de todos los depósitos y préstamos de Silicon Valley Bridge Bank, Asociación Nacional, por parte de First–Citizens Bank & Trust Company, Raleigh, Carolina del Norte. SVB Securities (el banco de inversión) y SVB Capital (el negocio de inversión crediticia y de capital de riesgo) no están bajo administración judicial de la FDIC. Según se informa, SVB Financial Group está explorando varias opciones estratégicas para las filiales no bancarias de SVB. Sus destinos siguen siendo inciertos. Como efecto dominó, en el Reino Unido, el Banco de Inglaterra vendió la subsidiaria británica de Silicon Valley Bank (SVPUK) a HSBC por $1.
El banco Silvergate, amigable con las criptomonedas, cierra operaciones voluntariamente
El 01 de marzo de 2023, Silvergate Capital Corporation, un banco con sede en California, que cotiza en la Bolsa de Nueva York (SI), que brinda servicios bancarios a empresas criptográficas, declaró en una presentación de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) que no podía presentar su Informe Anual por el ejercicio económico finalizado el 31 de diciembre de 2022, dentro del plazo señalado. A diferencia de los criptobancos suizos, Sygnum Bank y SEBA Bank AG, que son efectivamente custodios con una licencia bancaria, Silvergate Bank mantuvo los depósitos de los clientes en el balance general, apareciendo como pasivos y con esos depósitos, los criptobancos estadounidenses compran activos, con el objetivo para obtener ingresos.
Según Fidelity, el 90 % de los depósitos de Silvergate eran de firmas criptográficas. Debido al colapso de FTX (uno de los clientes clave de Silvergate) y la recesión del mercado de criptomonedas, Silvergate sufrió una avalancha significativa de retiros de criptomonedas, más de $8 mil millones solo en el cuarto trimestre de 4. Para pagar en su totalidad los anticipos pendientes de $2022 millones recibidos del Federal Home Loan Bank of San Francisco, Silvergate se vio obligado a vender $4.3 millones en valores a largo plazo, lo que generó pérdidas récord de $5.2 millones para el año que finalizó el 948 de diciembre de 31. (declaraciones no auditadas), en comparación con los ingresos netos de $ 2022 millones del año anterior que finalizó el 75 de diciembre de 31. Los VASP clave, como Coinbase, Bitstamp, Galaxy, Gemini y los emisores de monedas estables Paxos y Circle, eliminaron a Silvergate como su socio bancario. El 2021 de marzo de 8, Silvergate anunció que el banco planeaba liquidar voluntariamente las operaciones y liquidar para reembolsar por completo todos los depósitos. La acción se hundió de $2023 el 23 de enero de 3 a $2023 el 2.26 de marzo de 16.
El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York asume el control de Signature Bank
Signature era un banco comercial autorizado por el estado de Nueva York y estaba asegurado por la FDIC, con activos totales de aproximadamente $110 mil millones y depósitos totales de aproximadamente $88 mil millones al 31 de diciembre de 2022. Tras el cierre de Silicon Valley Bank, el 12 de marzo de 2023 , el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) anunció que se había hecho cargo de Signature Bank, un gran prestamista en la criptoindustria, nombrando a la FDIC como síndico del banco. Esta fue la segunda quiebra de un banco centrado en las criptomonedas en tres días.
El colapso de Silicon Valley Bank desencadenó una corrida bancaria -algunos argumentaron irracional- en depósitos en Signature Bank, ya que este no era un gran prestamista de alta tecnología, ni tenía criptomonedas como su propio activo (como lo hizo Silvergate), pero facilitó dos de sus clientes comerciales que querían tratar entre sí en criptografía para hacerlo. Además, Signature tenía grandes clientes depositantes sin seguro que superaban el umbral máximo asegurado de la FDIC de $250 XNUMX, debido al hecho de que su base de clientes está compuesta por los principales propietarios, que entraron en pánico y comenzaron a retirarse.
