La siguiente es una publicación invitada de Brendan Cochrane, Socio de YK Law LLP.

Las herramientas de inteligencia artificial podrían revolucionar los esfuerzos contra el lavado de dinero en las transacciones de criptomonedas. Estas herramientas pueden analizar muchas más transacciones rápidamente que cualquier ser humano, ayudando a los bancos y a las autoridades a mantenerse al día con el volumen de transacciones, de las cuales hay millones por día.

Dado que las estrategias populares de lavado de dinero incluyen realizar una serie de transacciones rápidas entre cuentas, ser capaz de identificar rápidamente transacciones sospechosas puede dar una ventaja a las autoridades, pero debemos recordar que la IA no es una panacea para combatir el lavado de dinero. Los delincuentes, los Estados delincuentes y los terroristas también tienen acceso a herramientas de inteligencia artificial, que pueden utilizar para perpetrar más fraudes y evadir los controles de lavado de dinero.

Las herramientas de inteligencia artificial pueden ayudar a las fuerzas del orden a encontrar patrones sospechosos en transacciones financieras mucho más rápido que los humanos.

Según el investigador Mathieu Weil, la IA puede ayudar a reducir los falsos positivos en el trabajo contra el lavado de dinero entre un 30 y un 50 por ciento, ayudar a digitalizar los procesos de Conozca a su Cliente e identificar a los beneficiarios finales. También puede ayudar a garantizar el cumplimiento de las regulaciones nacionales e identificar nodos de validación que están bajo sanción o controlados por delincuentes.

"La tecnología Blockchain está siendo reconocida por su potencial para mejorar significativamente los procesos AML", escribe Weill. “Sus propiedades inherentes, como la inmutabilidad y la transparencia, lo convierten en una herramienta ideal para mantener registros de transacciones financieras seguros y a prueba de manipulaciones. Blockchain puede facilitar el intercambio en tiempo real de documentos KYC actualizados e historiales de transacciones. . . haciendo más difícil para los blanqueadores ocultar sus actividades”.

Los profesionales encargados de hacer cumplir la ley necesitan toda la ayuda que puedan obtener. Sólo los reguladores del estado de Nueva York tienen una acumulación de decenas de miles de transacciones que monitorear, según Arthur Mueller de Fusión de trabajo.

Las herramientas de IA no están sólo en manos de las autoridades y las instituciones financieras. Los ciberdelincuentes también tienen acceso a ellos y, en algunos casos, están creando los suyos propios. Esto complicará las cosas para los sectores público y privado, además de permitir a los delincuentes robar, defraudar o lavar dinero aún más rápido y a mayor escala.

Según la Revista Infosecurity,

“Los modelos de IA generativa se pueden utilizar para hacer que los procesos de lavado de dinero sean más eficientes para los delincuentes financieros; por ejemplo, ayudando a crear empresas, facturas, registros y estados financieros falsos, encontrar lagunas en la legislación e incluso generar cuentas extraterritoriales en las que ocultar fondos. "

Planes criminales menos elaborados también han comenzado a emplear IA. Los estafadores que ejecutan estafas románticas de “matanza de cerdos” ya están utilizando herramientas como Chat GPT para hacer propuestas más convincentes a las víctimas. En la Dark Web se venden herramientas de IA adversarias como Fraud GPT y Worm GPT.

Fraude GPT ayuda a los delincuentes a “escribir código malicioso; crear malware indetectable; encontrar contenedores que no sean VBV; crear páginas de phishing; construir herramientas de piratería; encontrar grupos, sitios y mercados de piratería; escribir páginas y cartas fraudulentas; encontrar fugas y vulnerabilidades; y aprender a codificar o piratear”.

Según Gary Anderson de Kivu Consulting:

"Los ciberdelincuentes y la comunidad de actores de amenazas tienen conocimientos tecnológicos, están motivados y tienden a ser los primeros en adoptar las nuevas tendencias tecnológicas cuando ven ventajas y mejoras en la forma en que pueden evolucionar sus herramientas, técnicas y prácticas".

Algunos delincuentes, por otro lado, están utilizando las promesas de la IA para atraer falsamente a las víctimas a estafas de inversión. Según un comunicado de prensa del Departamento de Justicia:

“David Gilbert Saffron, de 51 años, de Australia, y Vincent Anthony Mazzotta Jr., de 52 años, de Los Ángeles, supuestamente conspiraron para operar un plan fraudulento para inducir a las víctimas a invertir en varios programas comerciales que prometían falsamente emplear un robot comercial automatizado de inteligencia artificial. para intercambiar las inversiones de las víctimas en los mercados de criptomonedas y obtener ganancias de alto rendimiento ". Esta práctica engañosa también se conoce como “lavado de IA”.

La adopción criminal de la IA significa que las fuerzas del orden, los bancos y otras empresas involucradas en las criptomonedas deben adoptar estas herramientas antes de verse totalmente abrumados. También deben participar en actividades de divulgación pública y educar a las personas sobre las mejores prácticas de seguridad y cómo evitar estafas.

Tim Vasko, fundador de BlockCerts, ha articulado una solución transformadora: la fusión de la IA con la tecnología blockchain para crear un ecosistema fortalecido y confiable para todos los participantes. El concepto de Inteligencia Autenticada está a la vanguardia de la innovación de BlockCerts, fusionando los protocolos de prueba inmutables inherentes a blockchain con los sofisticados procesos de validación que sustentan la tecnología de GPT.

Este modelo de verificación avanzado garantiza que cada transacción no solo esté cifrada sino también verificada en múltiples capas, lo que reduce significativamente el riesgo de actividades fraudulentas, incluido el lavado de dinero.

Vasko enfatiza la practicidad y eficacia de este enfoque y afirma: “Nuestra estrategia trasciende los postulados teóricos; es un sistema activo y tangible que refuerza tanto los ámbitos convencionales de los negocios y las finanzas, como la dinámica del sector de las criptomonedas, con los valores indispensables de integridad y confianza.

La Inteligencia Autenticada no es sólo un concepto: es una plataforma operativa, un compromiso para garantizar que cada transacción cumpla con los estándares éticos más estrictos, cultivando una base de confianza dentro de los ecosistemas digitales conectados en los que todos operamos actualmente”.

La IA es una de las herramientas más poderosas jamás creadas. El “imperativo tecnológico” es el concepto filosófico de que las nuevas tecnologías son inevitables y esenciales y deben desarrollarse y aceptarse por el bien de la sociedad. Como tal, si bien podemos cosechar los beneficios de la adopción de la IA, es fundamental que los profesionales estén un paso por delante de los malos actores, mitigando los riesgos asociados con el uso de la IA generativa y usándola de manera proactiva para reforzar el cumplimiento.

Para obtener orientación sobre cómo aprovechar el poder de la IA para su negocio, comuníquese con Katya Gozias en GME@dhr-rgv.com o Brendan Cochrane en GME@dhr-rgv.com.

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