Puntos clave:

• El precio de bitcoin y de los ETF de bitcoin es casi idéntico.
• Los ETF son más adecuados para inversores que desean gestionar sus bitcoins y otras inversiones desde una cuenta de corretaje tradicional, como acciones y bonos.
• Comprar y mantener bitcoins directamente es más adecuado para inversores con confianza en las criptomonedas que se sienten cómodos configurando y administrando su cuenta o billetera criptográfica. También abre el potencial para participar en oportunidades de DeFi.

Ahora que la SEC ha aprobado los ETF de bitcoin al contado, es más fácil que nunca para los inversores en criptomonedas comprar y mantener bitcoins en sus carteras. (Consulta nuestra guía para Invertir en ETF de Bitcoin.)

Sin embargo, los inversores avispados todavía se preguntan: ¿Vale la pena invertir en ETF de bitcoin en lugar de bitcoin real?

Este artículo explora las principales diferencias entre las dos opciones para ayudarle a decidir cuál puede ser mejor para su cartera.

ETF de Bitcoin versus tenencia directa de Bitcoin

Aunque la ETF de bitcoin están vinculados al precio de bitcoin por capitalización de mercado, difieren significativamente de su activo principal.

Exploremos en qué se diferencian según varios factores:

Accesibilidad

Tanto los ETF de bitcoin como los de bitcoin son fácilmente accesibles para inversores institucionales y minoristas.

• Bitcoin cotiza en cientos de intercambios de criptomonedas, incluidas plataformas populares como Coinbase y Binance. Los inversores pueden comprar criptomonedas pagando con moneda fiduciaria o intercambiando monedas digitales. En este caso, son propietarios de bitcoins y pueden trasladarlos a un lugar seguro. billetera digital para acceder a las claves privadas.
• Los ETF de Bitcoin tienen mayor liquidez y son más accesibles para los inversores tradicionales. Pueden comprarlos a través de corredores tradicionales como Schwab y Etrade, y pueden comprar fácilmente acciones de ETF a través de estos corredores pagando con dinero fiduciario.

Disponibilidad

Si bien bitcoin está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana, las acciones de ETF solo se pueden negociar durante el horario de mercado, que son los días hábiles de 9.30:4.00 a. m. a XNUMX:XNUMX p. m., hora del Este. Esto puede significar que aquellos inversores que quieran acceso directo consideren que los ETF son demasiado tradicionales.

Riesgo

Invertir en bitcoins a través de un intercambio de cifrado de buena reputación o comprar acciones de ETF a través de un corredor son enfoques seguros. Sin embargo, lo primero implica riesgos ligeramente mayores, especialmente para los inversores que no son expertos en tecnología.

Mantener criptoactivos en un billetera caliente puede ser más riesgoso debido a posibles ataques de piratería o incluso a la quiebra de un intercambio, como le sucedió a FTX. La forma más segura es mover fondos a una billetera de hardware segura, pero perderla o perder el acceso a la clave privada significa que los fondos criptográficos desaparecerán para siempre.

Invertir en ETF es generalmente seguro, ya que los fondos están regulados, pero los accionistas deben confiar en la empresa emisora.

Returns

Dado que los ETF mantienen bitcoin bajo custodia, tienen rendimientos similares a lo largo del tiempo. Aún así, los ETF a veces pueden volverse más volátiles. Al momento de escribir este artículo, han superado a BTC.

Además, los operadores a corto plazo deben tener en cuenta que los ETF no están disponibles para negociar fuera del horario de mercado.

Costes

Negociar acciones de ETF de bitcoin puede resultar un poco más caro. La mayoría de los ETF de bitcoin, incluidos los proporcionados por BlackRock, VanEck y Fidelity, cobran un Tarifa 0.25% por comercio. El ETF de Grayscale, que representa más del 60% del total de tenencias de ETF de bitcoin, cobra una tarifa del 1.5%.

Las tarifas comerciales en los intercambios de cifrado son mucho más bajas. En Coinbase, por ejemplo, las tarifas varían desde 0.05% a% 0.6.

Regulación

La SEC regula completamente los ETF de Bitcoin, garantizando que las reservas totales de Bitcoin estén bajo custodia.

El propio Bitcoin está alojado en una red global descentralizada sin autoridad que lo gobierne, y la regulación de las plataformas criptográficas es todavía limitado en los EE.UU.

En particular, bitcoin se trata como una materia prima en los EE. UU., mientras que las acciones del ETF representan valores.

Consideraciones para inversores

Los ETF de Bitcoin y los bitcoins físicos reaccionan a las mismas condiciones del mercado. Además, dado que sus cotizaciones de precios se mueven casi a la par, están casi perfectamente correlacionadas positivamente, lo que les otorga los mismos perfiles de riesgo.

Sin embargo, en cuanto a los objetivos de inversión, las dos opciones pueden satisfacer necesidades diferentes.

Específicamente, los ETF son más fáciles para los inversores que desean diversificar una cartera tradicional que también asigna acciones y bonos (la estrategia que seguimos en nuestro Cartera de creyentes de blockchain). Puede mantener todas sus acciones, bonos y bitcoins en una sola cuenta.

Al tener bitcoins directamente, necesitarás abrir una cuenta o billetera separada para guardar tus bitcoins y tu cuenta de corretaje. Es un poco más complicado, pero te da control sobre tu BTC.

¿Qué son los ETF de Bitcoin?

Los ETF al contado de Bitcoin son fondos de inversión que ofrecen a los inversores exposición directa a bitcoin.

Los ETF cotizan en los mercados de valores tradicionales, como el Nasdaq y la Bolsa de Nueva York (NYSE), y están regulados por la SEC.

Estos ETF deben mantener bitcoins reales con un custodio, lo que les permite seguir de cerca el precio de bitcoin.

¿Qué es Bitcoin (BTC)?

Bitcoin es un activo digital que reside en blockchain, que está administrado por una red descentralizada de nodos distribuidos en todo el mundo.

Es el primer caso de uso de blockchain y siempre ha sido la criptomoneda más grande por capitalización de mercado, con una valoración de 1.3 billones de dólares al momento de escribir este artículo.

Bitcoin fue lanzado por una entidad anónima que lo concibió como un sistema monetario descentralizado entre pares. Sin embargo, se ha convertido en una reserva de valor (SOV), que ofrece a los inversores una forma alternativa de almacenar riqueza y protegerse contra la inflación.

Para llevar del inversor

En conclusión, los ETF de bitcoin son más fáciles para los inversores tradicionales que desean exposición a bitcoin dentro de sus cuentas de corretaje estándar. Pueden realizar inversiones en ETF de bitcoin para diversificar sus carteras tradicionales de acciones y bonos.

Invertir directamente en bitcoins es mejor para los entusiastas de las criptomonedas que comprenden las complejidades de las transacciones blockchain, las billeteras digitales y los productos criptográficos. Los poseedores de Bitcoin también pueden participar en las finanzas descentralizadas (DeFi) mediante la conversión a Wrapped Bitcoin (WBTC), lo que abre varias oportunidades rentables.

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• Fuente: https://www.bitcoinmarketjournal.com/bitcoin-etfs-vs-btc/