El motivo del cierre de Signature no se debió a que no estuviera garantizado (el NYDFS no ha dicho que el banco sea insolvente), sino que representaban un riesgo sistémico para el sistema financiero con sus relaciones bancarias con empresas criptográficas. Barney Frank, excongresista y arquitecto de las históricas regulaciones bancarias Dodd-Frank, que ahora se desempeña como miembro de la junta directiva de Signature Bank, sugirió que Signature fue víctima de un ataque político, y que los reguladores querían enviar un mensaje muy fuerte contra las criptomonedas. , incluso si los bancos están haciendo "cosas criptográficas" de manera responsable. Sin embargo, los reguladores identificaron algunas preocupaciones subyacentes: es decir, ser investigado por el Departamento de Justicia de los EE. UU. por trabajar con criptoclientes, e investigaciones preexistentes por parte del Departamento de Justicia por posibles infracciones fiscales y AML relacionadas con las criptotransacciones.
Declaración conjunta del Tesoro, la Reserva Federal y la FDIC
El 12 de marzo de 2023, el Departamento del Tesoro, la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos emitieron un comunicado conjunto diciendo que reembolsarían a todos los depositantes de ambos bancos (Silicon Valley Bank y Signature Bank) y tomar otras medidas para contener el riesgo de una crisis bancaria mayor.
FED para proporcionar fondos adicionales a los bancos para satisfacer todas las necesidades de sus depositantes.
El 12 de marzo de 2023, la Junta de la Reserva Federal anunció que pondría a disposición fondos adicionales para las instituciones de depósito elegibles para ayudar a garantizar que los bancos tengan la capacidad de satisfacer las necesidades de todos sus depositantes. El financiamiento adicional estará disponible a través de la creación de un nuevo Programa de financiamiento a plazo bancario (BTFP, por sus siglas en inglés), que ofrece préstamos de hasta un año de duración a bancos, asociaciones de ahorro, uniones de crédito y otras instituciones de depósito elegibles que prometen bonos del Tesoro de EE. UU., deuda de agencias y valores respaldados por hipotecas, y otros activos calificados como garantía. Estos activos se valorarán a la par. El BTFP será una fuente adicional de liquidez contra valores de alta calidad, eliminando la necesidad de una institución de vender rápidamente esos valores en tiempos de estrés. Esta acción reforzará la capacidad del sistema bancario para salvaguardar los depósitos y garantizar la provisión continua de dinero y crédito a la economía.
El presidente Biden insta a que el Congreso actúe para fortalecer la rendición de cuentas de los altos ejecutivos bancarios
Tras el colapso de los dos bancos Silicon Valley y Signature, el presidente Biden insta a que el Congreso actúe para fortalecer la rendición de cuentas de los altos ejecutivos bancarios. El presidente Biden solicitó al Congreso que tome medidas para fortalecer la capacidad del gobierno federal para responsabilizar a la alta gerencia cuando sus bancos quiebren y entren en la administración judicial de la FDIC debido a la mala administración y la asunción de riesgos excesivos, y ampliar la autoridad de la FDIC para recuperar la compensación de los ejecutivos, para imponer multas y prohibir que los ejecutivos vuelvan a trabajar en la industria bancaria.
NYDFS multa a BitPay 1 millón de orden de consentimiento por deficiencias de AML y ciberseguridad
El 16 de marzo, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) multó a BitPay, un BitcoinEl término "Bitcoin" puede referirse a la red Bitcoin,... Más proveedor de servicios de pago $ 1 millón, luego de dos exámenes y una investigación de cumplimiento por violaciones de las regulaciones de moneda virtual y ciberseguridad. Específicamente, el NYDFS encontró que BitPay no pudo mantener un programa AML efectivo: aplicar procesos, políticas y procedimientos de calificación de riesgo que rigen los riesgos ALD, la garantía de calidad y el proceso de incorporación. BitPay también deberá presentar al NYDFS un plan de acción que describa en detalle su remediación de las violaciones anteriores, así como las fechas de finalización previstas.
¿ETH es un valor? El fiscal general de Nueva York demanda a KuCoin por no registrarse El 14 de marzo de 2023, la fiscal general de Nueva York, Letitia James, presentó una demanda contra KuCoin, con sede en Seychelles, por no registrarse como corredor de bolsa de valores y materias primas y por operar como una plataforma de comercio de divisas virtual sin una licencia. Supuestamente, KuCoin también vende valores no registrados en forma de KuCoin Earn, mientras que Letitia James también afirmó ante el tribunal que "Ethereum" es un valor. Si Éter (ETH)Ether (ETH) es la criptomoneda nativa del bloque Ethereum... Más es considerado un valor por un tribunal estatal, podría incitar a los reguladores federales a actuar contra un criptoactivo importante, lo que podría significar que cada criptointercambio en los EE. UU. tendría que registrarse como una plataforma de comercio de valores con la SEC.
11 bancos estadounidenses anunciaron $ 30 mil millones en depósitos en First Republic Bank
El 16 de marzo de 2023, 11 bancos importantes de EE. UU. anunciaron $ 30 mil millones en depósitos en First Republic Bank. Como parte del paquete de ayuda, JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup y Wells Fargo acordaron colocar cada uno $5 mil millones en depósitos no asegurados en First Republic. Morgan Stanley y Goldman Sachs depositarán $2.5 mil millones cada uno en el banco. Los $5 mil millones restantes consistirían en contribuciones de $1 mil millones de BNY Mellon, State Street, PNC Bank, Trust y US Bank. En una declaración conjunta del Departamento del Tesoro, la Reserva Federal, la FDIC y la OCC, "esta muestra de apoyo de un grupo de grandes bancos es muy bienvenida y demuestra la resistencia del sistema bancario".
Subsidiaria de New York Community Bancorp, Inc., para asumir depósitos de Signature Bridge Bank, NA, de la FDIC El 19 de marzo, la FDIC celebró un acuerdo de compra y asunción de prácticamente todos los depósitos y ciertas carteras de préstamos de Signature Bridge Bank. Las 40 sucursales anteriores de Signature Bank operarán bajo Flagstar Bank, una subsidiaria de propiedad total de New York Community Bancorp's Inc. Las sucursales abrirán durante su horario comercial normal. Los clientes de Signature Bridge Bank, NA, deben continuar usando su sucursal actual hasta que reciban un aviso de la institución a cargo de que el servicio bancario completo está disponible en las sucursales de Flagstar Bank, NA
El Informe económico del presidente de la Casa Blanca sigue siendo crítico con respecto a los beneficios de los activos digitales El 20 de marzo de 2023, la Casa Blanca publicó el Informe económico del presidente, junto con el informe anual del Consejo de asesores económicos. El capítulo 8 se titula "Activos digitales: reaprendizaje de los principios económicos", y la primera sección del capítulo 8 se titula "El atractivo percibido de los criptoactivos". El informe sigue siendo crítico con las criptomonedas y afirma: “Los criptoactivos hasta la fecha no parecen ofrecer inversiones con ningún valor fundamental, ni actúan como una alternativa efectiva al dinero fiduciario, mejoran la inclusión financiera o hacen que los pagos sean más eficientes; en cambio, su innovación se ha centrado principalmente en crear escasez artificial para respaldar los precios de los criptoactivos, y muchos de ellos no tienen un valor fundamental”. El informe no proporcionó recomendaciones para acciones regulatorias para direcciónEn un contexto de criptomonedas, una dirección es un k criptográfico... Más cualquiera de las preocupaciones citadas, pero también sigue siendo optimista con respecto a los usos de la tecnología subyacente: "Aún así, a medida que las empresas y los gobiernos experimentan con DLT, es concebible que algunos de sus beneficios potenciales puedan materializarse en el futuro".
La FED de EE. UU. publica un informe que detalla los motivos para denegar la solicitud de Custodia Banks La Reserva Federal de los Estados Unidos publicó un informe de 86 páginas que detalla los motivos para denegar la solicitud de membresía de Custodia Bank en enero, incluida la participación del banco en el criptoespacio. La Junta ha determinado que la aprobación de la solicitud de membresía de Custodia en el Sistema de la Reserva Federal sería inconsistente con los factores de poderes administrativos, financieros y corporativos que la Junta debe considerar bajo el Código de EE. UU. 12 § 322- Determinación sobre la solicitud. Estas preocupaciones aumentaron aún más debido a que Custodia es una institución de depósito no asegurada y puede afectar la forma en que otros legisladores considerarán la aprobación de proyectos adicionales. Al momento del examen previo a la membresía, la Junta evaluó que Custodia aún no había desarrollado un marco de gestión de riesgos suficiente para sus actividades propuestas relacionadas con criptoactivos, ni había abordado los riesgos altamente correlacionados asociados con su modelo comercial no diversificado, ni si hubiera demostrado que podía gestionar satisfactoriamente los importantes riesgos de LA/FT y Sanciones presentados por su plan de negocios propuesto.
La CFTC demanda a Binance El 27 de marzo de 2023, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) presentó una demanda civil contra varias entidades de Binance: Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited, Binance (Services) Holdings Limited y contra Changpeng Zhao ( Director Ejecutivo) y Samuel Lim (ex Director de Cumplimiento). Gretchen Lowe, consejera principal y subdirectora principal de la División de Cumplimiento de la CFTC, afirmó que el quid de la queja de la Comisión contra Binance se centra en la supuesta evasión intencional de las leyes estadounidenses por parte de los acusados. La acción de cumplimiento de la CFTC contra Binance muestra la determinación de la agencia de buscar plataformas de activos digitales. CZ de Binance respondió a través de un blog de Binance ese mismo día: "Hoy, la CFTC presentó una demanda civil inesperada y decepcionante, a pesar de que trabajamos en cooperación con la CFTC durante más de dos años". CZ y Binance afirman que el cumplimiento tiene hechos incompletos.
Operador vietnamita de ChipMixer acusado de lavado de dinero, ataques de ransomware, mercados Darknet, estafadores y criptoatracos patrocinados por el estado
El 15 de marzo de 2023, el Departamento de Justicia de EE. UU. anunció un derribo internacional coordinado de ChipMixer, un Darknet criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más mezclador que procesó más de $ 3 mil millones en transacciones ilegales entre 2017 y el presente, y ha alimentado ataques de ransomware, robos criptográficos patrocinados por el estado y compras en la red oscura en todo el mundo. La operación involucró la incautación autorizada por la corte de dos dominios que dirigían a los usuarios al servicio ChipMixer y una cuenta de Github, así como la cuenta de Github federal alemana. Abogados de Un criminal es un individuo o grupo que ha sido condenado... Más Incautación por parte de la policía (el Bundeskriminalamt) de los servidores back-end de ChipMixer y más de $46 millones en criptomonedas. Junto con este cierre, Minh Quoc Nguyen, de 49 años, de Hanoi, Vietnam, fue acusado hoy en Filadelfia de lavado de dinero, operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia y robo de identidad, relacionado con la operación de ChipMixer.
CEX.io cancelará sus depósitos y retiros en USD
CEX.io informó a sus clientes de EE. UU. que, como medida proactiva, suspendería sus funciones de depósito y retiro en USD. Esta decisión se tomó a la luz de la incertidumbre actual que rodea al sistema bancario de EE. UU. y hasta que el entorno bancario
cristaliza con certeza. A partir del 3 de abril de 2023, los clientes ya no podrán mantener saldos en USD, pero podrán seguir usando USD para comprar activos digitales al instante. Anteriormente, en febrero de 2023, la FDIC emitió una carta de cese y desistimiento a CEX.io exigiendo que dejara de afirmar que los dólares estadounidenses en las billeteras de moneda fiduciaria de CEX.io estaban asegurados por la FDIC, y que tomara medidas correctivas inmediatas para abordar estos falsos y declaraciones engañosas.
Bittrex cerrará sus operaciones en EE.UU.
Después de nueve años de operaciones, Bittrex, con domicilio en EE. UU., anunció que cerrará sus operaciones en EE. UU. a partir del 30 de abril de 2023, alegando razones de viabilidad para continuar operando en el entorno regulatorio y económico actual poco claro de EE. UU. Bittrex destacó que todos los fondos de los clientes permanecieron seguros y podrían retirarse por completo de inmediato, y que esta decisión no afectó a los clientes fuera de los EE. UU. que usan Bittrex Global.
Análisis normativo y legislativo – EMEA
Project Icebreaker explora cómo se puede usar una CBDC minorista en pagos transfronterizos
El 6 de marzo de 2023, los bancos centrales de Israel, Noruega y Suecia y el BIS Innovation Hub compartieron los resultados de Icebreaker, un proyecto para explorar los posibles beneficios y desafíos del uso de CBDC minoristas en pagos transfronterizos. Probó la viabilidad técnica de interconectar las CBDC minoristas para realizar transacciones transfronterizas/entre divisas entre diferentes pruebas de concepto de CBDC basadas en DLT. El proyecto fue una colaboración entre el Banco de Israel, Norges Bank, Sveriges Riksbank y BIS Innovation Hub.
FCA investiga el funcionamiento ilegal de cajeros automáticos criptográficos El 8 de marzo de 2023, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido anunció que llevó a cabo una operación conjunta con la Policía Metropolitana para inspeccionar varios lugares en el este de Londres como parte de una campaña más amplia contra el funcionamiento ilegal de cajeros automáticos criptográficos.
El Parlamento de la UE aprueba un proyecto de reglamento de contratos inteligentes en virtud de la Ley de datos Contratos inteligentesUn contrato inteligente es un protocolo informático destinado a digitall... Más caen bajo el Artículo 30 de la Ley de Datos, sobre "requisitos esenciales con respecto a los contratos inteligentes para el intercambio de datos". Los desarrolladores de contratos inteligentes pueden necesitar diseñar posibilidades de reinicio para permitir la terminación o interrupción de transacciones. La legislación y sus disposiciones sobre contratos inteligentes no están dirigidas explícitamente a la industria de la criptografía, sino que se centran en los datos de los dispositivos conectados o el Internet de las cosas. Sin embargo, a algunos les preocupa que, si no se define claramente, la Ley de datos puede tener un gran alcance.
efectos en las criptomonedas, es decir, contratos inteligentes utilizados en DeFi. La legislación ahora viajará a negociaciones tripartitas, donde cada institución de la UE defenderá su posición.
La ley de Luxemburgo respalda los valores DLT como garantía
El 9 de marzo de 2023, el Parlamento de Luxemburgo adoptó el Proyecto de Ley 8055, que modifica la Ley de Luxemburgo de 5 de agosto de 2005 sobre acuerdos de garantía financiera, que reconoce los valores basados en DLT como garantía. También amplía la definición de instrumentos financieros para incluir aquellos emitidos bajo el Régimen Piloto DLT de la UE, que entrará en vigor a finales de este mes.
UBS comprará Credit Suisse por más de 3 millones de dólares para poner fin a la crisis
UBS pagará más de $ 3 mil millones para comprar Credit Suisse en un acuerdo negociado por el gobierno. Esto es más de 0.50 francos suizos por acción en sus propias acciones, por encima de una oferta anterior de 0.25 francos suizos, sin embargo, la movida se hizo evitando el voto de los accionistas de UBS. El Banco Nacional Suizo acordó ofrecer una línea de liquidez de $ 100 mil millones a UBS como parte del acuerdo. Los activos totales de Credit Suisse son de $ 578 mil millones aproximadamente el doble en comparación con Silicon Valley Bank ($ 209 mil millones), mientras que las principales partes interesadas de Credit Suisse incluyen Saudi National Bank (9.9 %), Qatar Holding LLC (5 %), Olayan Group (4.9 %), BlackRock Inc. ,. (4%), los negros y muchos otros caen por debajo del 3 por ciento.
Ocho intercambios rusos utilizan Telegram y mensajeros de dinero para entregar dinero en efectivo en Londres
Transparencia Internacional Rusia publicó un informe que destaca que al menos ocho intercambios de criptomonedas con sede en Rusia, que ofrecieron transferencias en USDT de forma privada, finalmente se entregaron en efectivo en Londres a través de mensajeros de habla rusa. No se requirió identificación al realizar el intercambio, mientras que ninguno de los ocho intercambios de criptomonedas se registró con fines antilavado de dinero en el Reino Unido. En su lugar, se utiliza una foto de cualquier billete con un número de serie, que se debe mostrar al servicio de mensajería de dinero. a la entrega. La forma más común de comunicarse con el intercambio de cifrado es el chat de Telegram o un chat en vivo en su sitio web. Los ocho intercambios son: Pridechange, Bitokk, Alfa.exchange, Finex24, Mychange, 24ExPay, Suex, Trust-exchange.
Bancos alemanes ofrecerán comercio de bitcoins
German Dwpbank ofrecerá comercio de bitcoin a 1,200 bancos afiliados a través de una nueva plataforma, wpNex, que ofrecerá bitcoin a todos los clientes minoristas de sus afiliados en la segunda mitad de este año. El servicio contará con cuentas criptográficas junto con otras cuentas de clientes bancarios y no requerirá procedimientos adicionales de Conozca a su cliente. El proveedor de billetera como servicio Tangany y el servicio de comercio de activos digitales Tradias de Bankhaus Scheich también participarán en la nueva oferta. Los clientes minoristas no tendrán claves privadas. El banco planea ofrecer otras criptomonedas, activos digitales y valores tokenizados en el futuro.
Análisis regulatorio y legislativo – APAC
El Ministerio de Finanzas de la India trae los criptoactivos bajo su Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) existente.
El 7 de marzo de 2023, el gobierno emitió una notificación para incluir transacciones que involucren criptoactivos bajo la Ley de Prevención de Lavado de Dinero. Estableció la naturaleza de las transacciones que se cubrirán bajo PMLA para incluir: fiat-to-crypto, crypto-to-crypto intercambios, transferencias y custodia. Se espera que la medida ayude a las agencias de investigación a tomar medidas contra las criptoempresas. La Dirección de Cumplimiento y el Departamento de Impuesto sobre la Renta han investigado o están investigando varios casos de empresas que realizan intercambios y transacciones de criptomonedas.
RBI y el Banco Central de los EAU firman un memorando de entendimiento sobre la colaboración de CBDC El 15 de marzo de 2023, el Banco de la Reserva de la India (RBI) anunció su entrada en un memorando de entendimiento (MoU) con su contraparte en los Emiratos Árabes Unidos (EAU), para permitir la colaboración en áreas emergentes de la banca, incluida la tecnología financiera y la investigación de las monedas digitales del banco central (CBDC).
Análisis regulatorio y legislativo – LATAM El 17 de marzo de 2023, el presidente de Venezuela, Nicolás Maduro, anunció la reorganización de la Superintendencia Nacional de Criptoactivos (Sunacrip), la máxima autoridad reguladora de criptomonedas del país. La administración afirma que la medida tiene como objetivo proteger a los ciudadanos venezolanos de los impactos adversos de las sanciones económicas, entre otras razones.
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- Fuente: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-8/
